Дамы из ЦБ с 25 мая 2025 года хотят ужесточить имущественные требования к получению квалифицированного инвестора: доход от 20 млн руб. в год или активы на бирже от 12 млн (от 24 млн с 1 января 2026). Про это сегодня очень много новостей в духе «все пропало» и «совсем офигели».

На этом фоне как-то потерялось то, что требование по обороту (сумма сделок с ценными бумагами, учитываются и покупки, и продажи) не меняют — от 6 млн в год. И выполнить его проще простого. Смотрим на примере Т-инвестиций.

Там с недавних пор продается их фонд денежного рынка TMON (аналог LQDT), комиссия 0, маркетмейкер держит стабильный спред 0,008%. Покупаем фонд на 3 млн и сразу продаем. Операция обходится в 240 руб. При этом иметь на счету сразу 3 млн не обязательно. Достаточно несколько десятков тысяч рублей в акциях, под которые дают нормальное плечо, например, Сбер. С включенной маржиналкой вы нафармите нужные 6 млн оборота за несколько минут.

Единственное неудобство — в предыдущие 4 квартала у вас должны выполняться ЦБшные условия по частоте торговли:

( Читать дальше )

Сегодня в выпуске:

— Много статистики про валютный рынок.
— Много статистики про рынок облигаций.
— Много статистики про фондовый рынок.
— У американцев появился план. Надёжный, как швейцарский часы.



Доброе утро, всем привет!

Сегодня много скучной статистики.



( Читать дальше )

Сегодня в выпуске:

— Подробно про отечественный финансовый рынок. По итогам февраля.
— Европейский спрос на газ. Как сильно упал и как сильно еще предстоит упасть?
— Торговля между Россией и США.
— Яйца. Наши и не наши.



Доброе утро, всем привет.

Сегодня традиционно в 19МСК ждём новых данных по нашей недельной инфляции, а пока пробежимся по вчерашнему контенту.



( Читать дальше )

 

«Информируем вас, что с 01.04.2025 вступает в силу Указание от 12.02.2024 № 6681-У «О требованиях к осуществлению брокерской деятельности при совершении брокером отдельных сделок за счет клиента».

Краткое содержание указания:

• Опционные сделки будут учитываться при расчете нормативов покрытия рисков, так же как ценные бумаги, валюта, драгоценные металлы и фьючерсы.
• Гарантийного обеспечения в текущем понимании не будет как такового.
• Будет переход на уровни начальной маржи.
• Пониженное гарантийное обеспечение будет запрещено.
• Вводится новая категория клиентов брокеров — с начальным уровнем риска (КНУР), который будет присваиваться всем новым договорам, открытым после 01.04.2025.
• Для КНУРа предполагаются минимальные плечи из всех доступных категорий (КСУР, КПУР) с целью базового и относительно безопасного знакомства клиента с торговлей, использующей непокрытые позиции по финансовым инструментам.

Новая категория КНУР будет применяться только к тем клиентам, которые откроют счета после вступления изменений в силу.

( Читать дальше )

На встрече трейдеров в Челябинске я показывал тестирование форекс-робота Флай Динамик и для меня было важно, чтобы каждый понял как работает робот. Потому что когда вы понимаете как он работает, тогда вы можете самостоятельно увеличивать его доходность и ограничивать риски.

  Презентация форекс-робота в Челябинске

У моего биржевого робота 23 настройки, которые влияют на торговую стратегию, но всего три настройки могут увеличить итоговую доходность в несколько раз. Об одной из таких настроек мы поговорим в этой статье.

Важные настройки торгового робота

Одна из настроек форекс-робота это «Расстояние между усредняющими ордерами». Чтобы понять что это такое, нужно знать что такое стратегия усреднения. Если вы не знаете, посмотрите на моём канале видео на эту тему.

Изменяя эту настройку, мы увеличиваем или уменьшаем количество открываемых роботом ордеров в определённом диапазоне волатильности. Например, если робот торгует в боковом тренде и диапазон канала составляет 1000 пунктов, а расстояние между усредняющими ордерами 100 пунктов, то при движении цены от одной границы канала до другой робот откроет 10 ордеров.

