БПИФы

В феврале чистый отток средств частных инвесторов из фондов денежного рынка (без учета квалифицированных) составил 28 млрд руб., следует из статистики InvestFunds. Это максимальный месячный отток денег за всю историю существования инструмента. 

Последний раз чистый отток из фондов денежного рынка был зафиксирован в мае 2023 года — минус 2,1 млрд руб. по итогам месяца. 

Стоимость чистых активов (СЧА) фондов денежного рынка за февраль 2025-го изменилась незначительно — с 1,15 трлн (данные на 1 февраля) до 1,14 трлн руб. На этот инструмент все еще приходится основная часть (55%) от всех вложений инвесторов в фонды. 

Часть клиентов переводят активы в фонды акций и облигаций, также получает свою долю притоков фонд драгоценных металлов, делится наблюдениями директор по поддержке продаж и клиентскому опыту «БКС Мир инвестиций» Андрей Верещагин. Еще часть клиентов начинают активнее торговать самостоятельно, если видят перспективные идеи, добавляет он. 

( Читать дальше )

Вкладчики начали проявлять больше интереса к депозитам сроком от девяти месяцев, сообщил руководитель инвестиционных продуктов маркетплейса «Финуслуги» Московской биржи Глеб Юченков.

С начала 2025 года доля вкладов (по объему средств) на платформе «Финуслуги» на срок 6 месяцев и меньше снизилась на 4,2%. Доля депозитов со сроком на один месяц снизилась на 1,42%, на три месяца — на 1,31%, на шесть месяцев — на 1,48%.

При этом в презентации отмечается, что доля депозитов от 9 месяцев и выше увеличилась на те же 4,2%. Так, доля депозитов со сроком на девять месяцев выросла на 0,94%, на 12 месяцев — на 2,99%, на 37 месяцев и больше — на 0,28%.

tass.ru/ekonomika/23253337

«Инвесторы с начала года начали проявлять достаточно активный интерес к биржевым продуктам на рынке — это БПИФы, туда притекло порядка 18,5 млрд рублей без учета фондов денежного рынка, в акции притекло порядка 56,3 млрд рублей с корректировкой на рост индекса Мосбиржи, в облигации с учетом роста их стоимости — порядка 201,3 млрд рублей», — отметил Юченков.

( Читать дальше )

⚡️Впервые за всё время ведения блога, открыто показываю свои позиции по всем БПИФам (биржевым фондам). Много раз получал в комментариях просьбы подробнее рассказать о своих вложениях в индексные фонды, и вот публикую полную статистику, всё до копейки.

Подписывайтесь на мой телеграм, где я регулярно выкладываю стратегии инвестирования и актуальные подборки инструментов.

Сразу к делу! Демонстрирую все свои текущие позиции по фондам, которые у меня раскиданы по 4-м брокерам (так исторически сложилось).

Фонды на брокерском счете в Сбере:

БПИФы на брокерском счете в Сбере (февраль 2025)

Фонды на брокерском счете в ВТБ:

( Читать дальше )

Фонды денежного рынка обрели популярность среди инвесторов на фоне роста ключевой ставки ЦБ.

📈Повышенный интерес к этому инструменту инвесторы стали проявлять с июля 2023 года, после того как ЦБ запустил цикл повышения ключевой ставки. Я начал использовать БПИФы ликвидности в своей биржевой деятельности намного раньше, а в начале сентября 2023 вышла самая популярная статья про фонд LQDT во всем Рунете по количеству прочтений. С тех времён ставка выросла почти в три раза — с 7,5% до 21% годовых.

📍Год назад я также сделал обзорную статью по всем основным фондам ликвидности на Мосбирже, и теперь пришло время актуализировать информацию.

В моем телеграм-канале каждый день выходят обзоры на инвестиционные инструменты, авторская аналитика и инвест-юмор.

💰Свыше 1 триллиона ₽

В январе 2025 года стоимость чистых активов БПИФ денежного рынка впервые превысила ₽1 трлн.

