Банки

Депозиты иностранных вкладчиков в кипрских банках будут защищены, заявил заместитель председателя Центрального банка Кипра Евдокимос Ксенофонтос после совещания у президента Никоса Анастасидиса. Он выразил оптимизм по поводу будущего, несмотря на неблагоприятную ситуацию, сообщает Кипрское агентство новостей.

 Нынешнее положение может быть исправлено, сказал он. «Мы можем это сделать. Тройке придется смириться. Мы должны быть готовы идти на жертвы, и это относится к кипрским вкладчиков. Но мы не можем сделать это с иностранными вкладчиками, которые доверили нам (деньги). Это было бы воровством», — сказал замглавы ЦБ.


 В среду вечером телеканал Mega сообщил, что после безрезультатных переговоров с тройкой и Россией правительство Кипра намерено вернуться к первоначальному сценарию налога на вклады. Однако «стрижка» коснется только сумм, превышающих 100 тысяч евро, и разовый налог на них будет меньше ранее предложенных 9,9%.

Помимо этого новый план предусматривает создание «хорошего» и «плохого» банков. В «хороший» будут переведены депозиты до 100 тысяч евро и обслуживаемые кредиты, а в плохой — депозиты выше 100 тысяч евро и необслуживаемые кредиты. Цель — провести санацию «плохого» банка в течение шести месяцев.

Помимо этого предполагается собрать 3 миллиарда евро из страховых фондов и продать Cyprus Popular Bank, второй по величине банковской группы Кипра, работающий под брэндом Laiki. От продажи банка власти намерены выручить 3 миллиарда евро, сообщает телеканал.


( Читать дальше )

Я что-то не погимаю: Еслина кипре проблема с банками, то почему банки хотят обложить налогом на депозиты, т.ею с введением налога банки станут должны государству налог с «виртуальных» денег вкладчиков, банк не печатает евро и ЦБ кипра не печатает деньги, таким образом банки будут занимать деньги в ЦБ еврозоны и в другихх банках, чтоб рассчитаться с государством, вроде бы логично долг государства не растёт, банки в долгах, т.е. или национализация банков или их продажа или банкротсво, но начиналось и так всё с проблем в банках, то о какой помощи может говорится Кипру, только делают хуже. Очень похоже на диверсию и передл собственности или ещё чего )) 

news1500

Пошли терки.
Россия спасает счета «своих».
Немцы, которые спихнули Кипр в кризис, уверяют, что Кипр — особый случай, ничего подобного в других странах еврозоны не будет и как только меры одобрят, рынки успокоятся.

На смарте и в ЖЖ уже тысяча постов про Кипр. Инфы и рассуждений море. Событие интересное, беспрецедентное, возможно, имеющее последствия для рынков. 

Начну с таймлайна:

19 марта 2013 голосование парламента Кипра по стрижке депозитов, банковский выходной на Кипре
20 марта 2013 стрижка депозитов вступит в силу
21 марта 2013 ЕЦБ может закрыть кредитную линию Cyprus Popular Bank


Теперь сразу собственные выводы:

