ИНВЕСТИЦИИ

 

Почему малоопытным трейдерам лучше торговать только от лонга ?

📈 Историческая тенденция роста рынков

Большинство финансовых рынков (акции, недвижимость) демонстрируют долгосрочный восходящий тренд.

✍️ Это связано с:

Экономическим ростом: ВВП стран в долгосрочной перспективе растет, что поддерживает корпоративные прибыли и стоимость активов.

Инфляцией: Даже умеренная инфляция «подталкивает» номинальные цены вверх.

Технологическим прогрессом: Увеличение производительности повышает стоимость компаний.

⚖️ Асимметрия рисков в лонге и шорте:

🐂Лонг:

Максимальный убыток ограничен 100% (если актив обесценится до нуля).

Потенциальная прибыль не ограничена (актив может расти бесконечно).

🐻 Шорт:

Максимальный убыток теоретически бесконечен (цена актива может расти неограниченно).

Прибыль ограничена 100% (если актив упадет до нуля).

Шорт — маржинален (заимствование акций)

❓ Удерживание позиции в шорте не является бесплатным для участников рынка, так как требует оплаты заимствованных активов. В то же время лонги можно использовать без маржинального кредитования и получать дивиденды — регулярные выплаты от компаний за владение их акциями.

( Читать дальше )

В современном мире, где каждый рубль на счету, вопрос о том, как лучше всего вложить свои средства, становится все более актуальным. Сегодня мы сравним две бизнес-модели: аренду квартиры в Москве и инвестиции в размере 8000 долларов на финансовом рынке Форекс. Да, звучит необычно, но давайте разберемся!

Квартиру сдаем в аренду или инвестиции в торговлю на Форекс: что выбрать?
Представьте себе: Вы сможете сдать в аренду 1-2-комнатную квартиру у МКАД за 600-700 долларов в месяц. Это, конечно, звучит привлекательно, но давайте взглянем на цифры. Квартира стоит около 13-16 миллионов рублей, что в текущем курсе составляет примерно 150 тысяч долларов. Теперь у нас есть два числа, которые могут приносить одинаковый доход. Но подождите, 150к > 8к в 18,7 раз!

Плюсы и минусы квартиры.
Плюсы:

Квартира — это реальный актив, который можно потрогать. Она из бетона, в ней можно жить, и она может расти в цене.

Московская прописка и возможность получения завышенной пенсии — тоже неплохие бонусы.

( Читать дальше )

«Стоимость жилья в Евросоюзе по итогам третьего квартала прошлого года, согласно расчетам Евростата, выросла на 3,8% — это стало максимальным значением с аналогичного периода 2022 года, показывает анализ РИА Новости.

Абсолютным лидером по темпам увеличения цен на недвижимость в отчетном периоде стала Болгария — там показатель оказался в четыре раза выше общесоюзного (16,5%). На втором месте расположилась Польша (14,4%), а тройку лидеров замыкает Венгрия (13,4%).

Всего рост цен превысил психологическую отметку в 10% в шести странах: кроме упомянутых государств, верхние строчки „антирейтинга“ заняли Хорватия (12,3%), Исландия (11,2%) и Нидерланды (10,3%).»

То что сейчас идут разговоры о том что ФРС возьмёт паузу с понижением ставки говорит о том, что риски инфляции достаточно велики и в Штатах.

☝️ По сути недвижимость сейчас это актив убежище от инфляции в первую очередь. Который к тому же может генерировать денежный поток. И так не только у нас, это общая тенденция. 

( Читать дальше )

🛍 Друзья, продолжаем разбирать бюллетень Департамента исследований и прогнозирования ЦБ РФ. Сегодня поговорим про вклады и банки, которые предлагали космические ставки по этим вкладам, но что дальше? Стоит ли держать деньги в банке или уже пора искать новые способы их сохранить?

💰 Вклады под 20%: пора забирать деньги или еще подождать?

🐷 Прошлый год порадовал вкладчиков щедрыми процентами. Банки раздавали ставки по 20-25% годовых, а некоторые предлагали и все 30%. Но если вы думаете, что это новый стандарт, у меня для вас новости: эпоха «золотых вкладов» подходит к концу.

🗓 Центробанк не стал повышать ключевую ставку в декабре, оставив ее на уровне 21%, а значит, банки начинают постепенно снижать доходность по депозитам. Так что, если вы хотите зафиксировать высокую ставку – торопитесь, дальше она, скорее всего, пойдет вниз. Но главный вопрос: держать деньги в банке или искать другие варианты? Давайте разберемся.

🔭 Что происходит со ставками?

⚖️ Ставки по вкладам следуют за ключевой ставкой ЦБ, а она сейчас остается высокой, потому что инфляция в России не спешит замедляться. Однако я прогнозирую, что во втором полугодии 2025 года регулятор может начать снижать ставку, если инфляция пойдет на спад. Это значит, что банковские депозиты тоже подешевеют.

( Читать дальше )

                  Всё, что мы ни знаем, мы знаем
                  благодаря мечтам мечтателей,
                  фантазёров и учёных-поэтов. ©

Всем привет и трям субботнее! 
А давайте сегодня поговорим про инвестиции и спекуляции. 
Как говорится в старом анекдоте, спекулянт становится инвестором, когда открывается не в ту сторону, и жалеет зарезать лося. Знакомо? ))
Особенно это против тренда хорошо работает.
Хотя… о чем это я. Тренд понятие растяжимое. И вообще многие его считают фейком. 
Но именно весь цимус инвестирования это покупать по тренду. Всё растет, инвестор богатеет. Тренд разворачивается, инвестор беднеет и разоряется.( Печалька...
Со спекулянтами проще. Хочешь покупай, хочешь продавай. Хочешь на заборе сиди. Но мы сегодня не о них (спекулей). Им, беднягам (или счастливчикам), надо постоянно следить за рынком, понимать процессы, происходящие в мире, рассчитывать риски. «Купи и держи»  вообще не работает.

