Здравствуйте уважаемые коллеги, инвесторы и друзья!
С утра думал написать отчёт по итогам месяца.
Затем по итогам квартала. Но стоит ли мелочиться, напишу ка я отчёт за 10 месяцев 2024 года.
Выдалось это время непростое. Но как не крути, мы долгосрочные инвесторы старались протоптать себе тропинку сквозь терны к звёздам.
2023 год был исключительно позитивным. Практически непрерывный рост индекса ММВБ и вместе с ним росли наши портфели.
В 2024 году ситуация практически не изменилась и до мая продолжался рост, хоть и не такой активный.
И вот уже с середины мая индекс ММВБ теряет 27% или около 1000 пунктов. Естественно падение сопровождается небольшими отскоками, но в целом идёт погружение. Мы приближаемся к 2500 пунктам.
В то же время мы завершили 2023 год 🎄 на уровне 3099 пунктов.

Итоги 2023 года!
dzen.ru/a/ZY_KLUHWu2wkuiPG
За 2023 год индекс ММВБ вырос на 45,74%.
А вот 2022 год мы проводили на уровне 2154 пункта.


( Читать дальше )

Здравствуйте уважаемые коллеги, инвесторы и друзья!
Ставки как бы сделаны, до конца этого года нам точно с ними жить.
В конце декабря предстоит ещё одно заседание Центрального Банка по ключевой ставке.
Так как риторика позволяет предположить ещё одно повышение ставки, возможно к новогодним праздникам 🎄 нам подарочек преподнесут.
Тем временем уже утром рынок нам не сулит ничего хорошего.
Нефть летит вниз, теряя более 4%.
Земля обетованная не подверглась ответу со стороны Персов. Да и там просматривается не вооружённым взглядом договорнячок. Да и у нас, как то резко перестали бить по нефтеперерабатывающим заводам. Перешли на спирт заводы. В общем там за кулисами переговоры какие то идут и даже стороны их соблюдают.
Ну а мы, долгосрочные инвесторы несмотря на новостной фон, цены на нефть, геополитическую обстановку, санкции от партнёров и приближающиеся выборы президента США продолжаем инвестировать в фондовый рынок нашей любимой Российской федерации 🇷🇺.
Как вы знаете из предыдущих статей, невзирая на дождь, снег, слякоть продолжаю увеличивать количество акций в своём портфеле.

( Читать дальше )

Здравствуйте уважаемые коллеги, инвесторы и друзья.
Это событие отразится на фондовом рынке безусловно.
Но не стоит забывать, у компании довольно внушительная кубышка, которую вполне возможно распределить между акционерами. Но здравый смысл подсказывает, что в условиях высокой ключевой ставки, рациональнее эти средства разместить под высокую ставку.
В то же время в 2025 повышаются налоги и  этот пункт не в пользу размещения.
На всякий случай, выставил стоп-лимит на уровне 6949 руб в случае серьёзных просадок на нашем фондовом рынке. К продаже выставил 1020 штук. В случае ухода цены ниже 6900 руб буду откупать.
Более того сегодня заседание Совета Директоров Центрального Банка по ключевой ставке.
Мнения экспертов разошлись, но примерно вектор движения абсолютно всем понятен.
Вопрос только в том, на сколько будут поднимать ставку. 20% уже в принципе заложены в рынок, а вот 21 ставка может спровоцировать дальнейший отток денежных средств с фондового рынка.
Можно сказать не с фондового рынка, а сокращение позиций в голубых фишках, а за ними подтянется второй и третий эшелон.

