портфель инвестора

Наступило первое апреля, и пока все разыгрывают друг друга, я продолжаю своё регулярное инвестирование (вот уже восьмой год подряд). Для этого пополняю свой индивидуальный инвестиционный счет на 33333 рубля. Начался новый II квартал, в котором мне предстоит пополнить мой ИИС на 100т.р. (400 т.р. в год).

Как обычно, освежаю в памяти последние прогнозы аналитиков, отчеты компаний, смотрю графики за всё время, последний год и последний месяц. Большинство будущих покупок, уже намечено в течении предыдущего месяца, когда я почти ежедневно читаю дивидендные новости. Покупки некоторых акций, напротив, происходят спонтанно, уже в процессе отбора. В любом случае, выбором акций я стараюсь заниматься довольно быстро, не тратя на это много времени. Я глубоко убежден, что на горизонте десятка лет, куда более важным остается именно регулярность инвестирование, нежели выбор отдельных компаний (конечно же, если вы не берете совсем уж сомнительные варианты). После нескольких черновиков, формирую окончательный список и делаю покупки.

Открываем идеи

Северсталь

Тактическая цель: 2000 руб.

Потенциал роста: 6,8%

После достижения нашей предыдущей цели котировки бумаг компании немного снизились, но уже восстановились, что говорит о высоком спросом на акции. Допускаем небольшое снижение, но в глубокую коррекцию не верим, поэтому переоткрываем идею.

Газпром нефть

Тактическая цель: 910 руб.

Потенциал роста: 21,6%

Считаем, что фаза падения акций компании после разрешения УК продавать бумаги стратегических компаний завершилась. Ждём закрытия дивидендного гэпа.

Повышаем стоп-лоссы

Магнит

7300 руб. => 7500 руб. 

Транснефть

1500 руб. => 1580 руб. 

Оставайтесь с нами и следите за обновлениями!

Не является инвестиционной рекомендацией.

#нашпортфель 

Аналитический Центр ПСБ

Больше инвестидей и актуальных комментариев об инвестициях и экономике в телеграм-канале ПСБ Аналитика t.me/macroresearch 

Выполнил годовую цель за 3 месяца

✔️ Динамика моего портфеля за первые 3 мес. 2024 = +19,82%

• за январь = +6,11%

• за февраль = +6,77%

• за март = +6,94%

Динамика индекса MCFTRR (индекс Мосбиржи с дивидендами и налогами) за первые 3 мес. 2024 = +8,65% 

 ✔️ Динамика моего личного портфеля относительно индекса за первые 3 мес. 2024 = +11,18% 



• за январь (портфель относительно индекса) = +1,84%

• за февраль = +5,2%

• за март = +4,13%

 Я использую для расчета модифицированный метод Дитца, это наиболее точный способ учета доходности. 

 🔼 Моя годовая цель, поставленная в январе: заработать на 10 пп. больше, чем дает рыночный индекс с дивидендами, по итогам года.

 Уже по итогам 1-го квартала я опережаю индекс полной доходности Мосбиржи более, чем на 11 пп., поэтому повышаю свою цель по личному портфелю на этот год до 15 пп. опережения индекса Мосбиржи. Текущей динамикой я очень доволен.  

 Я сократил кол-во компаний в своем личном портфеле с 15 до 12 — по ссылкам самые свежие новые обзоры этих компаний, и на диаграмме вы можете увидеть их доли в портфеле. 

Ежемесячный отчет о движениях денежных средств на моих брокерских счетах.

Портфель на 1 марта:

• Альфа: 132 930 руб
• БКС: 15 695 руб
• Тинькофф: 1 300 350 руб

Пополнения

В марте пополнил портфель на 30 000 рублей. Пополняю только Альфу. Счет на Альфе приближается к 200к.

1 апреля, значит у тебя спина белая, а мне пора подводить итоги марта! Ежемесячно я пишу отчёт о том, что произошло по финансам и другим моментам. Напоминаю: я начал копить на квартиру в Сочи в июле 2021. 33 месяца позади. Погнали!

