Новичкам и не только

Резкое ужесточение торговой политики администрации Трампа ввергло мировые рынки в хаос и вызвало массовый отток инвесторов из рискованных активов.

Дональд Трамп объявил о введении 25% пошлин на товары из Канады и Мексики, а также дополнительной 10% пошлины на импорт из Китая. Также Трамп дал понять, что следующими будут введены пошлины на товары из ЕС.

Однако после разговора с президентом Мексики отложил введение пошлин на месяц. Все эти разговоры порождают мысли о мировой рецессии и при таком раскладе никто не останется победителем.

Пока инвесторы спешно пересматривают портфели, увеличивая долю золота и денежных резервов, ключевой вопрос — как долго продлится конфликт.

Сценарии варьируются от временного обострения до полномасштабной торговой войны, способной замедлить восстановление глобальной экономики после пандемии.

По итогам вчерашних торгов индекс МосБиржи опустился на 0,74% до 2 926,2 пункта, а индекс РТС – на 2,86%. Российский рынок по-прежнему находится под влиянием нескольких факторов: с одной стороны, это геополитический фон вокруг украинского кризиса, с другой — монетарная политика ЦБ РФ и решение по ключевой ставке на февральском заседании.

( Читать дальше )

Когда удалось поднакопить средств, возникает вопрос о том, как с максимальной пользой их приумножить, ведь деньги должны работать вместе с вами.

Классический вариант — депозит в банке. В отличие от игры на бирже или криптовалют, счет в банке не требует от владельца никаких навыков и обещает минимальный риск.

Решил сделать для Вас актуальную подборку вкладов до трех месяцев с минимальной суммой вложения от 50 000Р:

Промсвязьбанк «Народный вклад»

Без снятия — Без пополнения — Без капитализации — Проценты в конце срока — Открытие онлайн

На 3 месяца — Ставка 30%
Максимальная сумма 50 000Р

Финуслуги — Вклад «МКБ. Преимущество+»

Вклад в банке — МКБ открывается онлайн на финансовой платформе Финуслуги — Без снятия — Без пополнения

На 3 месяца — Ставка 23%
От 10 000 до 2 млн. рублей

Банк Санкт-Петербург — Вклад «Выгодный старт»

Без снятия — Без пополнения — Без капитализации — Проценты в конце срока — Новый клиент

На 3 месяца — Ставка 23%
От 10 000Р до 500 000Р

Альфа-Банк — «Альфа-Вклад новые деньги»

( Читать дальше )

Актуальность флоатеров остается на высоком уровне. Подобные инструменты позволяют не только хеджировать риски, но и снизить риск волатильности, так как переоценка цены у флоатеров проявляется значительно слабее.

При снижении ставки есть высокая вероятность снижения ликвидности флоатеров из-за желания участников рынка перейти в фиксированные бумаги. Поэтому если хотите выбрать подобный инструмент для вложения своих средств, то стоит быть к готовым усреднению, либо сидеть вплоть до погашения облигации.

В любом случае, надежные флоатеры выступают отличной альтернативой банковской вкладу или накопительному счету по доходности:

Совкомбанк БО-П05 $RU000A109VL8

• Купон: КС + 2%
• Текущая цена: 984,9Р
• Погашение: 10.10.2027
• Рейтинг: АА(RU) от АКРА, ruAA от эксперт РА

Частный банк, занимающий восьмое место по размеру активов. А еще он уже пять лет входит в список системно значимых кредитных организаций.

Камаз $KMAZ  — Камаз-БО-П14

• Купон: КС + 4%
• Доходность: 25,28%

( Читать дальше )

Российский фондовый рынок по итогам пятничных торгов, так не решился на преодоление 3000 пунктов. Чуть-чуть не дойдя до это отметки, индекс МосБиржи развернулся и пошел вниз. По итогам торгов индекс Мосбиржи просел на 0,65% и опустился до 2 948,10п., индекс РТС потерял 0,46% и составил 949,50 пункта.

