С 11 по 22 ноября купил:
— 20 акций НЛМК,
— 20 акций Сбербанка,
— 10 акций Россети Ленэнерго-ап,
— 3 акции МД Медикал групп (Мать и дитя),
— 3 облигации Русгидро 2Р01 (купон КС+2%),
— 7 облигаций ГТЛК 2Р-04 (купон 25%).
Продал 6 акций Транснефти.

Акции могут дать основной рост в будущем, а облигации нужны для начисления купонов, которые сразу реинвестируются. Целевое соотношение акций и облигаций составляет 60/40% (±5%). Сейчас доля акции 54%; облигаций 44%, остальное — в фондах денежного рынка Ликвидность и AKMM от Альфа капитал. Не исключаю пересмотр с изменением целевых долей по результатам года.

Из акций в этот раз остановился на компаниях НЛМК, Сбербанка, Россети Ленэнерго-ап и МД Медикал групп. В прошлый раз писал что не планировал увеличивать количество Сбера (был почти 17%) и нефтяников (уже 32%).

Не смотря на пессимистические настроения на рынке, я продолжаю дисциплинированно инвестировать в акции часть своих доходов.
25 ноября у меня будет очередная зарплата и я заранее составил для себя список перспективных и привлекательных дивидендных бумаг, в которые буду инвестировать через 3 дня. Поделюсь им с вами в этой статье!

Наш рынок

На рынке уже больше 6 месяцев отсутствует рост. С мая текущего года падение индекса Мосбиржи составляет более 26%:

Это самое сильно снижение рынка за последние 10 лет, если не считать обвала в 2022г на фоне начала СВО (тогда рынок рухнул на 53%). Рынок падает на фоне негатива из-за накала геополитической обстановки и роста инфляции.

Сейчас индекс Мосбиржи подходит к нижней границе канала, в котором двигается уже больше 3х месяцев. На пути снижения индекса стоит сильный уровень в 2500п, от которого он отскакивал уже дважды.

Мой портфель

Конечно, на фоне такого снижения рынка мой портфель тоже подешевел. Общая прибыль снова ушла в минус:

166 неделя моего инвестирования. Каждую неделю покупаю дивидендные акции компаний моей любимой Российской Федерации несмотря на новостной фон и движение котировок. Я не знаю, куда пойдет рынок, вверх или вниз, но то, что он пойдет 👉 вправо, могу сказать с уверенностью.

Формирую капитал из дивидендных акций, показываю все свои сделки, делюсь своим опытом инвестирования, более подробно обо всем в моем телеграм-канале, подписывайтесь.

💼 Мой портфель (ТОП-5 акций)

Цветные металлы — важный компонент мировой экономики, и теперь у вас есть доступ к ним!

В нашем мобильном приложении вы можете торговать:

• Платиной PLTRUB_TOM
• Палладием PLDRUB_TOM
• Серебром SLVRUB_TOM
• Золотом GLDRUB_TOM

Драгоценные металлы — классический инструмент диверсификации портфеля при среднесрочных и долгосрочных инвестициях.

✔️Не требуется тестирование и статус квалифицированного инвестора!

👌🏻Мобильное приложение КИТ Инвестиции доступно в RuStore, App Store, Google Play.

«Главное, чему учит нас чтение книг, — что лишь очень немногие книги заслуживают прочтения». Генри Луис Менкен.

Такие списки мне составлять не впервой. На курсах и живых встречах мы регулярно обсуждаем книги. Вообще, на эти темы написаны тонны изданий, поэтому данный список не претендует на исключительность. Все на свете прочитать не смогу, потому делюсь тем, что прочел сам.

Итак, полным «чайникам» стоит начать с базовых книг, в которых обоснованы причины, почему вообще стоит иметь сбережения и не иметь долгов:

1. Бодо Шефер «Пес по имени Мани» («Мани, или азбука денег» – это одно и то же) – для детей от 11-12 лет и семейного чтения
2. Бодо Шефер «Путь к финансовой свободе» – то же самое, что и «Мани», но для взрослых
3. Джордж Клейсон «Самый богатый человек в Вавилоне» – книга написана в 1926 г., и ее читают до сих пор.

Для тех, кто уже понял базу и ищет принципы управления личными финансами:

Продолжаем богатеть на дивидендах. Сегодня у нас с вами 👀 обзор на дивидендные акции моей любимой Российской Федерации, которые на протяжении определенного количества времени показывают хорошие результаты, а именно, платят стабильные дивиденды, которые со временем только растут и как маленький бонус, сами акции прибавляют в цене.

Формирую капитал из дивидендных акций, показываю все свои сделки, делюсь своим опытом инвестирования, более подробно обо всем в моем телеграм-канале, подписывайтесь.

