иис

Просто анонс ...

Декаб тут недавно писал пост про закрытие ИИСов, где указывал, что бумаги переводят за 2 дня (https://smart-lab.ru/blog/632828.php)
Неделю назад ходил в Открытие, чтобы закрыть ИИС с переводом бумаг на брокерский счёт внутри Открытия. В офисе сказали, что за 7 дней всё сделают (прошло уже больше 7 дней, но ничего не сделано), по телефону уже сказали, что ждать 15 рабочих дней (и лучше с бумагами никаких манипуляция не проводить).
В общем, открыл я договор и вот что обнаружил:

10.3. Отказ Клиента от Договора влечет за собой прекращение прав и обязанностей по Договору (расторжение Договора) не позднее рабочего дня, следующего за днем окончательного вывода/перевода Активов Клиента с Индивидуального инвестиционного счета и расчетов по ранее заключенным сделкам, а также погашения задолженности перед Брокером, но не ранее 30 (Тридцатого) календарного дня с даты получения Брокером Уведомления о расторжении

Расшифровать может кто-нибудь? Насколько я понял, счёт закрывается на след. день после вывода всех бумаг, но НЕ РАНЕЕ 30 дней с даты посещения офиса и передачи заявления на расторжение. Т.е. могут  и через год закрыть и через два? Конкретных сроков по переводу бумаг в договоре не нашёл.
В блоге «Открытия» задавал вопрос, но ответа не получил.

Если кто-то читал договор на ведение ИИС у других брокеров, поделитесь выдержками оттуда по поводу сроков перевода бумаг/закрытия счёта. Или поделитесь реальными сроками перевода/закрытия.

Много расписывать не буду. Старт этой серии постов здесь
За прошедшие две недели заинвестировался в бумаги только на 15%



Рисунок Структура портфеля на 12_07_2020

Всю неделю смотрел облигации, пытался что-то отобрать. Как по мне, так ничего стоящего сейчас нет, всё торгуется выше номинала.
А я редко покупаю облигации с ценой выше номинала. Единственная была идея: один из выпусков «Самолёта» (сделали доп эмиссию акций, не плохо вроде разместили). Становился в стакан два дня, с бидом на 10 копеек выше верхнего. Сделка не состоялась, переставлять бид принципиально не стал.

в ОФЗ при таком раскладе:



( Читать дальше )

Применяется стратегия пассивного управления. Упрощенная структура портфеля на текущий момент: доля акций – 62%, доля облигаций – 38%. Начало управления портфелем – 2012 год.

Используется три брокерских счета для управления портфелем, как единым целым:

1. обычный брокерский счет, открыт в 2012 году.
2. ИИС на мое имя, налоговая льгота А (вычет), открыт в 2015 году.
3. ИИС на имя супруги, налоговая льгота А (вычет), открыт в 2016 году.

ИИС открываются с целью закрыть их через три года. Перед закрытием ИИС активы продаются, и со счета выводится кэш. Полученные средства зачисляются на второй ИИС, на «переоткрытый» в этом же году новый ИИС, остаток (если есть) – на обычный брокерский счет. Это позволяет «съесть котлетку второй раз» — получить вычет за «старые» деньги, так как собственной инвестиционной мощности (новые взносы на пополнение портфеля) не хватает даже на один годовой лимит взносов.

Самая главная задача – минимизация налогов. Поэтому:

1. долевые инструменты, как потенциально более доходные, приобретаются преимущественно на обычный брокерский счет. Так как управление пассивное, при продаже акций будет применяться льгота долгосрочного владения. На текущий момент налогов с этой части портфеля уплачено не было (кроме налога на дивиденды), примерно половина активов приобретена более 3 лет назад.
2. так как на ИИС выбрана льгота А, то снизить налогообложение можно, приобретая на эти счета необлагаемые налогом активы – ОФЗ и корпоративные облигации (после 01.01.2018).

( Читать дальше )

За последний год закрыл ИИСы в ВТБ, ПСБ и Открытии.

Закрытие должно происходить на 3 год существования ИИСа с момента открытия счета. Иначе налоговая потребует вернуть налоговые вычеты.
В идеале открывать ИИС под 5 вычетов по схеме.

