Через пару дней у меня будет очередная зарплата и я анализирую российский фондовый рынок в поисках прибыльных идей для инвестирования.

Напомню, что я занимаюсь инвестированием уже 4 года, открыто делюсь своими результатами и всеми данными по инвестиционному портфелю, который на данный момент выглядит так:

Акции, которые я рассматриваю на ближайшую покупку

На Московской бирже торгуются акции 194 российских компаний, на текущий момент для меня интересны 4 из них! Это следующие эмитенты:

МАГНИТ
Магнит интересен, прежде всего, своими дивидендами. Компания вернулась к выплатам спустя 2х летний перерыв, попутно выкупив свои акции у нерезидентов. Теперь около 30% бумаг находятся в собственности у компании и распределяемые дивиденды по ним будут возвращаться обратно на баланс Магнита.
С учётом большого запаса денег на счетах (на балансе Магнита около 300 млрд
р.), роста выручки и чистой прибыли, Магнит может выплатить одни из самых щедрых дивидендов в 2024 году.

Инвестировать на максимумах всегда не комфортно, это противоречит здравому смыслу. Ведь, акция, которая находиться на историческом максимуме или сильно росла последнее время, скорее всего, начнет падать, чем расти дальше! Поэтому, стоит подождать более выгодной точки входа и затем уже инвестировать. Но так ли верно это предположение на самом деле?

В данной статье давайте проведем небольшое исследование рынка и сделаем вывод: "Стоит ли инвестировать в акции, когда они находятся на максимумах или стоит ждать их падения и искать более выгодную точку входа."

Покупать или ждать?

Рынок цикличен, это факт! Циклы зависят от многих факторов, в том числе от эмоций инвесторов, их настроений и ожиданий.

Психология — очень важна в инвестировании и понимание «поведения толпы» может вывести прибыльность ваших инвестиций на более высокий уровень.

Взгляните на этот график индекса S&P 500, на котором зеленым отмечены новые исторические максимумы, начиная с 1950 года. В каждой такой точке у инвесторов могло возникнуть желание прекратить покупать акции и ждать коррекции.

Пошёл тритий год СВО. Военные действия требуют не только серьезных капиталовложений, но и кучу разной военной технике, снаряжения, боеприпасов и другой продукции ВПК (военно-промышленного комплекса).
Отсюда может возникнуть идея инвестирования в компании ВПК или компании, которые связанны с выполнением оборонзаказов для военных.

В статье хочу рассмотреть компании, которые выполняют военно-промышленные заказы и доступны для российских инвесторов. А так же, сделать вывод, насколько покупка акций данных компаний перспективна.

Компании ВПК на фондовом рынке РФ

Компании, производящие оружие или военную технику, являются госсобственностью и их акции не доступны для частных инвесторов. Но, на российском фондовом рынке есть ряд эмитентов, которые так или иначе связанны с производством продукции для ВПК.

Это следующие компании:

• Корпорация ВСМПО-АВИСМА - производит титан для авиакосмической и военной отрасли.
• ПАО «Объединенная авиастроительная корпорация» (ОАК) - разрабатывает и производит авиационную технику.

Продолжаю делиться своими результатами инвестирования в российский фондовый рынок. Сегодня мой портфель превысил 3.4 млн р!

Буквально за 1.5 месяцев, портфель прибавил почти 400 000р, на 1 января стоимость портфеля была 3 024 000р:

Надежность и безопасность в инвестициях иногда выходит на первое место и является более значимым фактором, чем прибыль, особенно, когда размер капитала достаточно большой.

Как понять, что компания действительно надежная и с ней ничего не случиться?

Для обозначения крупных компаний с огромной капитализаций нередко используют термин "Too big to fail" (Слишком большой, чтобы потерпеть неудачу).

Когда компания соответствует термину "Too big to fail" - это означает, что в силу своего размера, доли на рынке и масштабности бизнеса, банкротство такой компании мало вероятно.
Этот термин пришёл к нам с американского рынка, в России крупные компании называют «системно значимые кредитные организации».

Наиболее понятным и простым способом определить компанию "Too big to fail" можно посмотрев на показатель её капитализации!

На нашем рынке на начало февраля торговалось 237 акции (обычных и привилегированных) от 194 эмитентов.

Находясь в поисках инвестиционных идея под ближайшую покупку дивидендных акций, которая у меня назначена на 22 февраля (день зарплаты), я наткнулся на одного привлекательного эмитента.
Это крупнейшая российская компания по производству мяса курицы и свинины. Догадались о ком речь? Это Черкизово!
В статье поговорим о перспективах акций Черкизово.

Я анализирую эмитента перед покупкой по трём основным факторам-котировки, финансовый отчёт и дивиденды.

Котировки Черкизово

Котировки компании выглядят очень привлекательно. Стабильно растут последние 10 лет, обгоняя индекс Мосбиржи.
Прибыль за год +49% (у индекса +44%), за 5 лет +253%.

Отмечу, что акции Черкизово одни из немногих, кто не упал вместе с рынком на фоне начала СВО и наложения кучи санкций на нашу страну, а продолжили расти.

Финансовый отчёт Черкизово

Думаю, многие слышали или знают про книгу «На пенсию в 35 лет!». Я в своё время читал её и кое что полезное в ней действительно есть.
Не знаю наверняка, правда ли автор книги вышел на пенсию в 35 лет, но лично я создал себе полноценную пенсию в 36 лет (хотя, пока и не вышел на неё)!

Какая сейчас средняя пенсия в России?

На начало 2024 года в России средняя пенсия для неработающих пенсионеров составляла около 20 000р:

Уже в следующую пятницу, 16 февраля, состоится запланированное заседаний Банка России по поводу ключевой ставке. Уровень ставки ЦБ влияет на фондовый рынок, поэтому я, как инвестор, слежу за её изменениями. Высокая ставка-это негатив для акций, а начало её снижения может выступить драйвером для роста большинства российских бумаг.

Зачем повышали ставку?

Для обуздания инфляции или роста цен по простому. На данный момент официальный уровень инфляции составляет 7.4%:

Инфляция уже замедляется, это видно по графику. Поэтому, есть большая вероятность, что ЦБ дошёл до верхней границы повышения ставок и остановится на 16%:

Сегодня получил зарплату, а значит делюсь с вами своими покупками дивидендных акций и результатами инвестирования в российский фондовый рынок.
В статье покажу, как выглядит текущий состав и доходность моего портфеля, расскажу об акциях, которые купил, объясню, почему выбрал именно этих эмитентов и покажу на сколько выросла моя «дивидендная зарплата» после покупок.

Мой портфель

Я часто пишу в своих статьях, что стремлюсь к финансовой независимости. В моём понимании финансовая независимость — это возможность обеспечить себе, прежде всего, психологический комфорт, душевное спокойствие и убрать из жизни фактор стресса, связанный с отсутствием или недостаточным количеством денег.
Я вовсе не стремлюсь обрести финансовую независимость чтобы уволиться с работы. Но, уверен, что многие мечтают именно в таком ключе: создам пассивный доход-уволюсь с работы-стану свободными и счастливым...
Как показывает практика и реальный опыт тех людей, кто реализовал такой сценарий, на удивление, они не так уж и счастливы! Поговорим об этом в данной статье.

Давайте разберемся, почему досрочный выход на пенсию не всегда является той мечтой к которой стоит стремиться.

Хотя досрочный выход на пенсию на первый взгляд может показаться привлекательным, к сожалению, есть несколько ключевых недостатков, которые обычно упускают из виду.