дивиденды

Время несется безудержно быстро, и вот уже наступило второе мая. Вчера (первого) рынок не работал в связи с праздником, и по этому свое регулярное инвестирование я осуществляю сегодня. Пополняю свой индивидуальный инвестиционный счет на 33333 рубля (делаю это вот уже восьмой год подряд), выбираю и покупаю на них акции публичных компани Федерации. План простой, пополняю мой ИИС на 33333 в месяц/100000 в квартал/ 400000 в год. Это всё ещё немаленькая сумма для среднестатистического инвестора, но всё же, думаю, уже вполне посильная многим нашим согражданам, особенно жителям обеих столиц, и еще нескольких наиболее зажиточных регионов. Почему я выбрал такую сумму для себя, хотя живу в довольно скромном касаемо зарплат Калининграде?! Просто я изначально хотел максимизировать оптимизацию налогообложения и возвращать положенные 52000 рублей НДФЛ.

Выбирать акции в разгар дивидендного сезона всегда психологически труднее всего. Все интересные бумаги, по которым уже объявили дивиденды, уже разогнаны спекулянтами и любителями «синиц в руках». Бумаги, по которым дивиденды не объявлены, но есть основания рассчитывать на хорошие дивиденды — тоже основательно выросли. А то, всё что не выросло, как правило, вероятнее всего не даст и дивидендов.

( Читать дальше )

Газпром предоставил отчет за 2023 г., где в отличие от многих конкурентов предоставил достаточно подробную информацию о финансовом состоянии компании.

Газовый бизнес в 2023 г. принес компании убыток в 1,18 трлн рублей, в то время как нефтяной сегмент заработал 764,9 млрд.

За кризисные два года Газпром направил в резервы на дебиторскую задолженность порядка 1 трлн рублей: 430 и 560 млрд рублей в 2022 и 2023 гг., соответственно. Получается, что часть списаний, которые были произведены на сумму в 1,1 трлн рублей, связаны с отказом гасить задолженность перед Газпромом.

Компания имеет бессрочные облигации на 732 млрд рублей. Часть из них в иностранной валюте. Эмитент обязан платить по ним купоны, если планирует выплачивать дивиденды. Пока платежи идут.

Общий долг газовой монополии оценен в 6,6 трлн рублей. Объем денежных средств составляет 1,4 трлн, таким образом, чистый долг равен 5,2 трлн, что по итогам 2023 г. эквивалентно 2,96 EBITDA. Согласно дивидендной политике, Газпром уплачивает 50% чистой скорректированной прибыли в качестве дивидендов. В 2023 г., по подсчетам Интерфакс, она была равна 724 млрд. Однако дивиденды выплачиваются, если долг не выше EBITDA в 2,5 раза. Поэтому менеджмент может пересмотреть их объем.

( Читать дальше )

?si=c4fJIDMXWb59P1dz

Ссылка на пост

Кто может знает? В каких примерно числах это будет? И я что то не понял, они могут что то выплатить чё ли? Смотрю там объёмы прям порядочные идут… Все походу прощаются с Газепычем, но при этом цена особо не падает… И даже как бы восстанавливается… Походу ребята окончательно разочаровались в сей бумаге… Значит походу дивиденды будут и она начнёт расти… Так обычно и бывает… Кстати вот если сравнить эмоции рынка в момент выхода отчетности и сейчас… то они как бы совершенно разные… Тогда это был какой то шок, сейчас всем уже пофиг, как будто ничего не произошло… Но при этом 17.5 ярдом объёма прошло… На минуточку, сейчас выходные мне кажется ещё и многие толком не торгуют, даже для сравнения у Сбера объем около пяточка… То есть кто то попрощался со своими позами… Я вот успел купить наоборот… Но у меня там свои приключения с ним, поэтому мне нормально… А вот кто то наверно психанул и слил, ну и кто с плечами баловались в диапазоне торговали тоже их наверно вынесло по дяде Коле.

( Читать дальше )

💸Настало время подсчитать свою дивидендную (но больше купонную) зарплату (или всё же пенсию?🤔) за 4-й месяц 2024 года. При позитивных результатах такого подсчета сохраняется мотивация инвестировать и наращивать свой «денежный ручеек» дальше.

Подпишитесь на мой телеграм, чтобы отслеживать мой путь к полностью пассивному доходу (ну или понаблюдать за тем, как я навернусь со всей дури и сойду с дистанции).

💰В этом посте честно делюсь итогами моего чисто пассивного дохода на российском фондовом рынке за апрель 2024 года.

Не хвастовства ради, а статистики для 😉



📍Предыдущий отчет о моем пассивном доходе на фондовом рынке за март 2024 г. можно почитать здесь.

Немного о логике подсчетов: 

💰Считаю купоны и дивиденды, поступившие на мои счета за календарный месяц — с первого по последнее число месяца включительно. Если, к примеру, официальный день выплаты по облигации пришёлся на 28 марта, а брокер зачислил мне купон только 2 апреля, то отношу этот купон уже к мартовской зарплате.

( Читать дальше )

Частые вопросы: «Покупать компанию до див отсечки или сразу после?», «А продавать компанию лучше до див отсечки или ждать когда закроет див гэп?»

