Инвестиции

«Высокая ставка действительно уже сказалась на замедлении инвестиционной активности компаний. И корпоративное кредитование стало уже снижаться, при том, что доля кредитов на обслуживание процентных расходов увеличивается, и доля кредитов на пополнение оборотных средств тоже растет», - заявил в интервью РИА Новости глава РСПП Александр Шохин.

❗️Генплан по индексу Мосбиржи #IMOEX2 становится такой.
Как будет после коррекции, что там с ростом и на весну — неизвестно, как обычно подстроимся ко всему.

Большой и Мощный Вебинар готовим на 19 января 2025 года.

Бурый окрас медведя Aromath спал под конец года, сейчас имеем спекулятивные лонги даже,
которые обязательно закроем, т.к. жду коррекцию.
Валютная позиция все равно имеет и будет иметь приоритет на январь и весну 2025 года.

AROMATH — едко и метко о фондовом рынке.

2024 год подходит к концу и все брокеры и инвестдома готовят прогнозы и стратегии на следующий год, за эти дни я хочу рассмотреть парочку прогнозов и потом сравнить их между собой, начну, пожалуй, с АТОНа и его ТОПом дивидендных акций на 2025 год. В ближайшие 12 месяцев самые крупные компании на российском рынке выплатят около 4,5 трлн руб, весомая цифра доказывающая щедрость нашего рынка ( при этом средняя доходность за предыдущие года 10-12%, сейчас много выше), представляю вашему вниманию лучшие дивидендные акции по версии АТОН.

Свежие облигации: Simple Group (КС+4,5%), ГТЛК (25%), Томск (26,5%), Селектел (КС+4%), Новосибирскавтодор (29%), Металлоинвест (КС+2,75) Positive Technologies (КС+4%)

Отчеты за 3 квартал 2024 г. по МСФО: Магнит, ММК, Северсталь, X5 Retail Group, Фосагро, Т-Технологии, Роснефть, Интер РАО

Если вы инвестируйте в акции и облигации РФ не пропустите следующие обзоры.

Инвестиционное страхование жизни все также рассматривается некоторыми клиентами как вариант долгосрочных вложений. В 2024 году наблюдался переток интереса от продуктов классического инвестиционного страхования жизни с возможностью получения потенциально высокого, но негарантированного дохода к договорам страхования с гарантированным доходом.

Эти инструменты позволяют клиентам вместе с получением высокой фиксированной доходности накопить на цель или создать финансовую подушку вне зависимости от обстоятельств. Клиентам потребовалось какое-то время, чтобы «присмотреться» к этим продуктам. Но все же инвестиционное страхование обрело своих поклонников и в 2025 году эксперты ожидают, что повышенный интерес ко всей широкой линейке инструментов с фиксированной доходностью сохранится.

Кроме того, готовится к выходу на рынок новый продукт из этой линейки. Так, в 2025 году в России начнутся продажи полисов долевого страхования жизни (ДСЖ), которые придут на смену ИСЖ.

ДСЖ совмещает в себе страхование и инвестиции в выбранные страхователем паи, по которым он может получать инвестиционный доход.

По данным InvestFunds, россияне в 2024 году вложили в фонды денежного рынка 527 млрд рублей — в 4 раза больше, чем годом ранее. Общий объем активов таких фондов вырос в 5,5 раза, до 996 млрд рублей. Эти фонды стали драйверами финансового рынка на фоне роста ключевой ставки до 21%, обеспечивая доходность около 20,4% (ставка RUSFAR).

Фонды денежного рынка предлагают высокую ликвидность и доходность, сопоставимую с банковскими вкладами, но без страхования средств. Они инвестируют в операции обратного РЕПО, облигации и банковские депозиты. Приток средств в эти фонды объясняется падением фондового рынка РФ (индекс Мосбиржи снизился на 13%) и привлекательностью низкорисковых инструментов.

