Постов с тегом "долгосрочное инвестирование": 240

долгосрочное инвестирование


Русагро. Главный вывод для инвестора

Произошедшее сегодня с Русагро (арест мажоритария Вадима Мошковича и падение акций на 19,5% за один день до 182 руб.) подсветило один важный аспект инвестирования — обязательную необходимость диверсификации ценных бумаг в портфеле

Вы можете изучить всю отчетность, проанализировать все цифры, рассчитать любые DCF-модели, но всегда может случится арест мажоритарного акционера / взрыв газопроводов / точечное поднятие налога на прибыль до 40% / введение повышенного экстраординарного НДПИ в 600 млрд руб. — от этого портфель спасет только диверсификация

Контроль риска — это и есть работа инвестора

Долгосрочному инвестору по фигу на USDRUB

Почему долгосрочному инвестору в России нет смысла парится по USDRUB? Вопрос, который у многих вызовет отторжение и негативную реакцию. Но между тем, это именно так — то есть по фигу. Это не значит, что инвестор не должен рассматривать возможность инвестиций в акции или облигации США, страновую диверсификацию нет смысла отрицать, и в ней есть резон, но это связано не с апокалипсисами рубля как валюты, а с идеей понижения общего инвестиционного риска, хотя после 22-го года многое пришлось пересмотреть в части владения и т.п.

Как бы странно это не звучало, но в российском обществе нарратив по части рубля настолько силён, что ему придётся ещё долго затухать в сознании людей. Конечно, этому способствует и развал СССР, и лихие 90-е, и дефолт 1998 года. Но вот история более поздняя, начиная с 2000-х, уже выглядит иначе. 90-е создали «прекрасный» «якорь» в поведении российских граждан, и теперь при каждом «шухере», наше население бежит покупать доллар по самым невыгодным ценам, чтобы потом сидеть годами и ждать когда он вернётся к этим значениям. И объективно, при текущей экономике рубль действительно будет слабеть к зеленому, но это не катасрафично для долгосрочного инвестора. Почему?



( Читать дальше )

Миллион для сына. 63 месяца.

Два самых могущественных воина – это терпение и время”. Лев Николаевич Толстой.

С декабря 2019 года мы с супругой ведем долгосрочный проект #миллиондлядетей. Открыли брокерские счета для детей в Сбербанке на свое имя, так как до 18 лет дети ограниченно дееспособны. Пополняем счета ежемесячно на 5000 рублей и покупаем акции.

Уже 63 месяца подряд. Все отчеты собраны здесь. Всего с учётом детских пособий (3*10000) и подарков (6000) внесли 351 т.р.

Цель проекта: на реальном примере привить детям привычку откладывать деньги и грамотно их инвестировать, а заодно и накопить капитал в размере 1 миллиона рублей. В процессе объясняем, что инвестирование — это не увлекательное и азартное казино, а вложения в устойчивый и прибыльный бизнес. Мы не учим детей спекулировать, вредные привычки сложнее изживать, чем приобретать.

Срок проекта: с 9-12 летнего возраста детей до окончания учебы, то есть около 10 лет.

Стратегия заключается в регулярной покупке акций, отсутствии продаж (по возможности), получении и реинвестировании дивидендов. 



( Читать дальше )

Недостаточно вспомнить Газпром

Обратил внимание, что когда пишешь про долгосрочные инвестиции, всегда найдутся «уникумы», которые обязательно вспомнят Газпром. При этом вспомнят они его на пике 2008 по 365, как будто это магическая точка, отсчёт от которой, наглядно демонстрирует, что в России уже на протяжении более 16 лет долгосрочные инвестиции дело бесперспективное.

Конечно, умные люди понимают, что подобные аргументы абсолютно ничто не доказывают, и выглядят непросто смешно, но и откровенно глупо. Кто себя считает чуть поумнее, любят приводить в пример индекс Московской биржи IMOEX, но так как он с пика до кризиса 2008 всё-таки вырос примерно в два раза (что, конечно, же немного на таком горизонте), то они в качестве точки отсчёта любят уже говорить про начало 2020 года, то есть до начала ковидных ограничений, отмечая что за 5 лет индекс практически не изменился.

Честно говоря, я просто устал писать однотипные комментарии, поэтому решил опубликовать данный пост, чтобы в последствии просто давать на него ссылку.



( Читать дальше )

Жена инвестора, кто она?

Я частный квалифицированный инвестор с 2017 года.

У меня экономическое образование. Несколько лет моей второй работой даже было преподавание финансовых дисциплин в моей альма-матер. Сейчас даже вспоминать страшно, как я вещала бедным студентам :)

Я вышла на FIRE в мае 2022, ну как я… не только я, но и вся моя семья: я, муж и две дочки. Мы шли к этому очень долго, и даже февраль 2022 нас не остановил.

Хочу поделиться своим опытом, как быть женой инвестора, своими ощущениями и мыслями на эту тему, а также тем, каким образом хобби мужа стало нашим совместным образом жизни.

Также буду делиться своими размышлениями на различные инвестиционные темы, которые я обсуждаю со своим личным инвестиционным консультантом, по совместительству моим мужем :)


Февраль - месяц переговоров? итоги месяца по инвестированию - 10й месяц (Февраль 2025)

    • 01 марта 2025, 11:51
    • |
    • SVG
  • Еще

Всем привет!

Месяц выдался очень интересным. Товарищ Трамп расшевелил европейский улей. В Германии новый канцлер и по ожиданиям еще хуже чем Шольц(

Но вишенка на торте вчерашние переговоры в США, тут уже написали все кому не лень.
Очень интересны действия со стороны США, мб действительно приостановят всю помощь?

