Инвестиции

Дочкин Портфель.

Дочке исполнилось 9 лет, я решил начать приобщать её к инвестициям. У меня сходу ничего не получилось. Она хлопала глазами и ничего толком не понимала. Но я решил создать ей портфель из бумаг. Постепенно пополнять его. Чтобы к окончанию школы был некоторый капитал для учёбы. А может быть и на другие цели. Когда есть деньги потратить их дело не хитрое )))

И вот, отталкиваясь от своего портфеля я стал формировать её портфель. Когда появлялись на рынке моменты снижения, я тут же вспоминал про дочкин портфель. Т.е. мой портфель был местом для экспериментов и рисков, а дочкин формировался на основе опыта, полученного от моего портфеля )))

Были годы, когда дочкин портфель серьёзно просаживался. Но так как капитал там был небольшой, а горизонт инвестирования 7-10 лет, я особо не переживал.
Сейчас, в моменте, портфель показывает хорошую доходность. Но скажу вам, что такая доходность не у всех, кто начинал в тот же момент как я. Всё таки он больше показательный. Т.к. я не вкладывал в него сломя голову.

Московская биржа подвела итоги за январь 2025 года, вроде был новый год, а уже пролетел январь и скоро середина февраля! Посмотрим сколько нас, частных и активных инвесторов осталось бирже, на какие объемы мы наторговали. Узнаем ТОП-10 популярных (получается, лучших бумаг по мнению частных инвесторов) акций в январе 2025 года, а также в каких регионах нашей страны живет больше всего коллег-инвесторов, статистика и вправду интересная, давайте приступим!

Число частных инвесторов за январь 2025 года увеличился на 389 тыс. и составило 35,5 млн (получается у нас каждый 4-5 житель страны-инвестор), ими было открыто свыше 65,4 млн. счетов! При этом активных (кто совершал хотя бы 1 сделку в месяц) около 3,8 млн человек (против 4 млн в декабре). Статистика печальная, получается от35,5 млн «инвесторов» всего 9,34% инвесторов реально следят за рынком и совершает регулярные покупки/продажи. Это легко объясняется, во-первых, много людей пришли на рынок ради приветственного бонуса от брокера, после получения которого они на всегда забывают фондовый рынок. Во-вторых, люди которые пришли на рынок для быстрого обогащения, зашли на хаях и после хорошей коррекции вышли в минус и забыли ФР.

Ну что, коллеги. Иногда есть в нашей жизни место для неожиданных решений.

Зарекался я — не брать деньги под фиксированный процент, бОльший, чем 12% годовых smart-lab.ru/mobile/topic/1087797/
И, в общем то, отказываться от своих слов не хочу.

АО ТОННЭКС ГРУП — будет использовать долговые инструменты с любой, даже самой высокой доходностью, — но только те их них, где доходность изымается из прибыли, по результатам проекта. Заработали — поделились. Не заработали — получите разумную кредитную ставку.
Платить запредельный фикс при любых обстоятельствах — есть путь к дефолту. Да и несправедливо, ростовщичество.

Но всегда есть исключения.

Сегодня мы эмитировали бумагу с фиксированной доходностью — 36% годовых.

Почему?

Есть объект, с которым мы возились почти четыре года. Потратили на него больше ₽10 млн (что не сумма, конечно, гораздо больше ушло сил и времени)

Проект — отличный.
Заброшенный пансионат советской эпохи, который можно быстро превратить в большой и комфортный гостиничный комплекс.

🔩 Северсталь представила нам операционные и фин. результаты за IV кв. и 2024 г. Проблемы компании были известны (инвестиции в 119₽ млрд за 2024 г., ремонт доменной печи, снижение цен на сталь, курсовые разницы и сокращение кубышки из-за выплаты дивидендов), в прошлом разборе за III кв. я вас предупреждал, что в IV кв. ситуация может значительно ухудшиться (самые крупные инвестиции в квартале, распродажа запасов и расчёт по дебиторке уже не ожидался на таком уровне, как в III кв.), так оно и произошло. Для начала рассмотрим основные данные:

▪️ Выручка: 2024 г. 829,8₽ млрд (+13,9% г/г), IV кв. 201,5₽ млрд (+2,8% г/г)

▪️ EBITDA: 2024 г. 237,9₽ млрд (-9,3% г/г), IV кв. 46,5₽ млрд (-35% г/г)

▪️ Чистая прибыль: 2024 г. 149,5₽ млрд (-21,7% г/г), IV кв. 33,5₽ млрд (+50,5% г/г)

💬 Производство чугуна в IV кв. снизилось до 2,8 млн тонн (-3% г/г), а стали до 2,7 млн тонн (-8% г/г) на фоне снижения выплавки стали и увеличения реализации товарного чугуна, но по сравнению с III кв.

Regeneron Pharmaceuticals (REGN) отчиталась за 4 квартал 2024 г. (4q24) до открытия рынка 4 февраля. Чистая выручка выросла на 10,3% до $3,79 млрд. Скорректированная чистая прибыль в расчёте на 1 акцию (Adjusted EPS) $12,07 против $11,86 в 4q23. Согласно IBES, аналитики в среднем прогнозировали выручку $3,75 млрд и EPS $11,29.

Чистая продуктовая выручка выросла на 8% до $2 млрд. Выручка от совместных программ с другими фарм-производителями (collaboration) подскочила на 17,3% до $1,6 млрд. Денежные средства и к/с фин.вложения на конец квартала составили $9 млрд. Чистый долг отрицательный.

Структура выручки. Продажи препарата Eylea* (aflibercept) в США прибавили 2% до $1,5 млрд. Согласно LSEG, аналитики рассчитывали на $1,77 млрд. Итого в мире $2,38 млрд (+1%). Eylea применяется для лечения неоваскулярной (влажной формы) возрастной макулярной дегенерации, снижения остроты зрения. За пределами США продажи Eylea осуществляет Bayer.

