Инвестиционный гид(руководство) для «детского портфеля»
1 мая 2022 был запущен портфель – «Детский накопительный фонд»
Цель этого портфеля – превосходить S&P 500 более чем на 2- 3% в год в долгосрочной перспективе – целевой срок для ребалансирования в дивидендный портфель — 2033 год.
В сегодняшнем посте я выкладываю свое инвестиционное руководство для долгосрочных инвестиций. Руководство обрисовывает чего именно стоит ожидать от данного портфеля.
Почему важно иметь Инвестиционный гид?
Гид необходимо иметь, чтобы я начал этот длинный и долгий инвестиционный процесс с правильными ожиданиями.
Подходы в «Детский накопительный» не для тех, кто хочет:
— Быстро разбогатеть – от 100% в год доходности.
— Слепо следовать чужим советам – ждать какие то волшебные торговые сигналы
— Превосходить рынок в доходности каждый год – тут главное не терять.
Я изначально закладываю реальные ожидания и правильные посылы, потому что, я хочу:
Рассказываю себе и вам про ход развития моего накопительного фонда для детей но совсем мало пишу про концепцию. Доходность со дня старта фонда можете посмотреть в предыдущем посте.
Напомню основные принципы которых я должен придерживаться.
Сегодня уже 13 месяцев как сформировался детский накопительный фонд, позиции в портфеле себя чуствую хорошо, это способствует как и общий рынок, который растет уже продолжительное время, так и отдельно выбранные позиции.
Концепция сформирована давно и постоянно совершенствуется. Думаю, те кто продолжают учится по жизни будут продолжать подниматься в жизни.
Для меня, инвестирование — это интересная интеллектуальная игра.
В общем, мой «детский накопительный фонд» это моя интеллектуальная игра в фонд, который инвестирует в три категории:
— Акции владельцев-операторов — семейные компании или компании, которые до сих пор управляются их основателями, в портфеле например Copart
— Монополии и олигополии — только одна или несколько компаний доминируют в целой отрасли, например, у меня это Мета или Амазон
Продолжаю время от времени свою рубрику «Что накопить детям?»
Незаметно прошло два года, и пришло время дать небольшой апдейт. Начинался фонд в 2022 в мае месяца. Начальная сумма была что то в районе 130тыс долларов, тогда стало понятно, что «копить» на хорошее образование уже надо сейчас.
В предыдущих записях вы можете прочитать какой инвестиционный тезис — если коротоко, инвестирование в супер качественные компании с доходностью роста 8-12%, то есть ROIC компании выше 10%. Другой основной критерий это предсказуемость бизнеса и низкий долго компании.
Очень сильно стараюсь по Баффету купить и держать. Иногда не получается. Трейдерское прошлое норовит нарушить данные принципы.
Итак,
С тех пор, как «Детский фонд» был запущен где то в мае 2022 года, доходность портфеля составила 53.7% против 21.8% у S&P 500.
Это означает, что фонд показал результат где то на 22% лучше, чем S&P 500.
Можно ли сохранить такой уровень сверхдоходности? Абсолютно. НЕТ!
Но, Цель — показывать чуть выше среднего на протяжении очень долгих периодов, как минимум до 2032, когда потребуются первые изъятия из фонда на оплату образования детей.