цифровые финансовые активы

Альфа-банк провел первую сделку на своей платформе цифровых финансовых активов «А-Токен», в которой с гибридным цифровым правом в качестве физического актива использовалось золото.

Эмитентом по сделке выступил сам Альфа-банк, общая сумма выкупа составила 29,8 млн руб. Стоимость прав, связанных с этим активом, зависит от рыночной цены аффинированного золота, определяемой на основе расчетного фьючерсного контракта на Мосбирже.

Инвестор имеет преимущество выбора между получением денежных средств, эквивалентных стоимости слитка, или получением самого слитка драгоценного металла в момент погашения.

Гибридный цифровой актив не требует затрат на хранение физического слитка, предлагает более гибкие условия для инвестиций и предоставляет возможность досрочной его продажи, отметили в банке.

www.rbc.ru/crypto/news/65a8d0e69a79473b650a9611?from=copy

🔹Размещают много, в декабре по количеству уже сравнимо с новыми выпусками облигаций (в табличке нет части закрытых выпусков). Инструмент тестируют все: и компании верхнего рейтингового сегмента, и среднего с нижним, и без рейтинга. Как следствие, разброс по условиям, доходностям и рискам очень широкий, и это тоже хорошо. Чем больше опций – тем интереснее

🔹Физикам без танцев с бубнами реально попасть в Альфу, Токеон и Атомайз, остальные операторы нам до сих пор особо не рады. Сбер недавно объявил об открытии доступа для физиков, но по факту зарегистрироваться там мне тоже не удалось

🔹Много закрытых и полузакрытых размещений, где оферта адресована либо конкретным покупателям (они определяются и обезличенно прописываются через хэш-идентификаторы), либо условно-заградительными минимальными объемами в 1-1,5 млн. рублей

🔹При этом, активы с понятной схемой и высокими доходностями легко собирают десятки, а иногда и сотни млн., преимущественно от мелких физиков (это видно по динамике сбора) и без какого либо маркетинга. Очевидно, что при создании всех должных условий сюда легко будет привлечь денег как минимум столько же, сколько сейчас циркулирует в ВДО уровня BBB и ниже

( Читать дальше )

После ЦФА в юанях российские операторы пробуют евро. Платформы по выпуску цифровых финансовых активов (ЦФА) вновь возвращаются к выпускам таких инструментов в валюте. В настоящее время размещение ЦФА в евро проходит на площадке Альфа-банка. «Лайтхаус» год назад размещал первый выпуск ЦФА в юанях и в следующем году собирается повторить этот опыт. Участники рынка считают, что валютные ЦФА могут быть использованы для трансграничных расчетов. Однако они не лишены технологических рисков и рисков регуляторных изменений.

 Альфа-банк в настоящее время размещает выпуск предельным объемом €3,5 млн с доходность 12% годовых. Инвесторам это позволяет «получить валютную экспозицию для своих вложений и получать купон по актуальному курсу валюты на дату выплаты купона».

ЦФА на иностранную валюту может стать дополнительным инструментом для диверсификации инвестиционного портфеля.

Привлекательность выпуска в иностранной валюте заключается в возможности минимизации валютных рисков и обхода препятствий, связанных с банковскими переводами, отмечают аналитики.

( Читать дальше )

Сбербанк расширил функционал своей платформы цифровых финансовых активов (ЦФА) для физлиц-клиентов банка, теперь им доступны зачисление и вывод средств для расчетов по сделкам с ЦФА, сообщил зампред правления Сбербанка Анатолий Попов. 

«За весь период работы в информационной системе Сбера зарегистрировано 63 выпуска ЦФА. Сумма состоявшейся эмиссии по этим выпускам составила около 2 млрд рублей. Для розничных клиентов банка такая форма инвестирования станет еще одним цифровым способом размещения денежных средств», — сказал Попов журналистам в кулуарах «Дня инвестора» Сбера. По его словам, пока этот функционал тестируется на ограниченной группе пользователей.

www.interfax.ru/business/934865

Алмазодобывающая компания "Алроса" изучает возможность выпуска цифровых финансовых активов (ЦФА) на уникальные алмазы, сообщил начальник управления корпоративных финансов «Алроса» Сергей Тахиев.

«При оценке камней всегда есть своего рода аспект субъектности, поэтому всегда оценка должна проходить многоуровневая, сложная, с привлечением специалистов и оцифровкой каждого камня. Поэтому тут вопрос находится в проработке, мы точно над этим думаем и работаем, но чуть сложнее, чем с продуктами, — такими, как палладий, никель и прочие», — сказал он.

