Продал все акции, все до единой. Ни одной теперь нет в портфеле. 

Теперь на этот ливерный рубец
Я больше ни копейки не потрачу.
Кинул в стакан две красных палки
И меня увезли на катафалке.
Выпьем за всех за нас
Ведь скоро опустится занавес

( Читать дальше )

До официального выхода на пенсию (65 лет) мне осталось 117 мес. ежемесячного инвестирования (9 лет 9 месяцев).

1. Стартовал в 2006 году, ежемесячно откладывал по 3 тыс. руб. в месяц, покупал российские дивидендные акции. В 2020 году добавился «доход от блогерской деятельности» (первые два года Дзен, затем все перешло в Телеграмм), который целиком идет на пополнение Кубышки.
2. 10 октября мне исполнилось 55 лет. Мои родители вышли на пенсию в 55 лет. Поэтому я начал задумываться над тем, чтобы начать платить себе «пенсию» с октября 2024 года.
3. В октябре 2024 года получил первый «пенсион» 17 300 руб. Методика расчета суммы дана мной в предыдущей статье (очень подробно):

  Октябрь 2024 года. Ежемесячные инвестиции в ПФ Кубышка. Первые пенсионные выплаты (55 лет)Пенсионный фонд «Кубышка»10 октября 2024

4. В ноябре-декабря 2024 года выплатил себе из ПФ Кубышка, соответственно, вторую и третью ежемесячную «пенсию» 17300 руб.

5. На 2025 год пересчитал по формуле свое «пособие»:

( Читать дальше )

Основные тезисы с Орловским (из Деньги не спят):

👉 Видел много людей, которые «точно знают, что будет» — но эти люди исчезают. Нужно быть очень подвижным и ограничивать жадность со страхом.

👉 Максим заработал на своем портфеле с мая 2024 года по декабрь 2024 года — 7-8%. Эффективность его личного портфеля в 2024 году была чуть хуже LQDT

👉 В конце года можно было поживиться, самое большое, что было куплено — в основном суборды

👉 Бумаги которые отскочили на 30-50% с декабря — это ШЛАК (Самолет, Мечел). Ты точно уже должен забирать свои деньги сейчас

👉 Сейчас стратегия HOLD, у меня шлака нет. Ищу неэффективности.

👉 Я бы точно не стал держать ВТБ :)

👉 Нужно ли вкладывать в акции, которые могут дать 10-15% при безриске 21%?

👉 Сейчас держу в КСУ (аналог LQDT) ~30%, остальное в облигациях и акциях (долю в акциях не спросили(()

👉 Мы можем долгое время находится в условиях РЕАЛЬНЫХ ВЫСОКИХ ставок (8+%, как Бразилия и Эквадор, например). Либо высокая инфляция. Дай Бог, чтобы не было как в Турции.

( Читать дальше )

Продолжаю рассказ инвестора о путешествии в Варанаси (Индия). Первая часть здесь.

«Ученик ищет учителя так же, как учитель ищет ученика».

31 января 2025 года в 15:00 в Варанаси (Индия) у нас назначена встреча с учителем йоги Ракеш Пандеем. Предлагаю участникам нашей группы четко выдержать тайминг и явиться минута в минуту, на что мой сенсей по йоге Алексей Ермолаев, с которым мы отправились в путь, сообщает, что это Индия, тут можно вольно обращаться со временем (обычно ты тут кого-то ждешь и ждешь).

Приходим к дому по указанному на визитке адресу раньше, обходим комнаты, выходим на крышу, вид не тот! На фото была видна река Ганг, а тут нет. Местные не слышали ни о каком Ракеш Пандее, который живет через стенку от них. Так всегда, тебя знают далеко и не знают близко. Просим учителя скинуть в Ватсапп геолокацию его пребывания на этой планете. Находим дом. Опоздали на 5 минут (но это заметил только я).

Первые минуты общения проходят медленно, защитные позы, подбор слов. Ракеш спрашивает каждого:

( Читать дальше )

— Представьте себе переговоры Сталина и Рузвельта, когда Рузвельт захочет закончить ВМВ.
— Представьте себе Сталин согласился- и что сказал бы народ в 1945 году, зачем нужны были миллионные жертвы?
— Кто был бы Сталин если бы согласился на позорный Мир от заокеанских коллег?

Заокеанские коллеги скорее всего знают что украине конец, и эти коллеги хотят примкнуть к клану победителей.

И у меня вопрос- а кому нужны эти переговоры? России- очень сомневаюсь. Россия и без США справится (понятное дело с экономическими и людскими потерями).

Анализирую 76 компаний
(фундаментал и тренды).

Стараюсь держать фундаментально сильные компании с низким (или отрицательным) долгом,
высокими дивидендами и долгосрочным растущим трендом.

Компании, которые в 2024г выросли от 20% с учётом дивидендов,
выделил зелёным фоном.

