Контроль

«Некоторая часть предпринимателей живет с желанием все контролировать, -  Оff topic про флагманские жизненные цели ведет 🕵🏻‍♂️ финконсультант Александр Журба. — Опыт в детском или подростком возрасте говорит им, что надо обязательно все держать в руках и дергать за ниточки, чтобы чувствовать себя хорошо и безопасно. И держать надо все — бизнес, семью, партнеров, инвестиции и любую другую часть жизни».

Все должно быть, как должно быть, везде нужно все оградить заборчиками, написать инструкции и в целом держать в уме. И где-то в глубине живет убеждение, что есть финальная точка, в которой наступит рай и благодать, надо просто еще годик поработать, описать процессы, нанять людей… И вот тогда мир станет понятным, контролируемым и предсказуемым.

В реальности все работает ровно наоборот — чем больше ты пытаешь все контролировать, тем меньше ты контролируешь. Это работает примерно как знание-незнание или информационная безопасность — каждый раз, когда ты делаешь что-то для безопасности, приносишь в систему новые риски, которые тоже требуют что-то сделать.

( Читать дальше )

C 1 нoябpя 2024 гoдa aвтopы кaнaлoв (пepcoнaльныx cтpaниц) c aудитopиeй 10+ тыc. читaтeлeй или зpитeлeй, дoлжны будут вcтaть нa учeт в Pocкoмнaдзope и пoлучить мeтку.



Например, Роману Андрееву наверняка придется через это пройти. Аудитория — почти 16 тыс игроков:


( Читать дальше )

ЦБ призвал банки усилить контроль за платежными агентами (БПА), чтобы предотвратить незаконное использование персональных данных граждан. Регулятор выявил случаи, когда БПА открывали электронные кошельки без ведома клиентов, что использовалось для теневых операций. Банки должны расторгать договоры с недобросовестными агентами, подчеркивает ЦБ.

Письмо ЦБ связано с делом Киви-банка, лишенного лицензии в феврале, и его электронных кошельков, однако проблема может затронуть и другие компании. К числу оставшихся игроков на рынке относятся «ЮМани», Яндекс-банк, Озон-банк и Вайлдберриз-банк.

Маркетплейсы используют электронные кошельки для скидок на товары, обходясь без идентификации клиентов, что создает риски. Хотя маркетплейсы уверяют в соблюдении законодательства, эксперты считают, что новые рекомендации могут усложнить процесс открытия электронных кошельков и негативно повлиять на их работу. 

Источник: www.kommersant.ru/doc/6713310?from=doc_lk

Американские власти предпринимают точечные усилия по отсечению России от международных расчетов, отслеживая и предупреждая о новых корреспондентских счетах в иностранных банках, открытых российскими банками. Это выявлено в различных отчетах, подтвержденных источниками в российских и иностранных финансовых учреждениях. Основные усилия направлены на банки Турции, Китая, ОАЭ, Катара и стран СНГ.

Американцы предпринимают меры санкций против банков других стран за помощь российским субъектам под санкциями и содействие поставкам военных материалов в Россию. Нововведения вызвали реакцию от Турции, ОАЭ, Индии и Китая, приводя к остановке платежей и проблемам с корреспондентскими отношениями.

В ответ на эти действия российские банки ищут новых партнеров и переводят свои операции на местные валюты. Однако американские власти продолжают выявлять иностранные банки, обслуживающие российских клиентов, и предпринимают меры для контроля их деятельности.

Существует развитый аналитический аппарат в США, который позволяет отслеживать транзакции и выявлять банки, обслуживающие российских клиентов. Кроме того, существуют механизмы для получения информации о счетах иностранных банков.

( Читать дальше )

Центральный банк России начал обсуждение с брокерскими компаниями возможности предоставления клиентам прямого доступа к торгам на Московской бирже. Эта инициатива вызывает крайне негативную реакцию у участников рынка, которые опасаются исключения из цепочки и ухудшения обслуживания клиентов. Эксперты считают, что даже если принято принципиальное решение, научить биржу работать с физическими лицами займет от трех до пяти лет.

