Нихао всем. Быстренько вспоминаем словарь инвестора. Д — это диверсификация. К — это Китай. Д — Это дивиденды. Вот вам три причины обратить внимание на акции китайских компаний, торгуемые через цепочку дружественных депозитариев на гонконгской бирже. Пока что такая цепочка работает лишь для ETF, но хардкор богатеющих туземунщиков и котлетеров давно уже признаёт только стокпикинг.

СПб Биржа — это зомби, который восстал из могилы, и теперь предлагает через некоторых брокеров покупать акции китайских компаний с листингом на ГФБ — Гонконгской фондовой бирже. Если верить в то, что СПб Биржа не обанкротится, дружественная цепочка не станет недружественной, интернет в РФ не заблокируют и ещё примерно в 100500 рисков, которые не произойдут, то покупка китайских акций может помочь диверсифицировать, сохранить и приумножить. Дядя Ляо — лучший друг русского Ивана, так что вера тверда.

Приняв на себя все риски или смирившись с ними, пора узнать, что китайский фондовый рынок — это много историй про дивиденды, причём с неплохой дивдоходностью в валюте, которая достаточно сильная относительно доллара. Она даже так же и называется — доллар, только гонконгский или HKD.

Эльвира Сахипзадовна осчастливила рубль новой ставкой, экспортёры встали на защиту курса, разместились и готовятся к размещению несколько крайне интересных выпусков облигаций, новые дивиденды за полугодие на подходе, а я пополнил портфель новыми бумагами и рассказал в традиционном инвестдайджесте о самом важном, что, на мой взгляд, произошло за неделю.

Главное событие недели — новая ставка ЦБ. Ну теперь-то точно заживём. Просели облигации, но не так сильно, как многие надеялись. Не верит рынок, что с такой ставкой долго будем жить.

Совсем большой стал. Кроме поднятия ставки ЦБ пошли разговоры о продаже валюты экспортёрами.

Псс, парень, как насчёт взять в лизинг китайский легковой автомобиль? А китайский грузовик? Быть может, китайские подъёмный кран? Приветствуем очередную лизинговую компанию, достаточно крупную, с взрослым объёмом долгов и взрослой ставкой по новому выпуску облигаций.

Недавно успешно прошли размещения ФЭС-Агро, а также ВСК и Глобал факторинг Нетворк. Только вот благодаря новой ставке ЦБ они уже перестали казаться настолько интересными, то ли ещё будет с Интерлизингом! Я пропустил обзоры на выпуски ПИМ и совсем свежий выпуск Завод КЭС. Эти компании мне после изучения отчётностей показались слишком рискованными (я их добавил немного в портфель самых злых ВДО). Интерлизинг, к слову, тоже с риском. Скоро ещё несколько интересных выпусков на очереди, не пропустите.

Объём выпуска — 3,5 млрд, доходность изначально ожидалась 12,25–12,75% (предыдущий выпуск 12%), но в связи с повышением ключевой ставке решили поднять. Возможный диапазон: 13,7–14%. Срок 3 года, без оферты, с амортизацией 16,5% с 7 по 11 купоны. Купоны четырежды в год. Рейтинг A- от Эксперт РА (июль 2023).

Росреестр пересчитал по пальцам всех, кто хочет жить в новеньких квартирах Москвы, и оказалось, что 2023 год не просто жирный для застройщиков, но и рекордный даже относительно 2021 года. Спасибо Новой Москве или так называемому ТИНАО (Троицкий и Новомосковский административные округа), хотя не только он спонсирует людей новыми кредитными обязательствами. 

За семь месяцев 2023 года на кадастровый учет в Москве поставлено 179 многоквартирных домов общей площадью 6,4 млн кв. м. ТИНАО — 56 домов, также 48 строек на юго-востоке столицы.

Я ежемесячно мониторю ситуацию по недвижимости в Москве, вот тут, например, было подробно по июлю. Если кратко: цены в рублях постепенно растут. 

Вернёмся к новостройкам. Квартиры в этих домах с удовольствием покупают. За семь месяцев в Росреестре зарегистрирован максимальный в Москве объём ипотечных сделок! Денег у людей полно, чтобы платить кредиты, а жить где-то нужно.

Если вы не успели купить доллары по 55, то покупать по 100 (да и по 95 или сколько там сейчас) может оказаться уже не так эффективно. Скорее всего, доллар будет расти и дальше, потом будет немного падать, потом снова расти, но когда произойдут ближайшие х2 — сложно сказать, не факт, что очень быстро. Теперь, скорее, инфляция будет догонять девальвацию. Кое-какие мысли по этому поводу есть у ЦБ, правда мы видим, что пока он не может остановить падение рубля, а целевое значение по инфляции отодвигается по времени. Как вы поняли, текст сегодня слегка философский, не самый типичный для моего блога.

Увеличение ключевой ставки до 12% не остановило девальвацию, возможно, ЦБ предпримет и другие меры, например, подарит каждому россиянину по 1 миллиону долларов (нет). Как говорится, на ЦБ надейся, а сам не (п)лошай. Пенсия сама себя не заработает, да и среднестатистический россиянин на неё тоже не заработает, поэтому продолжаем планировать старость на личном острове в субтропиках старческого маразма и стараемся сохранить, а то и приумножить нажитое непосильным прудом.

