Портфель инвестора

Купил / Озвучил  12 дек 2023г:(публикация со ссылкой на канале)
Предыдущий пост от 3 мая 2024г: (публикация со ссылкой на канале)

Комментарий по позиции.
Текущая дох-ть позиции 59%. Дивиденд озвучен 89р. Цена покупки 668.50р, отсюда дивиденды по позиции значительно превышают озвученные.
Динамика спроса на легкие коммерческие автомобили медленно, но верно растет + РФ выдвинуто предложение о строительстве заводов по производству китайских авто на нашей территории. На данный момент причин для фиксации прибыли у меня нет.

____________________________
Канал t.me/Maxim_Mikhaylevskiy

Действия по портфелю в режиме реального времени;
Оперативные комментарии по текущим открытым позициям;
Актуальный состав портфеля(для подписчиков);
История сделок (для подписчиков);
Статистика публичной торговли за 7 кварталов;
Хронология добавления позиций по датам, проверяемым ссылка;
____________________________

Чуть сложнее портфеля Бабули, но все такой же доходный, надежный, диверсифицированный

Мы делаем обзоры компаний, рынков, недвижимости. Ищем инвестиционные идеи, и делимся с вами. Разобрали уже более 30 компаний 👈

---

Мы продолжаем серию публикаций наших модельных портфелей. Один из самых популярных – 👵Портфель бабули: это простой понятный низкорискованный портфель из облигаций:

• доходнее банковского вклада

• надежный (рейтинг не ниже А-)

• диверсификация и отсутствие оферт (в чем риск оферт?)

• ликвидный: легко купить, легко продать

Портфель Бабули подходит не только бабулям и дедулям. Он идеален для занятых людей, которым нет времени /желания много разбираться, но хочется повышенную доходность и разумный риск.

Для тех, кто готов тратить больше времени на управление портфелем мы придумали 👶Портфель внучков. Отличие – в офертах. Если вы готовы занести даты оферт в календарь телефона, и в конце срока произвести действия по участию в ней – портфель для вас.

Моя инвестиционная стратегия предусматривает вложение основного объема средств на фондовом рынке в акции компаний, выплачивающих дивиденды. Конечно же, для того, чтобы портфель можно было назвать инвестиционным портфелем, а не ворохом каких-то бумаг, я стараюсь его диверсифицировать.

Кроме дивидендных акций, в нем присутствуют и различные облигации (субфедеральные, корпоративные и высокодоходные), также в наличии имеются фонды (в том числе замороженные) и акции роста.

При этом топ-5 активов приходятся как раз на компании, которые выплачивают (я все еще надеюсь) дивиденды на постоянной основе:

1. Сбербанк-п — 14,6% портфеля;

2. Татнефть-п — 8,7%;

3. Сургутнефтегаз-п — 7,4%;

4. Мосбиржа — 5,5%;

5. Газпром — 4,4%.

Учет активов почти 4 года без остановки веду на площадке Интелинвест, которая и посчитала потенциальную пассивную зарплату за 12 месяцев. Я не беру в учет возможную невыплату дивидендов, также как и будущий реинвест полученных выплат (хотя я реинвестирую 100% инвестиционных доходов).

Пост тезисный, поэтому Вам будет достаточно все 3 минуты, чтобы детально ознакомиться с ним. Проверено!

Друзья, благодарю за обратную связь. Решил отвечать на вопросы от аудитории в публикациях, потому что много повторяющихся вопросов приходит на почту. 

Главный вопрос от аудитории (в большинстве случаев новой): в чем конкретно заключается концепция моей публичной деятельности?

Вопрос сложный, ответ простой.
Концепция моей публичной деятельности заключается исключительно в транслировании в режиме реального времени моих действий на рынке.
Никаких продаж: прогнозов, аналитики, экспресс курсов по трейдингу, курсов по психологии трейдинга, обучения граалям, марафонов, закрытых клубов с инсайдерской информацией и прочей бесовщины у меня нет.

Я инвестор – среднесрочный. Для меня удерживать позицию 6 мес – это норма. Норма забрать хороший курсовой рост. Работаю только акциями и на данный момент только на Российском рынке. Освещаю открытие/закрытие позиций день в день!!! А не как большинство медийных инвесторов, сначала думают, смотрят, наблюдают — а потом бах и у них оказывается по отличным ценам активы куплены.

