портфель инвестора

Доходность с учетом дивидендов очищенных от НДФЛ.
Получено дивидендов с начала года — 812110,0 р.
Доход от фиксации курсовой разницы по бумагам АО «Северсталь» — 339705,0 р.
Доход от депозита и Кэшбэка, и прочее — 58075,0 р.

Итоги октября 🏁:

Подведем итоги месяца📊

Если кратко: IPO Astra, Ставка ЦБ — 15%, пополнение брокерского счета, покупка TON, покупка USD, доход от jetlend, конфликт Израиля и Палестины

В ноябре планирую сократить долю в акциях, переложить их на время в облигации/ фонды ликвидности/ депозит.

В этом году одним из драйверов роста рынка была девальвация рубля, но сейчас курс доллара охладили и думаю в ближайшие 3-4 месяца не дадут уйти выше 100, а так нефть пока не взлетела в цене выше 100$ за баррель из-за ситуации на Ближнем Востоке, сво не кончилось, основной дивидендный сезон начнется уже в следующем году по результатам 2 полугодия и результатов 2023 года, высокая ставка ЦБ. Поэтому каких-то драйверов пока не видно, но зато появятся наверное в феврале-марте следующего года:
1. Возможное начало/ намеки на снижение ставки
2. Продолжение девальвации рубля
3. Возможно окончание/ заморозка СВО, мирные переговоры
4. Дивидендный сезон (особенно дивы Сбера и крупных нефтяников — результаты с таким курсом и ценой на нефть должны быть хорошие)

( Читать дальше )

Рынки прилегли на бочок. Американский уже два года пилит депозиты хомяков нелогичными взлётами/падениями и оставаясь на высоких уровнях, несмотря на ставки и ожидания рецессии. Теперь и российский прилёг на бочок. Ноябрь начинаем примерно там же, где начинали август. Смелость и решительность хомяков не сломили ни страхи мобилизации, ни попытка военного переворота. Теперь рынок берёт их измором, когда в фондах денежного рынка каждый день капает уже пятнадцатая доходность, а за плечи приходится платить больше 20% годовых.

Итоги октября.
Депо: -2,71% (Для сравнения MCFTRR: +2,56%. SP500 в рублях: -6,66%. USDRUB: -6,50%).
С начала года: +32,81%.
Октябрь стал худшим (пока) месяцем в 2023 году. До этого единственным месяцем с небольшим убытком (-0,5%) был май. Главную роль сыграла валютная переоценка — раньше тащила портфель вверх, теперь тащит вниз. Также откатили многие американские бумаги. 

Структура портфеля на первое ноября.
Российские акции: 10%
Американские акции: 23%
Валюта (USD+CNY): 5%

( Читать дальше )

🍃 Хорошо сбалансированный портфель при любых экономических обстоятельствах будет генерировать вам денежный поток ежемесячно. Помимо дивидендных выплат (скептики любят тыкать отменной дивидендов у некоторых компаний) есть ещё купоны (в некоторых выпусках они выплачиваются ежемесячно), рента от REITов (инвестиционный траст недвижимости, порог входа чувствительный, но всё же) и процент по накопительным счетам, который также выплачивается ежемесячно. По сути каждый месяц можно реинвестировать свой доход от финансовых инструментов, а это очень сладкий момент в жизни инвестора. Поэтому в очередной раз не понимаю, когда идут возгласы из толпы, что всё пропало и дивиденды закончились, необходимо хоть немного заниматься наполнением своего портфеля, привести его в надлежащий вид, тогда денежный поток не покинет вас на каком-либо промежутке времени. У меня ещё вначале лета состоялось интервью с представителями БКС, и там мы поговорили о закончившемся дивидендном сезоне/перспективах нашего рынка, как итог я выразил мнение, что ничего не окончено и в сложившейся ситуации главное — обойтись без паники (рекомендую к прочтению, моё мнение по ключевой ставке, ОФЗ и эмитентам тогда, точно описывает сегодняшний период фондового рынка).

( Читать дальше )

Итоги октябрь 2023

Здравствуйте уважаемые коллеги, инвесторы и друзья! Вот и подошло время подвести итоги моих похождений на фондовом рынке в октябре. А также подбить итог работы за 10 месяцев 2023 года. Сразу хочу заметить, сентябрь был довольно непростым и за весь период инвестирования в 2023 году показал отрицательный результат. Чем не может похвастаться октябрь. Какой бы сложный он не был, но результат есть. И если бы я подводил итог вчера, результат был бы на 200 тыс больше. Вчера, на вечерней сессии, на фоне падения цен на нефть, рынок ушёл вниз. Вообще последние пять сессий, в связи с обострением на Ближнем Востоке рынок падает. И на некоторые активы цены уже довольно привлекательные.

В октябре портфель впервые преодолел отметку в 13 млн рублей. Но радость была не долгой и постепенно произошло сползание. По итогам сентября мы получаем вот такую цифру


Взято из личного кабинета с целью иллюстрации
Имея эти цифры, легко можем посчитать доход за октябрь


( Читать дальше )

1 ноября, значит пора доставать зимний пуховик и подводить итоги октября! Ежемесячно я пишу отчет о том, что произошло по финансам и другим моментам. Напоминаю: я начал копить на квартиру в Сочи в июле 2021. 28 месяцев позади. Погнали!

