Каждый месяц подвожу итоги инвестирования в акции и облигации, а также пишу что было интересного за месяц. Цель — получение максимального дохода с дивидендов и купонов на протяжении 10 лет (1 год и 5 месяцев позади).

Цифры было/стало 
У меня несколько брокерских счетов в ВТБ и Альфе, в том числе ИИС. Для простоты объединил их в один.

Биржевой счет: было 618912 ₽, стало 621746 ₽ (-3,57% без учёта пополнений, пополнение 25000 ₽).

Выплаты дивидендов и купонов
Получено дивидендов: 2991 ₽.
Получено купонов: 4313 ₽.

Покупки, участия в размещениях облигаций
Покупал акции Сбербанка, Транснефти, Роснефти, Совкомфлота, Северстали, ОФЗ 26244, облигации Эр-Холдинг Б2-6, облигации с плавающим купоном Норникель Б1Р7. Участвовал в размещении облигаций Новатэк 1Р2.

На сколько изменились индексы и активы
1. Индекс Мосбиржи скорректировался в мае с 3469 до 3217 пунктов (-7,3%). С середины мая индекс ушел в коррекцию. Причин несколько: вероятное повышение ключевой ставки и налоговая реформа.

2. Индекс гособлигаций RGBITR снизился с 598 до 570 пунктов. Длинные ОФЗ сейчас дают доходность более 15%. Короткие около 15,7%. Заседание ЦБ по ключевой ставке состоится 7 июня. Похоже рынок учитывает в ценах облигаций повышение ключевой ставки уже на ближайшем заседании.

( Читать дальше )

Индекс Мосбиржи ушел в коррекцию, появились новые рекомендации дивидендов, компания Элемент вышла на биржу с акциями, налоговая реформа, новые выпуски облигаций: об этом и многом другом читайте в обзоре главных событий за неделю.

Индекс Мосбиржи, дивиденды, IPO
1. Индекс Мосбиржи на этой неделе скорректировался с 3396 до 3217 пунктов. Давление на котировки оказывают несколько факторов: ожидание роста ключевой ставки, корректировкой налогового законодательства в том числе для компаний.

2. Рекомендованы дивиденды следующих компаний: Астра, КамАЗ, Инарктика, ЕвроТранс, НМТП, Роснефть, Башнефть, АФК система, Фосагро, Диасофт, Совкомфлот, Магнит.

3. Микроэлектронная группа ПАО «Элемент» разместила акции на СПБ Бирже по 0,2236 руб. за акцию, что соответствует рыночной капитализации 105 млрд р. За первые несколько дней торгов цена акций снизилась до 0,2108 р. В размещении не участвовал.

4. Разработчик сервиса ВКС IVA Technologies начал сбор заявок на участие в IPO, который продлится до 3 июня.

Облигации, новые выпуски

( Читать дальше )

В прошлом году фонд АКМЕ от управляющей компании «Альфа-капитал» стал самым доходным фондом на российские акции среди биржевых фондов. С начала 2024 года фонд показывает доходность +19%. Посмотрим параметры фонда, структуру активов, плюсы, минусы.

Тикер: AKME
Управляющая компания: Альфа-капитал
Сайт с описанием фонда: https://www.alfacapital.ru/individual/bpifs/bpif_akmrs
Дата формирования: 18.12.2020
Валюта активов: рубль
ISIN: RU000A102E78
Цена за 1 лот: ~ 193,78 ₽
Комиссия фонда: 1,83% (из которых 1,5% вознаграждение УК)

Портфель фонда формируется из акций российских компаний, которые отбираются по принципу фундаментаельной привлекательности с учетом оценки потенциальной доходности инвестиций и риска.

Структура активов фонда (по состоянию на 28.05.2024):
— Озон 9,85%;
— Сбербанк 9,59%;
— Яндекс 9,56%;
— Лукойл 8,99%;
— АЛРОСА 8,49%;
— Транснефть 6,08%;
— Газпром нефть 5,84%;
— ТКС Холдинг 5,57%;
— Х5 5,1%;
— Аэрофлот 4,99%.
Такэе в составе активов фонда акции: Татнефть, МТС, Позитив, Магнит, Норникель, Астра, Полюс, Русал, Северсталь и другие.