Февраль - месяц переговоров? итоги месяца по инвестированию - 10й месяц (Февраль 2025)

Большое ИМХО — не дадут нам договорится о мире, долбанутые на голову европейцы будут топить дальше за войну, а заодно свою экономику.
Некоторая хронология, чем запомнился месяц.В начале месяца всех «порадовал» Позитив — если коротко, кидок отличный. Могут продавать гайды «как кинуть миноритариев»:
  • дать гайданс на 40-50 млрд
  • подтвердить на публичной конфе
  • а потом порезать ожидания на 15-20 млрд
  • сделать допку на сотрудников, а те зная реально положение дел, сливают все в рынок
  • объявление результатов — 25.5 млдр = нулевой рост
Удивительно, что ЦБ не заинтересовался этим кейсом. Страдают как всегда миноритарии, ну и подрыв доверия к ринку в целом…

( Читать дальше )

♾️ Акции РФ, которые можно держать десятилетиями

Я решил проанализировать российский фондовый рынок, чтобы выделить акции компаний, которые будут оставаться актуальными и через 10–20 лет.

📈 История российского рынка
30 лет назад, с появлением индекса РТС, в его составе было 13 компаний. Сегодня в индексе Мосбиржи (IMOEX) насчитывается уже 49 эмитентов. Однако из тех 13 компаний за три десятилетия остались только 5:
🛢️ Лукойл
🛢️ Сургутнефтегаз
🏭 Норникель
📱 Ростелеком
💡 Мосэнерго

На данный момент на нашем рынке торгуются 252 акции (обычные и привилегированные) от 209 российских компаний.

📊 Отбор «вечных» акций
Я постарался выбрать компании с сильным и устойчивым бизнесом, которые смогут успешно развиваться даже в условиях кризисов. Также я диверсифицировал выбор по отраслям.

🛢 Нефть и газ: Роснефть и Лукойл
Эти компании добывают более 55% всей нефти в России. Роснефть обладает крупнейшими запасами нефти, а Лукойл — одна из старейших компаний на бирже.

💰 Финансы: Сбербанк
Сбер занимает половину банковского сектора РФ и активно превращается в экосистему, развивая IT и ИИ.



( Читать дальше )

Дело Мангера: "Разумный инвестор"

    • 28 января 2025, 10:25
    • |
    • 1ifit
  • Еще

Рубрика “Читаем книги за вас”

Как-то получилось, что мы не писали о Чарли Мангере, хотя книгу “Разумный инвестор” постоянно рекомендуем студентам. Восполняем пробел.

Мангер был настоящим “вредным инвестором” – если с его точки зрения инвестиция была плохой, он говорил об этом открыто. Книга – не просто инвестиционный справочник, а руководство по формированию рационального мышления. Не только в финансовых, но и в жизненных стратегиях. Она реально может сформировать те поведенческие модели, которые будут направлять вас всю жизнь.

Читать книгу без знания о жизненном пути Мангера – половину потерять. Кстати, он сам частенько говорил: “За всю свою жизнь я не знал ни одного мудрого человека, который бы не читал постоянно.”

Самое важное о Чарли Мангере

Чарли Мангер и Уоррен Баффетт познакомились в 1959-м в Омахе. Их дружба быстро переросла в профессиональное партнерство, основанное на глубоком взаимном уважении и схожих инвестиционных принципах.



( Читать дальше )

Почему провластным трудно зарабатывать на фондовом рынке

Интересная мысль пришла в голову.

Как это часто бывает, интуитивно. Я в принципе уверен, что это так. Но с научной точки зрения, безусловно, требует проверки.

Сформулируем теорему:

Провластные эксперты (=гуру, коучи, инвесторы) имеют мало шансов на успешные инвестиции на фондовом рынке России на длинной дистанции

И поэтому не стоит ориентироваться на их мнение по инвестициям (если, конечно, нет цели получить убыток).

Под провластными я имею людей с искренним кредо «За Родину, за Сталина». Подробнее не буду расшифровывать, думаю, все поняли.

Почему так:

  1. Провластные – люди с искаженным восприятием действительности. Хотя для них это не искажение, это норма. Сродни социально-психологическому дальтонизму.

 Почему провластным трудно зарабатывать на фондовом рынке

Дальтоник смотрит туда же, куда и человек с нормальным зрением, но видит другую картинку (см. рисунок). Поэтому для провластного назвать черное белым так же естественно, как для дальтоника перепутать желтый цвет с зеленым.

В обычной жизни социально-психологические искажения не приводят к каким-то пагубным последствиям (по крайней мере быстро), особенно если в окружении есть люди с похожими искажениями. Тогда провластный чувствует себя комфортно.



( Читать дальше )

2 000 000 рублей дивидендов от Лукойла! Как?

Ссылка на видео: ?si=FL71Ii_MIa_Cwqo5

В 2020 году я приобрел 2439 акций Лукойл на ₽10 млн. С тех пор не продавал акции. В статье и видео рассказываю как, несмотря на волатильность последних четырех лет, мои инвестиции росли, генерировали дивидендный доход, и по какой стоимости необходимо покупать акции, чтобы иметь положительный долгосрочный доход. Для большей наглядности прикрепляю таблицу ниже. Также хочу отметить важную деталь, видео записывалось 12 сентября, соответственно на момент записи не было известны дивиденды Лукойл за 2024 год, поэтому была взята цифра ₽885. Для того, чтобы не путаться, оставлю таблицы такие же, как на видео.



( Читать дальше )

....все тэги
UPDONW
Новый дизайн