SBER

Сбербанк понизил максимальные ставки по некоторым депозитам, в том числе для премиальных клиентов, следует из данных экспресс-мониторинга Frank RG.

Понижение коснулось линейки «СберВклад» для клиентов, которые не являются зарплатниками госбанка. Так, максимальная доходность по вкладу «СберВклад Лидер» для премиальных клиентов сократилась на 0,89 процентного пункта (до 10,32%, без капитализации) и 0,88 п.п. (до 10,38%, с капитализацией). Максимальная ставка по «СберВкладу» без капитализации сократилась на 0,99 п.п. (до 9,97%), с капитализацией — также на 0,99 п.п., до 10,02%.

❤️ Читайте подробнее на сайте

@frank_media

t.me/frank_media/11540

Всех приветствую!

По традиции начну с новостей.

В России с 1 октября введут гибкие экспортные пошлины на некоторые товары. Размер временной экспортной пошлины составит от 4% до 7% в зависимости от курса рубля, при 80 рублях за доллар и ниже она будет нулевой, пояснили в кабмине ( https://tass.ru/ekonomika/18810841 ). Идея понятна, необходимо  защитить внутренний рынок от «необоснованного» повышения цен. 

ОГРАНИЧЕНИЯ НА ЭКСПОРТ БЕНЗИНА И ДИЗТОПЛИВА ИЗ РФ ВВОДЯТСЯ С 21 СЕНТЯБРЯ ДЛЯ СТАБИЛИЗАЦИИ ВНУТРЕННЕГО РЫНКА — КАБМИН — ПОСТАНОВЛЕНИЕ ПРАВИТЕЛЬСТВА.

ЗАПРЕТ НА ЭКСПОРТ ТОПЛИВА ИЗ РФ ПОКА БЕССРОЧНЫЙ, ДАЛЬНЕЙШИЕ РЕШЕНИЯ ЗАВИСЯТ ОТ НАСЫЩЕНИЯ РЫНКА И РЕЗУЛЬТАТОВ ДЕЙСТВИЯ ОГРАНИЧЕНИЙ — ПЕРВЫЙ ЗАМГЛАВЫ МИНЭНЕРГО РФИ это понятно!

Правительство России утвердило (https://frankmedia.ru/140574 ) список из 30 «дружественных» и «нейтральных» стран, банки и брокеры которых могут участвовать в торгах на российском валютном рынке, а также на рынке производственных финансовых инструментов. И это в принципе понятно!

( Читать дальше )

Всех приветствую!

По традиции начну с новостей.

FOMC — СТАВКА ФРС = 5.5%  (ожид. 5.5% / ранее 5.5%). По большому счету для рынка РФ это не важно, поэтому я и не акцентирую внимание на этом!!!

=

ЦБ РФ считает, что без повышения ключевой ставки с уровня 8,5% курс доллара к рублю был бы «хорошо трехзначным» — зампред ЦБ РФ Заботкин.

ЗАМГЛАВЫ МИНФИНА ЗАЯВИЛ О РАССМОТРЕНИИ ПРАВИТЕЛЬСТВОМ РЯДА МЕР ВАЛЮТНОГО КОНТРОЛЯ. ЦБ РФ ПО-ПРЕЖНЕМУ НЕ ПОДДЕРЖИВАЕТ УСИЛЕНИЕ ВАЛЮТНЫХ ОГРАНИЧЕНИЙ, ЗА СОХРАНЕНИЕ ТОЛЬКО ЗЕРКАЛЬНЫХ МЕР.

Правительство РФ хочет обложить пошлинами почти весь экспорт.  Сильнее всего пострадают металлурги, угольщики и производители удобрений, у которых, по оценкам экспертов, введение пошлин заберет до трети экспортной маржи. В таких условиях «никто и никогда не будет инвестировать», говорят источники среди экспортеров.  (https://www.kommersant.ru/doc/6225226). Размер пошлины зависит от курса доллара. При курсе в 80–85 руб. она составит 4%, 85–90 руб.— 4,5%, 90–95 руб.— 5,5%, выше 95 руб.— 7%. 

( Читать дальше )

Всех приветствую!

По традиции начну с новостей.

ГРУППА СТРАН ЕС В РАМКАХ 12-ГО ПАКЕТА ПЛАНИРУЕТ ПРОДВИГАТЬ САНКЦИИ ПРОТИВ ЯДЕРНОГО СЕКТОРА РОССИИ. РЯД СТРАН ЕС В РАМКАХ 12-ГО ПАКЕТА САНКЦИЙ ПРИЗЫВАЮТ ВВЕСТИ РЕСТРИКЦИИ В ОТНОШЕНИИ СПГ ИЗ РФ И РОССИЙСКОГО IT-СЕКТОРА. ЕС готовится к обсуждению 12-го пакета санкций против России, который может быть введен в октябре — RTRS

-

Экспорт продовольствия у нас становится главной статьей доходов в федеральный бюджет после нефти и газа — ФТС (https://www.vedomosti.ru/economics/news/2023/09/19/995864-v-fts-nazvali-glavnii-istochnik-dohoda-rossii).

