портфель

Стратегия инвестирования

В будущем я хочу обрести финансовую независимость, и как можно быстрее в этом мне поможет фондовый рынок, а точнее, денежный поток от дивидендов/купонов. Это не значит, что я брошу работать или приносить пользу сообществу, но точно сокращу часы на это дело, чтобы уделять себе, сыну больше времени. По сути, обменяю деньги на время. Как минимум я хочу получать дивидендами/купонами сегодняшнюю сумму трат с учётом инфляции на себя любимого и сына (средние траты в 2024 г. составляют — 162000₽ в месяц, в 2023 г. — 129000₽), но все мы, по сути максималисты, если будет больше — я буду только рад. Поэтому я использую понятные мне инструменты (акции, облигации и депозиты). Каждый месяц я соблюдаю доли в своём портфеле:

Продолжаю регулярную традицию и раз в месяц выкладываю портфель. Напоминаю, что цель последних нескольких лет — это обгонять индекс МосБиржи полной доходности. За последний год это было особенно легко делать (при Газпроме в 170 руб.), посмотрим что будет дальше. 

Прошлый пост: https://smart-lab.ru/company/mozgovik/blog/1024545.php

Делаю посты ровно раз в месяц, если считать так, то сейчас наступил новый хай портфеля. Однако, и в мае и в июне счет временами был выше 19кк. В целом подход сохраняется, ищу акции с ближайшими понятными драйверами роста.

Общая динамика за год:

Укрупненная структура (всего 18,718 кк):

Что было на неделе.

Ничего интересного не было: ничего не покупал, ничего не продавал, поступлений не было.

Потихоньку заполняю таблицы, пока состав бумаг не меняется.

Просто еще одна неделя эксперимента без каких-либо происшествий.

В портфеле 18 акций, 4 облигации.



В конце классическое заявление: никакие сделки и идеи не являются индивидуальной инвестиционной рекомендацией. Я рассказываю про то, как поступаю со своими деньгами. А как вам поступать со своими – думайте и решайте сами. На бирже никому нет дела до того, как сохранить и приумножить ваши деньги, а вот как ими поживиться – дело есть многим. Потому – никому не верим на слово, включая меня, все проверяем.


Телеграм

Прошлая заметка про портфель накануне конференции. ТЗА не принял див.политику 50% на дивиденды и акции посыпались, потеряв за 2 дня 25%.

Знатно нас поволатилило и по рынку акций, и по валютам. Точь-в-точь как и на прошлой неделе, в четверг случился мини-обвал, в ходе которого мы даже улетали ниже 3000. Там, очевидно, у многих были расставлены «тазики» для хватания хороших акций по отличным ценам. Пружина стремительно сжалась и также стремительно разжалась, и по итогу неделю мы снова закрываем на уже привычных цифрах — немногим выше 3100 п.

⚓Кульминация распродаж прошла мимо меня, поскольку я в это время был поглощен деловыми встречами на Военно-морском салоне.

✍️Если ещё не читали, то вот интересные заметки этой недели. Я рассказал, как люди погибают и сходят с ума из-за финансовой игры Hamster Kombat, назвал свой личный ТОП-5 акций для покупки летом 2024, объяснил шум вокруг соглашения Саудовской Аравии и США по нефтедоллару, поразмышлял почему ОФЗ и наши акции продолжают падать, выяснил что российские инвесторы за 3 года не заработали ничего и дал прогноз по дальнейшим действиям ЦБ и движению рынков.

🎯А ещё я как обычно подготовил качественные авторские обзоры на несколько новых интересных бондов (флоатеры от ПКБ, Джи-групп, Балтийского лизинга, Авто Финанс Банка и новые золотые облигации Селигдара). Вот такой я молодец😎

Что было на неделе.

Долго не писал, был в отпуске. Отпуск пришелся на коррекцию на бирже. Всё упало: бумаги, юань.

Кое-что подрезал на основании новых вводных, кое-что подкупал, кардинально бумаги не менял. На предстоящей неделе переоценю бумаги, возможно, что-то обновится, но незначительно: сильно дешево ничего не стало.

Пришли дивиденды от Лукойла (LKOH), вбил в таблицу.

Бумажная прибыль испарилась, на пике в апреле было +596 000 по акциям, сейчас –165 000, т.е. по акциям коррекция от хаев примерно на 10-11% от средневзвешенной стоимости портфеля. MCFTR за этот же период упал только примерно на 8%. Если с дивами посчитать, то чуть лучше будет результат (Лукойл + Интер РАО). Бывает, много бумаг из эшелонов. Точные подсчеты будут 17 августа, посмотрим, где будет рынок и портфель к этой дате.

Фундаментально мнения по бумагам до отчетности не меняю, такая система.

Единственные коррективы до отчетности может внести ожидаемое повышение КС ЦБ в июле: придется пересчитывать плановые минимальные баллы по доходности компаний. А так любые изменения портфеля пока только на основании изменения цен бумаг. Немного отвлекся от отслеживания во время отпуска, пора наверстывать.

Салют, мои маленькие любители инвестиций!

Санкции США против Мосбиржи и ее дочерних компаний — НРД и НКЦ вынудили сдать крупный пакет префов Сургута по 68 руб., в котором было 20-21% от портфеля, недавно правда я откупал префы обратно, уже дешевле, но всего на 3% от портфеля.

Доллар тем временем скукоживался, продолжая грязнеть и зеленеть до 82 деревянных, однако на долго такую возможность ему не предоставили и раскукожили обратно, курс на завтра и выходные, установленный ЦБ РФ, уже 87,96 за американскую бумажку.

Сегодня Правительство РФ уже начало бороться с крепким рублем — для крупнейших российских экспортёров смягчены требования об обязательной репатриации валютной выручки, порог продажи снижен с 80% до 60 %. 

Бюджету, еще и на фоне невыполнения плана по заимствованию ОФЗ Минфином за 1е полугодие, крепкий рубль не нужен.

На рыночной волатильности последних дней было сделано несколько коротких сделок по акциям разных компаний на отскоках.

Нетронутыми оставались все это время только префы Сбера, в которых находится половина рюкзака, а куплены они еще по 190 руб.

🎖+74,93%

Как всегда, #отчёт по пятницам

🎖 Все мои сделки в режиме online 👉Pure Growth

С момента формирования в августе прошлого года, модельный портфель рублевых облигаций в целом демонстрирует позитивную динамику. Продолжаю придерживаться консервативного подхода в управлении портфелем – с диверсификацией по коротким бумагам и добавлением флоатеров сравнительно качественных эмитентов. Подведу итоги управления и обозначу стратегию на краткосрочную перспективу.