• Германия подтолкнула офшорный центр к кризису. Это им выгодно. + В целом это соответствует общей канве эпохи деофшоризации и поиска налогов. + Путин обещал нам деофшоризацию? Вот, пожалуйста! Это событие соответствует приоритетам президента.
• главный глобальный вопрос — будет ли «эффект заражения»? Будет ли нанесен удар по доверию в еврозоне? Мой ответ — не будет. Наблюдатели паникуют: это начало нового этапа кризиса еврозоны, раз прецедент стрижки депозитов создан, значит в Испании в понедельник все побегут доставать из банков. Моя гипотеза №1: не побегут. Кипр отдельный случай, очень микроскопический по масштабу.
• если Кипр обанкротить, отдефолтить, исключить из еврозоны и сжечь, этого практически никто не заметит в мире, кроме как в России и в Украине. (ВВП Кипра всего 18 млрд евро). Это гипотеза №2. То есть пока план такой: если рынок реагирует на этот инфоповод — это эмоции а не фундамент и скорее надо искать путь как сыграть против эмоций. А так, есть 2 сценария: быстрый и долгий. Быстрый: парламент завтра голосует против «стрижки» => банки дефолт, кипр дефолт. и «за стрижку» — банки ограничивают переводы, вывод денег, но bank run усиливается.
• но в самом Кипре и в банках все же проблемы должны вырасти. Что будет в кипрских банках, если вкладчиков остригли? Да и физики и компании ломануться выводить оттуда деньги!!! Вот это практически наверняка. Кто оставит там свое бабло после 10% стрижки? Ну в общем должна быть паничка. Кипрские банки в любом случае плохо кончат. Кипр активно рос последние 30 лет на предоставлении финуслуг, теперь он утратит статус привлекательного офшорного центра. Процесс затянется. Экономика Кипра будет ухудшаться. Скорее всего, Кипр впоследствии выйдет из евро. Это гипотеза №3.

Влияние событий на Кипре на Россию

• Российские кухни (BCS Ltd, Finam Ltd, FXPro Ltd итп), зарегистрированные на Кипре. Я так мельком посмотрел, кухни в целом имеют прописку, но деньги держат не в кипрских банках (не уверен на счет всех). А большинство рос. кухонь зарегистрированы на BVI.
• В целом, компании, которые имеют корреспондентские счета на Кипре конечно могут иметь проблемы с осуществлением транзакций и выводом средств.
• Возможно, это приведет по крайней мере к краткосрочному нарушению бизнес-процессов
• Всего российских капиталов в кипрских банках лежит на $19 млрд
• Наибольшее проникновение России в Кипр идет через дочку ВТБ — Russian Commercial Bank (капитал $374 млн, активы $13,8млрд)

В целом, можно конечно ожидать, что эмоции приведут к давлению на евро. Но в соотв с гипотезой №2 этот фактор будет краткосрочен. Если развитие кризисных событий получит продолжение (а такая вероятность конечно есть), то логично отыграть это через покупку GBP/EUR (ставка на британскую банковскую систему против европейской)




Сам фондовый рынок Кипра шортить не имеет смысла, ибо он и так в ноль упал




( Читать дальше )

http://true-flipper.livejournal.com/417948.html

Про налоги на депозиты в Кипре все читали я думаю уже. Это конечно адовая глупость, списывать мелкого вкладчика банка и не трогать гос облигации. Немцы продавили это под соусом того, что надо наказать «русскую мафию». Что пока не понятно — будут списаны только депозиты частных лиц или счета компаний тоже? Если второе то это вообще очень весело, там же куча офшорного бизнеса и не только российского. Хотя компании наверное большую часть денег вывели давно из Кипра, им это проще.

Рациональное зерно конечно тоже есть — если бы не дали денег, был бы хаос и многие депозиты имели бы шанс вообще обнулиться. Но что теперь будут думать испанские вкладчики? Это все кстати хвост той же Греции — вроде всем было известно что Кипр был крупнейшим греческим кредитором через свои банки, но при этом почему-то такое развитие событий как обычно — неожиданность...

Есть еще один интересный угол этой истории, министр финансов греческий сказал, что будет компенсация вкладчикам акциями банков, т.е. доп эмиссия банков, т.е. списываются текущие банковские акционеры. Интересно насколько и как? Всех под одну гребенку или индивидуальный подход? Напомню там есть большие достаточно дочки русских банков, например ВТБ, Промсвязь и т.д. и не только русских. Раньше в кипрской дочке ВТБ писали топ менеджмент дивиденды получал, а теперь им добавится компаньонов видимо.

Вообще интересно как это будет сделано, всем вкладчикам раздадут по какому-то количеству акций всех банков? Это будет полный clusterfuck. Если только того банка где ты деньги держал — то тоже задница, но по крайней мере зарубежный бизнес банковский не должен тогда сильно пострадать, русские с русскими или там французы с французами договорятся наверное как-то.

