Ключевая ставка

Всем привет! Сегодня обсуждаем ставку 16% ЦБ РФ, прогнозы по ставке и инфляции, а также вопрос, Куда сейчас безопаснее инвестировать в рублях?

В этом видео:
00:05 Ставка ЦБ РФ осталась неизменной 16%
00:55 Прогноз на 2024 год: Средняя ставка 13,5-15% годовых
01:42 Официальная инфляция в РФ
02:45 Когда начнут снижать ставку?
03:50 А есть ли шанс, что ЦБ РФ повысит ставку до 17%? (доходность, кредиты, ипотека)
06:05 Как сейчас заработать на ставке? Курс Доллара и Рубля
07:51 Долгосрочные облигации и ОФЗ. Какие покупать на текущем уровне?
09:48 Корпоративные облигации на 2-3 года
10:55 Депозитарные Расписки
11:51 Основные выводы

Успехов в трейдинге и инвестициях!

Автор: Виталий Сергиенко, частный инвестор
Трейдер с опытом более 16 лет.

Вроде бы «ничего не предвещало беды»… Нет, не так))

Все ждали пятницу, так как сегодня кроме анонсированной порции отчетностей от эмитентов поднимался вопрос по ключевой ставке. Сложно было надеяться и ожидать её снижения, но, судя по реакции на сообщение пресс-службы ЦБ, такие ожидания имели место быть. В течение дня индекс Московской биржи показывал положительную динамику аккурат до 14:00, потом инвесторы пустились во все тяжкие, опустив индекс до 3242,48 пункта или на 📉-0,71%.

К вечеру пятницы индекс Московской биржи растерял весь накопленный за неделю потенциал, в сухом остатке эта неделя дала символический плюс в 📈+0,1 пункта. В процентах калькулятор отказывается считать.

Основной хэдлайнер дня Центробанк не стал менять ключевую ставку. Регулятор отметил снижение инфляции в сравнении с 4 кварталом, однако инфляционное давление остается высоким. Возвращение к нормативной 4% инфляции (прям как творожные 4% сырки с наполнителем) возможно только при продолжении жесткой ДКП. А это значит, что предприятиям с долгами легче функционировать в ближайшие пару месяцев не станет. Оставлю без изменения свой скоромный прогноз о 16% в ключе до июня 2024 года.

Курсы валют ЦБ на выходные: 
💵 USD — ↗️ 92,5492
💶 EUR — ↗️ 99,3523
💴 CNY — ↗️ 12,7418 

▫️ Индекс Мосбиржи по итогам основной торговой сессии пятницы снизился на 0,71%, составив 3 242,48 пункта. 

▫️ Банк России ожидаемо сохранил ключевую ставку на уровне 16%, с «нейтральным» сигналом.

▫️ В очередной раз в пресс-релизе указывается на длительный характер периода жесткой ДКП, однако сейчас ЦБ видит нарастающий эффект от принимаемых мер (ранее чаще говорили о его «признаках»). Цель по инфляции в 2024 г. 4-4,5%, при этом наблюдаемая «инерция текущего повышенного роста цен» объясняется высокими инфляционными ожиданиями. 
Приток средств населения на срочные депозиты носит стабильный характер, активность потребительского и ипотечного (рыночного, в отличие от льготного) кредитования существенно снижается, похожие признаки в корпоративном кредитовании. На среднесрочном горизонте баланс рисков смещен к проинфляционным. 
Резюме по обсуждению ставки советом директоров выйдет 27 февраля. Следующее заседание запланировано на 22 марта. 

Всем привет! Сегодня обсуждаем куда сейчас безопаснее инвестировать в долларах и рублях, после того, как ФРС и ЦБ РФ оставят свои ставки без изменений. Моя текущая Инвестиционная Стратегия на 2024 год, а также говорим про инвестиции без риска и пассивный доход.

В этом видео:
00:10 Вступление. Обсуждаем мои планы на Инвестиции в 2024 году
00:30 Никаких Акций США и РФ, Высокая ставка ФРС будет до лета?
03:10 Инфляция в США
04:05 Инвестиции в Облигации США / TLT и снижение ставки
05:10 Акции США. Как я пропустил весь рост рынка
08:20 Ставка ЦБ РФ без изменений. Ждем 16% на ближайшее время
08:52 Курс Доллара и Рубля. Какой курс в обменнике?
10:05 Пора покупать ОФЗ и Корпоративные Облигации РФ?
11:43 Новые цели. Безрисковый Портфель и Пассивный доход в 15%+
13:30 Замещающие Облигации и Депозитарные расписки
14:50 Выводы и актуальные идеи

Успехов в трейдинге и инвестициях!

