В этом году ФНС немного поменяла форму заполнения декларации 3-НДФЛ на сайте налоговой. Теперь вместо поля «Страна» — два поля: «Страна источника выплаты» и «Страна зачисления выплаты».
Страна источника выплаты — это страна, в которой зарегистрирована компания-эмитент. Для всех акций США это будет: 840 — США. Для депозитарных расписок — другие коды. Например, для Тинькофф: 196 — Кипр.
Страна зачисления выплаты — это страна регистрации брокера. Для всех русских брокеров: 643 – Россия. Для Interactive Brokers: 840 — США. Правда, пока на сайте нельзя ввести Россию. Возможно, в скором времени это исправят.

Еще поменялась форма ввода инвестиционного налогового вычета — это из-за введения упрощенного вычета по ИИС.

Я обновил свою инструкцию, которой сам пользовался в прошлом году. Учел в ней все нововведения. Может кому будет полезно. Для удобства оформил ее в виде pdf-файла и сделал несколько версий:

Для русского брокера:

Подробная — для тех, кто подает в первый раз:https://disk.yandex.ru/i/A4LQ8EzmGT4KNg

( Читать дальше )

                                                                                                                                                                             Большие выигрыши создаёт время (Ларри Вильямс)

Прошедший 2021 год стал рекордным по наплыву начинающих инвесторов на фондовый рынок. Понятное дело, низкие ставки по депозитам никого не радуют. Но главным стало давление проблем, вызванных коронавирусным кризисом. Тратить деньги напропалую и бездумно брать потребительские кредиты – верный путь к финансовой пропасти, в которую, как известно, можно падать бесконечно. Многие люди задумались о будущем благополучии, о том, чтобы копить и инвестировать, начав тем самым свой путь к обретению финансовой грамотности.
По всему получается, что наш пятиклассник всё сделал правильно, полтора года назад пустившись в плаванье. К инвестициям мы вернёмся, а перед этим, отдавая дань году прошедшему, вспомним, как он начинался на СЛ.

( Читать дальше )

Данная статья навеяна постом о сливе 1,5 миллиона рублей на Газпроме.  Вполне вероятно, что  подобных постов будет с каждым месяцем всё больше, т.к. начинается время турбулентности и быть просто Инвестором  («хомячком, набил портфельчик и держи») крайне опасно.   И дело даже не в шортах, плечах или выносе позиций из портфельчика, когда все спят, а дело в том, что стать «Инвестором» сейчас очень легко и доступно. При этом нет каких-либо предварительных школы/университета инвестора или экзамена. Вход абсолютно свободный. Теперь любой желающий всего одной кнопкой смартфона «Купить» окунается в мир своих ожиданий и хотелок с девизом: «Акции онли лонг!», неверно переведя себе как «Акции только растут! Закрою портфель на пенсии».  К сожалению, время долгосрочного планирования заканчивается.  Я не инвестор и лично мой вариант  работать только по факту торговой ситуации на рынке. Но, возможно, эта простая и не сложная шпаргалка кому-нибудь поможет.

( Читать дальше )

Решил, что надо часть средств переводить в инвестирование. (Спасибо smart-lab.ru/blog/727985.php и автору текста capital-gain.ru/)
Посмотрел первый вебинар на эту тему (скорость 1,5х). Советую.
Тезисы:
-ожидаемая доходность 20% годовых.
-поступающий доход в виде купонов и дивидендов вкладывать в облигации, если доходность облигаций выше, чем по дивиденд. акциям.
-ежемесячный доход от инвестирования должен быть в 1,5 раза больше ваших месячных трат, чтоб 0,5 обратно откладывать в капитал.
-рекомендует читать книги Грэхема.
-избегать акции, которые НЕ показывают, как растет прибыль в течение 3х лет, особенно если «на дворе» низкая инфляция.
-один из способов искать компании- динамика прибыли за 3-4года.
-покупайте неубиваемые бизнесы. «покупайте то, что знаете».
-стремлюсь, чтоб моя доходность была чуть выше, чем в банке. Не нужно космических доходностей.
-Понимайте, что цена денег- это ставка кредита овернайт на цб рф или офз3-5лет
-акцию из портфеля продать-если прибыль падает несколько лет

( Читать дальше )

При покупке облигаций не ждут, что по ним будет допущен дефолт, но риск его возникновения никто не отменял. В ближайшие несколько лет большому количеству эмитентов из сегмента ВДО предстоят оферты и погашения. Деньги на это из бизнеса основная их часть взять просто не сможет, а значит остро встанет вопрос рефинансирования либо, и если перезанять все-таки не удастся, то неизбежного дефолта. Как часто происходят дефолты, и что делать, если это затронуло ваш портфель, рассказываем в нашем новом материале.