=

Впереди квартальная экспирация, в том числе и по валюте. Исключать нельзя, что рубль просто держат на этих высоких уровнях. Почему? Большой вопрос! Возможно банально «большие деньги» поставили на высокий курс. Никакие вербальные интервенции пока не работают, а это значит, что возможно в ЦБ тоже «замазаны» в эту игру. А после экспирации возможно придет какие-то реальные интервенции со стороны государства, да и налоговый период на подходе…

( Читать дальше )

Всех приветствую!

По традиции начну с новостей.

Сложившийся после окончания холодной войны миропорядок закончился. Десятилетия относительной геополитической стабильности уступили место нарастающему противостоянию с авторитарными силами — Блинкен (https://www.kommersant.ru/doc/6212089 )

США объявили о новом пакете антироссийских санкций, в который вошли 24 физических лица и почти 150 компаний. — РИА. МИНФИН США УТВЕРЖДАЕТ, ЧТО РАСШИРЕНИЕ СПИСКА САНКЦИЙ НАЦЕЛЕНО НА ФИНИНСТИТУТЫ РФ, ЕЕ ОБОРОННО-ПРОМЫШЛЕННЫЙ КОМПЛЕКС И СВЯЗАННЫЕ С НИМ ЭЛИТЫ — ТАСС.

=

Наши новости.

Прошло заседание ЦБ РФ по ставке. РОССИЯ — СТАВКА ЦБ РФ = 13% ( ранее 12%). Инфляционное давление в российской экономике остается высоким. Реализовались существенные проинфляционные риски: рост внутреннего спроса, опережающий возможности расширения выпуска, и ослабление рубля в летние месяцы. В этих условиях требуется обеспечить дополнительное ужесточение денежно-кредитных условий (http://cbr.ru/press/keypr/ ). Банк России будет оценивать целесообразность дальнейшего повышения ключевой ставки на ближайших заседаниях.

( Читать дальше )

Всех приветствую!

По традиции начну с новостей.

США объявили о новом пакете антироссийских санкций, в который вошли 24 физических лица и почти 150 компаний. — РИА. МИНФИН США УТВЕРЖДАЕТ, ЧТО РАСШИРЕНИЕ СПИСКА САНКЦИЙ НАЦЕЛЕНО НА ФИНИНСТИТУТЫ РФ, ЕЕ ОБОРОННО-ПРОМЫШЛЕННЫЙ КОМПЛЕКС И СВЯЗАННЫЕ С НИМ ЭЛИТЫ — ТАСС.

=

С 14 по 22 сентября ЦБ РФ увеличит (https://tass.ru/ekonomika/18745613 ) продажи валюты почти в 10 разв период с 14 по 22 сентября 2023 года Банк России осуществит на валютном рынке равномерную продажу иностранной валюты общим объемом 150 млрд рублей. Таким образом, ежедневный объем данных операций Банка России составит в этот период 21,4 млрд рублей вместо 2,3 млрд руб. Вопрос — а хватит ли средств для прекращения девальвации?

Сегодня заседание ЦБ РФ по ставке.

Я понимаю конечно, что поднятием ставки проблему девальвации рубля не решить. Повторю, для прекращения девальвации нужно обязать экспортеров платить НЕ ЧАСТЬ валютной выручки, а ВСЮ, и конечно НУЖЕН ТОТАЛЬНЫЙ ЗАПРЕТ НА ВЫВОД ВАЛЮТЫ ЗА РУБЕЖ!

( Читать дальше )

Всех приветствую!

По традиции начну с новостей.

А их по большому счету и не было. Был технический сбой на срочной сессии ММВБ, и Мосбиржа готова в приоритетном порядке  (https://www.moex.com/n63905 ) рассмотреть запросы участников торгов в отношении понесенных ими убытков из-за приостановки торгов на срочном рынке сегодня. Это по своему уникальная ситуация, но стоит понимать, что «хотел» что-то сделать и не сделал — не является убытком!!!

-

А должны были быть, как минимум от Газпрома, но и их не было… Пока… 😉. Но это же Газпром, чему удивляться!

=

С 14 по 22 сентября ЦБ РФ увеличит (https://tass.ru/ekonomika/18745613 ) продажу валюты общим объемом 150 млрд рублей (почти в 10 раз). Таким образом, ежедневный объем данных операций Банка России составит в этот период 21,4 млрд рублей вместо 2,3 млрд руб.

=

Нефть растет, рубль девальвируется, а наш «бумажный» рынок начал снижаться… Индекс ММВБ на дневном графике снова рисует черную свечу. Неоднозначность полная (честно признаюсь), возможно тупо горизонтальный канал 3104-3272. Сверху 3230- — гэп, с закрытием которого падение ускорилось и непостредственно хай 3272, RSI продолжает пробой дивергентного тренда.  

( Читать дальше )

Из свежих результатов по РСБУ видно, что Сбер идёт на новый абсолютный рекорд по чистой прибыли: наш прогноз на данный момент составляет больше 1.5 трлн за 2023-й. Столько Сбер еще никогда не зарабатывал, но в этом году всё возможно.

