Инвестиции

26 июня, 23-50.


Просто держу правильные акции:
Сбер
Новатэк
Полюс
СОВКОМФЛОТ
РОСНЕФТЬ
Лукойл
Татнефть
Мосбиржа
и др.

Не держу тех, кто хуже рынка:
Газпром и др.
(конечно, придет время, но пока, думаю, не пришло).

И стараюсь избавляться от аутсяйдеров.

Портфели excel — в закрытой телеге
(веса в %, даты по каждой бумаге).

Знаете, полезно выкладывать свои операции:
и дисциплинирует, и
бывают очень интересные комментарии.

С уважением,
Олег.

Здравствуйте уважаемые инвесторы! Утро, солнышко после небольшого дождичка. После неимоверной жары, довольно комфортно. И я на своём самокате мчу на работу.

Как бы там не было, а вечерняя сессия получилась зелёная и прибыльная. Портфель вырос ещё на 120 тысяч рублей

И если в начале года цели были достигнуть 10 млн к началу 2024 года. То на данный момент цели меняются. И я допускаю, что к началу 2024 года цель в 11 млн рублей будет достигнута. Если учитывать дивиденды, получается 10 млн 600 тыс. Всего 400 тыс. Вполне преодолимо.

Появились мысли, а не взять мне 4 штуки Транснефти до ровного, по фен-шую, 15 штук.

Или всё таки взять Роснефть и Татнефть. Несмотря на довольно приличный рост. Время ещё есть. Рано делить шкуру не убитого медведя🤣.

В январе дивидедный поток по предварительным данным составит около 350 тыс рублей. Вопрос с пополнением ИИС не стоит. Добавлю 50 тыс и единой суммой внесу. Точно так же поступил и в этом году. А вообще хотелось увеличить январские дивиденды до 400 тыс. Чтобы наверняка пополнять ИИС только дивидендами. Необходимо ещё 500 тыс внести на брокерский. Или 100 штук Лукойла взять на брокерский.

( Читать дальше )

Сегодня на все брокерские счета и ИИС поступили дивиденды от нефтяной компании Роснефть. На момент закрытия реестра, в моем портфеле было 192 акции. С вашего позволения посчитаю личную доходность этих выплат и насколько приблизилась окупаемость компании относительно вложенных в неё средств. Погнали!

Для чего все это
Я формирую денежный поток из дивидендов и купонов, так называемую «дивидендную зарплату». Для меня важно увеличивать количество поступающих дивидендов в их абсолютном выражении. На данном этапе все поступления реинвестирую, но со временем дивиденды и купоны станут полноценной дополнительной зарплатой, а потом и вовсе основным источником дохода (надеюсь) и вы тоже надейтесь.

Количество акций

( Читать дальше )

Замечали за собой такую странную закономерность на бирже (справедливо и для инвестиций и для трейдинга)?

Правильные вещи делать сложно психологически, в правильные сделки кладёшь осторожно небольшой капитал, в итоге зарабатываешь мучительно медленно и немного.

Зато когда делаешь что-то неправильное, кладёшь туда весь депозит да ещё и с плечом иногда, ну и теряешь соответственно быстро со свистом и сразу много😁😁😁

Ну а если положишь в правильную сделку много капитала, то сразу зассышь и выскочишь из неё раньше времени😂

🏠 Группа ЛСР опубликовала финансовые результаты по РСБУ за I полугодие 2023 года. Результаты получились феноменальные, даже если допустить то, что сравнивать финансовые показатели с провальной серединой прошлого года не совсем корректно по объективным причинам, то та же чистая прибыль за I полугодие 2023 года является абсолютно рекордным показателем для компании и перекрывает предыдущие года с лихвой (спасибо раздутым ценам на квадратные метры и за хитрую ипотеку от застройщиков). Перейдём к основным показателям эмитента:

▪️ Выручка: 24,8₽ млрд (+551% г/г)
▪️ Чистая прибыль: 21,1₽ млрд (+2344% г/г)
▪️ Валовая прибыль: 22,7₽ млрд (+908% г/г)

Как вы понимаете цифры космические и можно смело утверждать, что застройщики после провального начала 2022 года приспособились к реалиям рынка и начали извлекать весомую прибыль. Стоит также отметить, что у компании сократился краткосрочный долг более чем в 2 раза (40₽ млрд, учитывать 8 млрд, которые предназначались инвесторам уже не стоит, дивиденды были выплачены), а долгосрочные наоборот выросли в 1,5 раза (93₽ млрд), но разница всё равно ощутимая, эмитент старается сокращать долговую нагрузку.

( Читать дальше )

Что произошло с РФ рынком за прошедшую торговую сессию?

 

$LKOH — сегодня акция дошла уровня сопротивления, который приходится на 5660, от которого акция нарисовала свечу с фитилем сверху, что является медвежьим знаком. 

 

Но и сильно ниже акция не ушла. Поэтому отсюда легче всего будет вывести условия торговли.

