Уоррен Баффетт

В этом курсе мы начинаем знакомится с азами финансовой отчетности. Понимать и правильно оценивать финансовую отчетность необходимо для успешного инвестирования. В этом курсе вы получите необходимый минимум для понимания финансовой отчетности и ее анализа для принятия инвестиционных решений. Курс будет заточен на понимание элементов отчетности и их взаимосвязей. Освоив материалы курса вы приобретете начальную базу. Сможете понимать отчеты компаний и будете готовы самостоятельно углублять знания. 

Также в курсе познакомимся с исторически успешными инвестиционными характеристиками и подходами. В курс включены описания более 50 исследований. Выбор исследований не был избирательным. География не повлияла на вывод о том, что акции, обладающие характеристиками, описанными в этом курсе, обеспечивают наилучшую доходность в течение длительных периодов времени. Хотя этот вывод не является неожиданностью, он служит эмпирическим доказательством того, что принципы инвестирования Бенджамина Грэма, впервые описанные в 1934 году в книге «Анализ ценных бумаг», продолжают хорошо служить инвесторам.

Уоррен Баффет, один из самых успешных инвесторов в мире, рекомендует метод DCA (Dollar-Cost Averaging) для большинства инвесторов. Он считает его одним из самых надежных способов инвестирования на долгосрочный период.

Что такое DCA?
DCA — это метод инвестирования или, как его еще называют, метод среднего арифметического, при котором вы регулярно, например, каждую неделю или каждый месяц, вкладываете фиксированную сумму денег в определенный актив, независимо от его текущей стоимости.

Преимущества DCA:
Минимизация рисков. Вы покупаете активы по разной цене, что позволяет сгладить волатильность и усреднить стоимость входа.
Простота и автоматизация. Нет необходимости постоянно следить за рынком и пытаться «угадать» лучший момент для покупки.
Дисциплина. Регулярные инвестиции формируют привычку и помогают избежать импульсивных решений на эмоциях.

Как применять DCA?
Определите сумму, которую вы готовы инвестировать регулярно (например, $100 в месяц).
Выберите актив или портфель активов.
Начните инвестировать фиксированную сумму в выбранный актив регулярно, независимо от текущего состояния рынка.

Баффет известен как выдающийся инвестор и мыслитель. В минувшие выходные он опубликовал свое очередное (47-е) ежегодное письмо-послание. Ниже приведен ряд цитат:

Об инвестировании в акции:
▪ «Я не помню периода с 11 марта 1942 года — даты моей первой покупки акций — когда бы большая часть моего портфеля не была в акциях, американских акциях. И пока все идет хорошо.»
▪ «В Berkshire мы отдаем предпочтение акциям тех редких компаний, которые могут вкладывать дополнительный капитал с высокой доходностью в будущем. Владение только одной из таких компаний может принести огромное богатство.» (сосредоточьтесь на компаниях с широкими возможностями реинвестирования)
▪ «Урок от Coke и AMEX? Когда вы находите действительно замечательный бизнес, оставайтесь с ним. Терпение окупается, и один замечательный бизнес может компенсировать множество посредственных решений, которые неизбежны.» (никогда не продавайте акции выдающихся компаний)
«Мы работаем в этом бизнесе уже 57 лет, и, несмотря на то что наши объемы выросли почти в 5000 раз — с 17 миллионов долларов до 83 миллиардов долларов, — нам есть куда расти.» (магия сложных процентов)

Посмотрел доходность Баффета за 5 лет, нашёл в гугле на этом сайте: portfolioslab.com/ru/symbol/BRK-B

Ну обогнал чуток индекс, и?

Тимофей, ты же за один 2023 сделал больше 100%. А за 5 последних лет ты явно обогнал Баффета по доходности. Так что он должен покупать подписку Мозговика. И многие на этом форуме показали доходность выше Баффета. +77% за пять лет, это 12% в год. Неплохо конечно, но не супер результат.

Пишете в комментах если у вас тоже доходность выше 12% в год, за последние 5 лет. Проведём перепись на смартлабе, кто обогнал Баффета.

Джесси Ливермор был величайшим трейдером своего времени — когда он играл на фондовом рынке, большинство людей даже не знало о тикерах и биржевой ленте. В итоге к тридцати годам его капитал превысил немыслимые 100 миллионов долларов!

Обвал рынка в октябре 1929 года сделал Ливермора легендой, а его имя навсегда вошло в историю. Тогда всего за неделю акции рухнули более чем на 30%, в результате чего многие инвесторы лишились всех своих сбережений.

Весь Нью-Йорк был взбудоражен сообщениями о самоубийствах трейдеров, и жена Ливермора так же опасалась самого худшего. Поэтому когда он вернулся домой и застал свою супругу в слезах, то сначала не мог понять, что же ее так расстроило.

Когда же Джесси узнал о ее страхах, то рассмеялся и поспешил ее успокоить: «У меня только что был лучший торговый день в моей жизни — мы сказочно богаты и можем делать все, что захотим!»

Всего за один день он увеличил свой капитал со 100 миллионов до 3 миллиардов долларов — «Великий медведь» сделал ставку на падение рынка и стал одним из богатейших людей в мире.