Однако акции Сбера уже стоят недешево, и прежде чем покупать акции по текущим на средне-/долгосрок, стоит задаться резонным вопросом — будет ли 2024-й хуже или лучше, чем 2023-й?

Еще в начале августа, когда ставка была 8.5%, инвесторы могли обоснованно рассчитывать, что 2024-й год по прибыли будет как минимум не хуже, чем 2023-й. Умеренное повышение ключевой ставки до 9.5-10% Сбер смог бы переварить спокойно.

Однако после резкого повышения с 8.5% до 12% картина меняется кардинально.

— за последние два месяца банк выделил 200 млрд рублей в резервы под обесценение кредитов. Сейчас банк связывает это с девальвацией рубля, однако в дальнейшем доп. рост резервов будет вызван потенциальным ухудшением качества кредитов из-за более высокой процентной ставки. Чем больше резервы банка — тем сложнее наращивать прибыль.

( Читать дальше )

Всех приветствую!

По традиции начну с новостей.

Вчера на ВЭФ выступал Путин.

ПУТИН НЕ ВИДИТ НЕПРЕОДОЛИМЫХ ПРОБЛЕМ И СЛОЖНОСТЕЙ С КУРСОМ РУБЛЯ. ПУТИН НЕ ВИДИТ «НЕПРЕОДОЛИМЫХ ПРОБЛЕМ» С КУРСОМ РУБЛЯ, ВСЕ ВЛИЯЮЩИЕ НА РЫНОК ФАКТОРЫ — УПРАВЛЯЕМЫЕ. ПУТИН НА ВОПРОС О МЕРАХ АДМИНИСТРАТИВНОГО ВОЗДЕЙСТВИЯ НА ВАЛЮТНЫЙ РЫНОК: РЕЗКИХ ДВИЖЕНИЙ НЕ БУДЕТ. РЕЗКИХ ДВИЖЕНИЙ В РЕШЕНИИ ВОПРОСОВ С КУРСОМ РУБЛЯ НИКТО ДЕЛАТЬ НЕ БУДЕТ — ПУТИН.

В борьбе с инфляцией нет “хороших” и “очень хороших решений”, но нельзя упускать ситуацию – Путин. Путин поддержал увеличение Центробанком ключевой ставки.

Видать Набиуллина снова убедила Путина, что все под контролем, а он снова поверил. Посмотрим...

И под это (в том числе) снова начала ходить валюта. На мой взгляд есть по валюте USDRUB несколько значимых точек. 

1 — ПАНИКА
2 — вербальные угрозы государства
3 — т.к. в угрозы не поверили, снова искусственный рост
4 — снова вербальные угрозы и речь Путина на ВЭФ
5 — Форум закончился, а геополитические риски не ушли, чисто по ТА была проторговка поддержки (+55ЕМА)…

( Читать дальше )

Всех приветствую!

По традиции начну с новостей.

МИНЭКОНОМРАЗВИТИЯ НЕ ОЖИДАЕТ «КАКИХ-ТО ФАТАЛЬНЫХ» ДЕФИЦИТОВ БЮДЖЕТА РФ В 2024-2025 ГГ. — РЕШЕТНИКОВ. 

ФОРМИРОВАНИЕ ФЕДЕРАЛЬНОГО БЮДЖЕТА ВЕДЕТСЯ БОЛЕЕ ДИНАМИЧНЫМИ ТЕМПАМИ, ЧЕМ ПРОГНОЗИРОВАЛОСЬ. ДИНАМИКА ИСПОЛНЕНИЯ РАСХОДОВ БЮДЖЕТА РФ СОХРАНЯЕТСЯ НА НОРМАЛЬНОМ УРОВНЕ ПОСЛЕ УСКОРЕННОГО ФИНАНСИРОВАНИЯ В НАЧАЛЕ ГОДА. МИНФИН ПРОГНОЗИРУЕТ ДЕФИЦИТ БЮДЖЕТ РФ В 2023 Г. В 2% ВВП ИСХОДЯ ИЗ УСТОЙЧИВОГО ТРЕНДА НА УЛУЧШЕНИЕ БЮДЖЕТНОЙ СИТУАЦИИ.  МЕСЯЧНАЯ ДИНАМИКА НЕФТЕГАЗОВЫХ ДОХОДОВ БЮДЖЕТА ЗНАЧИТЕЛЬНО ПРЕВЫСИЛА УРОВЕНЬ ИХ БАЗОВОГО РАЗМЕРА — МИНФИН РФ.

=

Ведомства РФ и Индии договариваются о возможности инвестирования скопившихся рупий — Лавров  (https://tass.ru/ekonomika/18698823) «У наших экспортеров на счетах в индийских банках огромное количество рупий. Сейчас соответствующие ведомства наши и правительства наши договариваются о том, как найти возможности их взаимовыгодного инвестирования и использования». Лавров:  (https://tass.ru/ekonomika/18698443) Индия предложила России инвестировать рупии, которые скопились у Москвы.

( Читать дальше )