Традиционные итоги года.

В 2018 году я слил кусок своего портфеля в покупку квартиры с реализацией маткапитала (что в итоге является поводом для сожалений, так как проданный ЛУКОЙЛ принес бы намного больше денег, а с квартирой можно было подождать). Квартира успешно (на сколько это возможно для квартиры) сдается в аренду, приносит свои 5-6%, и из этой суммы можно гасить ипотеку (но тут я сам себя тороплю, вливаю средства, чтобы избавиться от кредита).

В 2019 году я также слил немалый кусок денег в покупку автомобиля. Вложением это называть не буду, потому что крокодил жрет бензин, деньги на страховку, на обслуживание, налоги и т.п. Но хотелось. Пришлось идти на компромисс с желаниями. Сейчас немного грустно, потому что теперь меньше денег, но много радостно, потому что стало больше свободы передвижения (на предыдущем авто ездит жена).

Кстати, появился первый опыт закрытия ИИС. Нужны были деньги с этого счета, пришлось ждать две недели, пока "

( Читать дальше )

Раз уже взялся за блог, добавлю еще промежуточные итоги своего опыта портфельного инвестирования.

Общий итог с конца 2015 года примерно следующий.



В течение года я стараюсь пополнять портфель и докупать инструменты согласно выбранным пропорциям, но с учетом их текущей стоимости (предпочитаю брать то, что упало =). Стараюсь ничего не продавать, только докупать.
В конце года считаю текущие доли инструментов в портфеле, продаю то, что выросло, докупаю то, что упало. Всё как по учебнику.

Ранее вкладывался в ПИФы ВТБ, в ОМС. Сейчас есть обычный брокерский счет и ИИС.
В этом году ИИС планирую закрыть (прошло уже 3 года) и открыть заново, пополнив на нужную сумму (посмотрю на НДФЛ за текущий год).

За годы инвестирования решил для себя, что играть на рынке — не для меня. Здесь я стараюсь сохранить и немного приумножить то, что заработал по основному виду деятельности. Может быть когда-нибудь получится сохранить столько денег, сколько необходимо для «пенсионных дивидендов», чтобы не зависеть финансово от работы.
Однако, поддержание жизни на приемлемом социальном уровне в текущей ситуации требует все больше средств, а скатывание вниз грозит бедой. Поэтому приходится искать баланс между инвестициями и удовлетворением текущих потребностей. Здесь стараюсь руководствоваться принципом: можешь купить одну дорогую вещь, если хватает денег на две (или три) таких.

Ниже статистика за 3 года (за каждый год в отдельности), как я открыл брокерский счет.


( Читать дальше )

Уже февраль, но лучше поздно, чем потом совсем забыть.
Итоги за 2018 год.

Год был непростым.
В феврале я продал ЛУКОЙЛ (о чем потом жалел), разменяв это наследство на деньги для покупки квартиры в ипотеку.
Заплатил с него полные 13% НДФЛ от всей стоимости. В 2019 буду возвращать.

Сверху квартиры уложили маткапитал.
Квартира сдается в аренду, что тоже инструмент. Но в таблицу ее складывать не стал.
Продал ОМС Золото в Альфе.


Так как с экселем я на «вы», то в некоторых строчках данные неверные.
Однако, можно ориентироваться на последнюю строчку.
Доходность портфеля получилась весьма неплохой.

Вообще в 2018 весьма расслабился в части работы, обленился и вывел немало средств с брокерского счета.
ИИС сохранил, но пополнил только в конце года, получилось не на всю сумму.


( Читать дальше )

Небольшой промежуточный итог.

С начала года было туго с деньгами, и часть средств от продажи ПИФов пошла на проедание. Позднее прошлось продать часть ОФЗ. Трудная финансовая ситуация не дала возможности закупиться внизу рынка. Думаю, еще есть время, и успею вложить какие-то средства до конца лета в акции по хорошей стоимости. Посмотрим.

Сейчас портфель выглядит примерно так.


Проценты отображают вложения в денежном эквиваленте по ценам последней балансировки (на начало года). Промежуточные итоги не подвожу, мне так спится спокойнее. Проседание портфеля ощущается, только когда об этом думаешь, поэтому редко открываю терминал. Да и все равно свободной наличности нет, докупать не могу, продавать не хочу, чего зря себя нервировать?

Цыплят по осени считают, а балансировку я в конце года сделаю.

В феврале подал декларации 3-НДФЛ за 2014, 2015 и 2016 годы. Недавно они были рассмотрены, по итогам 2015 и 2016 одобрен возврат НФДЛ в т.ч. по ИИС. Подавал в электронном виде через личный кабинет. Камеральная проверка пройдена без проблем, жду денежных средств.