портфель инвестора

Мой портфель, который я формирую уже более трёх лет, перешагнул отметку в 4,5 млн рублей. Посчитал, какой пассивный доход он генерирует. Другими словами — фантазирую, какой выходит кэшфлоу за год и в среднем за месяц.

В сентябре я пополнял портфель на 238 000 рублей, именно по столько нужно пополнять до конца года, чтобы за 2024 год пополнить на 2,4 млн. Портфель перешагнул через отметку в 4,5 млн, даже в районе 4,6 млн, но волатильность такая, что сложно сказать, что будет на конец месяца. 

У меня есть в составном портфеле депозит, облигации, бумажная недвижимость и акции, ещё у меня есть телеграм-канал, залетайте. С небольшим округлением в меньшую сторону посчитал, что получается. 

Более точная стоимость портфеля будет 1 октября, а вот тут данные от 1 сентября.

1. Депозит

Сейчас депозит около 1,1 млн, за 10 месяцев он даст около 100 000, налогом облагаться не будет, доход слишком маленький. Вклад под 10% (12% с капитализацией) от июня 2022 года на 3 года, как раз через год завершится срок. В июне 2025 переложу, предположительно, под 15%. Итого будет 130 000.

( Читать дальше )

Новичкам в инвестировании сложно определиться с выбором акций для покупки, потому что у них еще нет своей четкой стратегии. Но очень важно правильно сформировать основу портфеля именно в самом начале, чтобы в будущем не терять время и деньги на исправление ошибок.

Я инвестирую с февраля 2020г и на основе своего инвестиционного опыта постараюсь собрать долгосрочный портфель акций, диверсифицированный по основным секторам нашего рынка, с упором на дивидендную доходность, который можно будет взять за основу начинающему инвестору.

Мой портфель

Для начала, покажу состав своего портфеля:

  

Когда я начинал инвестировать, опыта у меня не было и часть акций я покупал по советам аналитиков, другие бумаги попали в мой портфель на фоне каких то моих субъективных оценок.
Только спустя примерно полтора года инвестирования я четко понял, что хочу получать от своей инвестиционной деятельности и пришёл к дивидендной стратегии, которую использую и по сей день.

Моя стратегия

( Читать дальше )

Открываем новые позиции в нашем портфеле:

ЛУКОЙЛ
Цель: 7100 руб.
Потенциал роста: 3,2%
Бумаги ЛУКОЙЛа считаем интересными на фоне восстановления цен на нефть. Потенциал роста довольно скромный, но из всего нефтегазового сектора именно ЛУКОЙЛ нравится нам больше всего

Яндекс
Цель: 4400 руб.
Потенциал роста: 6,9%
Драйвером для роста бумаг Яндекса может стать включение их в индекс МосБиржи с сегодняшнего дня

Аэрофлот
Цель: 56 руб.
Потенциал роста: 6%
Компания по итогам года может получить чистую прибыль впервые с 2019 г., что должно отразиться на котировках

Префы Сургутнефтегаза
Цель: 59,8 руб.
Потенциал роста: 8,5%
Префы Сургутнефтегаза могут продолжить рост на фоне ослабления рубля

Не является инвестиционной рекомендацией.

#нашпортфель

Больше инвестидей и актуальных комментариев об инвестициях и экономике в телеграм-канале ПСБ Аналитика https://t.me/macroresearch

Пришло время очередного обзора — сегодня я обойдусь без пополнений, зато как следует перетряхну свой портфель :)

Так выглядит мой портфель утром 20 сентября:

Продолжение:

( Читать дальше )

Дорогие подписчики, сегодня вместо классического обзора хотел бы затронуть тему пенсионного портфеля. Вопрос наличия такого инструмента становится особенно актуальным в периоды кризиса и требует ответственного подхода, поскольку в таком портфеле должны быть исключительно качественные бумаги, которые смогут пройти через шторм на рынке и принести свои дивиденды в долгосрочной перспективе (от 5 лет и больше).

Телеграм канал Фундаменталка  — обзоры компаний, ключевых новостей фондового рынка РФ

Исходя из личного опыта и знаний я собрал список, на мой взгляд, лучших акций для пенсионного портфеля:

Сбербанк — самый крупный банк России, во владении которого находится огромная доля рынка. Одним из ключевых преимуществ Сбера является его независимость от внешних факторов, т.к с момента 2022 года банк успел адаптироваться к работе в условиях санкций. В последние 5 лет Сбербанк стабильно зарабатывает на капитал до 25%, при этом направляя 50% от него в качестве дивидендов акционерам. На мой взгляд, одна из наиболее актуальных бумаг в любое время.

( Читать дальше )

Продолжаю покупать дивидендные акции и облигации. Покупаю равномерно, почти каждую неделю. Основная задача — получение максимального дивидендно-купонного потока, который сначала буду реинвестировать. Горизонт — 10 лет. 1 год и 8 месяцев позади.

С 10 по 20 сентября купил:

• 1 акцию Лукойл,
• 10 акций НЛМК;
• 10 акций Сбербанк,
• 2 акции Астра.

