3Qu, Почему же. Можно пересчитать результат изменив пропорции: 900 баксов в торгах, 100 баксов на депозите. Уверяю — итог вас приятно удивит ))) Ну, и есть же еще масштабный фактор. Если бы вне торгов оставалось не 900, а 100900 баксов, то в абсолютном выражение «эти жалкие» 15% годовых позволили бы смотреть на итоги от торговли на бирже спокойно и с умиротворенной улыбкой.

Справедливости ради напомню:
   Большинство народа, который купил биток ниже $20 тыс. до 2020 г., продали его по +$50 тыс. в 2021 г., а тех кто продолжал верить в цену $150 тыс., в 2022 г. отрезвили ценой ниже $20 тыс. После этого утверждать что «всегда верил в биток» — это аналогично «всегда верил в акции» (вместо акции можно поставить по желанию: SP, $, Br, NG, депозиты — все на что хватает фантазии). Несколько другая логика у тех, кто сам майнит, но и они «хлебнули»...
   Ну и пару слов о психологии. Я без злобы — чисто наблюдение. Не видел, в дни получки или завершения расчетов по контрактам в бизнесе массы людей, всенародно меряющихся размером полученной суммы. Возможно, этот процесс с дискретным порогом срабатывания, зависящим от конкретного человека. Либо — банально от недостатка человеческого общения. 

Александр Шадрин, Александр! Советую вам переосмыслить ваш настрой на ожидание большого роста цены акций. И не потому, что рост невозможен, а потому, что рациональнее выбирать более реалистичный вариант. Вот вы написали: "Но акции в отличии от депозита могут за 2 года переоцениться в два раза (могут и упасть), а это прибыль 24 млн руб. плюс дивиденды за это время 6 млн руб. (итого +30 млн руб.) против 9-10 млн руб. прибыли от фонда ликвидности. Такая вот математика! Мне кажется, я нашел ответ, почему держу акции". Но это не ответ вы нашли, а оправдание своим действиям. Пишу с благими намерениями, без капли стеба и проч. Вы же прекрасно понимаете главную разницу между доходностью депозита (фонда ликвидности) и доходностью от роста цен на акции + дивиденды. Она в слове «может», которого у депозитов нет, а в отношении акций вы и сами это слово употребили. 20% безусловной доходности — это хороший сигнал на снижение размеров биржевого ДЕПО и увеличения депозитов. Прекрасно понимаю, что тяжело ломать свою стратегию, продавать часть долго собираемого портфеля акций и проч. Ну лосей резать тоже не комильфо, а надо. Можно уйти частью ДЕПО в фонд ликвидности, из него выпрыгнуть быстро — в плане возврата в акции. 

localcreator, Что ты вкладываешь в данном вопросе в термин «стратегия»? Спрашиваю чтобы ответить именно на твой вопрос, а не на то, как я понял твой вопрос.
   В личке я тебе раньше писал, что есть общая прогнозная картина по нескольким активам, суть которой — оценка общего состояния рынка на основе анализа величины нелинейности динамики цен. Ты об этом?
   Давно делал чисто для ришки ТС, которая объединяла прогноз самого индекса и сводный прогноз для си, сбера и газпрома. Но на бэк тестах еще идея отвалилась и копать в этом направлении не стал. 
   Сейчас в алго прогнозы всегда «моно». 

Лесенкой, В обсуждаемом вопросе места для политически неоднозначных высказываний нет. Вопрос лежит в  экономической и прогнозной плоскости. Поэтому уж не обессудьте, ваш комментарий я из своего блога удалю. На политические темы вы можете найти соответствующие посты на сайте — там и выражайте свою позицию.  

Максим Пелихов, Вы рассуждаете по принципу «вообще и глобально», а я в данной статье рассуждаю о текущей ситуации. И вы реально считаете, что цена акций зависит только от ставки ЦБ?! Конечно же это неверно, и ваши слова «на снижении ставки бумаги будут стоить в 2 раза дороже» мягко говоря очень смело и излишне оптимистично выглядят.
   А вот ваша фраза «Акции все равно инфляцию съедают со временем» близка к истине, но с оговорками про верно выбранный период сравнения и правильно сделанный вход при покупке. 
   И еще раз подчеркну — в данной статье не сравнивается доходность акций и депозитов (фондов) в глобальном смысле, а лишь в конкретной текущей ситуации. Переубеждать вас я не собираюсь, но буду рад, если наш диалог подвигнет вас переосмыслить некоторые вопросы. И не забывайте про риски. Получить доходность не выше инфляции — это абсолютно не самый опасный риск при торговле.
   Удачи 

Максим Пелихов, Посчитать геополитические риски? Ну если вы это можете легко сделать, напишите про это — очень интересно будет прочитать. 
   С другой стороны — если вы умеете геополитические риски расчитывать, тогда вам прямая дорога в правительство, не понимаю, что вы тут среди нас грешных потеряли )))
   Ваша цитата: «Если вы вложили в августе в депозит, то вы уже потеряли 5% по итогам года...». Вы мыслите слишком шаблонно, видимо опыта с депозитами мало. Почему вы считаете что депозиты всегда годовые? Нет конечно, ими тоже можно управлять — сроками, разбивать сумму на несколько вкладов и проч.
   Кроме того, депозит при снижении ставки ЦБ позволяет получать доходность выше ставки до истечения его срока. 
   Ну и про масштабность величины средств на депозите советую порассуждать в терминах вашего реального потребления. Вот это классическое заблуждение про инфляцию, эффективную ставку и потери средств — прекрасный способ загнать массы в место, где их «грамотно окучат». К примеру, такой гипотетический вариант: в месяц вы тратите 1 млн. а доход 5 млн. — никак ваших мысли про инфляционные потери не меняет? А если еще риски на бирже учесть? Искренне советую порассуждать в этом направлении.   

