Итоги 38 месяцев инвестиций. 4,332 млн рублей

1 сентября, значит пора собирать учебники в портфель и подводить итоги августа. Ежемесячно я пишу отчёт о том, что произошло с моими инвестициями. Напоминаю: я начал копить на квартиру в Сочи в июле 2021. 38 месяцев позади. Погнали!

Очень важное объявление: подписывайтесь на мой телеграм-канал. В нём уже 11 тысяч подписчиков, а будет ещё больше!

Инвестиции

Было на 1 августа 4 268 209₽:

• Депозит: 1 092 371₽
• Биржевой: 3 175 838₽

Участвовал в конкурсе худших инвесторов и получил 200 000 рублей за первое место, которые я решил проинвестировать. Само собой, купоны и дивиденды тоже реинвестировал, а также деньги с продажи замороженных активов. Покупал всё хорошее, ничего плохого не покупал, примерно одинаково акции и облигации, немного фондов. 

Облигации: ОФЗ 26243, Самолёт БО-П14, Аренза-ПРО 1Р5, Директ Лизинг 2Р3, Бианка Премиум, ГТЛК CNY 2Р5, Совкомфлот 1Р1 CNY, Роделен 2Р1, МК Лизинг 1Р1, Электрорешения 1Р1, Совкомбанк Лизинг П07, Джи-Групп 2Р5, Трансконтейнер П01-01, Интерлизинг 1Р9

Акции: Магнит, Сургутнефтегаз-ап, Яндекс, Ростелеком, Алроса, НЛМК, Газпром нефть, Татнефть-ап, Северсталь, Лукойл, Самолёт, Сбербанк, Новатэк, Совкомбанк

Фонды: AKME, Рентал ПРО

Подробнее про покупки, чего сколько: тут (часть 1) и тут (часть 2).

Результат месяца получился со знаком минус. Но ничего страшного тут не вижу, это абсолютно нормальное явление при текущих обстоятельствах. На 136 000 просадка. Четвёртый месяц подряд результат отрицательный (в мае -122к, в июне -6к, в июле -55к, в августе -136к). По данным Интелинвест доходность портфеля около 6,2% по XIRR, 4 месяца назад была 14,1%. За квартал более 300к просадка — совершенно не критично. Индекс Мосбиржи с мая упал на 22%, мой портфель примерно на 7%.

Если не покупать откровенный шлак, то всё будет хорошо, это даже котик знает:

Август детально так:

• Депозит: 1 092 371 + 9 521 (проценты) = 1 101 892₽
• Биржевой: 3 175 838 + 200 000 (пополнение) — 145 692 (отрицательный рост) = 3 230 146₽

Суммарно: 4 268 209 + 200 000 (пополнение) — 136 171 (отрицательный рост) = 4 332 038₽

ЦБ подливает масла в огонь, несмотря на то, что ставка уже 18% (долги обслуживать всё сложнее), геополитика, санкции, низкие цены на нефть, снижение финансовых показателей компаний, сложности с трансграничными переводами (объём зависших между Россией и Китаем платежей достиг миллиардов юаней) — вот так оно всё и валит вниз. Депозиты, флоатеры и золото — короли текущей ситуации.

Итого (за всё время):

• Депозит: 810 000 → 1 101 892₽ (+291 892 или +36,04%)
• Биржевой: 3 175 000 → 3 230 146₽ (+55 146 или +1,74%)

Суммарно: 3 985 000 → 4 332 038₽ (+347 038 или +8,71%)

Доходность XIRR: 6,2%

Средняя сумма пополнения: 104 868₽ в месяц

Когда только начинал, ставил планку в 66 000 в месяц. На 2024 год поставил цель в 100 000 ежемесячно, но решил её пересмотреть.

А вот так это выглядит на графике

Доходность августа получилась -3,19% или -38,28% в переводе на годовые. Портфель вырос на 60к, пройдя отметку в 4,3 млн. Остальные средства, включая подушку безопасности, тоже увеличиваю, но на депозитах под 18–20%, в этом портфеле не учитываю.

Моя стратегия

В августе удалось пополнить портфель на 200 000, а также посчитал, сколько нужно пополнять до конца года, чтобы выполнить план максимум — 2,4 млн за год. План минимум в 1,2 млн за год давно выполнен. Так вот, нужно пополнять по 238 000 в месяц. Буду стараться.

Цель всё та же — покупка недвижимости в Сочи. Мне нужно сформировать дивидендно-купонный поток, который будет покрывать ипотеку. В идеале это должно быть 100% стоимости квартиры и доходность минимум 10-12% годовых (лучше больше). Поэтому у меня дивидендные акции, долговые и рентные инструменты.

Кстати, продолжаю покупать длинные ОФЗ. Это не какая-то супер идея, но 16% на 15 лет — почему бы и да.

Зимой — не в Сочи

Готовлю сани летом, поэтому планирую в конце января поехать кататься в горы. На этот раз не Красная Поляна, а Архыз. Не был там ещё ни разу, будет интересно сравнить с Поляной и Эльбрусом. Кто там уже побывал, как ощущения? Отель забронирован, тикеты куплены, доски напарафинены, я уже в предвкушении.

А весной есть в планах сгонять в Кировск. Давно там не был, а там всё изменилось до неузнаваемости, так что пора. Зимой там холодно, а весной будет в самый раз, надеюсь.

Что ещё?

• Проверил, какие есть фонды денежного рынка. Объяснил, чем акции отличаются от облигаций. Посмотрел, в чём можно защититься от девальвации. Изучил, как долго смогут прожить россияне без работы. Выявил зависимость акций, облигаций и рубля от нефти.
• Зафиксировал акции компаний с высоким долгом, в которые сейчас точно не нужно инвестировать.
• Поплакал из-за цен на недвижимость и сверился со своим планом.
• Написал чек-лист о том, как войти в инвестиции.
• Телеграм-канал подрос с 11 500 до 11 800 подписчиков (+300, плохо).
• Пополнил криптопортфель на очередные 50 USD. Там даже скучнее, чем на Мосбирже.
• Сделал разборы Татнефти, Ростелекома и множества выпусков облигаций.
• Побывал в Туле. Понравилось.

Планы на сентябрь: скучать по лету. Пополнить БС на 238к. Пить пивко, пока осень. 

А это все ещё мой телеграм-канал — подписывайтесь;) В нём я рассказываю про финансы, свои инвестиции, накопление на квартиру в Сочи и много всего прочего, даже мемы есть.