Отсутствие перемен в геополитической обстановке не позволяют пройти психологический барьер в 3000 пунктов. Инвесторы ждут, что наконец-то состоятся переговоры Путина и Трампа, но этого не происходит, а значит унылый боковик в диапазоне 2900п-3000п нам обеспечен.

Что ждать от февраля:

Если смотреть на данные по средней ежемесячной исторической динамики нашего рынка, то февраль, как и январь, также является удачным месяцем для инвесторов — рынок в феврале чаще рос, чем падал!



Поддержать рост рынка в феврале могут несколько факторов, это:

• Решение ЦБ не повышать ключевую ставку на очередном заседании ЦБ 14 февраля.
• Рекомендации советов директоров компаний РФ по дивидендным выплатам.
• Начало мирных переговоров РФ с Украиной.

( Читать дальше )

Начинающим и уже давно практикующим инвесторам могут быть интересны фильмы с профессиональным подтекстом. Подготовил подборку таких фильмов специально для вас. Выбирайте, смотрите и проводите время за просмотром фильмов с пользой.

"Лжец, Великий и Ужасный" 2017
Рейтинг Кинопоиска: 6,7

Как мы уже поняли, ложь и махинации в сфере инвестиций присутствовали всегда. Еще одним примером является данный фильм. Здесь рассказывается об основателе крупной финансовой пирамиды. Долгие годы Бернард Мейдофф курировал и возглавлял этот бизнес. Миллионы доверчивых граждан верили ему и несли свои деньги. Все разрушилось, когда Бернард решил открыть свой секрет сыновьям. Они не разделили всей радости от лживых денег и донесли на отца в федеральную службу.

"Дурные деньги" 2023
Рейтинг Кинопоиска: 7,0

Блогер Кит Гилл призвал подписчиков поддержать сеть магазинов GameStop покупкой акций. Парень не ожидал, что огромное количество людей примкнет к нему и спровоцирует резкий скачок цен. Брокеры с Уолл-Стрит, прогнозировавшие банкротство, понесли серьезные потери. Свежую новинку кино стоит посмотреть всем любителям фильмов, основанных на реальных событиях.

( Читать дальше )

Российский фондовый рынок сумел преодолеть апатию к происходящему, доминировавшие в первой половине дня. По итогам основной сессии индекс МосБиржи подрос на 0,57% — до 2967,47п., РТС прибавил 0,58% — до 953,84п.

Замедление кредитования: В свежем обзоре за декабрь ЦБ отмечает сокращение портфеля корпоративных кредитов на 0,2% и замедление годового прироста с 20,3% в ноябре до 17,9%. Сократился и портфель потребкредитов — на 1,9%, что уже ощутимо.

Данные по кредитному портфелю подтверждают мнение, что Банку России удалось замедлить рост экономики. А значит и инфляция скоро должна пойти на спад. Это хороший сигнал к тому, чтобы на ближайшем заседании ЦБ 14 февраля — оставить значения ключевой ставки 21% на текущих значениях.

Из негативного: Не стоит исключать, что западные страны могут усилить санкционное давление в преддверии переговорного процесса по российско-украинскому конфликту. Стремление загнать оппонента в невыносимые условия, кажется им единственной возможностью усадить стороны конфликта за стол переговоров.

( Читать дальше )

Предлагаю сегодня рассмотреть новые выпуски корпоративных облигаций. Некоторые из них только собираются разместиться на бирже, но заявку на участие оставить можно уже сейчас.

Как правило, такие выпуски отличаются большей доходностью, но и риски тут не меньше. Ведь предлагать доходность выше средней по рынку больше вынужденная мера и связана она зачастую с обслуживанием своих долговых обязательств:

Рольф  — предлагает нам два выпуска облигаций, доходностью до 29% годовых

Первый Рольф-001Р-05 $RU000A10A6U8 доступен всем, купон фиксированный, до 26% (YTM 29,34%)

Второй Рольф-001Р-04 $RU000A10A6W4 флоатер, только для квалов, ориентир купона: КС+600 б.п.