Автор: Виталий Сергиенко, частный инвестор
Трейдер с опытом более 16 лет.

Обзор рынка на 15/02

🇷🇺IMOEX: 3255,11 (+0,65% с начала недели)

🥇Лидеры на рынке: Yandex #YNDX (+5%), Ростелеком #RTKM (+6%) и #Ozon (+2%).

При этом акции металлургов снижались, а нефтяники оставались в нуле.

#SBER обновил свой 2-х летний максимум достигнув отметки 290 рублей за акцию. Напомним, целевой ориентир КИТовых аналитиков по бумагам – ₽300.

📌Ожидаемое событие: решение СД ЦБ по величине ключевой ставки.

🗣Мнение: считаем, что при текущих экономических показателях, на этом заседании СД предпочтет оставить значение без изменений на уровне 16%. Возвращение инфляции и дальнейшая стабилизация к уровню 4% предполагают продолжительный период поддержания жестких денежно-кредитных условий в экономике.

🏦 USD/RUB: 91.42 (+0,57% с начала месяца)

📌Подробнее в аналитическом материале на сайте old.brokerkf.ru/doc/ideas/KitFinance_market_15.02.2024.pdf

Обзор рынка на 12/02

🇷🇺 IMOEX: 3235,02 (+0,62% с начала месяца)

🏆Лидеры недели: ПИК +7,5%, МосЭнерго +2,8%, Система +2,6%, Yandex +2,4%, Сбербанк-п +2,3%.

📉Аутсайдеры: QIWI -5,7%, ММК -5,4%, ВК -3,4%, Селигдар -3,3%, TCS-гдр -2,8%.

Главные события на эту неделю: размещение #DIAS Диасофт, заседание банка России по ключевой ставке.

🗣Мнение: не ожидаем каких-либо резких движений относительно ключевой ставки. Считаем, что при текущих экономических показателях, на этом заседании СД предпочтет оставить значение без изменений на уровне 16%.

🏦 USD/RUB: 91.00 (+1,27% с начала месяца)

Торговый диапазон за неделю составил 90.1-91.3 руб. за $.

🇨🇳CNY/RUB: 12,47 (-0,12% с начала месяца)

Китай отмечает Новый год всю следующую неделю, следовательно, банки не будут проводить платежи за российский экспорт и импорт. Можно ожидать снижение торговой активности в паре юань/рубль.

🛢 Нефть Brent: $82,14 (+1,39% с начала месяца)

📌Подробнее в аналитическом материале на сайте old.brokerkf.ru/doc/ideas/KitFinance_market_12.02.2024.pdf

 ▫️ Инфляция в РФ на 29 января. Недельная: 0,16% (0,07% неделей ранее), с начала месяца: 0,62%, годовая: 7,24% (7,28% неделей ранее), кроме того, ЦБ напоминает, что инфляционные ожидания населения в январе составили 12,7% (14,2% в декабре).Международные резервы РФ на 26 января: $587,8 млрд ($586,7 млрд неделей ранее). Индекс PMI обрабатывающих отраслей РФ в январе составил 52,4 пункта (54,6 в декабре).

▫️ Банк России изменит формат информирования по решениям совета директоров об уровне ключевой ставки: сопровождающий решение пресс-релиз станет короче, доклад о ДКП публиковаться не будет. Однако на шестой рабочий день после решения будет публиковаться резюме с описанием обсуждения решения на заседании и в период «недели тишины», данный формат в ЦБ анонсировали как более информативный. Подробнее: www.cbr.ru/press/event/?id=18373 

▫️ Правительство все же запретило покупку иностранных бумаг на ИИС, в том числе выпущенных иностранными государствами, — информация появилась в СМИ в минувшую пятницу.

Меня зовут Сергей Горшунов. Я веду блог о финансах и сегодня хочу поговорить о ситуации в Турции.

Такие процентные ставки нечасто встретишь в странах с довольно высоким уровнем развития, как Турция. Что происходит и можно ли на этом заработать?

Главная проблема Турции — инфляция, появившаяся из-за неортодоксальной политики президента Эрдогана, считавшего, что высокие процентные ставки вызывают инфляцию.

Курс на сдерживание инфляции был принят только в июне 2023 года, а до этого «ключ» держали ниже 10% при инфляции стабильно выше 40%. Разумеется, при таком раскладе все брали кредитов сколько могли, так что инфляция осталась очень высокой и быстро ее не убрать.

ЦБ Турции ожидает, что в годовом выражении инфляция может достичь 70 — 75% в мае, но снизится до 36% к концу года. Таким образом, ставка 45% является сдерживающей на среднесрочном горизонте.