 

Пока Лукойл находится ниже 5660, все, чтобы он не нарисовал будет считаться Медвежьим знаком. 

 

$ROSN — акция на часовом графике пробила вниз трендовый уровень поддержки, что говорит о слабых покупателях.

 

Поэтому пока акций находится ниже 492 с большей вероятностью будет идти ее коррекция.

 

Потенциально акция может сходить до поддержки, которая приходится на уровень 486.

 

$GAZP — Газпром сегодня доходил до уровня поддержки, от которого он рисовал свечи с фитилями снизу, что является бычьим знаком.

 

Уровень поддержки приходится на 170, а текущая цена Газпрома 171.6, что говорит нам о достаточно сильном отскоке акции.

( Читать дальше )

Стоит ли инвестировать, если у вас есть кредиты? Может быть, сначала лучше рассчитаться по долгам, закрыть кредитную карту и выплатить ипотеку? А что, если вам еще 18 месяцев платить по потребительскому кредиту?

Я регулярно сталкиваюсь с такими вопросами, и когда слышу разного рода размышления, мне вспоминается один уважаемый персонаж.

Знакомьтесь:

Его основная деятельность — ждать. Это — и хобби, и работа. Сидеть неспешно, размышлять о жизни и просто ждать, ничего не делая.

Почему он уважаемый? Я его уважаю, потому, как он не спешит и 100 раз подумает перед тем, как что-то сделать. А значит, он практически не совершает ошибок. Когда у меня возникает желание быть чуть осторожнее в боязни не совершить очередную ошибку, я всегда вспоминаю фразу:

“Покажите мне человека, который не ошибся ни разу в жизни, и я покажу вам человека, который ничего не достиг”. Джоан Коллинз

Так вот у ждуна есть отрицательная черта — он настолько много думает и размышляет, что зачастую вообще ничего не делает.

( Читать дальше )

📈Как Alphabet и Microsoft увеличивают маржу, контролируя издержки

Крупнейшие технологические компании Alphabet 👨‍💻 и Microsoft 🖥️ пообещали тщательно контролировать расходы, несмотря на предстоящий резкий рост затрат на искусственный интеллект.

После недавних масштабных сокращений персонала обе компании заявили о приверженности более рациональному подходу к затратам.

📉 Alphabet сократила почти 9000 работников за последние 3 месяца. При этом общая численность персонала выросла на 5% и составила 182 тыс. человек.

Благодаря жёсткому контролю расходов операционная маржа Alphabet повысилась до 35% с 30% кварталом ранее. Рост рентабельности обеспечило и снижение амортизационных отчислений.

💰 Выручка Alphabet выросла на 7% до 74,6 млрд долларов, превысив ожидания в 72,8 млрд долларов. Чистая прибыль составила 18,4 млрд долларов, значительно больше прогнозируемых 16,9 млрд долларов.

📈 Microsoft также опередила ожидания по выручке и прибыли, несмотря на замедление роста облачного сервиса Azure. Клиенты оптимизируют расходы на облака в условиях неопределённости.

( Читать дальше )

ЛСР представил операционный отчет за 2й квартал 2023 года. У строительной компании какой-то взрывной рост показателей. Допустим сравнивать с провальной серединой прошлого года не совсем релевантно по объективным причинам. Но продажи в метрах уже почти сопоставимы с лучшими периодами прошлых лет. А продажи в рублях вообще повторили рекордный квартал в истории!!! «Спасибо» стремительному росту цен на квадратный метр. Быть может такие же результаты во всей отрасли? Тогда ПИК и Самолет могут удивить еще более мощными цифрами.



( Читать дальше )

По данным ЦБ, в июне сохранился достаточно высокий рост потребительского кредитования — 607₽ млрд (2,1% м/м и 17,3% г/г, месяцем ранее 584₽ млрд), что обусловлено сохранением высокой потребительской активности (которую сейчас пытаются погасить повышением ставки и ужесточением лимитов на выдачу), а также более мягкой кредитной политикой банков. Более 60% прироста портфеля приносит ипотека (362₽ млрд, 2,4% м/м), но самое интересное, что основным драйвером в этом кредитовании стала рыночная ипотека(11%), а не с господдержкой (6%). Можно выделить несколько причин такого смещения спроса:

🏗 Существенная разница в ценах на жилье на первичном и вторичном рынках, где-то дисконт достигает 20-30% за счёт «выгодной» ипотеке от застройщика под 0,1%. Возможность купить квартиру с готовым ремонтом и мебелью, ещё и с дисконтом, делает вторичку привлекательнее.

🏗 Желание запрыгнуть в последний вагон перед повышением ставок (которое произошло в июле).

🏗 Первоначальный взнос ужесточили по таким кредитам с 01.06.2023 (первоначальный взнос заёмщика для неприменения надбавок должен составлять не менее 20% с 1 июня 2023 года, не менее 30% — с 1 января 2024 года).

( Читать дальше )