Что такое дефолт, и как он происходит

 Дефолт — это когда компания не может платить по своим долгам. В случае облигаций речь идет о любых платежах, будь то выплата купона, выкуп по оферте, полное или частичное погашение. Размер выплаты не важен, важен сам факт ее отсутствия. Если в какой-то момент кредитор вдруг не получает в положенный срок деньги от эмитента, то наступает 

( Читать дальше )

Я надеюсь вы уже давно в курсе, что на смартлабе есть табличка где можно посмотреть все показатели всех российских компаний за последние 10 лет. Она находится по адресу: https://smart-lab.ru/q/shares_fundamental4. Ссылка на неё есть из раздела котировки или фундаментальный анализ и называется она "Отчеты за 10 лет".

Что прикольно, мы еще в конец этой таблички приделали показатель среднегодового изменения за 5 лет. Особенно информативен этот показатель для таких параметров как Выручка, EBITDA и так далее.

Отсортировав табличку по этому показателю мы узнаем, какие компании показали самый быстрый темп роста за последние годы. Ссылка на табличку.

У банков выручка называется чистый операционный доход, это будет другая табличка:

По факту если сложить банки и компании, то Тинькофф №5 по темпам роста выручки за 5 лет в России.

Что ещё крутого умеет наша табличка? Например, вы можете построить табличку изменений выплаты дивидендов.
Вот например табличка, как росли дивидендные выплаты сталелитейных компаний: 

Ссылка на таблицу.

Цель данной статьи – сфокусировать внимание инвесторов на том, как можно быстро определить целесообразность инвестиций в ту или иную акцию.

Как правило, в интернете, СМИ или блогах популярных гуру-инвесторов описывается компания и ее уникальность. Приводятся, в качестве доказательства роста, красивые диаграммы с финансовыми показателями и т.д. и т.п.

Но тут стоит заметить, что зачастую у пассивных читателей или слушателей нет полного понимания общей картины. А точнее, на сколько выгодны будут для них, к примеру, акции компании, и на сколько справедлива их сегодняшняя цена?

Давайте представим, что у вас нет возможности проверить рыночную цену акции, нет возможности чертить линии поддержки или сопротивления на графике. При этом перед глазами есть отчетность к-н компании с показателями 3-х летней давности.

Вопрос: Сколько должны стоить акции такой компании? Интересно, согласитесь?

Первое, на что обращают внимания распространители финансовой информации (в том числе и я):

( Читать дальше )

Две стратегии при выборе компонентов портфеля.

 

Не буду тянуть резину в долгий ящик.

Вот эти стратегии:

1 Искать самые фундаментально недооцененные фишки.

2 Отфильтровывать потенциально опасные и бесперспективные фишки.

( Читать дальше )

Друзья и коллеги, приветствую, приятного вечера!)
Есть у нас на сайте такое полезное сравнение ОФЗ (как и других облиг): 
smart-lab.ru/q/ofz/
но думаю, новичков в облигациях интересует чем отличаются разные виды доходностей, на какую нужно ориентироваться при выборе ОФЗ?
1) Кривая бескупонной доходности 
2) Кривая купонной доходности
3) Доходность от срока до погашения 
4) Купонная доходность от срока до погашения

При наличии табличных данных по выплатам за год у вас уйдёт 5-10 минут на заполнение 3-НДФЛ по иностранным дивидендам с любым количеством этих самых выплат. В общем я замутил в Google таблицах Приложение к декларации 3-НДФЛ, которое само всё считает и которое можно сохранить в pdf и отправить в налоговую. Вот делюсь с вами)

Здесь я не буду подробно останавливаться на обязанности доплаты НДФЛ по полученным дивидендам от иностранных компаний. Ограничимся фактом, что обязанность такая есть: большинство торгующихся на СПб бирже компаний зарегистрированы в США, и если вы подписали форму W8-BEN, то с вас удержат 10% налога по ставке США (кроме акций REIT). Получается, 

( Читать дальше )