Базель III

Банк Англии заявил, что отложит ужесточение правил банковского капитала на год до января 2027 года, чтобы получить ясность относительно новой экономической политики США. Это решение побудило Европейский союз призадуматься

Точнее говоря, Европейский союз, планирующий запустить реформы с января 2026 года, заявил, что «в интересах всех» реализует планы их в полном объеме и в срок, но пересмотрит некоторые детали.

Напомним, реформы столкнулись с ожесточенным сопротивлением со стороны американских банков, и замелькали комментарии аналитиков, что реформы могут быть смягчены или отменены при новой администрации Дональда Трампа после ухода Майкла Барра, главного регулятора банковской сферы.

Кстати, акции британских банков продемонстрировали скромный рост после заявления Банка Англии: Barclays (BARC.L) вырос на 1,9%, Lloyds (LLOY.L) вырос на 0,7% и HSBC (HSBA.L) вырос на 0,7% при росте на 1,2% более широкого индекса FTSE 100.

 

Стандарты, разработанные всемирным Базельским комитетом, представляют собой окончательный набор международных реформ, призванных сделать банковскую систему более безопасной после мирового финансового кризиса 2008 года, и предназначены для внедрения в юрисдикциях-членах.

( Читать дальше )

С 2026 года российские банки должны будут перейти на соблюдение нового, национального, норматива краткосрочной ликвидности. По мнению ЦБ, прежний норматив по международным стандартам не сработал «в российских реалиях»

Подробнее на РБК:
www.rbc.ru/finances/08/02/2024/65c4bb9d9a79472676845081?from=copy

28июня пришло и ушло, а это значит, что долгожданное “макропруденциальное регулирование” Базеля III, призванное сделать так называемые “безопасные” банки “безопаснее”, официально стартовало в Европейском союзе (как это произойдет 1 июля для банков США и 1 января 2022 года для банков Великобритании).

Триллионный вопрос для инвесторов в золото теперь очевиден: что дальше?

Короткий ответ таков: Золото будет расти, но не ожидайте прямой линии или нулевого дискомфорта/волатильности.

Более длинный ответ, однако, заслуживает немного большего контекста, распаковки и откровенности; поэтому давайте закатаем рукава и начнем с самого начала.

Что такое Базель III?

Базель III-это, по сути, давно отложенное, спорное и согласованное на международном уровне банковское регулирование, которое теперь, помимо прочего, требует от коммерческих банков изменить свой “коэффициент чистого стабильного фондирования” для золота, хранящегося в качестве актива уровня 1 на их балансе, с 50% до 85%, чтобы сделать банки “более сильными и устойчивыми во времена кризиса".”

( Читать дальше )

Все, наверняка, слышали о Базельских соглашениях (Basel accords) – сборниках регуляторных рекомендаций в отношении банковского сектора, которыми время от времени разражается расквартированный в этом швейцарском городке Комитет по Банковскому Надзору (BCBS).


Комитет подчиняется собранию глав центробанков своих 28 стран-членов и озадачен выработкой рекомендаций по повышению устойчивости мировой банковской системы. В 2009-10 годах, когда воображение интересующихся проблематикой было захвачено метафорой Мэтта Тэйбби из журнала Rolling Stone, легендарно назвавшего наиболее влиятельный банк планеты ‘..a great vampire squid wrapped around the face of humanity…’, BCBS разработал и принял последнюю на сегодняшний день редакцию настольной книги центробанкера – Basel III – которая должна была сделать излишний

( Читать дальше )

Настоящие революции делаются не на площадях, а в тиши кабинетов, и потому произошедшую 29 марта 2019 года мировую революцию никто не заметил. Лишь по периферии информационного поля прошла небольшая волна, и импульс угас, потому что ситуация описывалась в терминах, непонятных широким народным массам.

Никаких там «Свобода, равенство, братство», «Родина или смерть» или «Власть Советам, мир народам, хлеб голодным, заводы рабочим, земля крестьянам»  — никаких этих шедевров мирового популизма использовано не было. И потому то, что произошло, в России поняли несколько человек. И дали такие комментарии, что массы их или не дослушали, или не дочитали до конца. Или дослушали, но ничего не поняли.