• Номинал: 1000 ₽
• Срок: 1,5 года
• Выплаты: ежемесячно
• Амортизация и оферта: нет
• Кредитный рейтинг: А от ЭкспертРА

Рольф — крупнейший автодилер в РФ. Помимо реализации новых автомобилей и с пробегом, в перечень услуг входит сервисное обслуживание, trade-in, продажа запчастей и аксессуаров, а также комиссионная реализация страховых и финансовых продуктов.

( Читать дальше )

🔭 Друзья, если вы, как и я, стараетесь всегда быть на шаг впереди в мире инвестиций, то вопрос «на какие акции обратить внимание?» звучит в вашей голове чуть ли не ежедневно. 2025 год обещает быть щедрым на рыночные возможности. Но давайте разберем, какие компании могут стать фаворитами и почему.

📊 Финансовый сектор: первыми входят, первыми выходят

💼 Финансовые компании всегда были передовым отрядом в борьбе с кризисами. В 2025 году я выделяю Европлан и Ренессанс страхование. Лизинговые компании, такие как Европлан, выигрывают от снижения ставок, поскольку увеличивают объемы выдачи и чистую прибыль. А страховщики вроде Ренессанса получают дополнительный доход благодаря росту инвестиционных портфелей.

🏦 Если говорить о банках, мой выбор очевиден: Сбербанк для любителей стабильности и дивидендов, и более агрессивные Т-Технологии для тех, кто ищет быстрого роста. Консервативные или рисковые — выбор зависит от вашей стратегии.

🧮Дивидендные гиганты: когда стабильность — это сила

( Читать дальше )

Вчера активность на российских торгах была сдержанной, участники не готовы совершать активные покупки в состоянии неопределённости. На новостном рынке даже спекулянтам не комфортно торговать — у кого-то обязательно сдадут нервы.

Казалось бы, если посмотреть прогнозные ожидания аналитиков на конец текущего года, то потенциальный рост Индекса МосБиржи с текущих значений до 3100п-3200п выглядит не столь интересно. Как к примеру, долговой рынок с его понятной фиксированной доходностью и меньшим уровнем риска.

Но рынок упрямо держат выкупаю любую попутку на глубокую коррекцию. Что это, «новые» деньги перетекающие с фондов ликвидности или же инсайдерская торговля? Вопрос остается быть открытым.

Из негативного: Рынок замер в ожидании очередного пакета санкций ЕС. Bloomberg сообщил, что в рамках 16-го пакета ЕС планирует отключить от SWIFT около 15 банков.

По словам источников агентства, санкции направлены на более чем 70 судов «теневого флота», участвующих в транспортировке российской нефти.

( Читать дальше )

Паттерны в трейдинге — это фигуры или модели на ценовом графике, которые помогают предугадать дальнейшее направление движения цены актива.

Паттерны условно разделяются на:

• Неопределённые (могут вести и к продолжению, и к смене текущего тренда). К ним относят «флаги» и «клин»

• Паттерны продолжения текущего тренда. К ним относятся «флаг», «вымпел» и другие.

• Паттерны смены существующего тренда. К ним относятся «голова-плечи», «двойная» и «тройная вершины» (двойное и тройное основание), «бриллиант» и другие.

«Клин»

В растущем тренде можно увидеть два вида этих фигур: медвежий и бычий «Клин». Обе модели образуются сужением ценового канала. Бычий «Клин» выглядит на растущем графике как небольшая коррекция: локальные минимумы обновляются, но цена в диапазоне замедляется. Максимумы и минимумы клина становятся всё ближе. Для трейдера сигналом к покупке актива будет пробитие верхней границы нисходящего «Клина», бычьего.

( Читать дальше )