Для отбора акций я выбрал несколько параметров:

✅ Стабильные выплаты из года в год

✅ Дивиденды растут в абсолютном выражении

✅ Ликвидные бумаги

Россия – страна сюрпризов и иногда не очень хороших. Но на фондовом рынке есть компании, которые работают, из года в год зарабатывают прибыль и делятся через дивиденды со всеми, кто владеет их акциями.

Что важно для долгосрочного дивидендного инвестора?

Правильно, регулярность выплат, так как наш рынок относительно молодой, то дивиденды на протяжении 10 лет и более можно считать регулярными.

В прошлом месяце я заработал трейдингом 146 258,69 руб. Были взлеты и падения. Сегодня хочу с вами поделиться своими заметками и выводами, которые я сделал по итогам октября: smart-lab.ru/blog/1079148.php

1. Несмотря на высокую волатильность рынка, не снимай стопы.Бывает так, что это оправданно, но на дистанции – эти убытки будут больше прибыли! Выгоднее перезайти, если снова формируется формация и точка входа. 

2. Отмена сценария – закрывай сделку. Если есть отмена сценария в акциях, несмотря на общую динамику рынка и фундаментальный анализ – закрывай позицию руками или выходи по стопу. Российский рынок – это рынок инсайдеров, поэтому может быть всё, что угодно. 

3. Продолжайте несмотря ни на что. После череды ложных пробоев, бывает непросто продолжать торговать и открывать сделки. Не существует на 100% верного способа определить, будет ли пробой истинным или ложным. В краткосрочной перспективе давление покупателей или продавцов может закончиться, и у цены не останется энергии, чтобы продолжить свое движение. Поэтому после срабатывания стоп-лосов, если ситуация снова меняется в нужную сторону, нужно перезаходить. 

Есть в мире финансов одно заблуждение, которое любопытно тем, что его придерживается не менее 95% профессионалов (я был таким же, пока меня лет пять назад подписчик в комментариях не поправил – я полез считать, чтобы его «срезать», и внезапно выяснил, что он прав). Так что, из сегодняшнего поста вы получите такое вот тайное знание, с помощью которого потом сможете производить фурор на вечеринках финансистов. =)

Заблуждение это звучит так: Расчет доходности к погашению по облигации (YTM, она же IRR, подробнее см. здесь) предполагает обязательное реинвестирование получаемых купонов под ту же самую доходность – а при невыполнении этого допущения фактическая доходность для инвестора окажется ниже.

Причем, этот миф настолько плотно укоренился в финансовом мире, что его можно встретить в большинстве учебников и трудов разных авторитетных (без иронии) людей, а увещевания некоторых ученых на тему «ребята, давайте все вместе престанем распространять неправду!» по большей части остаются без внимания. Вот, к примеру, фрагмент из книги уважаемого Фрэнка Фабоцци «Рынок облигаций»:

Рано или поздно перед каждым инвестором встаёт вопрос: как обеспечить себя в старости. Акции — самый доходный и доступный инструмент для такой цели. Подберём 7 бумаг, которые помогут накопить на будущую пенсию.

В чём копить на пенсию

Вложение в бизнес — самый эффективный способ приумножения денег. На дистанции в годы это приносит больший доход с наименьшим риском. В этой статье мы не будем рассматривать этот эффект и ограничимся списком.

Как выбирать подходящие акции? Накопление на будущую пенсию — очень личное занятие. Выбор во многом зависит от характера инвестора, его опыта и особенно сильно — от возраста.

Например, молодому инвестору имеет смысл рассматривать небольшие и новые компании, а более возрастному лучше сосредоточиться на зрелых и крупных, даже если текущая доходность у них умеренная.

Как выбрать акции на старость

Инвестор может купить весь Индекс МосБиржи целиком, например, через паевые фонды. Это даёт интересную доходность: +45% за последние пять лет, или +250% за десятилетие (с учётом дивидендов).

Чарли Мангер — деловой партнёр и идейный брат Уоррена Баффета. Оба известны своим категоричным подходом к выбору акций: покупать нужно с прицелом на десятилетия, а лучше — до конца жизни. Соберём портфель из российских акций, следуя советам легендарного Мангера.

Чем известен Чарли Мангер

Этот человек — один из самых ярких инвесторов-долгожителей на американском рынке. Он умер совсем недавно, осенью 2023 года, в возрасте 99 лет. Свои первые акции Мангер купил ещё в 1930-е на фоне Великой Депрессии.

Он из Омахи, как и Баффет. Первые деньги Мангер заработал в лавке отца своего друга Уоррена. Кстати, Баффет, хоть и считается «старейшим» инвестором в США, но по факту был младше Мангера на 6 лет.

Большая часть карьеры Мангера связана с компанией Баффета Berkshire Hathaway, где он занимал пост вице-президента до самой смерти. Несмотря на близость взглядов двух друзей, многие идеи Мангера весьма оригинальны.

Суть философии Мангера

За свою очень долгую инвестиционную карьеру Чарли Мангер успел пережить десятки больших и малых кризисов, включая рецессию времён Рузвельта 1937–1938 годов.