🚀Совокупный приток средств в эти фонды за 2023 г. составил более ₽200 млрд. По итогам 2024 г. приток достиг ₽756 млрд. В начале 2025 г. тенденция продолжилась и суммарная СЧА рублевых фондов ликвидности по состоянию на 29 января составила ₽1,05 трлн.

( Читать дальше )

В декабре 2024 года ставки индикатора RUSFAR CNY, который отражает стоимость привлечения и размещения юаней на денежном рынке Московской биржи, впервые перешли в отрицательную зону. Так, 25 декабря показатель составил минус 0,16%, а 26 декабря — минус 0,48%. Тенденция продолжилась в январе, с минимальными значениями на 13 и 14 января — минус 0,33% и минус 0,3% соответственно. Это означает, что стороны, дающие заем в юанях, должны доплатить заемщикам за использование валюты.

Эксперты связывают это с избыточным предложением юаней на рынке. Причины могут варьироваться от временных проблем с расчетами по импорту до увеличения концентрации валютной выручки при ограниченном спросе на кредит в юанях. В результате этого на рынке образуется профицит юаня, что приводит к снижению ставок.

Экономисты объясняют, что ограничения на перевод юаней между банками и зарубежными контрагентами также играют роль в текущей ситуации. Избыточное предложение валюты приводит к снижению стоимости заимствований и падению ставок на Мосбирже. Однако эксперты предполагают, что это явление носит временный характер и не окажет долговременного влияния на рынок.

( Читать дальше )

Значит, расклад такой… НС в большинстве банков — это базовая ставка + приветственный бонус на 2-3 мес. В совокупе это Х+У = 21%))) Вся фишка счёта именно в возможности в любое время отказаться от процентов за месяц и вывести сумму назад. Вопрос следующий: возможно ли делать месячную маржу, эквивалентную 20% годовых на брокерском счёте и иметь возможность вывести сумму?! 
В чём? где? когда?..

В III квартале 2024 года российские розничные инвесторы активно вкладывались в биржевые паевые инвестиционные фонды (БПИФ), сообщил ряд ведущих управляющих компаний. В «Сберинвестициях» чистый приток средств в фонды составил около 55 млрд руб., что эквивалентно 43% всех средств за этот период.

Рост популярности БПИФов начался в 2022 году и продолжается, особенно на фоне увеличения ключевой ставки до 19% и привлекательности денежных фондов с ежедневным начислением процентов. Инвестиции в фонды денежного рынка уже превысили 500 млрд руб., что составляет около 40% активов всех фондов.

Также популярны БПИФы с облигациями с плавающей ставкой и регулярными выплатами.

Источник: www.vedomosti.ru/investments/articles/2024/10/10/1067710-investori-aktivno-vkladivayut-v-birzhevie-fondi?from=newsline_partner

( Читать дальше )

Наверное, одним из самых популярных инструментов у частных российских инвесторов являются биржевые инвестиционные фонды (ETF). Вот именно об этом инструменте и пойдет сегодня речь в этой статье.

Рад Вас видеть на канале «Записки Офисного Инвестора».

В начале, как всегда дисклеймер:

Данная статья является субъективным мнением автора.
Статья не является учебным пособием, она является выражением мыслей автора. Также, все что написано в статье не является инвестиционной рекомендацией.

    

Биржевой паевой инвестиционный фонд (БПИФ), являющейся аналогом иностранного ETF, представляет собой актив содержащий в себе уже готовый, собранный комплекс отдельных бумаг, объеденных по определенному признаку — акции индекса, акции развивающихся стран, акции компаний США, Казахстана, Японии и т.д. Это могут быть фонды, содержащие в себе как комплект акций, так и облигаций.

Инвестор ежегодно платит комиссию, за управлением фондом. Размер данной комиссий всегда известен и указан в информации о фонде. Все полученные фондом средства (купоны, дивиденды, разница от продажи активов) остаются внутри фонда, за счет чего собственно и происходит рост котировок.

( Читать дальше )