2016 год январь — открытие ИИСа
2016 год декабрь — пополнение — 1 вычет можно делать 12 января 2017 года.
2017 декабрь — пополнение — 2 вычет 12 января 2018 года.
2018 декабрь — пополнение — 3 вычет.
2019 декабрь — пополнение — 4 вычет.
2020 январь — пополнение — закрытие ИИСа — 5 вычет 12 января 2021 года.

Деньги морозятся не более 3 лет. 

Закрывать нужно с переводом бумаг на обычный брокерский счет. Иначе брокер будет неделями закрывать вам ИИС. 

Проверенно на опыте многих инвесторов. Ибо
1. Миллионы рублей на счете можно крутить, получая на них прибыль, кормя инвестора сказками.
2. Деньги на бр счете ни как не застрахованы, каждый день вы рискуете лишиться всей суммы.

По Открытию отзыв читал, они умудрились вообще месяц закрывать, постоянно кормя инвестора сказками.  

( Читать дальше )

Всем привет дорогие друзья! Сегодня я куплю акции компаний Сбербанк и ВТБ, расскажу, почему я решил приобрести именно акции данных компании. Давайте начнем!

Добрый день. наконец-то закончился этот ужасный сон под названием ИИС на ДУ:) Этакий псевдовыбор из целых 2-х стратегий, больше туда ни ногой, чего и всем пожелаю:) А вообще, гениальная маркетинговая идея, выпускаем свой БПИФ, делаем на его основе стратегию ДУ и гребем за ДУ денежки:) гениально, браво:)
Итак, новый ИИС уже открыт и начал работу на ВТБ. Стратегия дивидендные акции, понемногу буду переносить акции со счета в ПсБ, заодно они учтутся как пополнение :)
ИИС живет тут: smart-lab.ru/q/portfolio/Ivengo2017/31592/

Завершил 14 лет (два семилетних цикла) инвестирования в дивидендные акции РФ.
14 лет я откладывал по 3 тыс.руб. и добился хороших результатов.




Вот уже 2 года преподаю на очных курсах в г.Уфе, учу риэлтеров, знакомых, просто уфимцев «Как создать и управлять своим собственным Пенсионным фондом».
Благодаря постоянной «обратной связи», слушатели курсов подтолкнули меня к идее на следующие 14 лет (до пенсии) переформатировать
и обосновать «ежемесячные 3 тыра вложений».

Я согласен, идея мне понравилась!

Итак, с 10 июля 2020 г. я начинаю новый семилетний цикл.

Формула «инвестировать 3 тыс.руб. каждый месяц с зарплаты» переформатирована в «инвестировать 4200 руб. каждый месяц с зарплаты».
Вы наверное знаете, что сейчас можно отследить свою будущую пенсию и ваши отчисления в ПФ РФ.

Слушатели курсов предложили мне привязать ежемесячные перечисления на ИИС (БС) к отчислениям в ПФ РФ.

( Читать дальше )

Пацаны, вштырило второй раз тоже не по детски. Как вы все помните, я подал документы на вычет по ИИС в налоговую от 24 июня 2020 года!
     Через неделю сообщили, что документы получили камеральную проверку и приняты к исполнению.  И вот сегодня 03 июля 2020 года мне пришли 52 000 рублей.  Если считать в сахарном песке, то получается 1733 кг, или в мешках получается 34 мешка по 50 кг в каждом и добавок в 30 кг.

   Самый быстрый период времени, за который на смарт-лабе получен вычет по ИИС   -   9 дней одного года!


Ваш все тот же самый, 
     Silent Hamster

Добавлен в ЧС (  у 651+3 смердов) Сегодня меня добавили в ЧС 3 смерда.

🇷🇺 «БДСИ-2020».
Большой Дивидендный Сезон Июль 2020 г.
Пришли дивиденды «Роснефть».




«Государство получило более 1 трлн рублей дивидендов за 2017-2019 гг.
При этом 976 млрд рублей было получено от 20 акционерных обществ
(с, аудитор Счетной палаты Андрей Туркин)».

( Читать дальше )