Январь оказался мягким не только по погоде, но и по волатильности. Рынок ждёт каких-то серьёзных сигналов, а я продолжаю покупать акции в свой портфель. Посмотрел, как идут успехи с приведением его к целевым значениям. После внесения правок в стратегию по акциям работы предстоит много. Размер портфеля составляет 2,087 млн рублей. 

Предыдущий срез был 20 января.

Акции занимают 35,3% от всего портфеля (актуальный отчёт от 1 февраля). Если взять только биржевой (без депозитов), это 43,8%. Целевая доля акций в биржевом портфеле 40%, немного выше плана. Акции выросли на ралли сильнее, чем облигации.

Изменения в портфеле акций во второй половине января такие:

• Яндекс — 10 акций
• Т-Банк — 6 акций
• Икс 5 — 8 акций

Потратил на акции около 80 тысяч рублей. Все покупки второй половины января тут. Кроме акций я покупал облигации и недвижку.

По плану у меня была покупка трёх акций: Яндекса, Т-Банка и Икс 5. Да-да, тех самых, по которым произошли правки в стратегии. В итоге, в зелёную зону никто не вышел, но Пятёрочка попала в жёлтую и приблизилась сильнее всех. Яндекс нужно довести до 10%, ещё нужно много покупать.

Самая тёплая зима в самом разгаре, а всё равно хочется в тепло, на морюшко. Кстати, посмотрим, во сколько это обойдётся. Пока продолжается дивидендная засуха, появляется множество новых облигаций, индексы чилят, инфляция разгоняется, Трамп пока не помогает, а я помогу вам узнать о самом интересном, что произошло за неделю, го читать свежий дайджест.

Это традиционный еженедельный дайджест, который выходит в моём телеграм-канале, на который приглашаю обязательно подписаться, чтобы ничего не пропускать, там много интересного.

Рубль остаётся крепким

Рубль не слабеет. Изменение: 97,79 → 98,57 руб. за доллар (курс ЦБ 98,26 → 97,81). Юань 13,46 → 13,35 (ЦБ 13,51 → 13,26). Ниже ста — берём. У экспертов нет консенсуса относительно курса и того, почему рубль не слабеет, просто что-то мямлят про «от 85 до 110».

1 февраля, значит пора парафинить сноуборд и подводить итоги января. Ежемесячно я пишу отчёт о том, что произошло с моими инвестициями. Напоминаю: я начал копить на квартиру в Сочи в июле 2021. 43 месяца позади. Погнали!

Очень важное объявление: подписывайтесь на мой телеграм-канал. В нём уже 14 тысяч подписчиков, а будет ещё больше!

Инвестиции

Было на 1 января 5 676 216₽

• Депозит: 1 140 176₽
• Биржевой: 4 536 040₽

Собирал вещи, чтобы поехать кататься в отпуск на Архыз, и в чехле от маски нашёл 200 000 рублей, которые я решил проинвестировать. Само собой, купоны и дивиденды тоже реинвестировал. Покупал только хорошее, ничего плохого не покупал. 

Облигации: ОФЗ 26243, МФК Т-Финанс 1Р1, Акрон 1Р4 CNY, Магнит 5Р01, Европлан 1Р9, ТГК-14 1Р5, Глоракс 1Р3, Камаз БО-П14

Акции: Роснефть, ИКС 5, Т-Банк, Газпром нефть, Яндекс

Прочее: Рентал ПРО, CNYRUBF

Подробнее про покупки, чего сколько: тут (часть 1) и тут (часть 2).

Результат вышел лишь слегка положительным, не как на декабрьском ралли, когда росло всё подряд. В январе пришёл Трамп, но ещё ничего не успел сделать. По данным Интелинвест доходность портфеля около 10,1% по XIRR, месяц назад была 10,8%.

Продолжаю следить за тем, что происходит с ценами на недвижимость в Москве и в Сочи — самых дорогих городах России. В прошлый раз я смотрел ноябрь–декабрь. Также посмотрел, что нас ждёт в ближайшие 3 года.

Я живу в Москве и инвестирую с целью покупки квартиры в Сочи, о чём рассказываю в своём канале (подписывайтесь). Это ежемесячный обзор ситуации с ценами. Поехали.

Сочи (объявления)

Посмотрим сначала, какая ситуация по объявлениям (не по сделкам) в Сочи.

Январь подходит к концу, как и бюджет, выделенный на инвестиции в первом месяце года. Удалось не только пополнить брокерский счёт, но и сгонять в отпуск. И пока Трамп наводит свои порядки, сделал очередные покупки. Кроме пополнения также пришли разные купоны и дивиденды от Диасофта, Татнефти и Роснефти.

Про покупки первой половины января можно почитать тут. Ну а во второй половине января я покупал только всё хорошее и не покупал ничего плохого — это я не только про пивко в отпуске;)

Цель по пополнению на 2,4 млн в 2024 году выполнена, начал выполнение цели на 2025. Нужно пополнять по 200 000 в месяц, чтобы тоже 2,4 млн суммарно за год вышло.