У автора дивидендная стратегия и долгосрочное инвестирование, поэтому ответ будет с учётом этой специфики.

Короткий ответ:
Хороший актив [а хороший, это где бизнес растёт и вы можете рассчитывать получить бОльшие дивиденды и в след году и далее] имеет смысл покупать всегда. И до див отсечки, так вы получите дивиденды сразу, а не через год и сможете их реинвестировать или потратить на себя. И на дивидендном гэпе, так как можно взять актив подешевле. Считайте, что вы сразу реинвестировали дивиденды заранее. Какие-нибудь индексные фонды (вроде Тинькофф Индекс МосБиржи $TMOS ) сделают это только после того как деньги придут на счёт.

Другие активы, такие, где вероятность, что в след году будут аналогичные дивиденды небольшая или их вообще не будет, то вопрос, зачем их в целом покупать? Поиграть в Волка с Уолл-стрит? — Если да, то надо выбрать правильные активы.

( Читать дальше )

Совет директоров Группы Ренессанс cтрахование сегодня утвердил заключительные дивиденды по итогам 2023 года.

Речь идет о ранее рекомендованных менеджментом дивидендах по итогам 2023 года в размере примерно 1,3 млрд рублей, что составляет 2,3 рубля на акцию.

В случае одобрения Общим собранием акционеров 24 июня 2024 г., выплата будет осуществлена летом 2024 года. Датой закрытия реестра акционеров для получения дивидендов будет 5 июля 2024 г.

С учетом уже выплаченных дивидендов за первые 6 месяцев 2023 года, общая сумма дивидендов компании акционерам за весь 2023 год может составить 10 рублей на акцию. В абсолютном значении на дивиденды за 2023 год планируется направить 5,6 млрд рублей, или примерно 54% от чистой прибыли Группы за 2023 год.

Согласно дивидендной политике, RENI будет стремиться выплачивать дивиденды на полугодовой основе в размере не менее 50% от чистой прибыли за год, предшествующий выплате.

ПАО «Группа Ренессанс Страхование»

Решения совета директоров (наблюдательного совета)

Чистую прибыль в размере 8 206 223 009,46 рублей, полученную Обществом по результатам 2023 года, распределить следующим образом:

1 280 991 394 рублей (без учета 4 288 536 406 рублей, выплаченных в качестве дивидендов по результатам 1 полугодия 2023 года) направить на выплату дивидендов по обыкновенным акциям Общества (регистрационный номер основного выпуска 1-01-10601-Z, дата государственной регистрации основного выпуска – 06.08.2018, регистрационный номер дополнительного выпуска 1-01-10601-Z, дата государственной регистрации дополнительного выпуска – 23.09.2021, международный код (номер) идентификации ценных бумаг (ISIN): RU000A0ZZM04) в следующем размере и порядке:

a. размер дивидендов: 2,30 рублей за одну обыкновенную акцию Общества (без учета дивидендов в размере 7,70 рублей за 1 акцию, выплаченных по результатам 1 полугодия 2023 года); общая сумма дивидендов, подлежащая выплате, составляет 1 280 991 394 рублей;

( Читать дальше )

Результаты не совпали с ожиданиями рынка, особенно в части прибыли, т.к. ожидался хотя бы символический плюс, но в итоге – убыток. Акции снижаются на 2,7%. 

🔹Выручка просела за счёт снижения продаж за рубежом в 2,5 раза г/г. 

🔹Операционные расходы -8,4% г/г, но это не помогло компании остаться в плюсе по операционной прибыли. Далее наслоилось сокращение финансовых доходов в 3,7 раза, а также наличие финансовых расходов (несмотря на их сокращение на 44% г/г). 

🔹EBITDA оказалась в положительной зоне за счёт амортизации и прочих статей, но ниже в 2 раза г/г. 

🔹Долговая нагрузка (чистый долг/EBITDA) возросла до 2,96х против 1,06х в 2022 г. 

💰При получении чистого убытка возникает вопрос с дивидендами. Они выплачиваются не из чистой прибыли, а скорректированной на ряд параметров (прибыли/убытки по курсовым разницам, убытки от обесценения, доли в прибыли от СП и пр.). При этом важно соблюсти ковенанту по долговой нагрузке в 2,5х (чистый долг/EBITDA).  

( Читать дальше )

     Санкции Запада дают результаты. Народное достояние в плачевном состоянии. Отчёт Газпрома заставляет продавать в убыток акции. 

     Только недавно многие задавали вопросы «почему выросли акции Газпрома?». Вначале казалось, что ответ простой — я их продал. В акции начали набиваться мужички, желающие поучаствовать в лохотроне аукционе невиданной щедрости, где прогнозировалась какая-никакая прибыль Газпрома и выходящие с этого дивиденды в размере от 13 до 20 рублей и иногда даже выше. 
     После взрыва Северных потоков, закрытию трубы и других нехороших излишеств, поставки газа в Европу снизились. Газпром начал переориентацию на Азия и даже стал соединять Силу Сибири. 
     Дивиденды — дело хорошее, но зачем их получать государству, когда их можно было изымать через НДПИ? Что пару лет назад и сделали.
     Выручка Газпрома за 2023 год немножечко упала


( Читать дальше )