ВГ, Вот и я про это же. Но каждый должен решить сам.

Виктор Петров, Похоже из гуманных соображений назрела необходимость законодательно ограничить народу число попыток «брать на отскок» )))

Rationalist, Ваши рассуждения про корректность сравнения 20% от разных сумм с точки зрения математики тривиальны. Но позволяют судить о величине вашего ДЕПО. Разница между 20% от 100 тыс. и 100 млн. огромная в практическом плане: 20% от 100 тыс. существенного влияния на жизнь человека не оказывают, а 20 млн. в год = 1 млн. 667 тыс. руб. в месяц обеспечат вполне спокойную жизнь без нервов от изменения цен на акции.  
   Насчет ваших слов «Вопрос в другом, что более реально и менее рискованно...» — собственно про это и написано и проиллюстрировано цифрами. А как конкретно будет развиваться ситуация — уже каждый может включить свою фантазию и предположить ожидаемый результат.
   Хочу только еще заметить один нюанс: Дальнейшее снижение цен акций всего на 5% приведет к результату на 100 тыс. всего -5 тыс., а на 100 млн. к -5 млн. Проценты они такие — считаются в обе стороны. 
   Ну а «берем на отскок» и вот вы в списке форбс — нормальная фантазия. Вполне может случиться. Дело вкуса и понимания рисков. 

ВВШ, Как такой трейдинг может надоесть? )))

localcreator, Да, не полностью объяснил идею. Первый вход делается в рамках стратегии, вблизи экстремума...
   А дальнейшее пояснение удаляю, поскольку ты написал что суть понял, а эту идею озвучивать для масс желания не имею. По этой же причине сократил предыдущий комментарий.   

А. Г., В целом высказанная мысль верна, но есть нюансы. 
   Вы рассуждаете (рассматриваете) излишне крайние варианты. Думаю сравнивать на длительном интервале прибыльность депозита и фонда ликвидности с облигациями и индексами не совсем корректно. Понятно, что в депозите или фонде ликвидности — просто сидишь и все. Но с облигациями и фондовым (срочным) рынком можно было бы взять и больше. Кончено, если правильно зайти и в нужном месте выйти. Но на то и биржа. Но при этом опять же попотеть придется, чего не требуется с депозитом или фондом. 
   Между депозитом и фондом ликвидности тоже есть нюанс. Депозит позволяет сохранить ставку при снижении ставки ЦБ (за счет срока при открытии), а фонды такого лишены. Из последних конечно зато можно выйти в любой момент без потери %%, в отличие от депозитов. Но и депозит не следует рассматривать как что-то стационарно-неуклюжее. С ними тоже можно оптимизировать прибыльность за счет сроков, типов вкладов, да даже банков. 
   Мое мнение — оптимальное решение в этом году, это бОльшая часть средств на депозите, мЕньшая часть — на МБ, для поиска момента «правильно зайти и в нужном месте выйти». 

localcreator, Стопов в классическом понимании нет. Мой стоп — х% от ГО или уход цены существенно выше противоположного к входу экстремума (при этом смотрю его значение не только на рабочем интервале, но и на более крупном). Бот не докупает вообще (просто в его в логике не прописано это), если руками торгую — то легко могу докупить если не вижу угрозы в терминах прогноза более крупного интервала. 

localcreator, Получившийся осциллятор не имеет особого отношения к идеям Атамана и Нео.  
   Может когда то позже и напишу, но точно не в ближайшее время. Вообще, такая писанина способствует упорядочиванию собственных мыслей и идей. Иногда даже — переосмыслению. Примерно  как при программировании — идея логики понятна, а при реализации ее в коде натыкаешься на нюансы как программного, так и логического плана.

localcreator, Да, получился. При этом я наткнулся на возможный способ учета «памяти импульса» цены. Но в лоб использовать этот осциллятор в моем алго не получилось, поскольку надо было выбрать чему верить в первую очередь — ему или блоку прогноза. А вместе они часто дают разные направления для входа. Тут надо было бы половину логики переделывать. Отложил его пока, когда будет настроение повозиться... 
   А я наоборот — в этом году на расслабоне, торгую не часто. Причем накопилось уже порядком правок в скрипте, которые планировал сделать «еще вчера», но засесть за это грязное дело все не соберусь )))

localcreator, Спасибо, я старался )))

localcreator, Да какой вред, даже в плане шутки не принимаю. Нормально пообщались, несколько моментов я для себя на подумать отметил… А извлекать ценное — тут ведь от многого зависит: от реального желания и готовности воспринять то, что отличается от вжившихся доминант, от способности понимать позицию собеседника, от опыта и широты знаний и много от чего еще, даже от ситуации… Но, возможно, одно из главных условий умения извлекать ценное — это, как не парадоксально, текущие неудачи в торговле, способствующие пониманию, что не все у тебя верно и надо что-то изменять. Это, кстати, не только в трейдинге, а вообще по жизни. Активность и сытость — обратно пропорциональная зависимость )))       На сайте народ в массе хочет увидеть сразу конкретные формулы, бэк-тест, а после предоставления эквити — и сам код, причем обязательно с подробными комментариями )))   

localcreator, Спасибо за оценки. Этот пост был последней попыткой активности на сайте. По правде говоря, давно понял бесперспективность такой затеи. Просто в тот раз чисто на текущих эмоциях написал — а вдруг? Но все оказалось незыблемо стабильным )). А писать на сайте перестал давно — смысла нет, ну совсем. Разве иногда комментарий какой краткий или оценку поставить за здравые суждения. Просмотр сайта — некий ритуал, привычка, возможность убить время с малой вероятностью найти пользу. Как то так, если по чесноку… )))