В мире много информационного шума, который затрудняет понимание происходящих экономических процессов. В этом тексте опишу современную картину мировой экономики и направления ее будущего развития.

 

Рисунок 1 — Клубок экономических проблем

 

Статистические данные о положении мировой экономики

Рассмотрим развитие мировой торговли. Экспорт товаров и услуг в процентах от мирового ВВП показал свой пик в 2007 году, и далее торговые операции стали затухать. Данных за 2024 год пока нет, но я думаю, что они будут ещё ниже, чем в 2023 году. Последнее ускорение мировой торговли происходило в 2000-е годы за счёт развития стран, которые называют вторым и третьим миром: Китай, Юго-Восточная Азия и так далее.

( Читать дальше )

Чем больше гляжу я на снежную ширь,
Тем думаю все упорнее.
Черт возьми!
Да ведь наша Сибирь
Богаче, чем желтая Калифорния.
С этими запасами руды
Нам не страшна никакая
Мировая блокада.
Только работай! Только трудись!
И в республике будет,
Что кому надо.
Можно ль представить,
Что в месяц один
Открыли пять золотоносных жил.
В Америке это было бы сенсацией,
На бирже стоял бы рев.
Маклера бы скупали акции,
Выдавая 1 пуд за 6 пудов.
Я работал в клондайкских приисках,
Где один нью-йоркский туз
За 3 миллиона без всякого риска
12 1/2 положил в картуз.
А дело все было под шепот,
Просто биржевой трюк,
Но многие, денежки вхлопав,
Остались почти без брюк.
О! Эти американцы...
Они — неуничтожимая моль.
Сегодня он в оборванцах,
А завтра золотой король.
Так было и здесь...
Самый простой прощелыга,
Из индианских мест,
Жил, по-козлиному прыгал
И вдруг в богачи пролез.
Я помню все штуки эти.
Мы жили в ночлежках с ним.
Он звал меня мистер Развети,
А я его — мистер Джим.
«Послушай, — сказал он, — please,

( Читать дальше )

Россияне стали в 2 раза чаще жить одни. С 2021 года этот тип домохозяйства стал основным. @bankrollo
 Из графиков видим, что последние 10 лет тенденции устойчивые и навряд ли что то может повлиять на их изменение в ближайшие годы.
Поэтому смело можно продолжить прямую одиночек, тогда в 2025 году в районе 35% будет эта группа, т.е. 65% домохозяйств сегодня состоят из 1 или 2 человек. Такова правда жизни. Лет через 5 одиночек может быть уже больше половины, думаю.

⚡️В дипломатических кругах поделились проектом мирного плана по Украине, который был слит в частный американский милитари-чат, где автор присутствует инкогнито. Уточняется, что опубликован он был вчера, 13 марта, и уже якобы неофициально согласован всеми сторонами. Вот некоторые пункты, которые содержит документ:

1. Остановка военных действий намечена на 1 мая. ВСУ уходят не только из Курской области, но и из Донбасса. Армия России уходит из Харьковской области любых других территорий, которые успеет занять. Исключения – Херсонская и Запорожская области; При этом, Запорожская АЭС должна начать работу на энергосистему Украины, туда будут допущены украинские сотрудники.
2. Киев соглашается не предпринимать никаких действий против новых территорий России, но официально не признает их русскими;
3. ВСУ сокращается, но модернизируется при помощи НАТО и США;
4. Нейтралитет Украины и отказ от вступления в НАТО. Вступление Киева в Евросоюз до 2030 года;
5. Часть санкций против России снимается сразу, часть постепенно в течение трех лет, однако вводится специальная пошлина, средства от которой пойдут Киеву. Украденные у России будут разморожены – часть из них пойдёт на восстановление Украины;

( Читать дальше )

Рекордные процентные ставки продолжат двигать доходы на фондовом рынке выше. Для долгосрочного инвестирования мы создали портфель на два года. В его составе акции 1-го и 2-го эшелонов, а потенциал общей доходности оценивается в 96%.

Сейчас хороший момент, чтобы пополнить счет для долгосрочного инвестирования. Мы создали портфель из семи качественных акций на два года с потенциалом общей доходности 96%.

Главное

• Рекордные реальные процентные ставки — повод ждать высокие доходы

• Долгосрочное инвестирование поможет воспользоваться ситуацией и заработать на сложном проценте

• Долгосрочный портфель достаточно диверсифицирован, представлены все ключевые сектора

• Состав портфеля: Сбер, Т-Технологии, ЛУКОЙЛ, ИКС 5 (X5), Хэдхантер, РУСАЛ, ЕвроТранс

• Высокий потенциал общей доходности в 96% складывается из рекордных дивидендов, качественных бумаг и перспектив снижения ставок

Пополнить счет

В деталях

Отличное время инвестировать надолго в России

Рекордные ставки в России должны остаться еще как минимум на два года — ЦБ пытается охладить экономический рост.

