портфель инвестора

Каждый месяц подвожу итоги инвестирования в акции и облигации, а также пишу об интересных событиях которые произошли за месяц. Цель — получение максимального дохода с дивидендов и купонов на горизонте 10 лет. Прошел уже 1 год и 7 месяцев.

На сколько изменились активы, дивиденды и купоны

• В июле суммарный биржевой счёт уменьшился на 2,42% без учёта пополнения.
• Получено дивидендов: 11775 ₽.
• Получено купонов: 3449 ₽.
• Из плановых выплат не успели начислить дивиденды Транснефти, поэтому сумма начислений получилась меньше запланированной.

Покупки, участия в размещениях облигаций
Покупал акции Позитив, Сбербанка, Лукойла, Татнефти, Россети Центр, Транснефти, НЛМК, Роснефти, Новабев, Яндекс. Участвовал в размещении облигаций ВТБ-лизинг 1Р1, Позитив 1Р1, Миррико, Аэрофьюэлз 2Р3.

На сколько изменились индексы и активы

• Индекс Мосбиржи скорректировался в июле с 3154 до 2942 пунктов(-6,7%). Основный причиной снижения является повышение ключевой ставки до 18%, и как следствие увеличение доходности активов с фиксированной доходностью. 

( Читать дальше )

Время подбить все цифры и подвести итоги моего инвестирования в дивидендные акции РФ. Что произошло с портфелем за июнь, что покупал, обо всем по порядку, поехали!

Состояние портфеля на сегодняшний день:

( Читать дальше )

Долгосрок | Портфель — Итоги за 01.07-31.07

👀 Всем доброго дня!

🥸 Представляем обзор портфеля по итогам июля. Предыдущий обзор доступен по ссылке.

Взгляд на рынок

В июле как рынок акций, так и рынок облигаций снижались, но амплитуда уже меньше, чем в прошлые месяцы. Основным триггером стал жёсткий сигнал Банка России на Финансовом конгрессе в Санкт-Петербурге по поводу траектории ДКП после череды негативных (в плане борьбы с инфляцией и, так называемым, «перегревом» экономики) данных.

А в пятницу ЦБ добавил ещё негатива, повысив в итоге ключевую ставку до 18% и сильно увеличив таргеты по ставке на ближайшие годы. Акции и облигации отреагировали довольно резким падением, но в последние пару дней немного восстановились. Для акций высокая ставка — значительный негатив в перспективе следующих 12 месяцев. Причина не только в высокой альтернативной доходности, которую предлагает fixed income, но и в увеличивающихся рисках резкого охлаждения экономики, хотя сейчас это может быть и неочевидно.

( Читать дальше )

Всех приветствую. На календаре 1 августа, второй месяц лета пролетел незаметно, особенно когда ты весь в работе, но я всё же успел подготовить для вас ежемесячный отчёт по инвестициям (отчёт прекрасно дисциплинирует меня и помогает идти к поставленной цели). Напомню вам, что в отчёт входят заметки по моим финансам, инвестициям, лайфхакам с деньгами, плюс щепотка финансовой грамотности.

Стратегия инвестирования

В будущем я хочу обрести финансовую независимость, и как можно быстрее в этом мне поможет фондовый рынок, а точнее, денежный поток от дивидендов/купонов. Это не значит, что я брошу работать или приносить пользу сообществу, но точно сокращу часы на это дело, чтобы уделять себе, сыну больше времени. По сути, обменяю деньги на время. Как минимум я хочу получать дивидендами/купонами сегодняшнюю сумму трат с учётом инфляции на себя любимого и сына (средние траты в 2024 г. составляют — 161000₽ в месяц, в 2023 г. — 129000₽), но все мы, по сути максималисты, если будет больше — я буду только рад. Поэтому я использую понятные мне инструменты (акции, облигации и депозиты). Каждый месяц я соблюдаю доли в своём портфеле:

( Читать дальше )

Только дивы и двойная покупка на отсечке:


Всем успехов в торгах
в новой реальности

Доходность с учетом дивидендов очищенных от НДФЛ.
Получено дивидендов с начала года — 1 020 953,0 р.
Доход от депозита и Кэшбэка, и прочее, с начала года — 178 661,0 р. (включая зафиксированный доход по LQDT =91 350, р.)

