Вот когда стоимость акций будет как в 2008 году тогда и узнаете, что такое падение рынка и кризис. Как будет Сбер по 15 ₽, так и поймете, что такое падение. Такими страшилками пугают старички рынка заставшие 2008 год, не удивлюсь если через 20 лет будут рассказывать про февраль 2022 года и падение российского фондового рынка. Стоп, каждый школьник знает про инфляцию и что деньги через время не сохраняют покупательную способность. Товаров на 15 ₽ в 2008 году можно было купить больше 2025 года, сравнение неактуально.

Автор посчитал в какую сумму превратились деньги эквивалентные минимальной стоимости одной акции Сбера в мировой кризис 2008 года. Минимальная стоимость в февраля 2009 – 13.5 ₽, средний вклад с ежегодной капитализацией к 2025 году превратил в 42,12 ₽. Можно долго спорить сохраняют ли вклады покупательную способность денег сквозь время, считаю не сохранят, в текущем сравнении можно было больше купить товаров на 15 ₽, чем сейчас на 42,12 ₽. В 2009 году стоимость метро в Москве – 22 ₽, сейчас минимально 59 ₽. Чтобы вернуть в кризис аналогичный 2008 года нам надо стоимость Сбера опустить на 42 ₽. Минимально 89,59 ₽ по Сбер-ао в первый день СВО.

( Читать дальше )

Ставка 21, вклады и другие консервативные инструмента дают возможность зарабатывать 20% годовых на капитале, официальная инфляция – 10%. При личной инфляции на уровне официальной каждый рубль на вкладе даёт 20 копеек доходности из которых 10 копеек можно потратить без потери покупательной способности.

Радуемся, хлопаем в ладоши и благодарим госпожу Набиуллину? Новые деньги легко создать в минимальные сроки, не нужна бумага и печатные станки. Один из самых легко производимых товаров стал лучшим? Аномалия временна и надо пользоваться? Не рванет плотина?

Средняя зарплата по официальным данным в районе 1 миллиона ₽ в год, медианная в регионах 500-600 000 ₽ в год, стоимость квадратного метра новостройки – 100 000 ₽, вторичка – 50 000 ₽ и выше.

В текущей ситуации оценочная стоимости активов в рублях на уровне стоимости 100 квадратных метров позволяет на бумаге без потери покупательной способности зарабатывать 1 миллион ₽ в год, который равен средней годовой зарплате по РФ. Цель правительства — 33 квадратных метра на человека, 100 квадратных метров жилья на 3 человек, по плану семьи 4-5 человек – 120-150 квадратов. Математика не бьется, если только не будут развивать дешевое ИСЖ на полях за городами в провинции.

( Читать дальше )

Моя стратегия банальна: расходы меньше доходов, излишки в различные классы активов, деньги не выходят из активов, периодическая ребалансировка, не стремлюсь к максимальной эффективности. Отчасти параноик и рассматриваю даже самые негативные ситуации, когда за мешок сахара будут готовы отдать золотые слитки. Так легче жить, меньше переживаешь по поводу переоценки активов, просто периодически их балансируешь. Рассматриваю вариант резкой потери покупательной способности денег всех стран, кратное удорожание товара относительно денег. Резко финансовую систему не перестроить, при негативе акции будут падать сильнее, чем покупательская способность денег так как сбой в системе и миллионы инвесторов должны вынимать деньги из акций, чтобы платить по обязательствам и кушать. Многие слепо верят в надежность и стабильность доллара, а вдруг США захочет девальвировать его к другим валютам и будет в поиске списывания долга без репутационных потерь. Не исключаю уход от единой европейской валюты на валюты разных стран и что в итоге делать с евро, как будет ЦБ оценивать курс?

( Читать дальше )

Отчет Юнипро в очередной раз доказывает, что для стоимости акций в текущий момент времени оказывает мало воздействия. Ожидания больше влияют на стоимость, не оправдываются — акция стремительно падает.

Ситуация напомнила мне слово социализм и экономический строй государства. Часто говорю, что у нас не совсем капиталистическое государство и есть нотки социализма, на что многие крутят у виска ожидая своих льгот и субсидий от государства, бесплатной газовой нитки на дачу в глуши по тарифу ниже мировой в несколько раз.

🗯 Основные мысли по Юнипро вынул из предыдущих публикаций:

👉 Держите карман шире под большие дивиденды, распределение кубышки возможно только в одном случае – Юнипер вернут управление с возможностью вывода денег через дивиденды.

👉 Ничего не мешает новому владельцу провести выкуп по средней за 6 месяцев.

👉 После определенного новостного фона можно зафиксировать прибыль, ждать всю кубышку на дивиденды – наивно.

👉 Нужно понимать зачем новому собственнику делится деньгами с миноритариями.

( Читать дальше )

Просмотрел множество мнений аналитиков различной масти, они массового рассматривают Ozon только как маркетплейс и финтех, никто не рассматривает как площадку с поисковыми технологиями и большим объемом трафика.

Основные типы поисковых запросов: информационные, навигационные, транзакционные. Для монетизации поисковой выдачи интересны в первую очередь транзакционные, их поделю на два вида: услуги и товары. До эры маркетплейсов потенциальный покупатель шел искать продавца через поисковую систему, то сейчас определенная часть посетителей пользуется поисковой строкой маркетплейсов. Отсюда следует меньший потенциальный спрос, меньше потенциальных кликов по объявлениям рекламодателей, меньше прибыли с этого направления. Не учитываем другие факторы развития Яндекса, снижение зависимости от поиска, агрессивную монетизацию по сравнению с прошлым и общий рост рынка. Судя по отчету Яндекса поиск, до сих пор основной донор всех остальных сервисов и основной генератор прибыли.

