БПИФы

В III квартале 2024 года российские розничные инвесторы активно вкладывались в биржевые паевые инвестиционные фонды (БПИФ), сообщил ряд ведущих управляющих компаний. В «Сберинвестициях» чистый приток средств в фонды составил около 55 млрд руб., что эквивалентно 43% всех средств за этот период.

Рост популярности БПИФов начался в 2022 году и продолжается, особенно на фоне увеличения ключевой ставки до 19% и привлекательности денежных фондов с ежедневным начислением процентов. Инвестиции в фонды денежного рынка уже превысили 500 млрд руб., что составляет около 40% активов всех фондов.

Также популярны БПИФы с облигациями с плавающей ставкой и регулярными выплатами.

Источник: www.vedomosti.ru/investments/articles/2024/10/10/1067710-investori-aktivno-vkladivayut-v-birzhevie-fondi?from=newsline_partner

( Читать дальше )

Наверное, одним из самых популярных инструментов у частных российских инвесторов являются биржевые инвестиционные фонды (ETF). Вот именно об этом инструменте и пойдет сегодня речь в этой статье.

Рад Вас видеть на канале «Записки Офисного Инвестора».

В начале, как всегда дисклеймер:

Данная статья является субъективным мнением автора.
Статья не является учебным пособием, она является выражением мыслей автора. Также, все что написано в статье не является инвестиционной рекомендацией.

    

Биржевой паевой инвестиционный фонд (БПИФ), являющейся аналогом иностранного ETF, представляет собой актив содержащий в себе уже готовый, собранный комплекс отдельных бумаг, объеденных по определенному признаку — акции индекса, акции развивающихся стран, акции компаний США, Казахстана, Японии и т.д. Это могут быть фонды, содержащие в себе как комплект акций, так и облигаций.

Инвестор ежегодно платит комиссию, за управлением фондом. Размер данной комиссий всегда известен и указан в информации о фонде. Все полученные фондом средства (купоны, дивиденды, разница от продажи активов) остаются внутри фонда, за счет чего собственно и происходит рост котировок.

( Читать дальше )

Привет, коллеги!

Прошлый мой пост от 27.12.2021 на тему Asset Allocation (https://smart-lab.ru/blog/752312.php «По всем позициям просадка! Что делать?») в суровых и загадочных российских реалиях 2022 года требует доработки и переосмысления. И, поскольку реализовались казавшиеся ранее ничтожными инфраструктурные риски, переосмысление должно быть достаточно глубоким. Я бы даже сказал, это должно быть Переосмысление, с большой буквы. Великое Переосмысление, не меньше!

Пожалуй, не буду вдаваться в подробности того, что произошло с фондами (ETF, БПИФы) – про их заморозку, про уход маркет-мейкеров, про разрушение мостика НРД-Евроклир вы и так знаете лучше меня. Но зарплата, несмотря ни на что, продолжает поступать, а стремление копить, сберегать и преумножать тоже не проходит. А стало быть – что? Нужно делать выводы, модифицировать стратегию или брать на вооружение новую.

Я подумал над этим, и вот к чему пришёл.

Подход остаётся без изменений: каждый месяц вкладываем денежки в портфель, стараясь привести доли к целевым. Но если раньше деньги во многом шли в инструменты на страны, оказавшиеся нам совсем не дружественными, то теперь мы сделали горькие выводы и будем поддерживать только отечественного производителя.

( Читать дальше )

19 ноября на Московской бирже стартовали торги биржевого паевого инвестиционного фонда (БПИФ) БКС Глобальные доходные облигации.

Новый фонд инвестирует в высокодоходные облигации (ВДО) на мировом рынке. Инвестор получает доступ почти к двум тысячам долговых бумаг из разных стран и секторов экономики.

В портфеле нового БПИФа БКС активы распределены в равной пропорции между двумя  ETF: iShares iBoxx USD High Yield Corporate Bond ETF (HYG) и iShares J.P. Morgan EM High Yield Bond ETF (EMHY).