Выбор акций в портфель, самый часто задаваемый вопрос. А что лучше купить, а какие акции выбрать, а сколько должно быть эмитентов в портфеле, 5, 10, 20? Все эти вопросы по большей части от лукавого. Знаю людей, у которых три компании в портфеле и капитал больше 20 миллионов рублей и также вижу портфели с 20 компаниями и капиталом до 100к.

Чтобы не потеряться в мире дивидендов и быть в курсе последних событий о дивидендных выплатах компаний, подписывайтесь.

Я уже писал, что основную часть портфеля будут делать более концентрированной, в которой будут, на мой взгляд, самые достойные дивидендные акции моей любимой Российской Федерации, с потенциалом, как роста котировок, так и увеличения выплат по дивидендам.

Основная часть портфеля:

• Сбербанк-п – 340 344 руб (21,40%)
• Лукойл – 229 635 руб (14,45%)
• Фосагро – 196 470 (12,36%)
• Роснефть – 171 849 (10,81%)
• Газпром нефть – 159 915 (10,06%)
• Полюс Золото – 143 135 (9,00%)
• Татнефть-ап – 134 283 (8,45%)
• Сбербанк – 48 135 (3,03%)

Основная часть портфеля занимает долю в 90%, скоро к основной части присоединится Новабев Групп, пока она занимает несущественные 1,1%, но эту компанию я продолжу набирать в свой портфель. Почему Новабев Групп, писал здесь.

Продолжается офигительный движ #портфель120рублей стартовавший в апреле 2024 года. Условия просты – я в течение года пополняю счёт на 120 000 рублей, покупаю активы основываясь на выборе подписчиков ТГ-канала ПростоPROжизнь и в конце года делю всю сумму между 10 счастливчиками. Полные правила тут.

Что добавил в портфель?

Голоса подписчиков распределились следующим образом:

1. Транснефть  — 35%, куплено 3 бумаги по 1 661,5 руб. за лот;
2. Северсталь  — 23%, куплено 2 бумаги по 1 966,0 руб. за лот;
3. ФосАгро  — 19%, куплена 1 бумага по 6 534,0 руб. за лот.
4. Инарктика  — 13%, куплено 4 бумаги по 901,0 руб. за лот.

НЛМК с 10% голосов занял почётное 5-е место и не попал в портфель. Печаль беда. Ведь дивидендная отсечка совсем близко с доходностью 10,1%. Хотя с другой стороны величина выплаты уже сидит в цене.о

Разбирать компании не буду, так как Вы и сами всё прекрасно знаете. Или нет. В любом случае выбор Ваш общий и я не могу оказывать влияние на Ваше решение. Весь успешный успех портфеля только в Ваших руках. И геополитики.

Инвестируя, рисков избежать не получится. Однако существует проверенный способ их минимизации — диверсификация портфеля.

Суть диверсификации заключается в том, чтобы включать в портфель инструменты, которые ведут себя по-разному в зависимости от рыночной ситуации. Таким образом, падение одних активов компенсируется ростом других, что позволяет сгладить общие колебания.

Какой портфель можно считать оптимальным?

Универсального решения нет. Каждый инвестор предъявляет к своему портфелю индивидуальные требования, исходя из личных целей и готовности к риску.

Консервативный инвестор

Главная цель – сохранение капитала и защита от инфляции. 

Диверсификация будет заключаться в выборе надежных облигаций и акций крупных, стабильных компаний. Такой портфель будет характеризоваться низкой волатильностью, но и более умеренной доходностью.

Стандартный консервативный портфель выглядит так:

Российские акции: 14%
Глобальные акции: 6%
Облигации: 50%
Краткосрочные инвестиции: 30%

Умеренный инвестор

Главная цель — накопление капитала на горизонте в 15-20 лет. 

Умеренный инвестор готов к умеренным рискам ради дополнительного дохода и может сформировать портфель из акций широкого рынка, где представлены компании практически из всех отраслей экономики.

Пример сбалансированного портфеля:

Российские акции: 35%
Глобальные акции: 15%
Облигации: 40%
Краткосрочные инвестиции: 10%

Агрессивный инвестор

Главная цель – максимальная доходность.