Ранее попадалась информацию с лидерством Яндекс Маркета по количеству трафика среди маркетплейсов, при этом проигрыш WB и Ozon огромен. В моём понимании преимущество Маркета и шанс конкурировать именно в наличии поисковой системы у Яндекса. Не смотрел отчитывается ли Яндекс подробно по поиску.

( Читать дальше )

Любой вход в определенную сферу начинается с желания и заканчивается реализацией с определенным успехом. Большинство желаний остаются лишь ими, в одном случае это не несёт последствий в будущем, в другом катастрофично. С технологическим прогрессом выполнение определенных процессов становится легче и от этого наступает стремительный рост в определенных отраслях. Инвестиции в ценные бумаги как раз та отрасль, в которой за двадцать лет прошли большие изменения. Двадцать лет назад покупали акции через телефонный звонок, десять лет назад покупка акций производилась с помощью приложений на ПК, сейчас купить/продать можно с помощью мобильного телефона в любой точке планеты, при этом сократились издержки. Выполнение процесса стало значительно легче при этом большая часть людей так и остается на уровне желаний в сфере, которая позволяет владеть ценным активом — средством производства.

Данный материал не является полным практическим руководством для инвестора, который собирается прийти на фондовый рынок.

( Читать дальше )

 Более двух лет назад писал небольшую заметку, где рассказывал про магию чисел от некоторых создателей контента. Не знаю пишут ли они сейчас, но ранее они презентовали большие проценты доходности, дивидендную доходность считали, вычитая их каждый год из покупки и использовали другие методы, которые позволяют создавать кликбейтные заголовки. 


В моих постах уже не раз мелькала информация про жидкую твердую валюту, своим индексом «порадовал» Дмитрий Анатольевич, а как говориться бывший президент и премьер-министр это вам не блоггеры, раз уж он задумался про 🍾индекс поллитра относительно зарплат, то будем ссылаться на него как на автора данной методики.

Ранее было написано следующее:

В 1998 году 1 литр молока стоил 3,5 ₽, в 2021 году 50-60 ₽. Инфляция дала рост стоимости в 14-17 раз. Был недочёт так как не сравнил рост стоимости литра молока с вкладами под сложный процент и индексом полной доходности. Давайте исправим данный недочёт для ориентира возьмем стоимость 2 поллитра. В первом варианте представим, что 2 поллитра положили в заначку под матрас на 24 года, во втором варианте вложил во вклады под сложным процент, в третьем варианте вложим в индекс на российский рынок.

( Читать дальше )

    

Закончилась торговый месяц март и по традиции отчитываюсь об итогах эксперимента «Копим капитал». Суть эксперимента: с начального капитала в 1 000 000 ₽, откладывая по 10 000 ₽ в неделю с индексированием на среднюю ключевую ставку по году, через 10 лет получать с помощью дивидендов среднюю зарплату по региону (по данным Росстата). Если хотите подробней ознакомиться с экспериментом рекомендую прочитать вступительную статью.

Мои долгосрочные цели

  

( Читать дальше )

Многие натыкались на такие заголовки: «Моя дивидендная доходность в Сбербанке 50% годовых», «Моя доходность по Газпрому 500%», «Моя инвестиция в Лукойл окупилась в 10 раз» .

Инфляция + время дают магию чисел. Данной магией пользуются многие блоггеры, инфобизнесмены, брокерские фирмы, маркетологи и так далее. Если бы была дефляция, то вам презентовали числа по другой методике расчета.

В 1998 году 1 литр молока стоил 3,5 ₽, в 2021 году 50-60 ₽. Как видно из примера, инфляция + время дали нам рост стоимости в 14-17 раз. Можно сделать заголовок «За 24 года 1 литр молока вырос в цене в 17 раз », звучит с оттенком кликбейта, но отражает суть.

Данный заголовок несет негатив, показывая, как со временем обесцениваются деньги, с инвестициями же наоборот инфляция+ время несут позитивный заголовок «Мой капитал вырос в 17 раз». Прочитав информацию мы понимаем, что 3,5 ₽ инвестированные в 1998 году, превратились в 60₽ в 2021 году, но на них сможем купить литр молока, как и в 1998.

Доходность ценной бумаги и магия чисел

( Читать дальше )

Все чаще в информационном поле стал слышать, что «инвестиции» в жилую недвижимость или автомобиль – лучшие. Ранее в статье «Момент времени и инвестиции» сделал вывод, что период выбирают выгодный для себя и своей повестки. Многие пошли дальше и высказывают мнение, что покупка жилой недвижимости в ипотеку или автомобиль в кредит — стильно-модно-молодёжно-выгодно и то, что надо сделать многим. Не стоит копить, лучше взять кредит – лозунг многих. Как всегда, смотрят выгодным для этого мнения моментом времени. Давайте все же посмотрим сквозь призму десятилетнего срока.

В контент инвестиций активно внедряют тему дивидендной пенсии и FIRE. Многие мечтают выйти на данную цель с помощью средней зарплаты по стране, что довольно оптимистично.

Многие говорят про покупку дивидендных акций, что актуально определенным моментом времени, какими будут дивиденды в будущем неизвестно. Стоит дивидендам упасть в два раза или вырасти показателям расходов, и сумма до достижения цели вырастит аналогично.

( Читать дальше )