траст

На этой неделе закрылся кейс-мечта почти любого финансового консультанта.

Олег обратился с запросом: есть 12 млн.$, нужно их «упаковать» в трастовую структуру, о которой вы пишите в своих постах, с максимальной конфиденциальностью (для защиты от возможных санкций) и доходностью на капитал 7-8% годовых.

Понятно, что человек точно знает, что ему нужно и что он хочет.

Осталось только выяснить,

• какая именно структура траста ему подходит,
• в какой юрисдикции,
• сумму оформлять на один счет или несколько,
• что будет с передачей данного капитала наследникам при наступлении неблагоприятных событий.

Данные вопросы обсудили на стратегической сессии. Олегу подошла трастовая структура, упакованная в страховой полис, PPLI.

После почти 2-х месяцев прохождения комплаенса, вот что получилось:

1. Сумма разделена на 2 счета: 11 млн.$ и 1 млн.$. Первая сумма оформлена в полис с нулевой стоимостью, который не участвует в обмене CRS. Вторая сумма в 1 млн.$ оформлена в обычный полис.

Согласно европейских правил MiFID II, европейские инвесторы ограничены в доступе к покупке многих американских ETF, то есть они стали недоступны для прямого приобретения европейскими розничными инвесторами.

На сегодняшний день, впрочем, как и на вчерашний, самым надежным финансовым рынком является финансовый рынок США.

Это нормально, когда люди хотят инвестировать в надежные инструменты, запретить им это не могут, поэтому запрещают административными методами.

Как же быть европейским розничным инвесторам, которые хотят «пристроить» свои сбережения в надежной юрисдикции, при этом не нарушая закон?

Данную задачу решают трастовые структуры в страховой оболочке.

Розничный инвестор перечисляет деньги на свой трастовый счет, таким образом он передает деньги трастовой компании, последняя же уже от своего имени покупает активы, в том числе любые американские ETF, выполняя поручения владельца трастового счета, то есть розничного инвестора.

Трастовая компания не имеет права распоряжаться деньгами, только выполняет поручения владельца счета.

Российские инвесторы теперь могут разблокировать активы в ЕС, не имея паспорта или ВНЖ, передавая их в доверительное управление европейскому трасту. Это позволяет избежать открытия брокерского счета в ЕС. Юристы отметили, что схема была представлена недавно и успешных кейсов пока нет.

Согласно механизму, инвестор создает траст, передает ему заблокированные активы, а заявление в регулятор подает управляющий, являющийся резидентом ЕС. После получения лицензии активы могут быть зачислены на брокерский счет траста.

Главное преимущество — отсутствие необходимости гражданства или счета в ЕС. Однако схема все еще не была реализована на практике, и нет успешных примеров ее применения. Классическая разблокировка требует открытия счета в европейском брокере и получения индивидуальной лицензии.

▫️ С 05.12 по 11.12 инфляция в РФ составила 0,2% (0,12% неделей ранее), с начала месяца: 0,27%,годовая: 7,47%, с начала года: 6,93%, сообщает Минэк РФ. 
Резервы РФ на 08.12.2023 составили$588,3 млрд ($592,352 млрд на 01.12.2023), сообщается на сайте ЦБ. Ввиду роста цены золота на рынке, денежный эквивалент золотых резервов России в ноябре достиг рекордных $151,9 млрд, в то же время, в физическом выражении золотой запас за ноябрь полегчал на 16 т, и составляет 2315 т (на конец 2022 г.: 2332 т), сообщают Известия со ссылкой на данные ЦБ.  

▫️ Минфин сообщил (08.12.2023), что ненефтегазовые доходы бюджета за 11 мес. 2023 г. составили 17,737 трлн руб. (+25,6% г/г), а нефтегазовые 8,22 трлн руб. (-22,8% г/г),всего: 25,963 трлн руб. (+4,8% г/г). Средняя цена нефти Urals в ноябре составила $72,84 (месяцем ранее: $81,52) за барр. 

▫️ ЦБ в понедельник определил порядок взаимодействия участников финансового рынка, предоставляющий возможность российским инвесторам продать учитываемые в НРД заблокированные ценные бумаги нерезидентам. Правительственная комиссия должна утвердить правила и условия проведения торгов. www.cbr.ru/rbr/dir_decisions/rsd_2023-12-08_34_01/

Ещё одним инвестором в актив, по-видимому, станет VK. При этом операционный контроль над «Точкой» сохранят его менеджеры, а для Интерроса и VK  вложения в «Точку» представляют собой выгодную долгосрочную инвестицию с синергетическим эффектом для развития бизнеса.

«Траст» продал свой пакет (90,01%) банка «Точка». Сумма сделки составила 41,5 млрд руб. Закрыть сделку планируется в третьем квартале этого года, имя покупателя не раскрывается, сообщили в пресс-службе «Траста» (есть у «Ъ»). Остальные 9,9% в марте у основателей «Точки» приобрела Invest Finance LLC, подконтрольная владельцам S7 Group — семье Филевых.

В лот вошли АО «Точка» и все дочерние компании, включая банк ООО «Банк Точка», капитал которого составляет 7,36 млрд руб. Банк выкупил топ-менеджмент «Точки». Для этого он привлек консорциум инвесторов при участии группы «Интеррос». 

Подробнее – в материале «Ъ»

Frank Media выясняли, что значат санкции ЕС, Швейцарии и Лихтенштейна в отношении трастов россиян и что нужно делать, чтобы спасти свое имущество

Евросоюз 8 апреля ввел санкции против России, которые касаются возможности учреждать трасты и фонды в ЕС. К этим ограничениям 27 апреля присоединилась Швейцария, а в начале мая и Лихтенштейн. Опрошенные Frank Media эксперты ожидают, что к «антироссийским трастовым» санкциям может присоединиться и Великобритания.

С 10 мая для ЕС и 29 мая для Швейцарии и Лихтенштейна трасты и управляющие фондов, а также лица, осуществляющие функции номинального акционера, директора и секретаря должны прекратить все взаимоотношения с россиянами. Санкции распространяются на любые трасты и схожие конструкции, например, в виде фондов, которые являются формой доверительного управления, созданные как до введения санкций, так и после. Главный триггер для европейский властей – чтобы учредителем траста или бенефициаром выступал россиянин или российское юрлицо. Про обычные компании речи не идёт.

«Ленте» меняют арендодателя. Часть бывших объектов Billa отходят «Трасту»

Арбитражный суд Москвы удовлетворил заявление банка «Траст» и обратил взыскание на недвижимость, заложенную по договору ипотеки с кипрской Retail Chain Properties Ltd (RCP). 

Речь идет о 13 объектах в Москве общей площадью почти 30 тыс. кв. м, помещения в которых арендовала продуктовая сеть Billa. В августе 2021 года 161 российский магазин Billa у немецкой Rewe Group за €225 млн купила сеть «Лента», принадлежащая «Севергрупп».

«Траст» планирует реализовать полученное имущество на открытых торгах. Как следует из судебных документов, установленная стоимость объектов — 3,84 млрд руб.

Этот спор учитывался «Лентой» при согласовании сделки с Rewe Group — эксперт.

Для «Ленты» ситуация грозит смещением запланированных сроков открытия части магазинов. 

«Ленте» меняют арендодателя – Газета Коммерсантъ № 18 (7219) от 02.02.2022 (kommersant.ru)