Вспомнил 2008г.
(начал торговать в 2007г., получил высокую прибыль в 2007г. и через год попал под обвал, которого не ожидал).
Индекс ММВБ (Мосбиржи) упал в 5 раз !
Сделал слайд:
графики ММВБ (индекса Мосбиржи) и USD_RUB по дневным.


Тогда был портфель на свои без плеч только на фондовой секции и были только крупные, индексные компании, голубые фишки: 
Лукойл, ГМК Нор.Никель, Сбербанк, Новатек, МТС и др., Газпрома не было, пересидел и докупал
(делал то, что делать нельзя: докупал падающие активы).
Пока рынок в мае — июне сползал вниз, нефть росла и из каждого утюга рекомендовали использовать эту просадку, чтобы срочно все купить и ждать нефти по $200 к концу $2008г., нефть тогда еще росла до $148  за Brent в июне 2008г.

Мой брокер был «Тройка Диалог», с ними тогда было все нормально, в 2012г. Тройку Диалог купил Сбербанк, перешел в Сбербанк автоматом и Сбербанк даже оставил тот же брокерский тариф, который был в Тройка.

Сегодня мы провели интересную беседу с управляющим агробизнесом концерна Станиславом Кашубой, и организатором дебютного выпуска облигаций  — Андреем Хохриным (Иволга Капитал). Обсудили не только концерн, но тренды на рынке с/х и общие вопросы по облигациям и их анализу. Облигации будут размещаться в четверг, книга на 1 млрд уже подписана, заявки собраны.


Хронометраж:

02:28 Заявки на первичном рынке, участие в размещении.

04:22 Механизм участия в размещении. 

05:45 Когда бумаги можно будет купить на Мосбирже? 

06:35 Как и когда организовался Концерн Покровский?

08:00 Сравнение с Черкизово и Русагро.

09:46 Про слухи о рейдерских захватах малых ферм.

12:28 Какие сегменты выручки есть у концерна? 

16:20 Обеспеченность кормом.

17:20 Перспективы рынка свинины.

18:00 Экспорт, какую долю выручки занимает?

21:05 Как квоты повлияют на Концерн Покровский.

23:37 Прогнозы на цены на сельскохозяйственную продукцию.

25:40 Зачем выпускать облигации, когда в банках ставка ниже?

32:06 Если ли у Концерна Покровский планы выхода на IPO? 

38:25 Доля спекулянтов на первичном размещение Концерна Покровский.

40:40 В 2019 году резкий рост выручки на 20% за счет чего? 

45:35 Куда пойдет привлеченный миллиард? Какие планы по инвестициям на 3-5 лет? 

47:20 Как долго зерно хранится в элеваторе не теряя своих качеств?

48:00 Почему, когда холдинг покупает маленькое убыточное предприятия, оно начинает приносить прибыль?

50:50 Применение современных технологий в сельском хозяйстве.

52:20 Спрос на удобрения будет расти?

52:57 Вызывает ли отчетность доверие? Про кредитный рейтинг.

1:00:25 Риски ужесточения регулирования цен

Аудиоверсия: https://soundcloud.com/tim-martynov/investitsii-v-selskoe-khozyaystvo-obligatsii-kontserna-pokrovskiy

         Краткое резюме, самая общая модель по игре в «инвестиции». В случае трейдинга картина будет наиболее очевидна, ибо все быстро и на виду, однако покупка «хороших акций», «инвестиционных идей» — по сути та же модель. Прозвучит жестоко (а новичку вообще не очень понятно), но близко к правде. 

         Пара оговорок. Под «игрой на ничью» понимается согласие на доходность в районе инфляции, может быть на 2-3% выше, но не более.

         Также напомним, что индустрия инвестирования живет с того, что различными способами переписывает часть состояния инвесторов на себя.В глобальном масштабе премия индустрии это то, что она изъяла у всех инвесторов планеты Земля. При этом владельцы и работники индустрии могут сами выступать как инвесторы, но давайте не путать роли.

