портфель инвестора

Всем успехов.

159 неделя моего инвестирования. Каждую неделю покупаю дивидендные акции компаний моей любимой Российской Федерации несмотря на новостной фон и движение котировок. Я не знаю, куда пойдет рынок, вверх или вниз, пока вниз, пока вверх, но то, что он пойдет вправо 👉, могу сказать с уверенностью.

Мой портфель (ТОП-3 акции)

• 🏦 Сбербанк-п – 284 048 руб (18,2%)
• 🛢️ Лукойл – 207 435 руб (13,3%)
• 🛢️ Газпром нефть – 200 448 (12,8%)

( Читать дальше )

Уважаемые коллеги, представляем итоги последней недели:

• Портфель на неделе вырос на 2.8%, против индекса Мосбиржи 2.7%.
• Валютная позиция выросла на 2.5%. Следуя рекомендации системы, нарастили валютную экспозицию портфеля на фоне увеличения расчетного потенциала девальвации из-за продолжающегося падения цен на нефть – Urals и Brent за неделю -3.5% и -3.4% соответственно

Аналитики SberCIB спрогнозировали ослабление рубля к концу года до 95 и 13.6 руб за доллар и юань соответственно (РБК)

• Лукойл вырос на 0.2%. Негативно снижение цен на нефть, позитивен рост цен на бензин и дизельное топливо в РФ. Потенциал роста и целевая цена снизились на 1% и 1% соответственно. Лукойл запустил солнечную электростанцию и ввел в эксплуатацию флагманскую АЗС в Казахстане (Пресс-релизы компании)
• Яндекс потерял в цене 1.9%. Yandex Cloud за два года инвестирует в развитие платформы 42 миллиарда рублей (Пресс-релиз компании)
• Т-Банк вырос на 4.5%. На неделе хорошо отчитался по август (на базе оборотно-сальдовых ведомостей):

( Читать дальше )

Сентябрьская волатильность продолжается, а я продолжаю покупать акции в свой портфель. Посмотрел, как идут успехи с приведением его к целевым значениям. Пока ещё портфель находится на стадии формирования, но картина вырисовывается с каждым разом всё отчётливее. Его размер составляет ровно 1,4 млн рублей. 

Предыдущий срез был 15 сентября.

Акции занимают 29,7% от всего портфеля (актуальный отчёт будет 1 октября, не пропустите). Если взять только биржевой (без депозитов), это 38,8%. Целевая доля акций в биржевом портфеле 40%. Целевые значения могут быть достигнуты при размере портфеля акций в 1,5 млн — уже почти.

Изменения в портфеле акций во второй половине сентября такие:

• Интер РАО — 1 000 акций
• Алроса — 50 акций
• НЛМК — 50 акций
• Газпром нефть — 15 акций
• Яндекс — 1 акция
• Магнит — 1 акция
• Татнефть-ап — 20 акций
• Северсталь — 10 акций

Все покупки сентября тут. Кроме акций я покупаю облигации и паи фондов. 

( Читать дальше )

🔥 Усаживайтесь поудобнее и готовьте лед, ведь сегодня могут подгореть жопы у яжмам и яжпап. Ибо любовь к детям — не повод терять критическое мышление.

Что обычно делают инвесторы, когда у них рождается ребенок? Правильно, создают детский портфель. Но я не стану этого делать по нескольким причинам:

👉 Не факт, что ребенку в будущем вообще будет интересна тема инвестиций. А если нет, то зачем все это надо? Часто родитель таким образом тешит собственное эго (какой я молодец и думаю о будущем ребенка). А лучше бы подумал, как увеличить доход семьи. Это будет гораздо полезнее для всех. Ну или, в конце-концов, сходи и проведи с ним время. Поинтересуйся, что важно ему, а не тебе!

👍 Другое дело, если ребенок в осознанном возрасте сам подойдет и попросит рассказать или научить. Вот тогда — самое время завести портфель! Даже если ребенку в этот момент уже будет 30+ лет.

👉 Есть мой основной портфель. А есть тоже мой портфель, но как бы не мой. А в итоге, это все равно один капитал, пусть и разбитый по разным счетам. Так зачем изобретать велосипед и отделять от капитала какую-то часть? И придумывать другую стратегию управления для этой части? Если можно просто продолжать работать по единой и оптимальной, на мой взгляд, схеме.

( Читать дальше )

Портфель собран в первых числах апреля на 298 тыс. рублей. Куплены акции были изначально равными долями.

Динамика значений по сравнению с Индексом МосБиржи:

• С начала года по открытым позициям +0.22%

• За последний месяц +1.18%

Было желание совместить в этой стратегии: рост котировок + дивиденды, именно поэтому в портфеле не только надежные дивидендные истории, но и акции роста. Посмотрим, как он себя покажет на длинной дистанции.