( Читать дальше )

7 июня состоится заседание ЦБ по ключевой ставке. Рынок облигаций сейчас падает (т.к. очевидно что высокая ключевая ставка будет надолго), доходности растут и неизвестно когда закончится это падение. Сейчас доходности некоторых облигаций с высоким рейтингом и постоянным купоном достигают 19%. Выбрал 10 таких бумаг. Доходность указана без учета налога с учётом реинвестирования купонов. Ее можно увеличить при инвестировании на ИИС.

1.Сэтл групп Б2Р3
Застройщик жилой недвижимости в Северо-западном регионе. 29 лет на рынке недвижимости.
Рейтинг: А(RU) (Акра)
ISIN: RU000A1084В2
Стоимость облигации: 96,17%
Доходность к погашению: 19,57% (купоны 15,5%)
Периодичность выплат: ежемесячные
Дата погашения: 14.03.2027 (оферта 19.03.2026 )
Амортизация: нет

2. АБЗ-1 1Р04
Один из крупнейших производителей асфальтобетонных смесей в России, лидер Северо-Западного региона.
Рейтинг: ruBBB (эксперт РА)
ISIN: RU000A1065В1
Стоимость облигации: 93,96%
Доходность к погашению: 20,5% (купоны 13,75%)

( Читать дальше )

Посмотрел как изменились ставки по накопительным счетам за месяц. Из нового: Газпромбанк увеличил ставку до 17% на первые 2 месяца, Россельхозбанк увеличил ставки в зависимости от трат по карте, Сбербанк увеличил процентную ставку с 14 до 16% при открытии счета впервые, МТС-банк увеличил приветственную надбавку с 15 до 16%, Яндекс уменьшил приветственную надбавку с 17 до 16,5%.

Накопительные счета с начислением % на минимальный остаток

1. Газпромбанк
накопительный счет 17% первые 2 месяца для клиентов, у которых в течение последних 90 календарных дней до момента открытия счета отсутствовали действующие и/или прекратившие действие вклады и накопительные счета на сумму от 100 ₽. Потом и иначе базовая ставка 10%. Для зарплатного клиента +0,3% к базовой ставке.

2. Альфа-банк
накопительный Альфа-счет 16% годовых первые 2 месяца, далее 11% при покупках по карте от 20 тыс.р., без покупок 4%. Или с начислением на ежедневный остаток 10% при покупках от 20 тыс.₽, 11% при покупках от 100 тыс.₽.

3. Банк Санкт-Петербург

( Читать дальше )

А101 — один из крупнейших застройщиков Москвы. Компания занимается строительством и продажей жилой недвижимости в комфорт класса, а также реализует ряд проектов в рамках освоения территории Новой Москвы.

28 мая А101 планирует провести сбор заявок на дебютные облигации с постоянным купоном на срок 3 года. Посмотрим подробнее параметры нового выпуска.

Выпуск: А101 1Р1
Рейтинг: А (АКРА)
Номинал: 1000 ₽
Объем: не менее 500 млн. ₽
Старт приема заявок: 28 мая
Дата погашения: 30 мая 2027
Купон: постоянный не выше 17%
Периодичность выплат: ежемесячные
Амортизация: нет
Оферта: нет

Показатели и цифры компании
— 1992 год основания;
— 7 место среди застройщиков РФ по объему текущего строительства (1,44 млн кв. м.);
— 3 место по объему текущего строительства среди московских застройщиков;
— 6,7 млн. кв. м построенного жилья;
— 2,5 тыс. га земельный банк в собственности;
— с 2020 года объем строительства увеличился в 1,5 раза;
— с 2020 года объем продаж увеличился в 4 раза;
— 9 строящихся проектов в Москве и 2 в Санкт-Петербурге;

( Читать дальше )

Индекс Мосбиржи ушел в коррекцию, появились новые рекомендации дивидендов, компания Элемент собирает заявки на IPO, отчёты Совкомфлот и Сегежи: об этом и многом другом читайте в обзоре главных событий за неделю.

Индекс Мосбиржи, дивиденды, IPO
1. Индекс Мосбиржи на этой неделе скорректировался с 3501 до 3396 пунктов. Давление на котировки оказывает рост доходностей облигаций, укрепление рубля.

2. Рекомендованы дивиденды следующих компаний: Россети Ленэнерго, Россети Волга, Россети Московский регион, Газпром нефть, Ростелеком, АЛРОСА, Совкомбанка, НКХП.
Газпром, ТКС Холдинг и Норильский никель оставили своих акционеров без дивидендов.