Привет, богатеющие на дивидендных акциях РФ котлетеры и туземунщики! Скоро снова будем подставлять свои вёдра под дивидендные дожди. В сентябре ожидаются скромные осадки, но позже нас ждут настоящие денежные ливни.

Итак, сентябрьские дивиденды, но сначала приглашаю подписаться на мой телеграм-канал, где ещё больше интересного контента про инвестиции в облигации и дивидендные акции РФ.

ТМК производит трубы, по трубам течёт вода, бензин и дивиденды инвесторам. Первое полугодие получилось хорошим, в дальнейшем ждём выплату и за год, правда вряд ли такую же хорошую.

• Дивиденд: 13,45 ₽
• Доходность: 5,58%
• Купить до: 4 сентября
• Закрытие реестра: 5 сентября

Инарктика ловит рыбку, продаёт её, зарабатывает (причём некисло), а икру в виде дивидендов платит инвесторов. Отличная доходность за квартал, будем ждать за третий и четвёртый похожие суммы.

• Дивиденд: 16 ₽
• Доходность: 2%

Мосбиржа поделилась итогами июля 2023 года, а также пересчитала своих клиентов и рассказала, что они покупали активнее всего. Посмотрим итоги прошлого месяца и оценим народный портфель июльского инвестора. Сама Мосбиржа сравнивает показатели с прошлым годом, а я сравню июль с июнем, так проще оценить динамику. Если сравнивать с июлем прошлого года, то рост составил 37%

Число физических лиц, имеющих брокерские счета на Московской бирже, по итогам июля 2023 года достигло 26,39 млн (+433 тыс. человек за июль), ими открыто 44,9 млн счетов (+910 тыс. счетов за июль), а всего с начала года пришло почти 3,5 млн человек.

Количество частных клиентов, совершавших сделки на Московской бирже, в июле составило 3,06 млн человек (2,9 млн в июне). Растёт количество активных инвесторов, более трёх миллионов активных инвесторов за месяц не было с февраля 2022 года. Я, один из этих 3 млн людей, веду телеграм-канал про инвестиции и публикую много аналитических постов, подписывайтесь, если интересно.

Приветствую всех котлетеров, туземунщиков и любителей облигаций, в том числе высокодоходных. За последнее время, а точнее этим летом, было много интересных размещений, про большинство из них я писал. Решил собрать по ним информацию и посмотреть, какая у кого на данный момент получается эффективная доходность. На мой взгляд, это лучшее, что разместилось этим летом.

По ссылкам можно почитать мои обзоры на выпуски. Поскольку по большинству апсайд, эффективная доходность стала ниже, чем по номиналу на размещении. Также в августе планируются ещё несколько интересных размещений, не пропустите.

• Обзор выпуска: ФЭС-Агро-001Р-01
• ISIN: RU000A106P63
• Купон: 14%
• Цена: 102%
• Доходность: 13,81%
• Дата погашения: 06.08.2026
• Рейтинг: BB+

К сожалению, на размещении купон подрезали до 14%. Обещали сначала 14,5-15%.

• Обзор выпуска: ВосточнаяСК-001Р-04R
• ISIN: RU000A106P06
• Купон: 12%
• Цена: 99,91%
• Доходность: 12,39%

Продать квартиру за какие-то нереальные деньги, когда у людей мало денег, сложно. Ну ладно, денег у людей много. Даже на депозитах их огромное количество. 22 трлн рублей — это только на депозитах и в драгметаллах в банковских ячейках. В валюте — более 5 трлн, намного меньше, чем не в валютах. При стоимости квадратного метра в 250 000 рублей за метр — это 108 миллионов квадратных метров. Или 2,7 млн 40-метровых однушек.

Вытащить эти деньги в недвижку сложно, всё же не всем она нужна, а эти дикие триллионы денег размыты. У кого-то миллиард, а у кого-то сто тысяч. Тем не менее, вытаскивать эти деньги нужно, а если не эти, то можно вступить в недвижимый сговор с банками, которые дадут денег под ипотеку. До 70% жилья продаются с кредитным плечом, а ставочки-то высоченные, поэтому нужно убедить, что купить квартиру не только престижно, но и крайне выгодно. Недвижимость же всегда растёт. Через год в 2 раза дороже будет;)

Ну и напридумывали они разных вещей. Мне стало интересно разобраться, и вот что удалось найти. Не стал писать про снижение первоначального взноса до 10%, это регулируется ЦБ, но вот про застройщиков посёрчил.

Наступила дивидендная засуха, зато выпуски облигаций льются как из рога изобилия. Доллар штурмует психологический рубеж в 100 рублей за штуку, а я пополнил портфель новыми бумагами и рассказал в традиционном инвестдайджесте о самом важном, что, на мой взгляд, произошло за неделю.

Во-первых, разместился выпуск ФЭС-Агро. Как я и думал, произошёл овербукинг, так что заявка, выставленная с запасом, отработала правильно. Моментальный апсайд снова напомнил о том, что инвесторы готовы брать вообще всё, что даёт больше 13%.

Новые Технологии в итоге я решил скипануть, лучше поучаствовать в размещении Селектела, а то у меня в портфеле пошёл перекос на ВДО.

С ВСК как-то пока не срослось. Заявка не сработала пока что, подожду. Но я не сильно был на НТ и ВСК нацелен из-за того, что нужно было ставить заявочку на РД.

На очереди Селектел, про который я уже писал, а также интересно посмотреть на новые выпуски ФПК Гарант-Инвест и Интерлизинг. Зачастили эти ребята)