Согласно сообщениям, ЦБ подготавливает доклад о возможности открытия счетов напрямую на Московской бирже, что может превратить биржу в конкурента для брокеров. В то же время, ЦБ заявляет, что решение будет принято лишь после широкого обсуждения и оценки последствий.

Брокеры выражают опасения относительно потери своих доходов и снижения уровня сервиса для клиентов в случае реализации данной инициативы. Они также указывают на сложности контроля и надзора за рынком при увеличении числа участников.

Эксперты отмечают, что в развитых странах физические лица обычно не имеют прямого доступа к биржевым торгам, так как это затрудняет контроль за соблюдением законодательства и надзором за рынком. Они предполагают, что на полноценную реализацию подобной инициативы может уйти не менее трех лет.

( Читать дальше )

Московская биржа планирует предложить банкам, брокерам и эмитентам новый комплексный комплаенс-продукт к концу текущего года. Это решение будет направлено на выявление недобросовестных практик в торговле ценными бумагами, сообщает управляющий директор по комплаенсу и этике Ирина Грекова. Профессиональные участники рынка смогут интегрировать новый инструмент в свои корпоративные системы, управлять списками инсайдеров и получать информацию от организаторов торгов.

Московская биржа стремится повысить культуру доверия на рынке и общий уровень контроля за проводимыми торговыми операциями. В апреле 2023 года биржа приобрела 50,1% акций ООО «Прокомплаенс», разработчика программного обеспечения для автоматизации комплаенс-услуг на финансовом рынке. «Прокомплаенс» использует технологии искусственного интеллекта для выявления и противодействия недобросовестным практикам.

На фоне роста волатильности бумаг второго и третьего эшелонов российского фондового рынка в 2023 году, Банк России подчеркивал важность контроля за торговыми операциями. Московская биржа приводит примеры недобросовестных практик, таких как «Momentum Ignition» и «Spoofing», которые могут привести к манипулированию рынком.

( Читать дальше )

В течение 2024 года количество российских банков может уменьшиться на 15, ожидают в рейтинговом агентстве «Эксперт РА». Только в феврале по решению ЦБ право на работу потеряли две кредитные организации. Причины ухода банков с рынка могут быть и другими — в результате поглощения или добровольной сдачи лицензии. Но регулятор уже недвусмысленно дал понять, что в центре его внимания окажутся все, кто проводит высокорискованные операции. Именно они стали поводом для отзыва лицензии Киви-банка.

Подробнее — в материале «Ъ». 

По данным “Ъ”, с 1 сентября помимо данных паспорта и билета перевозчиков обяжут передавать в единую базу данные о банковских картах, IP-адресах, телефонах, адресах электронной почты и пароли учетных записей. В АЭВТ и авиакомпаниях считают, что часть данных относится к конфиденциальной информации и не может передаваться без дополнительного согласия пассажира. Источники “Ъ” в авиакомпаниях также опасаются утечек данных и возросшей ответственности за них. Близкие к Минтрансу собеседники “Ъ” говорят, что госсистема хорошо защищена, а отслеживание аномалий в данных позволит быстрее вычислять преступников.

Подробнее — в материале «Ъ».

С 1 сентября 2024 года кредитные организации будут обязаны регистрировать все операции с бриллиантами по новому проекту Минфина.

Цель законопроекта — контроль оборота драгоценных камней и защита покупателей. Введение таких мер связано с ростом интереса банков к инвестиционным бриллиантам. Операции будут фиксироваться с присвоением каждому изделию обязательного идентификационного номера для повышения прозрачности. Минфин также требует представить данные об имеющихся алмазах до вступления закона в силу.

Производитель «АЛРОСА» подтвердил увеличение сделок с бриллиантами, объясняя это возможностью обратного выкупа банками.

Источник: www.kommersant.ru/doc/6494598?from=doc_lk