новичкам

В последнее время настроение на фондовом рынке только ухудшается. Эскалация геополитической обстановки, растущая инфляция, санкции — кажется, все что только можно придумать, все присутствует в этом комбо.

Здесь можно вспомнить, что говорит известный инвестор Уоррен Баффет: продавайте, когда другие жадничают, и покупайте, когда другие боятся.

Также о настроениях среди инвесторов можно судить по динамике «индекса страха» — RVI, который вышел на максимумы за два года.

За последние 20 лет можно выделить пять волн снижения свыше 30% по индексу, которые всякий раз завершались динамичным восстановлением. В мировой практике принято считать, что каждый 7 лет происходят кризисы сопровождающиеся обвалом рынков, но если сравнивать с нашей страной, то тут все гораздо чаще.

По статистике снижения на более чем 10% происходят на российском рынке с периодичностью в 290 дней. По окончании коррекции начинается бурный рост, за который в течение 50 торговых дней индекс прибавляет свыше 15%. Амплитудные снижения, в районе 20%, в среднем длятся около 150 дней.

( Читать дальше )

Обнаружить у себя признаки того, что в финансовой жизни нужно что-то менять, может человек с любым достатком. Это далеко не всегда череда долгов и кредитов: есть и другие сигналы, позволяющие обнаружить проблему.

Предлагаю попробовать оценить себя и свои финансовые привычки. Это позволит понять: всё ли в порядке в ваших отношениях с деньгами?

Траты — ваш любимый источник радости.

Когда вы чувствуете, что нуждаетесь в поддержке и подпитке, вы первым делом вспоминаете про шоппинг. Скорее всего, после него можно обнаружить дома кучу бестолковых вещей, а на карте — ноль. Покупки, безусловно, должны приносить удовлетворение, но когда сам процесс становится целью — пора задуматься.

Вы чувствуете вину, когда тратите деньги.

Обратная сторона медали, и не менее неприятная, чем предыдущая. Вам становится плохо после покупки чего-либо, вы вините себя за транжирство, даже если куплено что-то нужное, вы избегаете покупки, даже если она сделает вашу жизнь удобнее.

Всё это говорит о том, что деньги для вас — не инструмент, а что-то более глубокое и вызывающее тревогу.

( Читать дальше )

Индекс МосБиржи вчера вновь переписал минимум с марта 2023 г., установив его около отметки 2426п. Однако вскоре фондовый индикатор устремился вверх и завершил дневные торги в хорошем плюсе и это несмотря на просадку нефтяных цен, и ухудшение валютного фактора.

Девальвация валюты приобретает невиданные масштабы: доллар в моменте торговался выше 114 рублей. Российская валюта за месяц ослабла на 17%.

Причины произошедшего: в санкциях на «Газпромбанк», через который проводилось большинство расчётов по газу с Европой. Из-за этих ограничений в страну стало поступать меньше валютной выручки.

Также аналитики, не исключают в следствии подобного запрета, образования «лазейки» для продаж нерезидентами. Этот момент наравне с маржин-коллами, которые пошли после пробития достаточно сильного уровня поддержки 2500п могли привести к распродажам, которые мы наблюдатели последние дни.

С целью стабилизации ситуации: Банк России принял решение с 28 ноября до конца 2024 года не осуществлять покупку иностранной валюты на внутреннем валютном рынке.

( Читать дальше )

Покупка и продажа ценных бумаг и других активов на фондовом рынке происходит с помощью заявок, которые инвестор выставляет брокеру, и уже брокер отправляет эти заявки на биржу.

В зависимости от целей инвестор может использовать биржевые заявки (рыночную или лимитную заявку, а также заявку «Лучшая цена») и стоп‑приказы (стоп‑маркет, стоп‑лимит и тейк‑профит).

В данном посте постараюсь рассказать, чем заявки отличаются друг от друга и как они работают:

Заявка «Лучшая цена» на бирже — это заявка, которая исполняется по наилучшей цене спроса или предложения. Сделки проводятся с учётом достаточности объёма нужного актива и по лучшей стоимости из всех представленных в текущий момент в биржевом стакане предложений.

• Плюс: актив покупается моментально по лучшей цене на бирже.
• Минус: разница в цене покупки может достигать 0,3%

Рыночная заявка – сделка по текущей рыночной цене.

Когда использовать? Когда важна скорость, а не цена. Например, акции стремительно растут, и вы хотите успеть купить их до следующего скачка.

( Читать дальше )

Вторник российский рынок закрыл в минусе, более того, индекс МосБиржи упал ниже 2500 пунктов впервые с 2023 года. «Если текущая неделя закроется ниже 2500 пунктов по индексу МосБиржи, то возможно продолжение снижения до 2300 пунктов, где и находится очередной сильный уровень поддержки.

Пробой столь серьезной технической поддержки на больших объемах является опасным признаком, так как свидетельствует об агрессивных продажах и вовлечении в этот процесс все большего количества участников рынка.

Давление на котировки акций продолжает оказывать большая геополитическая неопределенность, сохраняющая высокие риски, которые закладываются в цены рублевых активов. Фактор геополитики в том числе создает угрозу дальнейшего повышения ключевой ставки и налоговой нагрузки на крупные компании.

Завершение вчерашнего дня состоялось просадкой индекса МосБиржи на 2,6% — до 2464,35 пункта и снижением индекса РТС на 3,8% — до 738,93 пункта.

Курс валюты: Банк России повысил официальный курс доллара до максимума с 2022 года, перевалив за 105 рублей. Курс евро превысил 110 рублей. Укрепляется и юань, приближаясь к отметке 15 рублей.