Выручка по препарату Dupixent* (dupilumab) выросла на 10,5% до $2,75 млрд.

Вчера получил ЗП и часть денег инвестировал в рынок. Делаю так уже на протяжении 5 лет, 2 раза в месяц направляю часть своих доходов в дивидендные акции.
В данной статье покажу свой портфель и расскажу, в какие бумаги я инвестировал!

Наш рынок

В эту пятницу 14 февраля будет важное для инвесторов событие — заседание ЦБ по ключевой ставке. Большинство аналитиков считают, что ставку в 21% оставят без изменений:

Но слепо верить аналитикам не стоит! К примеру, на прошлом заседании 20 декабря 2024г из 30 опрошенных экспертов 28 прогнозировали повышение ставки с 21% до 22-23% и лишь двое оказались правы, ставку не повысили!

Однако, индекс Мосбиржи уже показывает рост, отражая ожидания инвесторов, преодолев важный уровень в 3000п:

Результаты металлургов — тревожный звонок для экономики РФ

Северсталь отчиталась за 4кв 2024г, где впервые с 2016 года получила за квартал отрицательный FCF (свободный денежный поток). Если цены на сталь не вырастут (предпосылок пока не видно), то 2025 год может быть одним из самых сложных годов за всю историю. Если добавить сюда рекордную инвестпрограмму (169 млрд. капитальных инвестиций придется на этот год), может получиться так, что за 2025г дивидендов мы вообще не увидим.

Здесь важно понять, что Северсталь — самый эффективный вертикально-интегрированный металлург с самой высокой маржой исторически. Есть дела идут плохо у нее, то у остальных все существенно хуже. Скоро мы увидим отчет ММК и убедимся в этом (операционный отчет в середине января был очень плохой). Я же не говорю про Мечел, где по нашим оценкам, операционная прибыль = процентным расходам. То есть все, что компания зарабатывает уходит на покрытие платежей — процентов по долгу.

Результаты металлургов — это один из главных индикаторов наступления проблем в экономике, замедления ВВП. Тревожный звонок уже поступил, дальнейший рост ставки ЦБ РФ будет мощнейшим ударом по экономике, которая и без того начала шататься. Поэтому роста ставки мы не ждем. Как бы не пришлось экстренно снижать, чтобы остановить падение… но это уже другая история.

🔥 Друзья, мир инвестиций полон различных подходов, стратегий и результатов. Потому сегодня я поделюсь с вами разумным подходом, как следует вкладывать деньги. Этот подход разрушает миф о том, что для успеха нужно угадывать тренды или полагаться на прогнозы аналитиков. Все оказывается куда проще.

💯 Инвестиции без иллюзий

🕯 Суть успешного инвестирования сводится к базовому принципу: не пытаться обыграть рынок, а владеть им. Исторически именно этот подход приносил наибольшую выгоду. Паника и хаотичные решения — главные враги инвестора. Когда экономика переживает кризисы, многие покидают рынок, фиксируя убытки. Однако история показывает, что каждый обвал неизбежно сменяется ростом, и те, кто остаются в игре, оказываются в выигрыше.

💭 Почему простая стратегия работает лучше всего

🔍 Можно бесконечно искать «идеальные» моменты для входа и выхода, но статистика неумолима: никто не может предсказать рынок с точностью, которая гарантировала бы стабильную прибыль. Именно поэтому долгосрочные вложения в широкий рынок через индексные фонды с низкими комиссиями оказываются наиболее эффективными.

На сегодняшний день мемкоин trump торгуется уже ниже 17.70 ( минимумы ICO). А сколько было шумихи, многие гуру аналитики рекомендовали закупаться, даже когда цена доходила до $70.

На данный момент мемкоин Трамп протестировал новые минимумы в районе 14.30 и находится у отметки в 16 долларов. Представляете, в каком минусе те, кто закупались на хаях 70 — 75. Вот вам и «гуры» аналитики.

Ещё раз напомню, что у криптовалюты нет никакого фундаментала и никакого обеспечения. Любая криптовалюта — это аналог пирамиды, и торговать ее надо соответственно.

Конечно, шансы, что монету trump будут разгонять, есть и не малые, но покупать её по 70 баксов — это глупо, и даже по 50...

Источник  https://t.me/CryptoNewspro3/39 

🕯 Друзья, вновь разбираем бюллетень Департамента исследований и прогнозирования ЦБ РФ. На этот раз ответим на вопрос, фондовый рынок рванул вверх? Какие компании могут выстрелить, а какие вот-вот провалятся?

✨ Российский рынок акций: когда начнется «золотой век»?

📈 Российский фондовый рынок продолжает удивлять. Индекс МосБиржи уже несколько раз ставил новые рекорды, а отдельные акции взлетели на 30-50% за последние месяцы. Но вопрос главный: это только начало большого роста или нас ждет жесткая коррекция? Давайте разберемся, какие компании сейчас в тренде, что может подтолкнуть рынок вверх и где спрятаны риски.

❓Почему рынок растет?

🔹 Ставки по вкладам и облигациям начнут снижаться. Пока что банковские депозиты дают 19-21% годовых, но как только ЦБ начнет понижать ключевую ставку, доходность вкладов и облигаций снизится. Это приведет к перетоку денег на фондовый рынок, так как инвесторы будут искать альтернативные способы заработать.

🔹 Рекордные дивиденды. Российские компании показали рекордные прибыли в 2024 году и щедро делятся с инвесторами. Дивидендная доходность отдельных компаний уже превышает 15-20% годовых. Это делает рынок привлекательным даже для консервативных инвесторов, которые раньше сидели во вкладах.