Однако фонды денежного рынка менее надежны, чем депозиты, из-за отсутствия страхования и изменения доходности. Несмотря на это, они остаются популярным инструментом для ожидания выгодных возможностей на рынке.


Источник: iz.ru/1814299/evgenii-grachev/monetnyi-sbor-vlozheniia-rossiian-v-denezhnye-fondy-vyrosli-vchetvero

Минфин провёл аукцион ОФЗ, предложив инвесторам два выпуска. При его проведении индекс RGBI находился выше 106 пунктов, на сохранении ставки индекс продолжил своё ралли, конечно, этим воспользовалось министерство, но я не был бы настолько позитивен:

🔔 По данным Росстата, за период с 17 по 23 декабря ИПЦ вырос на 0,33% (прошлые недели — 0,35%, 0,48%), с начала декабря 1,30%, с начала года — 9,50% (годовая — 9,58%). Четвертую неделю подряд в корзине отсутствует подсчёт цен на авиабилеты (самолёт вносит весомый вклад в ИПЦ), то есть без учёта самолёта рост в декабре составил 1,30% (темпы выше, чем год назад, тогда учёт цен на авиабилеты был), боюсь представить, какие цифры бы вышли с ним, но даже такие темпы нас подводят к 10% инфляции по году. Большой вопрос будет ли учитываться в месячном пересчёте Росстатом за декабрь цены на авиабилеты (никаких комментариев по поводу исключения данного пункта не поступало), если да, то нас ожидает сюрприз.

👉 АНОМАЛЬНЫЙ РОСТ продолжается?! Что сейчас делать? 

✅ Сегодня индекс полетел с открытия вверх, так и не закрыв утренний гэп, а значит теперь у нас два гэпа снизу, что в любом случае будет кратно усложнять возможный рост рынка. Также сегодня ММВБ коснулся сильного уровня сопротивления 2780, с погрешностью, от которого пошел отскок. Это последнее сопротивление перед 2800, которое смогло остановить индекс.

📝 Выходит, что закрытие по дню больше лонговое, нежели чем шортовое, однако сверху сегодняшней свечи остается небольшая тень отката, которая говорит о распродажи цены. Это портит лонговость картинки, если говорить именно про сегодняшний день. В целом все те же нюансы остаются. Гэпы, которых уже два снизу, аномальный рост, подход под сопротивление.

❗️ Следовательно вновь получается, что закрытие 50/50. Нет конкретного перевеса в какую либо из сторон, а значит говорить конкретинку крайне трудно. Впереди, есть сильное сопротивление 2800. Пробить его конечно могут, но не без трудностей. В целом завтра, как один из вариантов можно будет посмотреть шорт от уровня 2800. Однако мягко говоря, текущее закрытие не располагает на продолжение роста, но в целом, так как пока тенденция вверх продолжается, шорты выносят только так, думаю завтра увидим 2800 или примерно эти отметки.

Многие даже не догадываются, но мы инвестируем всю жизнь, часто не называя этот процесс таким умным словом. Вспомните, как родители вкладывали деньги в наше образование. Это была их инвестиция в наше будущее. Или как государство выделяло жильё нашим родителям — это тоже инвестиции, только на более глобальном уровне целой страны.

Сегодня мы сами продолжаем инвестировать, даже не осознавая этого. Банковские вклады, ипотека и даже некоторые виды кредитов — это всё формы вложений: в себя, в своё образование, здоровье или повышение доходов.

Если говорить простым языком, инвестиции — это способ заставить деньги работать на нас. Говоря более сложным: Инвестиции — размещение капитала с целью получения прибыли.

И знаете, возможностей для инвестиций намного больше, чем может показаться на первый взгляд. Эта статья для тех, кто хочет сделать первые шаги в мир финансовых вложений. А если вы уже успешный инвестор, делитесь своим опытом и поправляйте меня в комментариях. Всегда рад забористому словцу за священный тузэмун!