Как застраховаться от кризиса и заработать $700 млн?

Экономическая деятельность неразрывна связана с рисками. Пока часть агентов пытается их сократить, другие — ищут способы на них заработать. 

Один из таких — кредитные дефолтные свопы или же CDS (от английского Credit Default Swap). Их цель — перенести кредитный риск от одного агента другому. Допустим, банк выдал кредит бизнесу, но хочет избавиться от риска банкротства. Для этого банк предлагает вам его застраховать. Банк будет регулярно выплачивать вам премию, а взамен вы обязуетесь, в случае не выплаты кредита, компенсировать ему потери.

Хотя CDS похожи на страхование, они отличаются от него несколькими особенностями. Свопы позволяют застраховать более широкий круг рисков, вплоть до связанных с деривативами. Также покупатель (в нашем примере — банк) не обязан владеть обязательствами заёмщика, то есть выдавать в долг свои средства. В таком случае суть договора остаётся той же, но выплата премии или компенсации осуществляется на основании выплат заёмщика не банку, а другой организации.

Аналитики Альфа-Инвестиций подготовили стратегию на IV квартал 2024 года. В ней они делятся прогнозами для российской экономики и отдельных отраслей, отмечают актуальные тренды на квартал и выделяют наиболее привлекательные активы.

Главное

• Мы ждём умеренного роста Индекса МосБиржи, до уровней 2900–3000 п. к концу года. Сейчас хороший момент для выгодных инвестиций на долгий срок.
• Рубль к концу года будет близок к текущим значениям: около 95 руб. за доллар и 13,2–13,6 руб. за юань.
• Цена нефти останется на комфортном для нефтяных компаний уровне $74–76.
• Сильному подъёму рынка акций пока мешают высокие рублёвые процентные ставки, которые сохранятся ближайший квартал. Но до конца 2025 года потенциал роста Индекса МосБиржи с учётом дивидендов: 33–36%.
• Рынок облигаций в IV квартале даёт хорошую возможность зафиксировать высокие ставки на долгий срок. Ожидаем, что длинные ОФЗ начнут расти на фоне замедления инфляции в конце года.
• Цена золота останется вблизи исторических максимумов благодаря начавшемуся циклу смягчения денежно-кредитной политики в США и ЕС.

Как говорится,
«новое — это хорошо забытое старое»

В 2020г выкладывал на youtube ролик про историю военных экономик.
Особенно интересно — про валюты стран, принимавших участие в боевых действиях
Как — бы война с точки зрения банкира.

Думаю, эта тема сейчас актуальна

Думаю,
особенно интересно, как вели себя валюты стран, принимавших участие в боевых действиях

1. Фантиковые инвесторы, усреднявшиеся на коррекции и считающие, что в сентябре было дно рынка.
2. Или РТС, который запросто может надолго пойти ниже 800-т пунктов

 «Инвестиционная палата», выступающая организатором обмена заблокированными активами между российскими инвесторами и нерезидентами, объявила о завершении расчетов по выкупу иностранных ценных бумаг в рамках второго этапа процедуры.

Нерезиденты дополнительно выкупили бумаги российских инвесторов на 2,54 млрд рублей, говорится в сообщении «Инвестиционной палаты».

Таким образом, суммарно в ходе двух этапов были выкуплены заблокированные активы на 10,64 млрд рублей.

«Часть заявок, поступивших от нерезидентов в ходе второго этапа выкупа, не были оплачены в установленный срок, и в результате организатор торгов был вынужден отклонить такие заявки», — отмечается в сообщении.

«Инвестиционная палата» в середине августа объявила о завершении первого этапа расчетов по выкупу заблокированных бумаг. Сбор заявок от физлиц-резидентов проходил с 25 марта по 8 мая, от иностранных инвесторов - с 3 июня по 2 августа. Как сообщалось, тогда нерезиденты выкупили бумаги на 8,1 млрд рублей из заявленных к обмену на 35,3 млрд рублей. Свои бумаги частично реализовали более 708 тыс. физлиц.

Данные ЦБ свидетельствуют о первом за более чем два года падении активов на счетах нерезидентов у российских брокеров. Их объем к концу второго квартала 2024 года уменьшился почти на 10%. Такая тенденция лишь отчасти связана с падением российского фондового рынка, негативное влияние оказали и американские санкции против Московской биржи.