         Есть еще две трубы, связывающие «биржу» с «реальным миром». Первую трубу любят переоценивать, это доходность, которая образуется где-то, в туманной дымке реального сектора, от того, что капитал же работает. Но не будем переоценивать – на весь класс долговых активов это околонулевая реальная доходность, на долевые в пределах 5%, на коммодити отрицательная. Вторую трубу недооценивают, оттуда, наоборот, выливается – это налоги и черные лебеди а ля рейдеры, социалисты и т.п. Какая труба сыграет большую роль, зависит от класса активов, лютости конкретного государства и просто от удачи. Можно упростить, и даже считать систему закрытой, без этих труб: в такой модели проще выделить нашу циничную правду.  

Это самый популярный вопрос ко мне. Подписчики заходят в публичный портфель, доходность которого за год составляет около 100%, смотрят сделки и недоумевают: «Так он с апреля прошлого года ничего не покупал! Тоже мне инвестор». 

Постараюсь объяснить. Вопрос лежит в плоскости управления капиталом. Покажу на простом примере.

Допустим, у вас есть портфель активов с простым соотношением:

• 60% акции.
• 40% облигации.

Вы постоянно поддерживаете данную пропорцию, периодически проводите ребалансировку:

👉 Если один из активов сильно дешевеет, вы продаете часть другого актива, так как его доля выросла, и покупаете подешевевший актив.

👉 Если один из активов сильно дорожает, то вы его продаете, чтобы докупить второй актив, доля которого снизилась. 

   Деньги – важный инструмент повседневной жизни. А финансовая грамотность — необходимый навык не только  для взрослых, но и детей. Чем раньше дети научатся разумно обращаться с деньгами, тем быстрее смогут полноценно ориентироваться в современном мире и принимать обоснованные финансовые решения. Ведь осознанное управление деньгами сегодня во многом определяет успешность, благополучие и качество жизни.

В этой статье хочу поделиться личным опытом, как я обучаю своего ребёнка финансовой грамотности.

Главный мой секрет, который совсем не является секретом, заключается в том, что делаю я это ненавязчиво, играя, увлекая ребёнка.

Первым нашим шагом в освоении финансовой грамотности была игрушка соответствующей направленности — детский кассовый аппарат со звуковыми и световыми эффектами, в комплект входили деньги,  кредитная карта и продукты. Мы играли в магазин, учились обращаться с деньгами и картой. Когда ребёнок чуть подрос, в возрасте 3-х лет, дочка могла уже сама купить мороженое, а потом уже хлеб и молоко. Всё это происходило под моим присмотром. Детям нравится чувствовать себя взрослыми и вскоре она уже начала отгонять меня, чтобы я рядом не стояла, ведь она взрослая, и сможет САМА )

Введение.

В своём провинциальном городке купил 1к*34кв.м квартиру в июле 2009 года за 1.4 млн.р. +100т.р. ремонт.

Стоимость.

Текущая стоимость квартиры: 34*48718=1 656 412р. (https://www.domofond.ru/tseny-na-nedvizhimost/rostovskaya_oblast/bataysk-c1754 )

За 11.5 лет стоимость квартиры увеличилась на: (1656412-1500000)/1500000*100=10.42%

За последний год цена на квартиры выросла на 1.83%

Официальная инфляция в РФ за 11.5 лет: 110.26%

Теоретическая стоимость квартиры (рост с инфляцией): 1500000+110.26%=3 153 900р.

Реальный убыток от собственности: 3153900-1656412=-1 497 488 р.

Отставание от теоретической стоимости: (3153900-1656412)/3153900*100=47.48%

Отставание год назад: 46.32% (меньше)

Вывод. Идея «недвижимость дорожает наравне с инфляцией» не сработала. Тренд удешевления актива сохраняется.

Рента.