инвестирование

Впервые мы написали о SEI Investments в ноябре 2019 года. Анализ волн Эллиотта предупредил нас о крахе 2020 года еще до того, как мы услышали о Covid-19. Второй раз мы писали об этом в разгар паники 2020 года, когда волновой принцип Эллиотта предупредил нас о последующем восстановлении. Честно говоря, мы ожидали большего от акций SEIC, поскольку общие рыночные индексы росли в безумии, вызванном стимулирующими мерами.

Увы, акции выросли менее чем на 70% по сравнению с минимумом 2020 года, тогда как индекс S&P 500 вырос более чем вдвое. Хорошей новостью является то, что эта компания, занимающаяся высококачественным программным обеспечением и управлением активами, не обречена навсегда на низкую производительность. Общий прогноз компании «Волн Эллиотта» предполагает, что ее оценка может вскоре вырасти на треть.



( Читать дальше )

🏛 Ну что ж, друзья! Концовка года продолжает радовать нас новостями о выходе новых эмитентов на фондовый рынок. И в первый день зимы Мосгорломбард, один из родоначальников ломбардного дела в России, объявил о намерении провести IPO на Мосбирже.

Начало торгов акциями Мосгорломбарда ожидается уже в этом месяце, а free-float может составить до 36%. Сразу же отмечу, что IPO планируется проводить в формате cash-in, когда весь привлечённый капитал будет направлен исключительно на развитие бизнеса, что для потенциальных акционеров всегда является хорошим знаком.

👑 Мосгорломбард – интегрированная группа, в состав которой входит крупнейшая сеть ломбардов в Московском регионе, насчитывающая 109 отделений, ресейл высоколиквидных товаров в рамках собственной розничной сети и через крупные ресейл-платформы по всей территории России (быстрая скупка и продажа высоколиквидных позиций и комиссионная торговля широким ассортиментом потребительских товаров) и оптовая скупка и переработка лома драгоценных металлов для поставки чистого золота в банки (в форме инвестиционных слитков) и производителям ювелирных изделий.

( Читать дальше )

    

Я слежу за своими расходами, это полезная привычка, она вырабатывает правильное отношение к деньгам. К тому же, мне не нужно ничего делать и высчитывать, все данные я получаю автоматически из сервиса СБЕРа, он видит все мои доходы и расходы.

Мои ежемесячные расходы составляют небольшую долю от доходов, поскольку, я довольно экономный. Я не трачу деньги впустую на какие то мелочи или бесполезные вещи, меня это не радует. Но, мне нравится ставить перед собой серьезные, финансовые цели и их достижение по настоящему приносит удовольствие.

Текущая, глобальная цель — это достичь финансовой независимости.
В это понятие можно вкладывать разный смысл, но для меня финансовая независимость заключается, прежде всего, в финансовой безопасности и психологическом комфорте.
Я хочу быть уверен, что если, предположим, я потеряю работу, то благодаря пассивным источникам дохода, уровень комфорта моей жизни останется на прежнем уровне.

Для осуществления своей цели 4 года назад я стал инвестировать в российский фондовый рынок, используя дивидендную стратегию. На данный момент мой инвестиционный портфель приближается к 3 млн. рублей.

( Читать дальше )

💻 Недавно мы с вами рассматривали  финансовые результаты Софтлайна за 3 кв. 2023 года, и тогда пришли к выводу, что бизнес компании динамично развивается, и она является бенефициаром импортозамещения ПО, а буквально накануне появилась новость о начале вторичного размещения обыкновенных акций (SPO) на Мосбирже.

К слову, решение о регистрации допэмиссии акций было принято ещё летом, и менеджмент заранее уведомил всех инвесторов, что в ближайшие месяцы Софтлайн будет размещать бумаги, поскольку ей нужен капитал для быстрого роста. Поэтому давайте скажем честно: компания демонстрирует прозрачность в своих действиях и стремится поддерживать доверие инвесторов, что не может не радовать.

📆 Период сбора заявок на участия в SPO открылся 29 ноября и продлится вплоть до 6 декабря 2023 года включительно. Ценовой диапазон предложения составит от 140,00 до 149,84 руб. за акцию, а итоговая цена не превысит цену закрытия последнего торгового дня периода сбора заявок, но будет установлена в границах ценового диапазона.

( Читать дальше )

🏛 На прошлой неделе Центробанк России зарегистрировал дополнительный выпуск акций Совкомбанка, акционеры которого обратились в Мосбиржу с заявлением о листинге акций. Судя по всему, банк очень близок к IPO. Вчера он представил финансовую отёчность по МСФО за 9 мес. 2023 года, поэтому самое время заглянуть в неё и проанализировать вместе с вами.