( Читать дальше )

Индекс Мосбиржи карабкается в гору, вышли новые недельные данные по инфляции. Диасофт рекомендовал выплатить дивиденды, ЦИАН переезжает на Родину, произошли новые размещения облигаций. На крипто рынке было ликвидировано от 2 до 8 млрд долларов. крупнейшая ликвидация на крипто рынке. за всю историю. Это и многое другое читайте в новом выпуске обзор недели.

⭐Индекс Московской биржи.

Индекс Мосбиржи по итогам недели незначительно вырос на 0,65% и составил 2966,53 (изменение 19,13 пунктов). Скорее всего до следующего заседания ЦБ мы не увидим каких-либо весомых движений. Я по-прежнему, несмотря не на что набираю хорошие активы, по уже нехорошим ценам.

💰Диасофт рекомендовал дивиденды на этой неделе в размере 53,30 рубля на акцию, дивидендная доходность около 1,2%. (Компания старается ежеквартально выплачивать дивиденды в 2024 выплачено 149,28 руб или 2,63% див.доходности, что для IT-сектора очень неплохо)
Северсталь отказалась от выплаты дивидендов за 4 квартал, разбор отчета и причины читайте тут.

( Читать дальше )

Давайте взглянем на интересности из отчёта:

💬 В декабре были рекордные продажи физиков на 54,5₽ млрд, видимо, посчитали, что будет дальнейшие снижение индекса и решили фиксить взлёт. Вытащили данную распродажу банки и НФО, даже нерезиденты купили на 1,2₽ млрд (удивление).

💬 Судя по январю вытащили всех НФО, у остальных участников особой тяги к торгам не наблюдалась (учитывайте праздничные дни).

💬 Нежданно негаданно ЦБ раскрыл июньские-июльские (31,8₽ млрд) продажи нерезидентов, это когда раскрылись лазейки для продаж (армянские форточки), но судя по дальнейшей динамики, всё же данный аттракцион невиданной щедрости прикрыли.

💬 В целом за год было проведено 15 IPO общим объемом 65₽ млрд (обкэшились компании, спасибо физикам). Основными покупателями акций в октябрьских IPO, как и прежде, являлись физические лица (на них пришлось 34–47% размещений). Доля частных инвесторов в первичных размещениях в течение 2024 г. снижалась (похоже, кто-то начал догадываться, что их разводят).

( Читать дальше )

🕯 Друзья, вы когда-нибудь пытались предсказать будущее рынка? Если да, то вы не одиноки. Ожидания и догадки о том, куда двинутся индексы завтра, волнуют не только новичков, но и опытных инвесторов. Однако есть жестокая истина: никто, абсолютно никто, не способен с уверенностью прогнозировать движение рынка. Ни я, ни вы, ни даже Уоррен Баффетт.

💯 Почему предсказания не работают?

🔍 Я расскажу вам историю о двух аналитиках: один убеждал, что рынок вот-вот обрушится, другой — что дно уже пройдено, и впереди нас ждёт рост. Прошло время, и оказалось, что оба были неправы. Это классика, ведь оказывается, что на рынке есть только догадки, но не уверенность.

📊 Рынок — это живой организм, где сталкиваются миллионы решений и эмоций. Даже если вы обладаете информацией и опытом, вы всё равно играете в лотерею.

❓ Так что делать?

💬 Разберём два сценария: вы уже инвестируете или только планируете начать.

1️⃣ Если вы уже на рынке

📉 Представьте: ваши акции упали в цене, и вы в растерянности. Что делать? Продавать? Покупать? Или просто ждать? Я прошёл через это неоднократно и хочу поделиться опытом:

( Читать дальше )

👉 Что рисуется на закрытии? Что делать в понедельник?

 

📝 Сегодня индекс весь день стоял в постепенно снижающимся боковике. От максимума до минимума он прошел лишь 0,8%, хотя обычно ходит в разы больше. Закрытие получается шортово нейтральным. Общего негативно не было, как и позитива. Поэтому получается, что рисуется спорное закрытие. С одной стороны поддержка 2930. С другой стороны сопротивление 3000.  От этих уровней все и пляшет.

 

❗️ Когда рисуется спорное закрытие, как сегодня первичное движение стоит пропускать. То есть если в понедельник сначала все едет вверх, ждем точку входа для шорта, от сопротивления. Если же все едет вниз, смотрим лонги от уровней поддержек. Благо у нас есть 3000 и 2930, по которым можно будет ориентироваться. Так как закрытие получается нейтральным говорить про то, куда будет движение будет не корректно, ибо все 50/50, однако все же, снизу есть НЕ закрытый гэп 2930, поэтому с большей вероятностью жду движение индекса именно туда, а уже от уровня 2930 можно будет присматривать лонги.

( Читать дальше )

Рост выручки #AFLT Аэрофлота аж на 43% за 2024 год по свежему отчёту Рсбу ядра группы, т.е. самой авиакомпании Аэрофлот.
Себестоимость +36%, то есть все сходится, это не авиакомпания обнаглела, все подорожало потому что.

Вот она инфляция околореальная 🤡
И это правда.

Однако Росстат исключил из расчета ИПЦ расходы на авиабилеты 🤹‍♂️
www.interfax.ru/business/1003114

Как вам такое, правда ведь милота🐹

AROMATH — едко и метко о фондовом рынке.