портфель инвестора

Как такое вообще возможно, что сразу два ИИС, автор? Секрет кроется в гражданском законодательстве, а именно в праве, позволяющем узаконивать свои отношения, разделяя не только тарелку доширака, но ещё и инвестиционные счета.

Так мы (вернее я), собственно, и поступили. У меня (у нас) открыто по одному ИИС — один мой, второй (так она думает) супруги. Но за пополнение, выбор активов для покупки и реинвестирование прибыли отвечаю я. Вся ответственность за принятые решения лежит тоже на мне.

Что такое ИИС?

Индивидуальный инвестиционный счёт, позволяющий получить налоговый вычет. В большинстве случаев он принимается как вычет на взнос — максимум вернуть от государства получится 52 000 рублей. У нас же целых 104 000 рублей. Счёта то два.

ИИС открыты по второму кругу. В Сбере. Успел переоформить до наступления 2024 года, когда вступила в силу «прогрессивная» шкала по сроку жизни ИИС. Мои открыты на 3 года. В условиях маленького размера капитала, не вижу смысла большую его часть «морозить» на веки-вечные. Такая вот игра слов.

К концу июля закончится активная фаза летнего дивидендного сезона — инвесторы ждут поступления выплат на свои счета, чтобы реинвестировать часть средств в акции. Рассказываем, как увеличить портфель, не дожидаясь дивидендов.

Почему рынок снижается

С конца мая российский рынок акций снижается. Причины коррекции — высокие процентные ставки и жёсткая денежно-кредитная политика.

В последний месяц добавились и дивидендные гэпы — техническое снижение цены акций на размер выплат за минусом налогов. Так, на фоне дивидендной отсечки в акциях Сбербанка 11 июля Индекс МосБиржи открылся гэпом вниз и достиг минимума с июля прошлого года.

Почему скоро может начаться рост

26 июля пройдёт заседание ЦБ — инвесторы ожидают, что ключевая ставка будет повышена. Этот фактор уже заложен в цену акций, осталось дождаться лишь факта события — когда неопределённость уйдёт, рынок способен начать расти.

В конце июля – начале августа на счета инвесторов начнут поступать дивиденды, в том числе крупные выплаты от Сбербанка, Роснефти, Сургутнефтегаза. Часть полученных средств инвесторы традиционно вкладывают обратно в акции — и за счёт этих покупок рынок растёт.

Пришла пора очередного пополнения брокерского счета. Так выглядит мой портфель утром 12 июля:

Продолжение:

В июле ожидаются рекордные выплаты дивидендов. Вот уже почти три года я регулярно покупаю дивидендные акции, а поступающие выплаты реинвестирую. Июль не стал исключением. Регулярные пополнения в размере 20 000 рублей и дивиденды в размере 70 000 рублей пойдут на приобретение дивидендных акций РФ.

Падение рынка

Рынок по-настоящему, начиная с 2023 года, вошел в коррекцию.

Формирую капитал из дивидендных акций, показываю все свои сделки, делюсь своим опытом инвестирования, более подробно обо всем в моем телеграм-канале, подписывайтесь.

• Во-первых, на ожиданиях решения ЦБ по поводу ключевой ставки на ближайшем заседании в июле. Инфляцию обуздать не могут, так что, скорее всего, ставку поднимут. На сколько? Некоторые аналитики говорят про повышение и на 2%.
• Во-вторых, кучно пошли дивидендные гэпы крупных игроков. Татнефть, Роснефть, следом Сбербанк с ФосАгро и многие другие.

Ну и классика, зачем покупать акции, когда есть вклад в Сбере под 18%?)

Когда уже этот медвежий рынок закончится и начнется рост?

Мой портфель, который я формирую уже 3 года, перешагнул отметку в 4 млн рублей. Посчитал, какой кэшфлоу он генерирует. Другими словами — какой выходит пассивный доход за год и в среднем за месяц.

В июне я пополнял портфель на 200 000 рублей, в июле плановое пополнение на 300 000. Если получится продолжать в таком же темпе, то скоро портфель достигнет и 5 млн.

У меня есть в составном портфеле депозит, облигации, бумажная недвижимость и акции, ещё у меня есть телеграм-канал, залетайте. С небольшим округлением в меньшую сторону посчитал, что получается. 

Более точная стоимость портфеля будет 1 августа, а вот тут данные от 1 июля.

1. Депозит

Сейчас депозит около 1,08 млн, за 12 месяцев он даст около 120 000, налогом облагаться не будет, доход слишком маленький. Вклад от июня 2022 года на 3 года, как раз через год завершится срок.

2. Дивиденды

В акциях (подавляющая часть — дивидендные, топ 3: Сбер, Роснефть, Лукойл) сейчас около 1,15 млн рублей, прогноз по дивидендам — около 103 000, тут нужно вычесть налог, останется 89 000 рублей. Вполне вероятно, что получится больше, но это неизвестно, так как будущие дивиденды ещё не все объявлены. Дивдоходность считаю 9% до налогов.

Друзья, пока широкий рынок показывает рост (за исключением вечно растущей «великолепной семерки»), в наших портфелях творится настоящее пламя! 🔥

💼 В Портфеле «Трейдер» закрыто сразу две сделки с отличной прибылью:

— Cincinnati Financial Corporation (#CINF): +5.30% 💰

— Atmos Energy Corporation (#ATO): +5.0% 💰

💼 Портфель «Инвестор» не отстает:

— Blackrock Inc. (#BLK): закрыли с впечатляющим результатом +6.20% 🎉

🔴🔴🔴

А теперь внимание: Мы открыли более пяти новых горячих сделок только за сегодня! Пока другие наблюдают, мы действуем! Оставайтесь с нами, чтобы не пропустить следующий большой ход! 📈

Тридцать недель, как все сэкономленные деньги от не выпитого кофе направляю в рынок не для того, чтобы потом выпить в будущем две чашки кофе, это же сами понимаете не причина, а потому что все свободные бабки идут в рынок.

Формирую капитал из дивидендных акций РФ, показываю все свои сделки, делюсь своим опытом инвестирования, более подробно обо всем в моем телеграм-канале, подписывайтесь.

Радикальное решение вопросов не всегда есть хорошо, а это значит, что время от времени я все же буду пить кофе, но это будет ничтожно малое количества кофеина по сравнению с теми объемами, которые были раньше.

Портфель из кофейных зерен