 

Инвестиции

Было на 1 сентября 2 613 336 ₽:

• Депозит: 1 002 901 ₽
• Биржевой: 1 610 435 ₽

Открывал зонт по причине дождливой погоды, и из него на меня посыпались забытые в нём 103 000 рублей. Естественно, все деньги решил проинвестировать, они пошли на брокерские счета.

Основной покупкой стал выпуск замещающих облигаций Газпром Капитал ЗО31-1-Д. Про него я как раз подробно писал, меня он устраивает и сроком, и доходностью в долларах. Часть денег пошли на покупку HKD под дальнейшие покупки китайских дивидендных акций из финансового и нефтегазового секторов.

Само собой, покупал облигации и акции, а также фонды.

Облигации: Джи-Групп, Роделен, Элемент Лизинг на размещениях, немного УК Орг и Плаза — в них риски повышенные.

( Читать дальше )

Пролетел октябрь, пора переворачивать календарь и традиционно подводить итоги месяца.

Цифры было/стало
У меня два основных счета: индивидуальный инвестиционный (ИИС) в Альфе и брокерский (БС) в ВТБ.
ИИС: было 271694 ₽, стало 296908 ₽ (1,1% без учёта пополнения, пополнение 22000 ₽).
БС: было 67682 ₽, стало 68693₽ (+1,5%, без пополнения).
Итого: было 339378 ₽, стало 365601₽ (1,2% без учёта пополнений, пополнение 22000 ₽).

Выплаты дивидендов и купонов
Получено дивидендов: 1260 ₽
(Новабев, Новатэк, Татнефть)
Получено купонов: 958 ₽ (облигации Контрол лизинг, Аренза-про, Электрорешения, Делимобиль, Самолёт, Новотранс и другие).

Покупки, продажи, участия в размещениях облигаций
1. На ИИС покупал акции Роснефти, Новатэка, Северстали, Ленэнерго-ап. Участвовал в IPO Астры. Покупал облигации Автодор. Продал облигации Самолёт. Участвовал в размещении облигаций Моторика, Санлайт, АФК система и Газпромнефть.
2. На БС купил акции Совкомфлот, покупал облигации Глоракс, РКК, Джи-групп; на размещении ЯТЭК. Продал облигации ИЭК Холдинг, Заслон, Промомед.

( Читать дальше )

Несмотря на то, что я сейчас нахожусь в отпуске, итоги месяца должны быть подведены, даже если они не самые лучшие 🤷‍♂

💼В октябре я не пополнял свой инвестиционный портфель, при этом накапливая на карте все поступления для реинвеста и месячного плана пополнений. Так получилось по ряду причин, но это не для нынешнего поста. За месяц портфель вырос на символические 📈+0,1% до 593 080 рублей, хотя в моменте пробил 600 000 рублей, но на том уровне не смог удержаться.

💰Прибыль портфеля за месяц составила 📈+0,5% и это один из худших результатов за последние 12 месяцев, несмотря на отсутствие убытка. Результат для меня не является существенно негативным, так как инвестируя на длительный период, я понимаю возможную величину риска. К тому же прибыль с начала этого года уже составила 43,5%, что выше основных бенчаркеров и доходности по депозитам.

Из поступлений в октябре стоит отметить дивиденды в общем эквиваленте 2100 рублей и купонные выплаты в размере 282 рубля. Также в Тиньке засветились подарочные акции Абрау-Дюрсо, но это не совсем доход от инвестиций.

( Читать дальше )

Из-за резкой просадки рынка в #нашемпортфеле закрылись по стоп-лоссам идеи по Магниту, Соллерсу и Полиметаллу. Падение было кратковременным, после чего котировки быстро восстановились. Считаем, что идеи по Магниту и Полиметаллу актуальны, поэтому переоткрываем их по цене стоп-лосса.

 

Открываем идеи:

Магнит

Тактическая цель: 6479 руб.

Полиметалл

Тактическая цель: 608 руб.

 

Снижаем стоп-лоссы: 

Татнефть

600 руб. => 585 руб.

ММК

51,9 руб. => 51 руб.

 

Оставайтесь с нами и следите за обновлениями!

 

Не является инвестиционной рекомендацией.

 

#нашпортфель

Аналитический Центр ПСБ

 

💰Вчера пополнил свои инвестиционные портфели (акций и облигаций). Надо снова входить в привычный ритм долгосрочного инвестора, ведь ничего так не мотивирует как тот результат, который ты видишь!

Так вот, облигационный портфель был вчера пополнен на 10 тысяч рублей, плюс ко всему этому я вывел ещё кэшбэк из альфа банка, что ещё добавило 4 тысячи к покупательной способности моего портфеля. На следующей неделе в портфель поступят деньги, с накопительного счета, а точнее проценты с него, я не стал их выводить раньше времени, т.к. процент идёт на минимальный остаток, а до конца месяца осталось уже совсем ничего.

🛒Но вернёмся к покупкам, сегодня я решил добавить в облигационный портфель муниципальные облигации Магаданской области 34003 (RU000A106YE3). Данные эмитент платит купоны ежеквартально, купонная доходность — 13,75%.

Также у меня уже есть следующий кандидат на покупку, но я подожду, скоро там обнулится НКД, и со спокойной душой можно будет купить данные облигации.