Индекс Мосбиржи после заседания ЦБ прибавил уже 3% и перешел отметку в 2700 пунктов. Продолжаю увеличивать позицию в акциях, т.к. целевое значение соотношение акций и облигаций 60/40% не соблюдалось из-за коррекции. Да, ключевую ставку могут еще повысить уже в октябре. Но когда ее начнут снижать, то интерес к дивидендным акциям вернется и они будут стоить дороже.



( Читать дальше )

Более 3 лет назад поставил перед собой цель, к 2025 году прийти к доходности около 3 млн в год, а далее через год 300 тыс в месяц.
На данный момент портфель состоит из разного рода активов.

1️⃣Акции – 53,86%
2️⃣Облигации – 19,06%
3️⃣Фонд SBMM – 26,83%

Доходность портфеля акций составляет 1 млн 200 тыс в год. Выплаты не регулярные, но всё же если разделить эти выплаты на один год, получается около 100 тыс в месяц.
Средняя доходность примерно 16% годовых. Согласен, что в условиях высокой ключевой ставки, такая доходность на 5% меньше чем в облигациях или вкладах.
Портфель акций составляет 8 млн 250 тыс рублей. Но потенциальный рост индекса, а вместе с ним и акций в портфеле перекрывает эти 5% с лихвой.


Облигации, которые занимают в портфеле более 19% приносят около 600 тыс в год или около 50 тыс в месяц. Доходность облигаций составляет от 19 до 24%. В основном этот портфель составляют флоатеры-корпоратеры с ежемесячной выплатой купонов.
Купоны в основном реинвестируются в те же облигации. На данный момент в облигациях 2 млн 920 тыс рублей.

( Читать дальше )

Стараюсь часто не заходить в приложение по учету инвестиций, чтобы лишний раз не травмировать своё сознание затяжной коррекцией, но к середине сентября картина вырисовывается очень даже не плохая. Всё благодаря частным инвесторам, которые пушат рынок даже при росте ключевой ставки, а также годами сформированной основе.

Портфель собираю исходя из дивидендной стратегии инвестирования, но для диверсификации имеются и облигации, и фонды, и замороженные активы (куда уж без них).

На 19 число публичная часть портфеля составляет 619 800 рублей и с начала месяца она выросла на 📈+6,7% в противовес индексу Московской биржи, который показал положительную динамику только на 4%.

Второй месяц по возможности активно наращиваю долю облигаций в портфеле, потому что не вижу особого смысла покупать акции при ужесточении монетарной политики и «ястребиных» взглядах ЦБ, в итоге структура портфеля сейчас такая:

✅Акции — 76,8%.

✅Облигации — 16,8%.

✅Фонды (и живые, и замороженные) — 6,4%.

( Читать дальше )

Российский рынок продолжает постепенно восстанавливаться от летней коррекции. С локальных минимумов, установленных чуть выше 2500 п., Индекс МосБиржи отскочил почти на 10%, однако рынок все еще дешево оценен. Самое время собирать портфель с прицелом на среднесрочную и долгосрочную перспективу.

За время коррекции, стартовавшей в мае, Индекс МосБиржи потерял порядка 30%. Коррекция в отдельных бумагах была более ощутимой — даже около 50%. Глобально рынок продолжает торговаться на уровнях начала лета 2023 г.

Существует множество подходов к составлению и менеджменту своего портфеля. Одним из самых простых и консервативных является покупка акций крупных компаний, так называемых голубых фишек.

Компании подобного калибра, как правило, легче других приспосабливаются к высоким процентным ставкам. Их бизнес устойчив, а денежные потоки гораздо проще прогнозировать. Кроме того, у многих компаний имеется достаточная финансовая подушка, которая поможет преодолеть периоды потенциальной турбулентности в экономике.

( Читать дальше )

​​💡Последний раз писал про этот портфель в конце июля, за это время портфель немного подрос. В основном за счёт пополнений. Было 171,8 тыс рублей, стало 179. За это время купил акции Роснефти, Татнефти, НЛМК, Лукойл, Сбер, ММК, Новатэк, Транснефть, + облигации Апри.
Причём по ценам ниже текущих.
Откуда столько денег для покупки? Еженедельные пополнения, продажа фондов Т-банка, погашение облигаций М.видео, + полученные купоны.

За месяц пришли дивиденды и купоны — почти на 2800 рублей.
Пока ставка высокая, а акции и облигации остаются дешевыми, есть смысл покупать качественные активы.

Данному портфелю уже более 2х лет, в октябре будет 3 года. Еженедельные пополнения составляют 1100 р ( раньше была ровно 1000 р). Пополнения решил проиндексировать, инфляция же высокая. Задача данного портфеля: показать что даже небольшие суммы ( 1000 — 1100 рублей в неделю) способны создать капитал, в идеале создать денежный поток, который будет выше средней пенсии в РФ. На 2023 год средний размер страховой пенсии в РФ составил 20,8 тыс рублей.

( Читать дальше )