📈 Чистый процентный доход с января по сентябрь вырос до 103,8 млрд руб., благодаря сильному росту кредитного портфеля. Совкомбанк в последние годы всегда рос быстрее рынка, и в этом году сохранил позитивную динамику.

💼 Корпоративный кредитный портфель прибавил на +22% (г/г) до 971 млрд руб. Здесь уместно вспомнить заявления Министра финансов РФ Антона Силуанова, который ожидает, что рост ВВП РФ в этом году может превысить 3%, что значительно лучше всех первоначальных оценок, и на этом фоне совершенно неудивительно, что банки наращивают корпоративное кредитование двузначными темпами.

Розничный кредитный портфель Совкомбанка продемонстрировал ещё более убедительную динамику, увеличившись на +26% (г/г) до 735 млрд руб., благодаря высокому спросу населения на автокредиты и ипотеку.

( Читать дальше )

Цены на большинство продовольственных товаров значительно упали по сравнению с максимумами, наблюдавшимися во время дефицита 2022 года. Пшеница упала на 60%, кофе упал на 30%, а соевые бобы торгуются на 25% ниже. Но есть один товар, цена которого продолжала расти и сейчас колеблется вблизи уровня, который в последний раз наблюдался более десяти лет назад. Это сахар.

Цена на сахар едва держалась выше 9 долларов за фунт во время паники из-за Covid-19, весной 2020 года. Однако ранее в этом месяце она ненадолго превысила отметку в 28 долларов. Другими словами, сахар подорожал более чем в три раза менее чем за четыре года. В сочетании с почти удвоением цен на какао за последние 12 месяцев это объясняет, почему ваш любимый шоколад стал дороже.

Но вернемся к сахару. Увидев, как цена чего-либо утроилась за такой относительно короткий период времени, трейдеры часто испытывают искушение экстраполировать восходящий тренд в будущее. Это рискованная стратегия при любых обстоятельствах. Здесь мы считаем, что это просто неправильно. Ниже приведен график волн Эллиотта.

( Читать дальше )

Не так давно Palantir Technologies (PLTR) трудилась в тени, предоставляя услуги по обработке данных и искусственного интеллекта (ИИ) лишь избранным разведывательным агентствам внутри правительства США и его союзников как частная компания. Но IPO Palantir в 2020 году привлек внимание к огромному потенциалу ИИ, и ее акции пошли вверх. Затем сочетание завышенной оценки, нереалистичных ожиданий и сильных макроэкономических трудностей спровоцировало снижение стоимости акций Palantir на 84% в 2021 и 2022 годах.

В 2023 году ускоренное внедрение генеративного ИИ вызвали стремительный переворот, и Palantir снова в благосклонности инвесторов. С текущей рыночной капитализацией всего лишь 42 миллиарда долларов может показаться довольно предвзятым утверждение, что Palantir на пути присоединиться к клубу триллионеров. Тем не менее никогда не рано задуматься о том, как компания будет себя вести в долгосрочной перспективе.

Давайте рассмотрим историю Palantir, текущую обстановку и то, что компании придется сделать, чтобы стать триллионером.

( Читать дальше )

   

Почти 50 000 рублей дивидендов принесет мне мой портфель акций в декабре. Совет директоров четырёх компаний уже рекомендовали эти выплаты. Это самая большая месячная дивидендная доходность за все время моей инвестиционной деятельности!
Сумма почти сравнимая с моими ежемесячными пополнениями брокерского счета деньгами с зарплаты. В прошлой статье я показал, на какую сумму я ежемесячно инвестирую:

 

( Читать дальше )

 Когда на все деньги пару дней назад купил с плечом СПБ Биржу и шортанул Сегежу.

Мне 39 лет, и я чувствую себя прекрасно!

© Инвестируй или проиграешь



( Читать дальше )

Мы не писали о немецком DAX с тех пор, как анализ волн Эллиотта помог нам предсказать крах Covid-19 и последующий рост. Теперь, когда это ралли привело индекс к новым историческим максимумам, пришло время взглянуть по-новому. Несмотря на то, что ВВП Германии только что в третьем квартале сократился больше, чем ожидалось, индекс фондового рынка страны эта новость не волнует. На момент написания этой статьи он торгуется выше отметки 16 000, что недалеко от июльского рекорда в 16 529.

Что всё это значит? Почему акции Германии растут, в то время как крупнейшая экономика ЕС находится на грани рецессии? Знает ли рынок что-то, чего не знаем мы? Или он просто отказывается принять реальность и лишь откладывает неизбежное? К счастью, DAX имеет тенденцию довольно строго придерживаться правил волнового принципа Эллиотта. Поэтому недельный график может помочь нам ответить на поставленные выше вопросы.



( Читать дальше )