пассивный доход

Последний месяц лета уже на пороге. Скоро мы будем писать о том, как всё потеряно, и отсчитывать дни до нового лета. Я могу с уверенностью сказать, что это лето не прошло зря. Мы сделали много важных вещей. Но сейчас я не буду подводить итоги лета. Впереди ещё целый месяц. Вместо этого я хочу поделиться результатами по пассивному доходу за июль 2024 года.

Приветствую Вас на канале «Записки Офисного Инвестора». Инвестирую на российском фондовом рынке с начала 2020 года.

Стратегия инвестирования включает в себя еженедельное пополнение портфелей на равные суммы.

Все, что написано в настоящей статье является личным мнением автора.

Мнение автора может отличаться от вашего.

Написанное не является инвестиционной рекомендацией

Завершился весенне-летний период выплат дивидендов по моему портфелю. Я ожидаю получить выплату от компании «Транснефть». Затем мы будем готовиться к осенне-зимнему сезону и отмечать в блокноте компании, которые рекомендовали выплаты своим акционерам. Пока что в этом списке есть только «Северсталь», но скоро он должен пополниться новыми эмитентами.

1. Валюта. В любой валюте есть инфляция и, меняя рубли на доллары, никакого актива вы не приобретаете. Инфляция в долларе работает точно так же.
2. Депозиты. Да, сейчас хорошие ставки, но и инфляция сейчас тоже высокая. Исторически депозит никогда не обгонял инфляцию. Депозит хорош только на короткое время для аккумуляции суммы для более крупной инвестиции.  

Опять богатеть ©

Дивиденды по привилегированным акциям Башнефть поступили на счёт.

Дивиденды в размере 249,69 руб на обычную и привилегированную акцию (за 2023 год).

На мой пакет из 91 акции, пришлась уже вполне солидная выплата в 19767,79 рублей

Держу в моём дивидендном пенсионном портфеле позицию Башнефть-п, со средней ценой 1255,66р.

Моя личная дивидендная доходность ~19,8%.

Акции Башнефть-п держу, иногда докупаю.

Вот и пришли долгожданные дивиденды Татнефть за IV квартал 2023 года.

 25,17 руб. на акцию

 Совокупные дивиденды Татнефть за 2023 год составили 87,88 руб. на акцию (рayout по МСФО ~71%). Совокупная доходность 12%.

 Те, кто держат бумагу давно, имеют гораздо более приятную доходность. Например, даже моя, не самая низкая средняя, 488,5р (постепенно повышается, т.к. я понемногу набираю позицию), и дивидендная доходность к моей средней, составляет уже внушительные 18% (и это, разумеется, помимо переоценки котировок самой компании).

 Компания Татнефть входит в мой дивидендный портфель и часто фигурирует в ежемесячных покупках. Я надеюсь, что трансформация бизнеса в сторону полной переработки всей добываемой нефти будет  продолжаться, а акционеры будут радоваться растущим дивидендам.

24.07.2024 Станислав Райт — Русский Инвестор

Если вам интересна тема инвестиций и финансовой независимости, то вы можете подписаться на мой канал в Телеграмм. Там намного больше публикаций на данную тему, и можно прочитать практически обо всех семи годах инвестирования. К сожалению, на smart-lab я начал выкладывать информацию только недавно.

Дивиденды от компании Мосэнерго поступили на счёт в ВТБ Инвестиции.

Дивиденды весьма скромные, дивидендная доходность 5,24%. Ниже даже чем в прошлом году.

Обширная инвестпрограмма мешает пока хорошим дивидендам одной из крупнейших энергосбытовых компаний. Тренд по дивидендам пока очень печальный, хоть продавай...

Совет директоров Северстали рекомендовал дивиденды по результатам 1 полугодия 2024 года в размере 31,06 рублей на акцию (дивидендная доходность ~2,1%).

Дата закрытия реестра — 10 сентября 2024 года.

Дивиденды несколько ниже ожиданий, однако отрадно, что компания вернулась к практике выплаты квартальных дивидендов (в отличие  от ММК и НЛМК).