Усугубили ситуацию и американские санкции против группы Мосбиржи (в том числе Национального клирингового центра (НКЦ) и Национального расчетного депозитария (НРД); см. “Ъ” от 13 июня). «Санкционирование биржи и НКЦ повлияло на желание глобальных офшоров делать что-либо в российском периметре. При этом надо понимать, что большая часть таких счетов так или иначе контролируется либо дружественными нерезидентами, либо гражданами РФ»,— отмечает собеседник на рынке. По словам юриста адвокатского бюро «Некторов, Савельев и партнеры» Глеба Бойко, кто-то ушел с рынка из-за рисков вторичных санкций, некоторые из-за того, что стали недоступны валютные торги. С 13 июня Московская биржа прекратила торги долларом и евро, снизилась активность и в остальных оставшихся валютах.

Россия имеет потенциал занять 20–25% мирового рынка сжиженного природного газа (СПГ) в следующую волну его роста, ожидаемую после 2035 года. Аналитики компании Kept указывают, что российские производители вряд ли смогут войти в текущий цикл роста рынка до 2030 года, однако намечаются новые возможности, связанные с развитием экономик Африки и Евразии.

На данный момент в России функционируют два крупных завода по производству СПГ — «Сахалин-2» и «Ямал СПГ», третий — «Арктик СПГ-2» — находится в стадии завершения. Их общая мощность составляет 51 млрд куб. м, и в 2024 году она будет использована примерно на 90%. При этом в стране также существует более 30 малотоннажных заводов, которые могут произвести около 250 млн куб. м СПГ в этом году. Однако к 2030 году мощностям конкурентов из США и Ближнего Востока прогнозируется рост не менее чем на 20%, что приведет к усилению ценовой конкуренции.

Аналитики выделяют две стратегии, которые помогут России занять целевые доли на рынке:

Сбербанк 32%

Лукойл 16%

Газпром 14%

Сбербанк-п 7%

Роснефть 6%

Яндекс 6%

Сургутнефтегаз 6%

Норникель 5%

Т-банк 4%

Новатэк 4%

В народном портфеле за сентябрь все стабильно. Все известные и знакомые компании, без каких либо изысков. Можно год туда не заглядывать, а список большинства эмитентов будет примерно таким же.

Почти 40% занимают Сбербанки, Лукойл с Газпромом ещё 30% (все таки кредит доверия у народа к народному же достоянию, просто невероятный). У остальных скромные 4-6%, наверное оптимальная доля для эмитента.

Все «покупки» в народном портфеле могу понять и даже объяснить, кроме, пожалуй, обыкновенных акций Сургутнефтегаз (если конечно не закралась ошибка и это не преф).

Что заставляет людей покупать обычку Сургута и надеяться на чудо, я понять не могу. Это как если бы в топе был, ВТБ, хотя даже у него, наверное перспективы побольше. 🧐

п.с. в канале Мосбиржи написали комментарий по поводу Сургутнефтегаза, и они тихо без комментариев заменили картинку в которой уже тикер SNGSP.

Британка провела эксперимент, отказавшись от любых мелочей. Она целый год не покупала новой одежды, косметики и развлечений — все деньги ушли только на жизненно необходимые вещи. В результате при зарплате в 2100 фунтов ей удалось накопить за год всего 5500 фунтов, всего 21% от годового заработка.

Интересный эксперимент, конечно. Если я правильно понял, то речь идет не только отказе от кофе, а отказ вообще от всего, кроме самых необходимых, обязательных платежей.

Заработная плата 2100 фунтов в месяц — это 25200 фунтов в год. 5500 удалось сэкономить (почти 22%) или 458 фунтов в месяц.

То есть, получается, что обязательные платежи, просто для поддержания существования, у британки отнимают 78%. Если добавить немного одежды, косметики и развлечений, то не останется вообще ничего.

Конечно базовые потребности у всех разные. Банально питание: кто-то может питаться одной гречкой, а кому-то нужны свежие овощи, фрукты, морепродукты, орехи и так далее (думаю суть понятна). Также и с жильем, у кого-то своя квартира и он платит коммунальные платежи и налог один раз в год, а кто-то снимает квартиру. Снимать тоже можно по разному: условную комнату в общежитии на окраине, или шикарную квартиру в центре. И так можно долго-долго продолжать по каждой статье расходов.