иис

начало
предыдущий
За месяц прибавил чуть больше 10%.
Закрыл MRO (7.55-9) +19%,
снова зашел в PBF, и закрыл ее (рановато) (8.64-13.28)+53% ,
пофиксил ADS (68.2-79.9) (тоже рановато) +17%,
проехался на рухнувшей BLUE,
перезайду при случае, неадекватно укатали.
(28.34-29.78) +5%
Закупился Мас, добавил Corr, из-за чего выросла средняя.

Портфель на сегодня:
RDS  25.25 (41) +63%
Corr  8       (7.4) -7%
Мас  12.5    (13) +4%
Atro 16       (16) -0%
кэш около 5%от счета.

П.С. Доходность за календарный, 2020 год, составила +72% ,
для такого года можно было бы и лучше сделать.

стратегия фундаменталист

С этого года ввели налоги на купоны по всем облигациям, в том числе и ОФЗ. Поэтому доходность этих ценных бумаг несколько снижается. Но что можно сделать, чтобы сохранить доходность на прежнем уровне?

Все больше людей огорчены введением налогов на облигации, ведь уже с января купоны на счет приходят за вычетом 13% НДФЛ аналогично дивидендам. Это негативно сказывается на доходности долговых ценных бумаг: в среднем данный налог снижает общую доходность на 1%.

Однако в отличие от дивидендов с налогом на которые можно только смириться, НДФЛ по купонам облигаций можно вернуть через налоговую. Речь идет об использовании ИИС (индивидуального инвестиционного счета) типа А, по которому можно получать вычеты со взносов на ИИС до 400 тысяч рублей в год.

Как обычно применяется вычет:

1. Инвестор открывает ИИС типа А
2. Вносит туда денежные средства, например, 400 тыс. руб.
3. На следующий после внесения денег год, возвращает 13% от внесенных на ИИС средств, предоставив в налоговую среди прочих обязательных документов справку 2-НДФЛ от работодателя

13 % годовых, реально? 
Оказывается да. И почему я только сейчас об этом узнаю, ведь ИИС существует аж с 01.01.2015 года в РФ.
Сделала мини конспект для новичков как я, которые только начинают познавать мир «денег»


Индивидуальный инвестиционный счет (ИИС) – это особый тип брокерского счета, который позволяет получать 2 типа налоговых вычетов для инвесторов, в отличие от обычного брокерского счета.

Итак, ИИС для Вас подходит, если Вы планируете копить деньги минимум в течение 3-х лет и не снимать их со счета.

ИИС можно пополнить только рублями (потом можно купить валюту или бумаги).

Ежегодная максимальная сумма взноса 1 000 000 руб.

Вывод средств возможен только при закрытии счета. Если закрыть счет ранее, чем через 3 года, инвестор теряет право на получение налоговых льгот.

У некоторых брокеров возможен вывод дохода с ИИС в виде полученных дивидендов и купонов другой на счет

-> Тип А налогового вычета по ИИС:

Возможность получить 13% годовых от суммы пополнений за год  в пределах 400 000 руб, но не более суммы уплаченного Вами НДФЛ за тот же год. Получается вычет максимум 52000 руб. в год. Подходит для тех, у кого официальная заработная плата. Подавать декларацию нужно каждый год.