Ожидаемая дивидендная доходность на ближайшие 12 месяцев составляет 10,59%.

В прошлом месяце пришли отличные дивиденды от Северсталь. Сейчас компания подводит итоги полугодия и делает ещё одну небольшую выплату.

Кроме того, Северсталь  сокращает долги и наращивает капитальные затраты на инвестпрограмму, производит обновление и модернизацию производства. Дивидендные выплаты в моменте могут несколько сократиться, но в перспективе, скорее всего, будут расти.

Акции Северстали на данный момент входят в мой дивидендный пенсионный портфель. Снижение показателей операционной деятельности компании, я планирую использовать для постепенного набора позиции, в случае корректировки цен.

Дивиденды ФосАгро поступили на счёт в ВТБ инвестиции.

Выплата 294р за 2023 год (ДД 5,07%)

и 15р за 1 квартал 2024 (ДД 0,26%)

Позиция скромная, 15 акций, на них мне причитается, за минусом налогов 3837р + 196р = 4033 рубля в копилку дивидендов 2024 года.

На мой взгляд, несмотря на сильно снизившиеся дивиденды, компания остаётся привлекательной. Если предположить, что через некоторое время (год-два-три) повышенные расходы государства на оборону перестанут быть острой необходимостью, и государство снизит налоговое бремя на компанию, то есть большая вероятность, что и дивиденды и котировка акций кратно вырастут.

ФосАгро продолжает входить в список компаний, за которыми я наблюдаю и иногда докупаю.

Из дебютного исследования НИУ Высшей Школы Экономики стали известны доходы самых богатых россиян. Исследование было проведено ещё в июне-сентябре 2023 года, но его результаты опубликовали вот только на днях.

📊Исследователи опросили 1012 человек с доходами свыше 100 тыс. ₽ в месяц (именно их посчитали «богатейшими россиянами»).

Результаты интересные — исходя из них, я тоже один из богатейших людей России 😎 Спешу обсудить их с вами.

Чтобы не пропустить самое интересное и важное из мира финансов и инвестиций, подписывайтесь на мой телеграм-канал с авторской аналитикой и инвест-юмором.

💰Сколько зарабатывают «самые богатые»

ВШЭ опрашивала респондентов с помощью онлайн-анкет. Границей для отбора 10% самых богатых россиян стали данные Росстата по уровню среднедушевых доходов в 2022 году. Любопытно, что число опрошенных женщин составило 56%, а мужчин — только 44%. Средний возраст респондентов — 39 лет.

💵Среднедушевой ежемесячный доход представителей этой группы составил ни много ни мало 227 тыс. ₽. Медианный доход пониже — 180 тыс.

Мой портфель, который я формирую уже 3 года, перешагнул отметку в 4 млн рублей. Посчитал, какой кэшфлоу он генерирует. Другими словами — какой выходит пассивный доход за год и в среднем за месяц.

В июне я пополнял портфель на 200 000 рублей, в июле плановое пополнение на 300 000. Если получится продолжать в таком же темпе, то скоро портфель достигнет и 5 млн.

У меня есть в составном портфеле депозит, облигации, бумажная недвижимость и акции, ещё у меня есть телеграм-канал, залетайте. С небольшим округлением в меньшую сторону посчитал, что получается. 

Более точная стоимость портфеля будет 1 августа, а вот тут данные от 1 июля.

1. Депозит

Сейчас депозит около 1,08 млн, за 12 месяцев он даст около 120 000, налогом облагаться не будет, доход слишком маленький. Вклад от июня 2022 года на 3 года, как раз через год завершится срок.

2. Дивиденды

В акциях (подавляющая часть — дивидендные, топ 3: Сбер, Роснефть, Лукойл) сейчас около 1,15 млн рублей, прогноз по дивидендам — около 103 000, тут нужно вычесть налог, останется 89 000 рублей. Вполне вероятно, что получится больше, но это неизвестно, так как будущие дивиденды ещё не все объявлены. Дивдоходность считаю 9% до налогов.