Некогда объяснять, подписывайтесь на мой телеграм-канал. Почему нет, если да. Всё-всё, приступаем к отчёту.

Инвестиции

Было на 1 марта 3 259 497 ₽:

• Депозит: 1 047 471 ₽
• Биржевой: 2 212 026 ₽

Ездил закрывать сезон в Степаново, а там упал в сугроб и нашёл 123 000 рублей, которые решил проинвестировать. Также получил 25 000 кэшбэка за февраль, их тоже туда же. Ну и пришли 52 000 рублей вычета по ИИС, их я за пополнение не стал считать, но они тоже пошли в ход. Всего вышло 148 000 + 52 000.

Покупал всё хорошее, ничего плохого не покупал. Не уверен, что стоит это видеть, но всё же:

Стратегия инвестирования

В будущем я хочу обрести финансовую независимость и как можно быстрее, в этом мне поможет фондовый рынок, а точнее денежный поток от дивидендов/купонов. Это не значит, что я брошу работать или приносить пользу сообществу, но точно сокращу часы на это дело, чтобы уделять себе, сыну больше времени. По сути обменяю деньги на время. Как минимум я хочу получать дивидендами/купонами сегодняшнюю сумму трат с учётом инфляции на себя любимого и сына (средние траты в начале 2024 г. составляют — 164000₽, моя личная инфляция — 27%), но все мы по сути максималисты, если будет больше — я буду только рад. Поэтому я использую понятные мне инструменты (акции, облигации и депозиты). Каждый месяц я соблюдаю доли в своём портфеле:

Делюсь изменениями в составе моего инвестиционного портфеля. С его составом можно ознакомиться здесь:

Инвестиционный портфель Двинского

Ранее уже имелось одно изменение — полностью продал акции ВК. Более подробно причины данного решения я описывал здесь:

На днях мной было принято решение о сокращении доли Сбера в пользу приобретения акций Мосбиржи. До настоящего момента главный банк страны занимал первую позицию в моем портфеле с долей >10%. Теперь он опустился на четвертую строчку. Доля при котировках на закрытие основной сессии 29 марта — 7,1%. Доля Мосбиржи выросла с символического 0,1% до 2,7%.

Первый вопрос — почему я решил сократить позицию в Сбербанке?

Посчитал, что Мосбиржа даже по текущим котировкам является более привлекательной историей и было необходимо что-то продать. Выбор пал на Сбер. С одной стороны, впереди маячат рекордные дивиденды. На этом плюсы на текущий момент заканчиваются.

Прибыль Сбербанка в 2024 году практически не растет, хотя остается и на высоком уровне. Да, банк чувствует себя достаточно неплохо даже при такой высокой ключевой ставке и забирает свое. Но все эти показатели уже заложены в текущую цену акций.

Основному портфелю стукнуло шесть лет, из которых первые два с половиной прошли в метаниях и поисках, а следующие три с половиной — в ленивом стокпикерстве а-ля Олег Клоченок.

Было скучно, и я посчитал среднегодовую доходность за эти шесть лет, получилось +27,06%

Когда три с половиной года назад начинал лениво стокпикерствовать, как ориентир для себя наметил +26% среднегодовой доходности, которые позволяли бы портфелю раз в три года удваиваться. Как ни странно, но пока получается.

При этом портфель за эти шесть лет видел американо-китайскую торговую войну при Трампе (в тот момент в американских акциях было около половины портфеля и немало из этой доли — в полупроводниках), Ковид, СВО (решение резко и полностью продать американскую часть портфеля, лежавшую в ВТБ, было просто мегаправильным, так как ВТБ внезапно заморозил американские активы через пару дней вместо обещанного месяца), мобилизацию...

Сказать, что время было безмятежным, трудно. Однако, устраивающий меня с точки зрения временных затрат, нервного напряжения и доходности результат пока имеется.