психология

Думали ли вы когда-нибудь, что именно мешает вам зарабатывать больше на рынке? Возможно, это нехватка знаний, слабая аналитика или эмоциональные ошибки? А может, дело в силе воли?

Я прочла книгу Келли Макгонигал «Сила воли. Как развить и укрепить» и задумалась: насколько трейдинг — это не только про цифры, но и про самоконтроль.

🔹 Почему мы сливаем депозиты?

Автор утверждает, что сила воли — это как мышца: если её перегружать, она устанет. Вспомните день, когда вы с утра дисциплинированно ждали идеального входа, но к вечеру всё же не удержались и открыли сделку по интуиции — и, конечно же, в минус. Это не глупость, не невезение, а банальная усталость самоконтроля.

Келли Макгонигал приводит примеры исследований, показывающих, как усталость влияет на принятие решений. Судьи чаще выносили суровые приговоры перед обедом, потому что их сила воли истощалась. Теперь представьте, что к вечеру вы уже потратили всю дисциплину на работу, спортзал, отказ от сладкого — а потом открываете терминал… И тут начинается хаос.

     Замечаю, что не так плохо отношусь к инфоцыганам, как мог бы. Пожалуй, даже лучше среднего по палате своих коллег. Но сначала определение, что это за зверь. Некоторые вот полагают, что если продаешь в интернете что-либо — все, цыган. По этому определению, например, и я отношусь туда же, у честных людей инфоконей угоняю, и Мартынов, и даже любой управляющий любым ПИФом… Если есть бизнес в околорынке, любой — все, есть и преступление. 

     В моем определении все не так огульно: инфоцыган — это человек, продающий заведомо невозможные обещания. «Как выйти на пассивный доход в 150 тысяч в месяц с зарплаты 50 тысяч за год». Это еще предложение для лентяев. Для амбициозных каналы «как делать на акциях 15% в месяц». Но я не обличать. Наоборот, я сейчас для этой поганости найду доброе слово.

     Каждый работает для своей аудитории. Думаете, нулевая аудитория — это люди с нулевым уровнем знания? Но есть ниже. Сравните установки: 1. Я ничего не знаю, но готов узнавать как есть, думать, расставаться с иллюзиями. 2. Я ничего не знаю, но мне важно остаться в процессе обучения дураком, учтите это, пожалуйста.

В развитие темы двух систем восприятия.

Немало людей боится летать на самолётах. Причина – они падают. СМИ, естественно, каждую авиакатастрофу раздувают до небес, и создаётся мощный эффект внушения.

Что греха таить, я сам, хоть и летаю практически каждую неделю, в момент приземления каждый раз отгоняю мысли, что сейчас самолёт разобъётся.

Тем интереснее статистика, приведённая на картинке. Расшифровку см. в комментарии к посту.

Прикол в том, что за 20 лет наблюдений в 9 годах вообще не происходило ни одной фатальной аварии у крупных авиакомпаний. А в остальных годах % таких аварий ничтожно мал.

Такая же история и с рынками – пара месяцев сильного падения напрочь отбивает у большинства желание покупать акции. Эмоционально это дико некомфортно. Хотя, если подойти аналитически, на просадках наиболее выгодно наращивать объём портфеля.

Но это в долгосроке. А если тебе уже завтра вылетать, а сегодня где-то не дай Бог упал самолёт, всё равно будет стрёмно.

Когда люди говорят об инвестициях или экономики, то многие не воспринимают эти сферы как научные. Наверняка вы слышали не раз, что экономика — это не наука, и обычно здесь любят приводить в пример слова Уоррена Баффета: «Если бы экономику можно было выучить по учебникам, то каждый библиотекарь был бы миллиардером!». Я уверен, что Баффет очень умный человек, и он прекрасно понимал, что в этой фразе больше юмора, чем глубинного смысла. Всё дело в том, что большинство относится к науке, как к некоему набору знаний, которые в конечном итоге ведут к почти гарантированному результату. Я бы сказал, что это очень узкий взгляд на науку. Одно из лучших описаний науки, я встречал в книге Карла Сагана  «Мир полный демонов! Наука — как свеча во тьме». Если попытаться кратко описать его мысль, то наука — это определенная методология и набор методов изучения мира и его устройства. Она строится на выдвижении гипотез с целью их последующей проверки, опровержения, подтверждения и дальнейшего развития.

💡 Ждать — значит управлять!

