Постов с тегом "Ренессанс": 46

Ренессанс


Сбербанк. Суперидея?

Инвесторы и спекулянты ищут на рынке прорывные идеи. Кто-то ищет компании, которые значительно выиграют от снижения ставки ЦБ (например, Совкомбанк или Ренессанс). Кто-то делает ставку на снятие санкций (например, Юнипро или Новатэк). Немногие обращают в этом плане внимание на Сбербанк. Его расценивают зачастую лишь как надежного поставщика прогнозируемых дивидендов. Возможно, он может предложить немного больше

Сбербанк. Суперидея?

Очень простой расчет «на коленке» до 2030 г. (на 5+ лет). Начальные условия для расчета

      1. ROE в среднем 22% (может быть больше, может быть меньше, но в среднем так)
      2. Ежегодно Сбербанк выплачивает дивиденды в размере 50% от чистой прибыли прошлого года
      3. На конец прогнозного периода (2030 г.) он оценивается по P / Bv = 1,0х (капитализация Сбербанка в целом тяготеет к одному капиталу)
      4. Дивиденды приходят чистыми после налога в размере 13%

В результате к концу 2030 г. цена вырастает в 2 с небольшим раза (до 630 руб.) + за эти годы получаем 220 руб. дивидендов



( Читать дальше )

Ренессанс. Будет ли возрождение?

Страховая компания Ренессанс за 2024 г. значительно увеличила сбор страховых премий и нарастила инвестиционный портфель, но чистая прибыль компании изменилась весьма незначительно
Ренессанс. Будет ли возрождение?

На графике приведены чистые доходы от страховой деятельности (т.е. страховые премии брутто с учетом резервов, убытков и аквизиционных расходов)

Результат страховой деятельности интересен, но по факту этот доход нужен во многом для того, чтобы покрывать административные расходы компании (иногда получается, иногда нет). Главная же соль страхового бизнеса – это управление инвестиционным портфелем. Именно доходы с него и составляют основу прибыли компании



( Читать дальше )

✅ Ренессанс Страхование. Идея реализована, что дальше?

Ренессанс Страхование представил финансовые результаты по итогам 2024 года. О том, как обстоят дела у одного из ключевых игроков на страховом рынке в России читайте в этом обзоре:

— Суммарные премии: 169,8 млрд руб (+37,5% г/г)
— Инвестиционный портфель: 234,7 млрд руб (+28,8% с начала года)
— Чистая прибыль: 11,1 млрд руб (+7,8% г/г)

✅ Ренессанс Страхование. Идея реализована, что дальше?

Телеграм канал Фундаменталка  — обзоры компаний, ключевых новостей фондового рынка РФ

📈 По итогам 2024 года общая сумма брутто подписанных страховых премий показала рост на 37,5% г/г — до 169,8 млрд руб. Основными драйверами роста послужили увеличение продаж продуктов накопительного страхования жизни, ДМС и автострахования. Существенный вклад в конечный результат внесла частичная консолидация ВСК-Линия жизни и Райффайзен Жизнь. Отдельно динамика по сегментам:

— Премии НСЖ: +135,2% г/г;
— Премии продуктов автострахования: +16,8% г/г;
— Премии ДМС: +27,2% г/г.

📈 На конец 2024 года на фоне консолидации M&A активов, а также повышения операционной эффективности инвестиционный портфель группы достиг 234,7 млрд руб, увеличившись на 28,8% с начала года.



( Читать дальше )

❗️❗Ренессанс (reni). Мы смогли, а вы?

❗️❗Ренессанс (reni). Мы смогли, а вы?

‼️Новость: «Группа Ренессанс страхование увеличила за 12 месяцев 2024 года объем страховых премий на 38% г/г и поставила новый рекорд по чистой прибыли»

📊Результаты 2024 года:

✅Доходы от страховых операций выросли на 89% до 7,8 млрд руб.

❌Чистые доходы от инвестиционной деятельности* снизились на 7,4% до 16,5 млрд руб.

✅Прибыль выросла на 7,8% 11,1 млрд руб.

*Инвестиционные доходы в основном формируются из 2х сегментов:
— процентные доходы, которые выросли в 2,1 раза до 9,3 млрд руб.
— доходы от финансовых активов, переоцениваемых по справедливой стоимости через прибыль или убыток, которые составили 5 млрд руб. (годом ранее было 14,3 млрд руб.)👇

Это доходы от инвестиционного портфеля, который вырос на 28,8% до 234,7 млрд рублей и не в последнюю очередь за счет закрытия 2 сделок M&A (передача страхового портфеля «ВСК — Линия жизни» по накопительному и инвестиционному страхованию, а также покупка «Райффайзен Лайф»)

💡И здесь мы видим триггер роста для акций в 2025-26 годах, когда будет снижение ключевой ставки, облигации/акции из этого портфеля начнут переоцениваться вверх, что сильно увеличит чистую прибыль.



( Читать дальше )

❗️❗Отчет группы ренессанс страхование: итоги года и прогноз цены на акции.

❗️❗Отчет группы ренессанс страхование: итоги года и прогноз цены на акции.

Компания прекрасно отчиталась за 2024 год, и если вы смотрели вебинар с представителями группы Ренессанс Страхование, который мы проводили для членов нашего закрытого клуба, то для вас тот факт, что отчет у них будет сильным, не должен был быть сегодня сюрпризом.

Чистая прибыль компании рекордная, 11,1 млрд. рублей, что на 7,8% больше показателя предыдущего года. Суммарные страховые премии подросли на 37,5% на фоне роста продаж продуктов накопительного страхования жизни, ДМС и автострахования, а инвестиционный портфель компании вырос на 28,8% год к году.

