Отзыв лицензии

«У Киви Банка было не только большое количество клиентов-физлиц, но и контрагентов — компаний, которые пользовались платежными и расчетными услугами банка, его технологическими сервисами. Для последних быстрый поиск равнозначного партнера может быть болезненным», — объясняет председатель ассоциации «Электронные деньги» Виктор Достов.

Расписки компании за несколько часов потеряли половину стоимости

Qiwi

МСар = ₽12 млрд

Что случилось

ЦБ РФ отозвал лицензию у КИВИ Банка из-за нарушения «законов и нормативных актов». Вывод средств с электронных кошельков (которые не были застрахованы) заблокирован. Затем перестали работать ввод и вывод с электронных кошельков и система переводов Contact. Также поступает информация о закрытии отделений КИВИ Банка в крупных городах.

Период ликвидации КИВИ Банка займет не менее года. Вкладчики начнут получать страховые выплаты не позднее 6 марта. 

Что с котировками?

Бумаги Qiwi (QIWI) после этой новости резко рухнули на 20%. Мосбиржа объявила дискретный аукцион, но после него падение только усилилось, доходя до 43%. 

КИВИ Банк — это актив QIWI plc?

Нет! КИВИ Банк — это часть российских активов группы, которые кипрская Qiwi plc (именно ее расписки торгуются на Мосбирже под тикером QIWI) в январе продала гонконгской компании Fusion Factor Fintech Limited (принадлежит главному исполнительному директору Qiwi plc Андрею Протопопову).

В июле 2023 года Киви-банк ограничил средств и снятие наличных денег по предписанию ЦБ.
По результатам проверки выполнения банком требований к составлению отчётов и ведению документации ЦБ выявил недоработки.
С осени небольшие суммы, которые приходили на КИВИ, выводил на телефон МТС (комиссия около 5%),
с телефона МТС на карту МТС банка (комиссия 0,9%).
В ноябре 2023г. вообще перестал пользоваться КИВИ и отключил эту возможность.

По претензиям ЦБ России и по ограничениям по банковским операциям
можно заранее понять, что пора сваливать. 

📌 Указывается на нарушения российского законодательства и систематическое игнорирование норм в сфере противодействия отмывания прибыли.
📌 Отмечена его ориентация на рискованные операции, в том числе взаимодействие с теневым бизнесом и осуществление платежей в пользу нелегальных интернет-казино.
📌 Были выявлены факты несанкционированного открытия кошельков #QIWI и осуществления транзакций без ведома владельцев, создавая тем самым угрозы для финансовой безопасности граждан. 

Qiwi Банк не имел значительного влияния на кредитование реального сектора экономики, занимая 89-е место по размеру активов среди банков России.

QIWI уже заблокировала вывод средств с кошельков.

⏬️ Акции компании потеряли в цене 25% за день.

Согласно информации на сайте регулятора, QIWI Банк, занимающий 89-е место по величине активов в России, лишился права на осуществление банковских операций.

Причиной отзыва лицензии стали систематические нарушения QIWI Банком федеральных законов и нормативных актов Банка России. Особенно акцентировался факт «систематического допущения нарушений требований законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

В последний год Центробанк уже пять раз применял меры в отношении QIWI Банка, включая ограничения на определенные операции. Отмечается, что QIWI не имел значительного влияния на реальный сектор экономики, фокусируясь на высокорискованных операциях с теневым бизнесом, криптообменниками, нелегальными онлайн-казино и другими подобными сферами. Банк также активно искал способы обойти установленные регулятором ограничения.

Центробанк отметил, что QIWI Банк открывал кошельки с использованием личных данных граждан без их согласия, что представляло значительные риски для клиентов. Также стоит отметить, что QIWI Банк участвует в системе страхования вкладов, что гарантирует возврат вкладов в размере 100% остатка средств, но не более 1,4 млн рублей.