( Читать дальше )

Здравствуйте уважаемые коллеги, инвесторы и друзья!
Всё таки неделю закрыли на позитиве!
Индекс ММВБ прибавляет 10 пунктов.
Но дело не в этом.
Основным событиям как на этой, так и на следующей Совет Директоров Лукойла.
Рекомендация дивидендов.
Событие приходится на следующую пятницу.
В этот же день у нас собрание акционеров Центрального Банка по поводу ключевой ставки.
Повышение на 100 базисных пункта уже заложено в индексе.
А драйвером роста индекса ММВБ на следующей неделе может быть именно рекомендация дивидендов Лукойлом. Опять же если размер дивидендов совпадёт с ожиданиями инвесторов.
А ожидания на мой взгляд завышены. Некоторые эксперты ждут даже более 600 рублей.
Через неделю мы всё узнаем.
А мой прогноз 510-515 рублей на акцию.
В то же время много слухов ходило вокруг выкупа акций у нерезидентов. На этой неделе вопрос закрыли. На данном этапе выкупа не будет. Но та кубышка, подготовленная под выкуп акций составляет основную интригу в умах инвесторов.
Ведь вполне возможен возврат к выплатам дивидендов от 100 % денежного потока. И тогда интрига превратится в довольно уверенное ралли.

( Читать дальше )

Здравствуйте уважаемые коллеги, инвесторы и друзья!
На эйфории рынок преодолел психологическую отметку в 2800 пунктов.
Что дальше?
А дальше всего два варианта, которые вы наверное знаете.
Хотелось конечно вниз. И там прикупить ещё Лукойла и под отсечку.


Вчера на росте индекса ММВБ выставил заявку на продажу 161 акции Лукойла по цене ближе к 7 тыс. Заявка отработала.
На счёту появилась приличная сумма в 1 млн 121 тыс руб.
Цель продажи банальна и проста.
Купить немного дешевле.
Впереди у нас заседание Центрального Банка по ключевой ставке. Вполне возможно локальное снижение индекса ММВБ. На котором и буду выставлять лимитные заявки на покупку по цене примерно 6800-6900 рублей. Вполне возможно время упущено.
Но риск благородное дело.
Тем более у нас осталась всего одна неделя. А далее уже будем ожидать со дня на день рекомендации по дивидендам, ключевую ставку, а также немаловажное значение имеют выборы в США в начале ноября.
Впереди у нас непростые несколько недель, которые могут двигать рынок как в одну, так и в другую сторону.

( Читать дальше )

Здравствуйте уважаемые коллеги, инвесторы и друзья!
На Ближний Восток всё больше подкидывают дров.
Израиль как никогда понимает, что в США выборы уже на носу, можно воспользоваться и поиграть в войнушку, дядя Сэм их не бросит.
Удивительно, но весь арабский мир молчит, их по одному бьют, издеваются, а когда последовал ответ, возмущены, а нас за что?

Ну и на фоне ближневосточного фейерверка цены на нефть растут. Вообще после сообщений оттуда наш фондовый рынок развернулся, после довольно серьёзной просадки, пошёл в рост.
Вслед и нефтяники отскочили.

Сегодня хотелось разобрать компанию Татнефть ап.
Доходность портфеля меняется вместе с покупками на нашем фондовом рынке любимой Российской Федерации 🇷🇺.
Итак, в портфеле 4263 штуки акций Татнефть ап.


Обычно в октябре компания выплачивает дивиденды.
В моём случае по предварительному подсчёту выходит 141 тыс 411 рублей.
Подсчёт взял с сайта Инвестминт.
Утверждённые дивиденды за первое полугодие 2024 года 38,2 руб на акцию. Что составляет 5,9% доходности.

( Читать дальше )

Здравствуйте уважаемые коллеги, инвесторы и друзья!
195 неделю завершил в плюсе, портфель прибавил за это время 126 тысяч рублей.
Что принесёт нам 196-я неделя скоро узнаем.
Тем временем индекс ММВБ буксует в районе 2850 пунктов, если не сегодня, то завтра должны уйти выше.
Нефть держится в районе 72$ не смотря на заявление многих известных информагентств как в Америке, так и в Европе о тенденции к сокращению спроса.
На мой взгляд эти заявления необоснованны. В США бушуют ураганы, в связи с чем добыча сокращается. На Ближнем Востоке назревает большой конфликт. В который могут быть втянуты страны Персидского залива. Более того в разгар ударов по Ливану, США заявляют о договорённости по перемирию.
Все эти заявления наталкивают на мысли о сговоре, цель которого снизить цены на нефть.
Вопреки этому Новак заявил, что Россия как никогда выдержит любые цены на нефть. В общем вопросов много, ответов мало.