Причем то, что мы видим в отчете за 2024-й год, это еще не реализация идеи на снижение ключевой ставки, которая есть в акциях Ренессанс Страхование. У компании на балансе огромный инвестиционный портфель, около 235 миллиардов рублей, в котором львиную долю занимают облигации. И если в прошлом году они регулярно негативно переоценивались из-за поднятия ключевой ставки, то на фоне ее снижения облигации будут переоцениваться уже вверх, что будет положительно влиять на чистую прибыль компании.



( Читать дальше )

🏦 Ренессанс Страхование ($RENI) превзошел ожидания!

🏦 Ренессанс Страхование ($RENI) превзошел ожидания!

☝️Чистая прибыль по МСФО за 2024 год — 11,1 млрд рублей (+7,8% г/г).

Аналитики прогнозировали стагнацию, а тут — приятный сюрприз! 👈

Выручка взлетела на 39,2% (до 162,88 млрд рублей) благодаря росту продаж НСЖ, ДМС и автострахования. Инвестиционный портфель также вырос на 28,8% (до 234,7 млрд рублей). RoATE — 32,3%!

И вишенка на торте: рекомендуемые дивиденды — 6,4 рубля на акцию.🤭

Отличные результаты, подтверждающие стабильность и потенциал компании. Держу в портфеле и не жалею.🫡


🏦Ренессанс. Продолжает радовать

🏦Ренессанс. Продолжает радовать

🥇Во-первых, акции войдут в базу расчета индекса Мосбиржи и РТС с 21 марта 2025 года. Это всегда позитивная история, ведь крупные капиталы и институционалы чаще всего обращают внимание на топ-50 компаний.

🥈Во-вторых, подведя черту 2024 года, при всей сложной конъюнктуре, акции Ренессанса показали рост на 17,5%. Хотя индекс Мосбиржи и во все имел отрицательный результат.

🥉В-третьих, согласно отчетности компании в стандартах ОСБУ, «Ренессанс страхование» в 2024 году увеличил чистую прибыль на 33% до 10,9 млрд рублей! Отличный результат, пройдемся подробнее по цифрам.

Общие страховые премии: 73,3 млрд рублей (63,7 млрд рублей ранее);
Активы страховщика: 121,8 млрд рублей (106,6 млрд рублей ранее);
Собственный капитал: 63,45 млрд рублей (53,9 млрд рублей ранее).

Что касается роста страховых премий — тут все понятно, компания продолжает расти. Стоит дождаться отчета по МСФО 12 марта, чтобы увидеть темпы роста по разным сегментам.

📎Отдельно хочется отметить тот факт, что Ренессанс зарабатывает не только на страховании, но и активно инвестирует свои денежные средства. Инвестиции достаточно консервативные и это хорошо, группа удвоила вложения в депозиты по итогам 2024 года.



( Читать дальше )

💡 Четыре ответа на вопрос «кому при 21-ой ставке на Руси жить хорошо?» 💡

📌 Итак, вот и минуло долгожданное 14-е февраля: день, и без всякой экономической подоплеки способный вызвать небольшую гражданскую войну в пределах отдельно взятой секции комментариев в любой русскоязычной социальной сети. Пока одни признавались друг другу в светлом чувстве истинной любви, другие — не упускали возможности поворчать о нерусском происхождении праздника и, в особо запущенных случаях, о необходимости скорейшего его запрета.

⭐️ Однако, мы-то с вами, как никто другой, знаем, что в этом году главным Купидоном дня, способным одним метким выстрелом лука сразить наповал весь предшествующий рост индекса Московской биржи, была только она одна — гроза инфляции и вашего низкорентабельного бизнеса, Эльвира Сахипзадовна Набиуллина.

☀️ К слову, в этот раз удалось обойтись без сюрпризов: ставка осталась неизменной, а вектор «словесных интервенций» продолжил указывать в сторону увеличения «ключа», вполне возможного в случае, если негодяйка-инфляция не начнет «просить пощады» под напором беспрецедентно жесткой денежно-кредитной политики, которую мы имеем честь наблюдать прямо сейчас.



( Читать дальше )

📊 Акции второго эшелона: что стоит держать в фокусе?

❗️ Давайте разберем интересные варианты среди акций второго эшелона. Хотя они менее популярны, чем голубые фишки, их потенциал роста часто превышает среднерыночный в периоды подъема.

🔥 Вот пять перспективных бумаг, заслуживающих внимания:

🏦 Совкомбанк $SVCB
■ Прогнозная цена на год: 17,7 руб.
■ Потенциал роста: +41%

📌 Банк демонстрирует устойчивость в условиях высоких ставок, сохраняя стабильные финансовые результаты. Успешное поглощение Хоум Банка укрепляет позиции Совкомбанка и его перспективы.

⛽️ Газпром нефть $SIBN
■ Прогнозная цена на год: 739 руб.
■ Потенциал роста: +34%

📌 После недавних дивидендов компания остаётся недооценённой по ключевым финансовым метрикам. Гэп после выплаты дивидендов пока не закрыт, что создаёт дополнительные возможности.

🩺 Мать и Дитя $MDMG
■ Прогнозная цена на год: 1145 руб.
■ Потенциал роста: +36%

📌 Лидер рынка с уверенным ростом выручки и прибыли. Отсутствие долгов особенно выгодно в условиях высоких ставок. После ноябрьских дивидендов акции продолжили рост, что подтверждает доверие рынка.



( Читать дальше )

Ренессанс не подвел !

Ренессанс не подвел !

Ренессанс сегодня подтвердил мою спекулятивную идею и плюсует +3.7%👍 Надеюсь, помог кому-то заработать на нём.

👉 Рекомендую подписаться на мой канал.
В нем даю торговые сигналы с обоснованием открытия сделки, уровнями покупки, целями и стопами.

....все тэги
UPDONW
Новый дизайн