HYG является одним из самых крупных и ликвидных фондов на высокодоходные облигации в мире, покрывает широкий спектр американских корпоративных бумаг из сегмента ВДО. EMHY делает ставку на корпоративные и государственные доходные облигации на развивающихся рынках (Аргентина, Бразилия и другие).

Для покупки паев фонда квалификация не требуется, валюта — доллары США. В числе плюсов БПИФа — высокая доступность и ликвидность. Цена пая — чуть больше 1 доллара США, покупка или продажа возможны в любой момент во время работы биржи.

Купить паи можно также в приложении БКС Мир инвестиций или через любого брокера по тикеру BCSY.

Измерял с открытия 1 сентября 2020 по открытие 1 сентября 2021 (дата выбрана для того чтобы включить новый БПИФ от Тинькофф TMOS)

Индекс полной доходности (столько должен показать идеальный пассивный БПИФ, с комиссией 0%)
MCFTR 7477,14/5263,83=42.04752053%

Индекс полной доходности по ставкам для российских организаций (столько бы вы получили если бы воспроизводили портфель вручную (без учета брокерских комиссий)
MCFTRR 6950,99/4937,4=40.78239559% 

SBMX БПИФ (комиссия — 1.00 %, НЕ платит налог с дивидендов)
19.799/14.135=40.07074637%
VTBX БПИФ (комиссия — 0.69%, НЕ платит налог с дивидендов)
154.6/110.65=39.71983732%
TMOS БПИФ (комиссия — 0.79%, НЕ платит налог с дивидендов)
6.806/4.964=37.10717164%
FXRL ETF FINEX (комиссия — 0.9%, платит налог с  дивидендов)
4252/3080=38.05194805%
RUSE ETF ITI (комиссия — 0.65%, платит налог с  дивидендов)
2551/1878.5=35.7998403% 

P.S. Если ваш портфель в этом промежутке показал  прирост меньше 40%, у меня для вас плохие новости.

Управляющая компания «Открытие» 6 сентября запустила пять новых биржевых паевых инвестиционных фондов и сформировала линейку из семи БПИФ, ориентированную на ключевые сектора мировой экономики. Фонды позволяют клиентам заработать на росте ценных бумаг успешных европейских, американских и азиатских компаний. Инвестировать можно в готовые портфели акций и облигаций ведущих эмитентов России, США, Европы и Азии. Паи фондов обращаются на Московской бирже и доступны к приобретению по цене до 100 рублей в торговых приложениях брокера.

 

( Читать дальше )

( Читать дальше )

На данный момент на Московской Бирже доступно 6 БПИФов, инвестирующих в российские акции.

Фонды Сбербанка, ВТБ и Тинькова ориентируются на индекс Московской Биржи. Фонд Райффайзена инвестирует в 15 крупнейших российских компаний. Фонд Альфы не ориентируется на какой-либо индекс, а использует стратегию активного управления акциями. С 19 января начались торги новым БПИФом от УК ДОХОДЪ, фонд инвестирует в российские акции качественных эмитентов, которые платят высокие и стабильные дивиденды.

Результаты БПИФов с начала года (для DIVD с 18 января):

• Альфа-Капитал, пай биржевого пифа AKME Доход: 11.03% Максимальная просадка: -7.61%
• ВТБ Капитал Управление активами, пай биржевого пифа VTBX Доход:6.83% Максимальная просадка: -6.32%
• Сбер Управление Активами, пай биржевого пифа SBMX Доход: 6.49% Максимальная просадка: -6.27%

( Читать дальше )

Мы запустили банковский сервис «Инвесткопилка», который позволяет копить и инвестировать, не меняя своего привычного образа жизни. Расскажем в статье, как им пользоваться.  

Инвесткопилка — это специальный счет, через который можно регулярно и просто инвестировать небольшими суммами. Для этого нужна только дебетовая карта Tinkoff Black или Black Metal. Сейчас уже доступен многим пользователям iOS, в ближайшее время станет доступен всем банковским клиентам в мобильном приложении.

Копить можно в трех валютах: рублях, долларах и евро. Если вы совершаете покупки с валютных карт, чтобы не хранить остатки под 0,1% на карте — подключите Инвесткопилку.

( Читать дальше )