Сложнейшее в трейдинге — это умение ждать, оставаясь спокойным и уверенным в своих силах.

Ожидание подходящей сделки, момента для входа, добавки по тренду или реализации идеи — это не просто часть процесса, а целое искусство.

Умение выдерживать паузы — это проверка на прочность. В моменты, когда ничего не происходит, важно сохранить и даже усилить свою энергию, накапливая потенциал для будущих возможностей.

Сложнее всего на бирже — именно уметь ждать, сохраняя при этом спокойствие хозяина ситуации. Представьте, что вы теперь хищник в засаде, который видит стадо антилоп, но знает, что бросок сейчас спугнет добычу.
Так и трейдер/инвестор, он ждет подходящей сделки, момента входа, добавки по тренду, реализации идеи…
А потом — экстра-объема, выноса, выхода, вывода средств. Но самое сложное — не сорваться, когда кажется, что рынок шепчет: «Действуй!»

Но вот парадокс, процесс этого ожидания может быть даже увлекательнее, чем мгновенная трата вознаграждения.

Не так давно я написал статью «Психология частных инвесторов в цифрах или the spice must flow», в которой наглядно продемонстрировал, почему большинство начинающих инвесторов не получают результата в инвестициях, ошибочно ориентируюсь на краткосрочный горизонт. При этом я отметил, что совсем необязательно таргетировать этот горизонт, достаточно всего лишь воспринимать или оценивать свои инвестиционные результаты за год, чтобы уже начать делать ошибки.

В этой статье я хотел бы показать, почему сравнивать свои результаты с депозитом (или как вариант с инфляцией) тоже дело бесполезное и зачастую вредное. И в этот раз я сделаю это на примере нашей новой стратегии AITRUST 2.0, которую мы с партнерами начали предлагать своим клиентам.

Для начала я предлагаю посмотреть на график доходности стратегии AITRUST 2.0 в логарифмах (потому что в обычных процентах депозиты выглядят совсем неинтересно), который наглядно демонстрирует разницу результата и явное преимущество долгосрочного подхода к инвестициями. Здесь многие скажут, что в таких графиках очень важна начальная точка, поэтому они не дают полного представления о реальной выгоде перед вложением в депозит. И будут совершенно правы!

Психология денег: как мышление подводит нас в инвестициях

Инвесторы любят думать, что принимают решения рационально. Анализируют отчёты, смотрят на графики, учитывают экономические факторы… Но правда в том, что наши финансовые решения чаще продиктованы эмоциями и когнитивными искажениями, а не холодным расчётом.

📉 Почему мы держим убыточные позиции?

Когда акция падает, её можно продать и вложить деньги во что-то перспективное. Но мозг шепчет: «Если зафиксируешь убыток – ты проиграл». Это ошибка невозвратных затрат: мы держим актив только потому, что уже вложили в него деньги, вместо того чтобы трезво оценить его перспективы.

💸 Почему следуем за толпой?
Видели, как люди скупают активы, которые уже на хайпе? Толпа бежит – и нам кажется, что они знают больше. Это эффект социальной доказанности. А в реальности они сами идут на поводу у эмоций.

⚡ Почему нам сложно выйти в кэш?
Продажа акций и фиксация прибыли – это тоже стресс. После роста хочется ещё больше. Это ошибка чрезмерной уверенности – вера, что мы точно угадаем будущее. А потом рынок обрушивается, и вместо прибыли остаются лишь сожаления.

В мире инвестиций и трейдинга стресс – это константа. Волатильность рынка, страх потерять деньги, FOMO – всё это съедает нервы и мешает принимать разумные решения. Мы привыкли считать, что чем больше мы переживаем, тем лучше контролируем ситуацию. Но так ли это?

Однажды я наткнулась на книгу Марка Мэнсона «Тонкое искусство пофигизма» и задумалась: а что, если навык отсеивать ненужное – ключ не только к счастливой жизни, но и к успешному инвестированию?

Почему важно правильно распределять «пофигизм»?

В трейдинге и инвестициях важно не просто разбираться в графиках, но и правильно выбирать, на что тратить своё внимание и эмоции.

🔸 Чем больше информации – тем хуже решения
Люди зацикливаются на новостях, жадно читают форумы, ловят каждое слово аналитиков. В итоге вместо ясной картины – каша из чужих мнений. А теперь посмотрите на крупных инвесторов. Уоррен Баффет читает отчёты компаний, но не бросается покупать акции после каждого заголовка в СМИ.