Топ 10 Дивидендных компаний:

• Лукойл $LKOH 
• ТМК $TRMK
• Сбер $SBER 
• Мосбиржа $MOEX 
• Северсталь $CHMF
• Хэдхантер $HEAD 
• Мать и Дитя $MDMG 
• Novabev Group $BELU 
• Совкомфлот $FLOT 
• X5 RetailGroup $FIVE 

Не все компании объявили о выплате дивидендов у некоторых возникают проблемы в связи с процессом редомициляции.

Старт торгов акциями X5 RetailGroup перенесен на декабря. Компания без сомнений является лидером в секторе ритейл и безусловно поможет мне более явно обгонять Индекс МосБиржи.

( Читать дальше )

На днях провел очередное пополнение своего ИИС на 100 тысяч. Таким образом, общая сумма, заведенная на ИИС, достигла 700 тыс. ₽. В 2024 году осталось последнее, 4-е пополнение, которое я планирую провести в конце декабря, перед самым Новым годом.

Подпишитесь на мой телеграм, чтобы отслеживать мой путь к полностью пассивному доходу (ну или понаблюдать за тем, как я навернусь со всей дури и сойду с дистанции).

Обычно нормальные инвест-блогеры сначала публикуют свои портфели, а потом в комментариях или в отдельном посте отвечают на возникшие вопросы. Но где нормальные, а где Сид. Я решил сделать наоборот — сначала напишу пост с ответами на наиболее частые вопросы, а позднее опубликую полный расклад по своему ИИС, чтобы вы увидели все активы и смогли вдоволь меня покритиковать.

💼Где у меня открыт ИИС?

Текущий ИИС – это мой самый молодой и самый маленький (по объему вложенных средств) счет из действующих.

📆ИИС я переоткрыл в апреле 2023 у брокера ВТБ. До этого у меня там был первый ИИС, который действовал с 2019 г. и по которому я успешно получил три вычета на взносы – в 2020, 2021 и в 2022 году. И мне это понравилось:)

( Читать дальше )

В портфеле от Смартлаба я вышел раньше на пассивный доход чем karpov72
Мой баланс 1 171 108 776 194 ₽
Купоны 150 306 162 215 ₽

Если хотите похвастаться, то делайте это не портфелем от Смартлаба.

🚀Похоже, Шуфутинский не только перевернул свой календарь, но и развернул российский рынок акций — локальное дно вблизи 2500 п. мы нащупали как раз 3 сентября, а потом оттолкнулись и рванули наверх. Относительно этих минимумов индекс Мосбиржи уже сделал почти +15%.

📈Поддержку акциям оказывают слабеющий рубль и осенний дивидендный сезон. Но несмотря на это, главными моментами, больше всего влияющими на настроение инвесторов, остаются ключевая ставка и геополитика. Именно эти два фактора будут определять направление движения рынка в ближайшие месяцы.

Еженедельно бегу за интересными активами

✍️Если ещё не читали, то вот интересные заметки этой недели на Смартлабе от меня.  Я сделал обзор на банковский сектор Мосбиржи и акции ключевых банков, разобрал текущие дефолты по облигациям (эту статью уже своровали несколько довольно крупных телеграм-каналов — что ж, я к этому привык), в рамках нового выпуска «Слёз Пульса» рассказал жуткую историю о долговой яме, высказал свои мысли по готовящемуся IPO Аренадата, объяснил в чем подвох дисконтных облигаций Сбера и перечислил свежий ТОП самых лучших дивидендных акций по мнению SberCIB.

( Читать дальше )

Заканчивается сентябрь, а вместе с ним и бюджет, который был выделен на инвестиции. Рынок перестал падать, немного подрос и думает, куда дальше: вверх или всё же снова вниз. В первой половине месяца я покупал акции и облигации, во второй половине следовал тому же плану. Дополнительных пополнений не было, только купоны и дивиденды. А цены продолжают оставаться весьма приятными.

Про покупки первой половины сентября можно почитать тут. Ну а во второй половине сентября я покупал только всё хорошее и не покупал ничего плохого — так написано мелким шрифтом в договоре с моим инвестологом.

Напомню, что мой базовый план предполагал пополнение на 1,2 млн в этом году на ИИС и БС без учёта вычета. На данный момент это 1 686 000 за 9 месяцев. Базовый план выполнен. План максимум — 2,4 млн до конца года. Для этого нужны пополнения с сентября по декабрь на 238 000 рублей в месяц. В сентябре получилось.

По составу портфеля у меня есть план, и я его придерживаюсь:

• Лукойл, Новатэк, Совкомбанк, Роснефть и Сбер — по 10% портфеля акций (по 4% от биржевого портфеля).

( Читать дальше )