( Читать дальше )

СМИ раздули новости в духе:  РЕКОРДНЫЙ РОСТ ДОХОДНОСТИ С 1990 ЗА ДЕНЬ В НЕМЕЦКИХ ОБЛИГАЦИЯХ! Да, за торговую сессию рост может быть рекордным, Бог с этим. Но как же наивно звучат посылы, что “более гибкая политика заимствований” может помочь мертвеющей экономике Германии — как можно make Germany great again с помощью долга, который будет вливаться в оборонно-нападающий сектор и какую-то инфраструктуру? Опыт с долговыми вливаниями тех же Китая или США никому не вспомнился. Уверен, что доходности снова снизятся скоро обратно до 2%. 

Этот новостной вброс можно рассмотреть с учетом этих вопросов:

1. Какие именно бонды подешевели?

2. Как отреагировали бонды Италии, например?

3. Рост доходности на фоне падающей ставки — многоходовочка?

1. Если посмотреть на разбивку по срокам, то заметно, что выросли в доходности именно длинные бонды, на которые, вероятно, и придется будущая увеличенная эмиссия. А короткие же бонды подобрали себе стоимость.

( Читать дальше )

На субботней конференции немало говорили, с какими сложностями при торговле облигациями сталкиваются инвесторы, не являющиеся профессионалами в этом деле. Многим облигации кажутся слишком сложными и непонятными. 
Хочу привести наиболее важные моменты, на которые стоит обратить внимание тем, кто недавно начал работать с облигациями.

1. Брокерские приложения не информативны при выборе облигаций. Их функция больше маркетинговая. Для эффективного выбора бумаг для инвестирования лучше пользоваться скринерами облигаций на специализированных сайтах (например, Rusbonds.ru, dohod.ru и др.).
2. Не стоит ориентироваться на рейтинг надежности облигации в приложении брокера. Лучше смотреть на рейтинги от рейтинговых агентств. Наиболее авторитетные агентства — Эксперт-РА и АКРА.
3. Обращайте внимание на срок облигации и наличие оферт. Покупая облигацию, нужно четко понимать цель: вы хотите получить прогнозируемый денежный поток или заработать на росте цены. Чем длиннее облигация, тем более волатильна ее рыночная цена. Если вы не собираетесь держать облигацию до погашения, то может так случиться, что ее цена значительно упадет в самый неподходящий момент и придется продавать ее с убытком.

( Читать дальше )

Криптовалюта становится все более популярным способом расчетов по всему миру. Она помогает оплачивать товары и услуги за границей, переводить деньги иностранным партнерам и обходить банковские ограничения.

Для россиян это особенно актуально. После отключения SWIFT, ухода Visa и MasterCard международные переводы стали сложнее. Карта «Мир» за границей не работает, а альтернативные способы оплаты ненадежны.

Ситуацию усложняют санкции. Многие биржи отказываются работать с россиянами или блокируют их счета. В 2023 году с рынка ушла Binance, а ее преемник CommEX закрылся уже в 2024-м. В 2025 году запреты затронули и Deribit, который из-за санкций ЕС перестал работать с пользователями из России.

В таких условиях важно выбрать надежную криптобиржу. В этой статье рассмотрим лучшие варианты, доступные россиянам, и расскажем, какие из них безопасны и удобны.

Методика составления топа

При выборе криптовалютных бирж учитывалось несколько ключевых факторов, чтобы по возможности отобрать только самые надежные и удобные платформы для пользователей из России. Основные критерии:

( Читать дальше )

Перевод статьи от Crescat.

( Читать дальше )

Александр, эксперт команды Invest Assistance, посетил данное мероприятие и сейчас поделимся с вами самым интересным 👇

📢Дмитрий Хотимский (сооснователь Совкомбанка):

▪️Что выбрать частному инвестору: акции Совкомбанка или Сбера?

— В данный момент конкурентных преимуществ перед Сбером нет, но через год посмотрим.

▪️Компания Самолет допустит дефолт?

— Не дефолтнет! Вопрос в том, что физик в долгую никогда не сможет переиграть банки в торговле бондами, потому что у банков в 100 раз больше информации.

📢Максим Орловский (CEO Ренессанс Капитал):

▪️ИИС 3го типа классная тема из-за отсроченного налога на прибыль (перенос налога на 10-20 лет может увеличить рост капитала в два раза и больше).

▪️Всегда есть активы и кэш.

▪️Облигации Борец и Домодедово не держит (задумается при рыночной цене меньше 50%).

▪️В облигации Гарант-Инвест не лезет.

▪️Кредитным рейтингам можно доверять, ну лучше проверять самостоятельно (Эксперт и Акра нормальные сказал).

▪️Каждый день на протяжении 1,5 лет думает, когда купить длинные ОФЗ, но пока не взял.

( Читать дальше )