Банк Санкт-Петербург сегодня торгуется без дивидендов. Просадка около 4% при дивидендах 6,9%.

( Читать дальше )

Мир катится в пучину войн, Армагеддона и ядерного апокалипсиса.
Как инвестору сохранить, а ещё лучше приумножить свой капитал.
А может ну его, этот капитал, когда вполне возможен переход к прямому столкновению с Западом.
Во все времена недвижимость была защитным активом.
Я строил дом в Белгороде.
В какой то момент пришла война.
И актив внезапно прекратился в пассив с риском 100% потери стоимости. Выплаты по потере имущества составляют 150 тысяч рублей.

До последнего момента портфель состоял на 50% из облигаций флоатеры-корпоратеры.

Вот пошли первые дефолты у государственных компаний (пока технический). «Росгео» допустила технический дефолт при погашении облигаций на ₽6 млрд.
Решил в очередной раз не испытывать судьбу, вышел из этого актива, в смысле из облигаций. Благо Росгео у меня не было.
Портфель 50×50% акции-облигации фактически должен был принести прибыли больше. Но и риск потерять какую-то часть облигаций безвозвратно существенно выше.

Цели инвестирования

Как и у всей достопочтенной публики сформировать капитал, благодаря которому получу финансовую независимость.

( Читать дальше )

Здравствуйте уважаемые коллеги, инвесторы и друзья!
Рынок вяло подбирается к отметке 2900 пунктов. Сегодня вполне возможно будем тестировать эту отметку.
Нефть марки Brent уже вблизи отметки 75 $.
Конфликт на ближнем Востоке угрожает перерасти в более масштабные боевые действия.
Нефть вполне может уйти намного выше.
На фондовом рынке ситуация тоже не стоит на месте. Буквально за три недели сентября индекс ММВБ вырос на 329 пунктов или 13%. Этот рост был обусловлен верой инвесторов в скорую победу над инфляцией.
Но в то же время большое количество инвесторов переметнулось в более выгодные активы. Так банки предлагают выгодные условия по вкладам, ставки более 20%. Также идёт много первичных размещений во флоатерах-корпоратерах с ежемесячной выплатой купонов. Неплохие условия в фондах денежного рынка.
Но есть одно но.
Будущий доход примерно 20% сопряжён с определённым риском. А фондовый рынок принёс инвесторам всего за 3 недели сентября уже 13%.
Постепенно приближается дивидендный сезон. Предстоят выплаты дивидендов. Они и будут двигать фондовый рынок вверх.

( Читать дальше )

Здравствуйте уважаемые коллеги, инвесторы и друзья!

Индекс ММВБ вплотную подошёл к знаковому уровню в 2800 пунктов.
Стоит пройти этот уровень и нам откроется дорога выше 3 тысяч пунктов.
Возможно было бы правильнее оставаться на 100 % в акциях и потом не жалеть об упущенной выгоде.
На данный момент индекс ММВБ с 13 мая, когда началась коррекция, опустился более 20%.
В то же время с 3 по 20 сентября индекс ММВБ вырос более 10%.


Вслед за индексом растут и акции в портфеле.
Так акции Лукойла с 3 по 20 сентября взлетели на 12,8%. Это уже гораздо больше будущего дивиденда за первое полугодие 2024 года, который по предварительным прогнозам составит 8,3% или 572 рубля.
У Лукойла доказанных запасов нефти около 15 млрд баррелей, которых ему хватит на такое же количество лет работы не вкладывая в разведку новых месторождений.
Лукойлу принадлежит так или иначе 7 нефтеперерабатывающих завода, 4 из которых территориально в России.
Компания владеет в 19 странах пятью тысячами АЗС.

Результаты

Благодаря постепенной девальвации рубля, а так же высоким ценам на нефть финансовые показатели компании растут.

( Читать дальше )