Агрессивный инвестор, стремящийся к максимальной доходности, может пойти по пути венчурных инвестиций — вкладывать в перспективные, но рискованные проекты. Хотя большинство могут прогореть, один успешный может окупить убытки.

Агрессивный портфель может выглядеть так:

Российские акции: 60%
Глобальные акции: 25%
Облигации: 15%
Краткосрочные инвестиции: –

Риски агрессивного портфеля

Агрессивный портфель из «горячих» акций может приносить высокую доходность в периоды роста, но за этим следует резкий спад, который может затянуться на годы. Инвестор, не готовый к длительным просадкам, будет вынужден продавать активы со значительными убытками.

Примером может служить фондовый рынок Японии, который в 90-е годы пережил обвал после стремительного роста в 70-80-е. Восстановление котировок до прежних уровней заняло около 30 лет.

Фондовый индекс Японии Nikkei. Хорошо видно, что те, кому хватило терпения не продать бумаги, получили надежду на выход из минуса только спустя 35 лет.

Виды диверсификации

Диверсификация может осуществляться по нескольким направлениям:

1. По классам активов. 

Основные классы — акции, облигации, наличные, альтернативные инструменты (недвижимость, золото, сырье). Каждый из них обладает своим уровнем риска и доходности, что позволяет сбалансировать портфель.

2. Внутри одного класса активов. 

Например, среди акций можно выделить крупные, средние и малые компании, а также стоимостные и растущие бумаги. Облигации различаются по дюрации — от краткосрочных до долгосрочных.

3. По секторам экономики. 

Каждый сектор имеет свою специфику, поэтому их сочетание снижает зависимость портфеля от конъюнктуры отдельных отраслей.

4. По странам и регионам. 

Инвестиции в компании из разных стран и развитых/развивающихся рынков позволяют диверсифицировать не только риски, но и валютные позиции.

5. По валютам. 

Хранение средств в нескольких валютах защищает их от колебаний курсов.

Преимущества диверсификации

Основные плюсы диверсификации:

1. Снижение специфических рисков, связанных с отдельными активами или эмитентами: проблемы одной компании или страны не окажут существенного влияния на весь портфель.

2. Уменьшение общей волатильности: колебания доходности отдельных инструментов взаимно компенсируются, сглаживая итоговые показатели.

3. Улучшение соотношения доходности и риска: диверсификация позволяет достичь финансовых целей при приемлемом уровне риска.

4. Диверсификация не ограничивает потенциал роста, а наоборот, позволяет достичь финансовых целей при приемлемом уровне риска. Концентрация капитала в наиболее рисковых инструментах может принести максимальную доходность, но сопряжена с высокими рисками, которые диверсификация помогает снизить.

Ограничения диверсификации

Диверсификация имеет и слабые стороны:

1. В периоды рыночных стрессов корреляция между активами обычно возрастает, снижая эффективность диверсификации. Во время обвалов инвесторы массово избавляются от широкого спектра активов.

2. Корреляция между инструментами меняются со временем, поэтому то, что работало в прошлом, не обязательно будет эффективно в будущем.

Если вы начинающий инвестор, читающий эту статью — загляните в наш сервис Stocklab! Мы сами инвестируем в самые перспективные акции, а вы можете просто наблюдать за сделками и присоединяться. 

Диверсифицированный, доходный, надежный, и максимально простой портфель. Бабуля одобряет!

Мы делаем обзоры компаний, рынков, недвижимости. Ищем инвестиционные идеи, и делимся с вами. Разобрали уже более 30 компаний 👈

---

Портфель для бабули – задача не простая. Нужно подумать сразу о многих вещах:

· Без оферт, потому что бабуля может пропустить их

· Высокая надежность (А- и выше), потому что толерантность к риску низкая

· Высокая диверсификация, и в то же время не навязчивость с количеством выпусков, чтобы число корпоративных действий, реинвестирования, и прочего – не напрягало

✅Что мы выбрали:

• М.Видео

• Балтийский лизинг

• Интерлизинг

• ХКФ Банк

• Сэтл

• Евротранс

• Делимобиль

• ЯТЭК

• ГТЛК

• ЛСР