Хотя конечно очевидно, что жопа в Кипре только начинается — прогнозы официальные по их долгам подразумевают что там будет ровный бюджет и стабильный экономический рост. Сейчас когдаоттуда повалят деньги разные и будет bank run, учитывая что у них банковская система 500% ВВП, бумагой на которой напечатаны все эти прогнозы, можно будет воспользоваться только по одному назначению...

Интересно, будет ли набег вкладчиков на банки в Испании и других периферийных странах. Учитывая что ставки по Евро низкие — какой смысл рисковать потерять те же 6% как на Кипре, если чтобы отбить это придется 7 лет при таких ставках деньги в банке держать? Хотя конечно в случае Испании это скорее ближе к 2 в некоторых проблемных банках, но все равно...

Ну и конечно еще интересный урок в психологии человеческой — когда подобная вещь обсуждалась в Греции, греки оперативно вынули из банков 30 миллиардов евро и поэтому депозиты трогать не стали, их все равно мало осталось. А киприоты видимо посмотрели что раз в Греции ничего не произошло, то и у нас не будет...

Так же, если вы все еще верите хоть одному политику хоть в одной стране — пора взрослеть, премьер Кипра много раз заявлял, что ни о каком списании депозитов не может быть и речи...

Ну и теперь еще очень интересно что там будет по налогам на Кипре — они уже объявили, что стандартный налог налог на прибыль поднимают с 10% до 12.5%, но при этом там большинство финансовых транзакций налогом вообще не облагались раньше. Если это уберут, то это будет иметь очень широкие последствия для бизнеса в РФ и не только.
Завтра наверное будет больше информации, будет понятнее. Сейчас это вообще все на уровне до конца не известных договоренностей с тройкой, надо еще чтобы кипрский парламент ратифицировал и т.д.
Got Dollar? Got Gold?

«Верхняя палата парламента рекомендовала правительству совместно с ЦБ разработать поправки в закон «О Цент­ральном банке». К уже существующим функциям финансового регулятора сенаторы предлагают добавить поддержание сбалансированного роста экономики и высокой занятости населения. Пока главными задачами Банка России являются обеспечение устойчивости рубля, стабильности национальной платежной системы и надзор за банками».
 
«Мы постоянно пытаемся убедить их (ЦБ. — РБК daily), что надо снижать ставки. А они отвечают: еще не время. На наш взгляд, это уже можно было бы сделать», — сказал Игорь Шувалов агентству Bloomberg.
 
Неужели до них дошло? Или дело в том, что в Совфеде и правительстве полно олигархов не только из банковского сектора. Даже Греф и Дерипаска публично в Давосе говорили об этом же  «как коновалы (...) выпустили всю кровь из экономики».
 
Пока у ЦБ действительно роль только «смотрящего» за банками а не за Россией как указано на вывеске,




( Читать дальше )

— снизить ставку рефинансирования на 0,5%; 
— обнулить ставку по депозитам в ЦБ (кроме средств обязательного резервирования); 
— снизить нормативы обязательного резервирования; 
— оставить в ломбардном списке только ОФЗ и облигации промышленных предприятий и транспортных компаний с большой долей грузоперевозок; 
— предложить банкам выпускать облигации, обеспеченные кредитами с последующим включением их в ломбардный список; 
— после переходного периода в 6 месяцев ввести дисконт на оценку долговых ценных бумаг в капитале банков для объема, превышающего 20% от капитала, с сохранением ныне действующего дисконта на иные ценные бумаги.

Ночная дискуссия на howtotrade 

По заявлению Федеральной резервной системы, 17 из 18 крупнейших банков США смогут выдержать глубокий спад и удержать капитал выше нормативного минимума. Согласно опубликованным сегодня данным центрального банка в Вашингтоне, только банк Ally Financial Inc, специализирующийся на автокредитовании, упал ниже 5 процентов первого нормативного минимума по мере финансовой устойчивости.


( Читать дальше )