А напрасно, потому что мир изменился так кардинально, что впору Натану Ротшильду, смяв в руке кепку, забраться на бронированный Роллс-Ройс, и прокричать с него на всю Вселенную: «Товарищи! Всемирная революция, о необходимости которой так долго говорили революционеры, свершилась!» И он был бы полностью прав. Просто результаты революции будут реализованы медленно, и потому они незаметны для населения. Но последствия, тем не менее, скоро увидят абсолютно все, вплоть до самой последней кухарки, даже не стремящейся научиться управлять государством.

( Читать дальше )

За всю историю человечества было добыто около 189000 тонн золота. Больше половины (60%) золота добыто только за последние 67 лет. Почти 18% добытого золота находится в международных резервах стран мира. Золотые резервы стран мира составляют более 30 тысяч тонн. 189000 — 30000 = 169000 тонн. Пусть половина из этого потребляется ювелиркой и зарыто-утонуло.

Где деньги Зин?©

И к пониманию момента занятная подборочка:

- «Базель III», или Частичная реабилитация золота

- Золота, которым торгуют на биржах, в реальности не существует

- Пересчёт в золото — занятная штука...

- ДЕНЬГИ РОССИЙСКИХ ИМПЕРАТОРОВ В ЕВРОПЕЙСКИХ БАНКАХ

ВТБ использует часть своей прибыли для выполнения требований к капиталу в рамках перехода на «Базель III», сказал в интервью «Интерфаксу» глава банка Андрей Костин на полях форума в Давосе.

Банк не будет обращаться к государству за докапиталицией и, согласно утвержденному ЦБ графику, к 1 января 2020 году будет полностью соответствовать требованиям документа.
Банк выполнит все решения и будет соответствовать всем параметрам, хотя считает, что документ «не для России».

Будем исходить из того, что у нас есть прибыль, и, возможно, придется задействовать какие-то рыночные инструменты. Но в нынешней ситуации, поскольку для нас международные рынки закрыты, конечно, это все делать достаточно проблематично»

«Эта формула все-таки больше ориентирована на западные страны».

https://www.kommersant.ru/doc/3861003?utm_source=yxnews&utm_medium=desktop

Власти РФ не будут докапитализировать госбанки на фоне повышенных требований к капиталу в рамках перехода на Базель III, но готовы предоставить им послабления в части выплаты дивидендов, сказал первый вице-премьер, министр финансов Антон Силуанов.

“Из бюджета мы не планируем принимать решение о докапитализации ВТБ, это точно. Но мы видим, что ЦБ, руководствуясь нормами Базеля, вводят надбавки к капиталу для системообразующих банков и ВТБ попадает в эту категорию. Поэтому ВТБ требуется дополнительная защита капитала. Будем смотреть, как нам выполнять требования”

Правительство не собирается докапитализировать ВТБ за счет суверенного фонда или передачи госбумаг.

( Читать дальше )

09.10 15:13
Москва, 9 октября — «Вести.Экономика». Банк России может разрешить банкам отсрочку на год ввода базельских нормативов к достаточности капитала, заявил журналистам зампред ЦБ Василий Поздышев.

Стандарт «Базель III» вводит надбавки для достаточности капитала банков (буфер консервации) и за системную значимость.

В июле 2017 г. глава ВТБ Андрей Костин, выступая на Международном финансовом конгрессе, заявил, что внедрение «Базеля III» стало обременительным для банков в условиях санкций и принципы его введения надо пересмотреть. Так, выполнение этой нормы обходится банку в 14 млрд руб.

«Мы обсуждаем этот вопрос, но не потому, что банкиры жалуются, — сказал Поздышев. — Три-четыре года назад мы объявили график введения этих надбавок, каждый год идет повышение. Осенью каждого года мы проводим вместе с банками анализ количественного влияния, для того чтобы посмотреть, насколько этот график выполним банками».

«После проведения количественного анализа мы будем предлагать банкам повысить буфер консервации не одномоментно и не к 1 января 2019 г., а в течение 2019 г. со следующим графиком: к 1 апреля 2019 г. – на 0,125%, к 1 июля – еще на 0,125%, к 1 октября – еще на 0,125%, к 1 января 2020 г. – на оставшиеся 0,25%. Таким образом, в течение 2019 г. буфер консервации будет сформирован», — пояснил он.

( Читать дальше )