«Лучше купить хорошую компанию по справедливой цене, чем обычную по замечательной цене» — Уоррен Баффетт

Продолжаю регулярную традицию и раз в месяц выкладываю портфель. Однако, полезнее выкладывать портфель после крупных сделок, думаю в будущем так и буду поступать. С другой стороны, из-за плавного набора позиций обычно крупные покупки/продажи размыты. Напоминаю, что цель последних нескольких лет — это обгонять индекс МосБиржи полной доходности. 

Прошлый пост: https://smart-lab.ru/company/mozgovik/blog/1033556.php

Портфель снова 18кк, что составляет -8% с хаев. Рост сначала 2024 г. +26%. 

С поста сделанного ровно год назад (https://smart-lab.ru/company/mozgovik/blog/926658.php) + 55%. Как и год назад плечи не использую и в портфеле в среднем более 12 акций. Однако, уже несколько лет думаю над использованием условно «безопасного» плеча в 20% в некоторые моменты рынка, возможно к нему приду. 

Если бы ушел в LQDT в марте, то сейчас счет был бы на ~1,5 млн меньше. Я к тому, что даже выйдя из акций (в почти нужное время) можно недозаработать. Рынок хорошо платит за удержание разумного риска, но наказывает за жадность. Сидеть на ~ 100% в LQDT, с желанием зайти на рынок позже, когда тот будет ниже — это также может быть отчасти жадностью.

( Читать дальше )

Символический плюс, +0.01%
MCFTR за июль: -3.6%

График с бенчмарками за июль


С начала года уже даже LQDT не обгоняю, хотя всё ещё гораздо лучше индекса.
Ну ладно, осень скоро, надеюсь, исправится



( Читать дальше )

📉 В июле коррекция продолжается. Индексы ползут вниз. Попытавшись развернуться в конце июля, индекс Мосбиржи испугался жесткой риторики центробанка и пошел дальше вниз....

📉 Мой портфель — не исключение: показал — 3,62% за месяц, слегка обгоняя MCFTRR. В итоге, доходность портфеля за 12 месяцев составила 12,15%. Это, конечно, больше официальной инфляции, но нынче, депозиты дают больше… Прокачиваем терпение и надеемся на полноценный разворот.

💰 Зато Июль был богат на дивиденды. Всего за месяц мне пришло 10 186,92 рубля. А за 12 месяцев — это получается 22 796,75 рублей. Считайте, 13ая пенсия уже накоплена (средняя пенсия в России сейчас — 23 244 рубля), но этого мало. Цель — 80 000 рублей в месяц в нынешних ценах.

 

( Читать дальше )

Я вкладываю деньги в фондовый рынок РФ ради создания пассивного дохода за счет дивидендов и после недавней покупки акций, моя «дивидендная зарплата» с портфеля превысил 32000р (чистая доходность с учетом снятого налога) — это мой новый рекорд по средней ежемесячной пассивной доходности!

Какой капитал нужно вложить в акции РФ, чтобы получать 32000р в месяц?

Я уже 4.5 года честно и открыто делюсь всеми своими результатами на этом канале, в телеграмме и ЮТУБе. Без лишней теории и пустых рассуждений, на практике показываю, что может получить обычный российский инвестор от нашего фондового рынка.
Я не скрываю ни стоимость своего инвестиционного портфеля, ни его состав и на данный момент он выглядит так:

   

Как видите, общая стоимость моего портфеля превышает 3.6млн.р и именно такая сумма, вложенная в российские акции, приносит мне ежемесячно по 32000р!

Моя дивидендная доходность

Сервис, где я веду учет инвестиций, рассчитывает все данные по моему портфелю и текущая средняя ежемесячная выплата составляет 32103р, что соответствует 1055р в день:

( Читать дальше )