( Читать дальше )

Российский рынок вторую сессию к ряду во власти панических распродаж. Складывается впечатление, что всем кому нужно, что-то сообщили, из разряда: «мол, пора покидать этот корабль», а ты в этот момент выходил из помещения и возвернувшись обратно, не можешь понять, куда же все подевались.

Как и ожидалось, пробитие 2500 пунктов ознаменовалось ускорением падения. Видимо многие участники рынка были сверх уверенны в его стойкости и для подкрепления своей веры взяли заемные деньги у брокера, что в результате привело к маржин-коллам.

Из личных наблюдений: Акции Сбера в отличии от тоже же Лукойла подозрительно слабо выглядят на фоне общей коррекции рынка. Слухов сейчас предостаточно ходит на сей счет, не исключаю, что взгляд государства остановится именно на компании, которая одна из немногих продолжает генерировать прибыль.

Из главного к этому часу:

Озон Фармацевтика $OZPH отчиталась за 9 месяцев 2024 года и рекомендовала дивиденды за 3 квартал

• Выручка за период выросла на 33,6% в годовом выражении до 18,1 млрд рублей;

( Читать дальше )

Какие ритуалы приводят людей к успеху в жизни? Почти каждый человек хоть раз задавался похожим вопросом.

Я не знаю успешных людей, которые добились всего в своей жизни не прикладывая огромного количество усилий, не ошибаясь, не пробую разные варианты и не жертвуя ничем в своей жизни.

За любым успехом всегда есть своя цена, но не все готовы ее платить. Смотря на героя, мы хотим повторить его сценарий. Но готового сценария нет, есть только путь и у каждого он свой.

В этом посте я постарался собрать основные привычки успешных и богатых людей. Предлагаю вместе со мной погрузиться в этот материал и кто знает, может вы уже на полпути к своему успеху и нужно совсем немного поднажать:

Расстановка приоритетов.

Распределите ваши дела на день по мере вашего включения. Сначала сосредоточьтесь на решении одной, основной проблемы.

Принимайте решение быстро.

Не откладывайте решение «на потом» и не зависайте в ситуации надолго. Иначе подобные дела будут долго накапливаться и отнимать много энергии и сил.

( Читать дальше )

«Покупай, когда на улицах льётся кровь, даже если она твоя» — это слова Барона Ротшильда, которые относились к фондовому рынку. Именно так, я бы хотел охарактеризовать все то, что происходило вчера. Вот только выкупать просадку, пока никто особо не спешить.

Российский рынок ускорил снижение на фоне высоких геополитических рисков и серьезной просадки котировок нефти. Индекс МосБиржи обновил трехмесячный минимум и приблизился к 2500 пунктам, которые является важной технической поддержкой.

Вчера рынок был крайне слабый и на протяжении всей торговой сессии не мог найти поддержку со стороны покупателя. В лидерах снижения компании с высоким долгом, инвесторы продолжают переоценивать акции в соответствии с высокой ставкой.

На ожиданиях урегулирования конфликта между Израилем и Ливаном — нефть и золото потеряли практически по 3%. Катализитором снижения стало то, что Израиль принял проект соглашения с «Хезболлой», который составили США и о прекращении огня могут объявить в ближайшие дни.

( Читать дальше )

Приближается самый волшебный и долгожданный праздник года — Новый год! Все мы привыкли к тому, что в этот день нам нужно позаботиться о подарках для близких, коллег и друзей.

Что же подарить такому особенному человеку, как инвестор? Предлагаю ознакомиться с моей подборкой различных вариаций подарка для решения этого сложного на первый взгляд вопроса:

Специальный ежедневник. Финансовый ежедневник с ключевыми событиями, графиками, удобными табличками для отслеживания финансовых потоков.

Коллекционная монета. Это реальный актив, стоимость которого со временем увеличивается и может принести дополнительный доход.

Ценные бумаги. Можно подарить акцию компаний, которая по вашему мнению в наступающем году добьется максимальных результатов и принесет своему обладателю наибольший профит.

Финансовая монополия. Игра, которая поможет инвестору отдохнуть от реальных финансовых операций и при этом развить свои стратегические навыки.

Кружка. Конечно, инвестор будет рад новой кружке, особенно, если она будет тематической. К примеру, с логотипом любимого канала или с мотивационной фразой.

( Читать дальше )

Сразу скажу, что достаточно неоднозначная история, так как Магнит $MGNT имеет проблемы с долгами и неопределенностью в див. политике, поэтому стоит аккуратно подходить к добавлению акций данного эмитента в свой портфель.

Однако поступающие в последнее время новости, а также недавняя отчетность по РСБУ, могут поменять мнение о перспективах бизнеса, так что давайте разбираться.

Какие потенциальные драйверы для роста? 

• В ближайшие 3-5 лет компания планирует значительно увеличить площадь своих складских комплексов на 800 тыс. кв. м. Это масштабное расширение подчеркивает целеустремленность и стремлении улучшать логистику.

• Девелопер Самолет и ритейлер Магнит заключили крупнейшую сделку в истории российского рынка жилой недвижимости — аренду 30 помещений на первых этажах жилых комплексов.

• РСБУ 9м 2024г: Чистая прибыль +34.8 млрд рублей (против прибыли +0.56 млрд рублей годом ранее). Рост в 61 раз. Выручка Р0,3 млрд (-31,5% г/г)

• Оферта на выкуп акций. В 2023 году Магнит под залог 3,75% своих акций взял деньги через операцию РЕПО. Эти деньги были ему нужны, чтобы провести выкуп акций у нерезидентов. В итоге на балансе у дочерней структуры Магнита оказалось 29% акций — это так называемый квазиказначейский пакет.

( Читать дальше )