( Читать дальше )

В заключительной части из серии «Как обыграть IMOEX» подводятся итоги рассмотрения ключевых вопросов из предыдущих частей о том, как получить доходность выше рынка: алгоритм биржи по формированию индекса, каким образом и зачем обыгрывать рынок, усреднение, синтетический портфель, эмоции.

Если придерживаться данной стратегии, то на долгосрочном горизонте можно показать результаты лучше, чем рынок и 80% профессиональных управляющих.

Чтобы гарантированно обыграть рынок в долгосрочном периоде и не выгореть физически и эмоционально от активного управления портфелем, надо:

1)  Всегда быть в рынке – в портфеле всегда должны быть акции. Выходить/сокращать позиции по акциям можно на глобальных событиях, которые происходят редко (1998, 2008, 2022) и становятся причиной сильного падения. Самые сильные падения происходят после того, как все привыкли к росту и стабильности.

( Читать дальше )

Помните тот момент, когда вы увидели идеальную точку входа, но что-то вас остановило? Или когда график просто кричал о развороте, но вы засомневались и… прозевали 30% роста?

Я долго думал, почему мы так часто пропускаем очевидные сигналы. И дело не в индикаторах. Дело в нашей собственной психологии.

Самая лёгкая победа в жизни с 200 конкурентами

2001 год. Летим с женой в Ханой, рейс битком. Вдруг стюарды объявляют дебильный конкурс: «Просто повторите фразу Freddie Mercury — I want to break free».

В салоне мёртвая тишина. 200+ человек молчат. Знаете, что произошло? НИЧЕГО. Никто, блин, не сказал эти пять слов.

Я, как и все, начинаю искать подвох: «Нахрен так просто? Может, надо спеть? Может, это какой-то местный прикол?» И пока я перебираю варианты, проходит минута полной тишины.

Плюнув на логику, просто говорю эту грёбаную фразу в лоб: «Freddie Mercury — I want to break free».

И что вы думаете? Я победил. Среди 200 человек. Потому что все остальные решили, что не может быть всё так просто.

( Читать дальше )

Heдaвнo выклaдывaл пpocтyю cтpaтeгию pyчнoй тopгoвли aкциями Cбepa, cyть кoтopoй нapиcoвaнa нa кapтинкe:



Ceгoдня paccказываю o peзyльтaтax тecтoв этoй cтpaтeгии в paзныx вapиaнтax peaлизaции:

Ceмь лeт нaзaд (в нaчaлe 2018 гoдa), aкция Cбepa cтoилa oкoлo 300 pyблeй. Ceйчac — пpимepнo cтoлькo жe. Пaccивнaя инвecтиция зa этoт пepиoд пpинecлa бы ~0% (дивидeнды нe cчитaeм). Boзьмeм этoт пepиoд для тecтa cтpaтeгии.

Oткpывaть и зaкpывaть лoнги бyдeм «пo pынкy», пoэтoмy зaклaдывaeм кoмиccию биpжи 0.03% и кoмиccию бpoкepa 0.035% нa кaждyю cдeлкy (пpocкaльзывaния игнopиpyeм).

Kaждый лoнг = 1 aкция Cбepa.

Bapиaнты cтpaтeгии и peзyльтaты:

Ecли тopгoвaть, кaк нa кapтинкe, тo дoxoднocть зa 7 лeт cocтaвит 47%. Cpeдняя cyммa в aкцияx ~4 тp. Maкcимaльнaя (пикoвaя) cyммa в aкцияx ~10 тp.

Ecли oткpывaть лoнги нa зaкpытии чepнoй cвeчи нижe лoя пpeдыдyщeй cвeчи, тo cpeдняя дoxoднocть зa 7 лeт cocтaвит 76%. Cpeдняя cyммa в aкцияx ~1.3 тp. Maкcимaльнaя (пикoвaя) cyммa в aкцияx ~4.5 тp.

( Читать дальше )

Приветствую, дорогие друзья. Сейчас покажу вам интересный взгляд на доходность индекса Московской биржи за последние 20 лет, приведенную к долларам (долларовое выражение индекса Мосбиржи — индекс РТС). За 20 лет полная доходность индекса РТС с учетом налогов для резидентов составила 225% (или 318% на 28.02.2025, что наглядно показывает насколько некорректно делать далеко идущие выводы по ценам в моменте, чем некоторые очень любят заниматься):



( Читать дальше )