В таблице также компании, которые в январе 2025г. выросли от 10%



( Читать дальше )

Норильский Никель из былого любимчика дивидендных инвесторов превратился в забытого рынком падшего ангела. Но это не повод совсем убирать бумагу с радаров. Ведь именно в таких условиях, на дне цикла, и рождаются лучшие точки входа. Однако, всегда есть риск, что этот базовый принцип может не сработать в отдельно взятой бумаге. Например, так произошло в Сегеже, потонувшей под тяжестью долгов, так и не дождавшись циклического разворота.

❗️Сегодня мы сделаем акцент на свежих производственных данных, а после выхода финансовой отчетности оценим денежные потоки и долговую нагрузку ГМК.

🏭 Операционные результаты

Здесь я не увидел ничего провального, но и примечательного тоже. Производство никеля снизилось на 2% г/г. Меди, палладия и платины выросло на 2%, 3% и0,5% соответственно.

2️⃣5️⃣ Прогноз на этот год также не обещает взрывного роста производства.Цифры колеблются плюс-минус около отметок 2024 года

👍 Из позитивных моментов отметим окончание ремонтов плавильных печей. А также выход на проектную мощность серной программы. Все это может помочь снизить капитальные затраты в будущем. Что подтверждается и бюджетным планом на 2025 год, согласно которому, капитальные затраты должны снизиться более чем на 10% в валюте.

( Читать дальше )

Доброго времени суток. Моя первая статья на Смартлабе. Строго не судите.
Хотел бы немного поделиться личным опытом инвестирования и самим подходом. Может кому-нибудь будет полезно.
Начну с вводных данных и основных постулатов, которые я для себя принял.
Вводные данные:
— 34 года,
— Родился и вырос в маленьком городке на окраине Дальнего Востока,
— Сейчас есть хорошая перспективная работа (300К+ и работодатель арендует квартиру),
— Женат, пока без детей.
Основные постулаты:
— Не склонен к высокому риску,
— Смотрю на инвестиции широко,
— Инвестиции для меня — это способ уверенно встретить старость + хобби на всю жизнь.

Начало пути
Начинал я с нуля. Совсем с нуля. Так уж вышло. Первые 4 тысячи рублей положил в банк с первой зарплаты в 2010 году, мне было 20. Уже тогда мне посчастливилось устроиться в импортную компанию младшим проектировщиком. Я еще учился в универе на 4-м курсе. Как оказалось, в импортную компанию действительно можно попасть без связей и без взяток.
Ну а дальше понесло меня по нефтегазовой индустрии нашей родины. Жил я в разных городах, и в разное время у меня в этих городах были квартиры, которые я как правило сдавал, а сам жил на съемных квартирах, так как никогда заранее не знаешь, когда у тебя очередной переезд, а когда командировка на 1,5 месяца.

( Читать дальше )

Сегодня хочу поделиться с вами своими правилами управления рисками. Они основаны на моем опыте и помогают сохранять дисциплину в торговле (не всегда). Вы можете адаптировать их под себя.

1. Ограничение убытков на сделку

Стоп-лосс = 1% от спекулятивного портфеля. 

2. Контроль количества сделок

Одновременно можно держать не более 4 открытых сделок. Если их больше, я уже не могу эффективно действовать.

3. Реакция на серию убыточных сделок

— Если 3 подряд убыточные сделки, я прекращаю торговлю до конца дня. 

— Если 5 подряд убыточных сделок, прекращаю торговлю до конца недели и снижаю риск на сделку с 1% до 0,5% на следующую неделю. 

4. Контроль просадки

— Если моя просадка 5% за неделю, я прекращаю торговлю до конца недели. Снижаю активность до одной сделки в день, а также снижаю риск на сделку с 1% до 0,5%.

— Если просадка 10% за месяц, я прекращаю торговлю до конца месяца. При этом со следующего месяца снижаю риск на сделку с 1% до 0,5%.

5. Контроль эмоций

Если снял стоп-лосс вручную, не торгую в этот день. Это значит, что не справился с эмоциями и нарушил дисциплину. В таких случаях важно сделать паузу. В таких случаях важно сделать паузу. 

( Читать дальше )

#обучение

Нужен ли стоп-лосс в трейдинге ❓

Часть 2
«Условный стоп»

В первой части мы разобрали плюсы и минусы классического стоп-лосса.
Если вы не читали, обязательно 👉прочтите 👈 чтобы понять, о чём пойдёт речь в этом посте.

Давайте сразу обратимся к скриншоту.
Предположим, вы купили в точке A и поставили стоп в точке B.
В точке C вас выбивает, и затем цена уходит в вашу сторону.

В отличие от обычного стопа, условный стоп не позволит вас выбить, поскольку его физически нет.

Разберём, как он работает:

➖Перед тем как зайти в позицию, вы определяете место стопа и рассчитываете таким образом объём для входа.

➖Вы не ставите стоп, а вместо этого просто наблюдаете за тем местом, где он должен стоять. 👀

➖Главный секрет заключается в том, что вы внимательно следите за характером цены ДО подхода к месту стопа и обязательно ПОСЛЕ снятия лоя/хая.

На скриншоте видно, что цена сняла лой в точке C и закрылась выше уровня, после чего последовал резкий откуп внутрь диапазона. Это обычные базовые признаки сбора стопов и ложного пробоя:

( Читать дальше )