3. Микроэлектронная группа ПАО «Элемент» установила ценовой диапазон в преддверии IPO в 223,6-248,4 рубля за 1 тыс. акций компании (соответствует 1 лоту). Сбор заявок уже стартовал и продлится до 30 мая включительно.

Облигации, новые выпуски
1. Индекс гособлигаций RGBITR снизился с 590 до 579 пунктов. Доходность длинных ОФЗ составляет уже более 14,5%, коротких около 15%. Видимо что это не предел.

( Читать дальше )

7 июня состоится заседание ЦБ по ключевой ставке. Есть мнение, что ставку могут поднять до 17%. В таких условиях рынок облигаций падает, доходности растут и неизвестно когда закончится это падение. Сейчас доходности некоторых облигаций с высоким рейтингом и постоянным купоном достигают 18%. Но и облигации с плавающим купоном (флоатеры) как защитный инструмент дают 18% и более. Выбрал 10 таких бумаг. Доходность указана без учета налога с учётом реинвестирования купонов. Ее можно увеличить при инвестировании на ИИС.

1. Интерлизинг 1Р07
Лизинговая компания с 20-летним опытом работы.
Рейтинг: ruA- (эксперт РА)
ISIN: RU000A1077Х0
Стоимость облигации: 98,46%
Доходность к погашению: 18,66% (купоны 16%)
Периодичность выплат: ежемесячные с амортизацией
Дата погашения: 31.10.2026

2. Евротранс3
Сеть АЗК в Москве и Московской области под брендом «Трасса».
Рейтинг: A- (AКРА)
ISIN: RU000A1061К1
Стоимость облигации: 93,27%
Доходность к погашению: 18,39% (купоны 13,6%)
Периодичность выплат: ежемесячные с амортизацией

( Читать дальше )

Посмотрел состав облигационной части портфеля облигации и что изменилось с момента предыдущей публикации.
Ключевые моменты:

• Доля облигаций сейчас 42%,  акций 54%;
• Облигаций 45 различных видов;
• Вчера разместились облигации Новатэк 1Р2;
• В размещении флоатеров АФК система решил не участвовать, т.к. есть уже два подобных выпуска;
• Доля флоатеров с апреля увеличилась. Добавил длинные ОФЗ 26244, но пока докупать не планирую.

По состоянию на 23.05.2024 всего:
— облигаций с постоянным купоном 76%;
— облигации с плавающим купоном (флоатеры) 19%;
— валютные 3%;
— длинные ОФЗ 2%.

Основу составляют корпоративные  выпуски с погашением через 2...3 года (Евротранс, КАМАЗ, Самолёт, ЛСР, АФК система), есть короткие (АБЗ-1, Джи-групп), длинные ОФЗ 26241 и ОФЗ 26244. Беру на ИИС, увеличивая доходность с помощью налогового вычета. Длинные ОФЗ беру на брокерский счет чтобы воспользоваться льготой долгосрочного владения.

Подписывайтесь на мой телеграм-канал, в нем:
— делаю обзоры на ценные бумаги,

( Читать дальше )

ИИС — особый брокерский счет с налоговыми льготами. Его владелец может рассчитывать на налоговый вычет и/или отсутствие налога с дохода при продаже ценных бумаг, если не закрывает счёт и не выводит с него деньги несколько лет.

До 31 декабря 2023 г. было 2 типа ИИС: — тип 1 (тип А) — возврат 13% от суммы, внесённой в течение года. Максимальная сумма возврата налога 52 000 ₽ в год при пополнении на 400000 ₽; — тип 2 (тип Б) — возмещение НДФЛ на доход от инвестиций без ограничений по сумме. Все ИИС, открытые до 31 декабря 2023 г. можно закрывать без потери вычетов через 3 года.

С 1 января 2024 г. можно открыть только ИИС тип 3. ИИС-3 будет представлять собой брокерский счет с увеличенным минимальным сроком для сохранения льгот: 5 лет — при открытии счета в 2024-2026 гг. и далее срок минимального владения будет увеличиваться на один год каждый год до 10 лет.

Особенности ИИС-3
1. Одновременное открытие до трех ИИС. Льготы будут суммироваться на три счета.
2. Комбинированный налоговый вычет: можно будет возвращать часть НДФЛ (также максимум 52 тыс.р в год), а также освобождать от налога прибыль, полученную за срок владения.

( Читать дальше )