Представитель «Алросы» отметил, что алмазы имеют более сложное ценообразование, чем сырьевые товары, поэтому в этом случае сложнее «накинуть ЦФА» на всю линейку продукции.

tass.ru/ekonomika/19461583

Привет, формчане!) На днях опубликовал пост про криптовалютный проект SUI, хотелось с вами познакомиться и понять кто здесь есть и что вам интересно. Удивлен вашей вовлеченность, спасибо.

Чтобы было понимание, о чем можем пообщаться — расскажу немного о себе.

Меня зовут Роман, я занимаюсь криптой с 2017 года. Путь длинный, всего не расскажешь, но я пришел к именно долгосрочным инвестициям в крипту в 2019 году. Хотелось безопасности, хорошей прибыли и стабильности в своем поведении. Так начал изучать тему и благодаря этому стал преподавателем по крипте в университете “Синергия”, писал статьи для финансового блога Ольги Гогаладзе. Ну и в целом множество разных активностей провожу, чтобы дать людям адекватный взгляд на криптовалюту.

Мне не нравится аудитория криптанов, так как там ребята с ветром в голове и отсутствует стабильность и долгосрочные цели. Я их называю «рвачами». Как тол больше сложились отношения с инвесторами в фонду, поэтому и решил затесаться к вам на форум) Примете?)

( Читать дальше )

ВТБ прорабатывает создание мультистрановой системы расчетов на базе цифровых финансовых активов (ЦФА), заявил зампред банка Вадим Кулик.

«Возникнет новая мультистрановая система расчетов. Вход-выход — это фиатная валюта, но внутри будет использоваться ЦФА, который не привязан ни к каким фиатным валютам. Мы близимся к тому, что выйдем на пилотирование в конце этого — начале следующего года», — добавил он.

1prime.ru/finance/20231109/842218860.html

Внедрение цифрового рубля может оказать умеренное воздействие на прибыльность банков в долгосрочной перспективе, предупреждает Национальное рейтинговое агентство (НРА).

Это связано с тем, что банки лишатся комиссионных доходов от обработки карточных платежей. По оценке НРА, максимальные потери банков от внедрения цифрового рубля, начиная с 2027 года, могут составить 45–95 миллиардов рублей комиссионных доходов, что составляет около 8–10% совокупной чистой прибыли банков.

Однако эти потери могут постепенно компенсироваться доходами от продажи новых продуктов, основанных на смарт-контрактах и кэшбэках от розничных продавцов. Ситуация со временем выровняется, и банки-лидеры могут нарастить комиссионные расходы.

В то же время, внедрение цифрового рубля может увеличить конкуренцию со стороны финтех-компаний, которые могут вытеснить региональные банки и нерейтинговые игроки.

Финтехи могут предложить удобные приложения для клиентов и установить взаимовыгодные отношения с поставщиками товаров и услуг.

( Читать дальше )

Рынок цифровых финансовых активов (ЦФА) сможет привлечь существенные инвестиции только после объединения с рынком криптовалют, цитирует ТАСС слова главы департамента финансовой политики Минфина Ивана Чебескова на конференции «Финтех» газеты «Ведомости».

«Пока говорить, что индустрия привлекала большое количество инвестиций, нельзя. На наш взгляд, большие инвестиции на рынке цифровых финансовых активов пойдут, когда мы сможем объединить то, что мы называем криптомиром, и миром ЦФА, чтобы деньги из криптоактивов могли свободно перемещаться на рынок ЦФА и тем самым идти на инвестиции в экономику», — заявил Чебесков.

Подробнее на РБК:
www.rbc.ru/crypto/news/652fd15a9a794748915228a1?from=newsfeed

Московская биржа прорабатывает возможность выпуска цифровых финансовых активов (ЦФА) на произведения искусства. Об этом «Ведомостям» сообщил представитель площадки.

Развитие ЦФА может решить проблему привлечения розничного инвестора даже на такой уникальный рынок, как объекты искусства. «Мы как площадка заинтересованы в становлении нового рынка, согласно исследованиям 2-5% от портфелей крупных институциональных инвесторов готовы вкладывать средства в такие активы», – сообщил руководитель цифровых проектов и продуктов Мосбиржи Николай Труничкин. По его мнению, присутствие розничного инвестора может стать дополнительным стимулом развития рынка.

www.vedomosti.ru/investments/articles/2023/10/03/998435-mosbirzha-prorabativaet-vozmozhnost