Акции

С началом февраля я решил изучить, как исторически вел себя российский рынок в этом месяце, и оценить текущие перспективы.

📈 Итоги января
За первый месяц года индекс Мосбиржи прибавил около 4% и оказался близким к преодолению уровня 3000 пунктов.

Основные факторы, поддержавшие рынок в январе:
✅ Неожиданное решение ЦБ 20 декабря 2024 года оставить ключевую ставку без изменений, хотя эксперты ожидали её повышения.
✅ Реинвестирование дивидендов от крупных компаний (Лукойл, Полюс, Хедхантер, Северсталь, ФосАгро), выплаченных в конце 2024 и начале 2025 года. Инвесторы получили более 500 млрд рублей, часть которых вернулась в рынок.
✅ Ожидания начала мирных переговоров на фоне прихода Дональда Трампа к власти в США.

💼 Как чувствует себя мой портфель?
С начала года мой портфель показал прирост в 0,5%, что ниже роста рынка (+4%). Однако с 2020 года я всё равно обгоняю рынок: +13,2% прибыли у меня против +5% индекса.

❄️🔆 Сезонность и рынок
Январский рост частично объясняется сезонным фактором. Исторически первые месяцы года (с января по апрель) являются благоприятным временем для российского фондового рынка.

В пятницу рынок попытался преодолеть уровень 3000 пунктов, но не смог удержаться и закрылся на отметке 2948, потеряв 0,6%.

Юань укрепился на 1% до 13,354, нефть продолжает двигаться в боковике, оставаясь в районе $76.

Трамп и пошлины: шоу продолжается
Американский президент активно исполняет свои предвыборные обещания, вводя новые торговые барьеры.

США установили пошлины в 25% на импорт из Канады и Мексики, а также в 10% на китайские товары. Канадская сторона уже отреагировала ответными мерами.

Для Штатов это шаг в двух направлениях: пополнение бюджета и стимуляция внутреннего производства. Кроме того, Трамп настроен пересмотреть статус Панамского канала в контексте растущего влияния Китая.

Тем временем мем-криптовалюта Трампа потеряла 75% от своих максимумов.

Торговые войны в прошлом часто приводили к негативным последствиям. Инфляция в США может снова ускориться, а мир становится всё более фрагментированным. Что принесёт этот раунд?

СВО: шаг к переговорам?
Зеленский заявил, что стороны находятся на максимально близком за три года расстоянии от достижения мира. Риторика постепенно смягчается, что может быть сигналом подготовки к переговорам.

❎ Выручка компании выросла в 4,7 раза (здесь и далее по сравнению с аналогичным периодом прошлого года), достигнув отметки в 715 миллионов ₽.

💵 Общий портфель группы, включающий ломбардное направление и ресейл, увеличился на 70%, составив более 2 миллиардов ₽.

📉 Доля товаров, находящихся в портфеле группы более квартала, снизилась с 29% до 6%. Это свидетельствует о хорошей оборачиваемости товаров.

📈 Количество клиентов группы по направлениям ломбард и ресейл увеличилось на 61% и превысило 18,7 тысяч человек.

На 2025 год компания хочет:
🔹 Развивать розничную сеть, используя синергию ломбардного бизнеса и ресейл направления.
🔹 Разработку и запуску собственной онлайн ресейл платформы.
🔹 Наращивать долю на рынке ресейла благодаря развитию офлайн инфраструктуры.

Пишите ✍️ в комментариях, верите ли вы в успех компании? Я держу их акции с прошлой весны.

Поставь лайк 👍 этому посту!
Материал канала Долгосрочный инвестор: t.me/DolgosrochniyInvestor

❗️ Давайте разберем интересные варианты среди акций второго эшелона. Хотя они менее популярны, чем голубые фишки, их потенциал роста часто превышает среднерыночный в периоды подъема.

🔥 Вот пять перспективных бумаг, заслуживающих внимания:

🏦 Совкомбанк $SVCB
■ Прогнозная цена на год: 17,7 руб.
■ Потенциал роста: +41%

📌 Банк демонстрирует устойчивость в условиях высоких ставок, сохраняя стабильные финансовые результаты. Успешное поглощение Хоум Банка укрепляет позиции Совкомбанка и его перспективы.

⛽️ Газпром нефть $SIBN
■ Прогнозная цена на год: 739 руб.
■ Потенциал роста: +34%

📌 После недавних дивидендов компания остаётся недооценённой по ключевым финансовым метрикам. Гэп после выплаты дивидендов пока не закрыт, что создаёт дополнительные возможности.

🩺 Мать и Дитя $MDMG
■ Прогнозная цена на год: 1145 руб.
■ Потенциал роста: +36%

📌 Лидер рынка с уверенным ростом выручки и прибыли. Отсутствие долгов особенно выгодно в условиях высоких ставок. После ноябрьских дивидендов акции продолжили рост, что подтверждает доверие рынка.

На календаре 3 февраля — понедельник, последний месяц этой теплой зимы, которая будто бы хочет взять реванш — за окном пошел мокрый снег...

Первый рабочий день февраля на бирже — пора заняться инвестициями.

Февраль 2025 года — 98-й месяц (9-й год) моих регулярных ежемесячных инвестиций на российском фондовом рынке.