По составу портфеля у меня есть обновлённый план, и я его придерживаюсь:

• Лукойл, Совкомбанк, Роснефть, Яндекс, Сбер — по 10% портфеля акций (по 4% от биржевого портфеля).
• Татнефть, Северсталь, Магнит, Газпром нефть, Новатэк — по 5% портфеля акций (по 2% от биржевого портфеля).
• ФосАгро, НЛМК, Икс 5, Т-Банк, Интер РАО — по 3% портфеля акций (по 1,2% от биржевого портфеля).

Аналитики Сбера обновили свой топ дивидендных акций. Долго не мучились, просто сократили топ-9 до топ-7, убрав из него акции Совкомфлота и Роснефти. Посмотрим, кто остался.

Ещё топы дивидендных акций и обзоры:

• Топ-10 лучших акций 2024 года (и ещё 10 худших) NEW
• Ни единого разрыва! 5 компаний, которые платят дивиденды 20 и более лет без перерывов
• Топ-10 дивидендных акций за 5 лет от экспертов РБК Инвестиций
• Защитный портфель на 2025 год от экспертов Альфа-Инвестиций
• 14 лучших акций на 2025 год от аналитиков ПСБ
• Топ-15 дивидендов в 2025 году от Т-Инвестиций
• Прогноз дивидендов на 2025 год от Альфа-Банка
• 12 лучших дивидендных акций на 2025 год от АТОН
• Разборы: Алроса, Сургутнефтегаз, Полюс, Мосбиржа, Лукойл, Белуга, Роснефть

Если богатеете на дивидендах, обязательно подписывайтесь и не пропускайте новые дивидендные обзоры.

Аналитики SberCIB выбрали только ликвидные акции солидных компаний, никакого нового Ашинского метзавода не обнаружено. Не обнаружены также Икс 5, МТС, префы Сургутнефтегаза и многие другие. Магнита, который прокатил с дивидендами, тоже нет. Зато есть ФосАгро.

Камский завод, он же главный поставщик отечественных грузовиков, снова выходит к инвесторам просить денег. Нужно челнинцам 5 млрд рублей на пару лет. Ориентир по премии к ключевой ставке приличный, вот бы такой и дали. Посмотрим, что под колёсами грузовичка.

Предыдущие обзоры: Европлан, Магнит, Селектел, Рольф, Томск, ФосАгро, Кокс, Симпл, Русгидро, ГТЛК. Дальше — больше, не пропустите.

Объём выпуска — 5 млрд. 2 года. Ориентир купона: КС + 4%. Без оферты, без амортизации. Купоны ежемесячные. Рейтинг AA от Эксперт РА (сентябрь 2024) и АКРА (апрель 2024).

Камаз — крупнейшая в стране автомобильная корпорация, которая входит в двадцатку ведущих мировых производителей тяжелых грузовиков и является лидером на российском рынке грузовых автомобилей. Компания выпускает грузовики, автобусы, электробусы, прицепы, полуприцепы и двигатели.

• Выпуск: Камаз-БО-П14
• Объём: 5 млрд
• Начало размещения: 4 февраля (сбор заявок до 30 января)
• Срок: 2 года
• Купонная доходность: до 25%

Эмитенты активно просыпаются и начинают набирать новые долги. Во второй половине января размещений много, и Европлан выглядит одним из самых интересных. Посмотрим, что по новому лизинговому выпуску.

Предыдущие обзоры: Магнит, Селектел, Рольф, Томск, ФосАгро, Кокс, Симпл, Русгидро, ГТЛК, Совкомбанк. Дальше — больше, не пропустите.

Объём выпуск — 5 млрд. 3,5 года. Ориентир купона: до 24,5% (YTM до 27,45%). Без оферты, с амортизацией по 10% в даты 15, 18, 21, 24, 27, 30, 33, 36, 39 купонов. Купоны ежемесячные. Рейтинг AA от Эксперт РА (май 2024) и АКРА (октябрь 2024).

Европлан — крупнейшая частная лизинговая компания по объему ЧИЛ, специализирующаяся на финансовом лизинге легкового и грузового автотранспорта. Принадлежит SFI. Оказывает услуги по приобретению и эксплуатации легкового, грузового, коммерческого автотранспорта, а также спецтехники. Основные клиенты Европлана — юридические лица. 85 офисов, 156 тысяч клиентов. Единственная ЛК, чьи акции торгуются на Мосбирже.

Пока Трамп не может победить инфляцию, которая перевалила за 10%, рубль решил резко укрепиться. Биткоин установил новый рекорд, эксперты продолжают делать прогнозы на рост цен на недвижимость, индекс чилит. Предлагаю и вам тоже почилить под дайджест.

Это традиционный еженедельный дайджест, который выходит в моём телеграм-канале, на который приглашаю обязательно подписаться, чтобы ничего не пропускать, там много интересного.

Рубль резко укрепился

Рубль погнал дорожать. Изменение: 102,49 → 97,79 руб. за доллар (курс ЦБ 102,41 → 98,26). Юань 13,87 → 13,46 (ЦБ 13,87 → 13,51). Двузначный курс — отличный подарок, пользуемся.