Для тех, кто видит мой уже практически стандартный месячный отчёт впервые, я совсем недавно коротко рассказал о себе и о чем этот канал. 

Если ещё короче, то я ежемесячно инвестирую в акции российских компаний (преимущественно дивидендных) одинаковую сумму в 33333р (400к в год). Все дивиденды пока реинвестирую для достижения эффекта сложного процента. По плану, к 42 годам я собираюсь достичь дивидендной пенсии (сейчас мне 39, осталось 3 года). 

Сегодня приобретаю акции следующих компаний:

Банк СПБ 20 шт

Газпром нефть 6 шт

НЛМК 30 шт

Ростелеком-п 80 шт

Сургутнефтегаз-п 50 шт

Татнефть-п 6 шт

Транснефть-п 5 шт

Данные акции показались мне наиболее оптимальным набором, с учётом моего портфеля, изучения множества аналитических обзоров, и моих собственных мыслей и умозаключений.

СПБ Биржа в субботу и воскресенье, 1 и 2 февраля, провела биржевые торги. Возможность заключать биржевые сделки в выходные дни инвесторам предоставили пять участников торгов, 32 — подключались в тестовом или просмотровом режиме.

Объём торгов составил 27,56 млн рублей. За два дня инвесторы заключили 4190 сделок со всеми 16 доступными на торгах ценными бумагами российских компаний.

«Мы обеспечили участникам торгов доступ к сервису и создали все необходимые условия для проведения торгов в штатном режиме, — отметил Евгений Сердюков, генеральный директор СПБ Биржи. — Любой участник торгов, подключенный к СПБ Бирже, может предоставлять инвесторам доступ к торгам в выходные по своему усмотрению».

Участвуем в прямом эфире «Финам Инвестиций». CFO Whoosh Александр Синявский обсудит с инвестиционным аналитиком, блогером Сергеем Поповым операционные показатели компании за 2024 год и поделится планами бизнеса на будущее.

🗓 Когда: 4 февраля, вторник
⌚️ Во сколько: 11:00

Трансляция будет на YouTube-канале «Финам Инвестиции», а запись эфира появится в их сообществе во «ВКонтакте». Присоединяйтесь, будет интересно!

«Задача минимум, наверное, это реализовать тот уровень, который мы достигли в 2024 году, это и по объему перевезенных пассажиров — перевезти не меньше 55 миллионов, а в части финансового результата — обеспечить сопоставимый финансовый результаты и сопоставимую чистую прибыль. Это, наверное, наша основная цель 2025 года», - сообщил глава компании Сергей Александровский в интервью телеканалу «Россия-24».

Пассажиропоток группы «Аэрофлот» в 2024 году увеличился в годовом выражении на 16,8%, до 55,3 млн человек, говорится в сообщении группы. При этом головной перевозчик группы — авиакомпания «Аэрофлот» — увеличил перевозки пассажиров на 19,3%, до 30,1 млн человек. 

Ⓜ️ По данным ЦБ, в декабре 2024 г. спрос в кредитовании составил -192₽ млрд (-0,5% м/м и 14,2% г/г, в ноябре +123₽ млрд). В декабре 2023 г. он равнялся 563₽ млрд, полгода подряд происходит снижение относительно 2023 г. Можно с уверенностью вещать о стабилизации в розничном кредитовании: потреб. кредитование снижается быстрыми темпами (в декабре из-за секьюритизации портфель оказался в минусе и повлиял на общий спрос в кредитовании), автокредитование встало, ипотека стала более адресной. В корп. кредитовании минус из-за валютных кредитов, но ₽ кредиты продолжили рост. Перейдём же к данным:

🏠 Темпы роста ипотечного портфеля в декабре осталась на том же уровне, что и месяц назад — 0,4% (объём выдачи за 2024 г. составил 4,9₽ трлн, -37,2 г/г, завершение массовой льготной ипотеки чувствуется), кредитов было выдано на 291₽ млрд (в ноябре 274₽ млрд), в декабре 2023 г. выдали 785₽ млрд, разница ощутимая. Выдача ипотеки с господдержкой составила 239₽ млрд (210₽ млрд в октябре), почти вся выдача приходится на семейную ипотеку — 183₽ млрд (в ноябре 165₽ млрд).

Февраль встречает инвесторов набором важных событий. Лучше сохраните себе этот пост, чтобы ничего не пропустить.

3 февраля  — операционные результаты за январь от Мосгорломбард;

3 февраля  — отчетность по РСБУ за 2024 год от Аэрофлот;

3 февраля  — заседание совета директоров по дивидендам Диасофт;

3 февраля  — ВОСА по дроблению акцию Полюс;

5 февраля  — операционные результаты за 2024 год от Русагро;

5 февраля  — операционные результаты за 2024 год от Аренадата;

5 февраля  — последний день торгов на Московской бирже расписками Циан;

5 февраля  — отчет по индексу потребительских цен и недельной инфляции от Росстата;

7 февраля  — оценка ВВП за декабрь 2024 года от Минэкономразвития.

Всем желаю успешной инвестиционной недели.

Еще больше полезной информации по своему опыту в инвестициях, фондовому рынку и регулярных покупках в инвестиционный портфель можно прочитать у меня в телеграм-канале. Буду рад вас там видеть.